W znaczącym orzeczeniu, które podkreśla ciągłe badanie oszustw związanych z kryptowalutą, kierownicy projektu My Big Coin zostali zobowiązani do zapłacenia kar o łącznej wartości prawie 26 milionów dolarów.
<u>Kluczowe punkty:</u>
- Kara $26M dla kierowników My Big Coin: CFTC nakazała Markowi Gillespie i Johnowi Roche zapłacić grzywny w wys. 26 milionów dolarów za ich rolę w oszustwie kryptowalutowym My Big Coin;
- Schemat oszustwa obejmujący $6M strata inwestorów: W sprawie My Big Coin oszukano 28 inwestorów na 6 milionów dolarów na podstawie fałszywych twierdzeń o wartości i wsparciu złotem kryptowaluty;
- Wyrok Randalla Cratera: Crater, CEO My Big Coin, został skazany na ponad osiem lat więzienia za swoją rolę w oszustwie i nakazano mu zapłacić 7,6 miliona dolarów odszkodowania ofiarom.
Komisja ds. Handlu Towarowego na Giełdach (CFTC) ogłosiła 7 czerwca 2025 r., że federalny sąd w Massachusetts wydał wyrok zaoczny przeciw My Big Coin Pay, Inc., My Big Coin, Inc. oraz jego kierownikom, Markowi Gillespie i Johnowi Roche, za ich rolę w prowadzeniu oszukańczego schematu kryptowalutowego.
Ten ostatni rozwój dodaje do długotrwałej sagi o nielegalnych działaniach My Big Coin, które doprowadziły do oszukania inwestorów na miliony dolarów. Orzeczenie CFTC podkreśla rosnącą presję na operatorów kryptowalutowych, by zapewnili zgodność z przepisami USA, szczególnie w kwestii ochrony inwestorów i prawdomówności twierdzeń dotyczących aktywów kryptograficznych.
My Big Coin, uruchomiony w 2014 roku, obiecywał inwestorom nową kryptowalutę wspieraną przez złoto. Jednak CFTC utrzymywała, że twórcy tokenów wprowadzili inwestorów w błąd, fałszywie twierdząc, że cyfrowe aktywa są wspierane przez fizyczne złoto, i że były handlowane na uznawanych giełdach, co nie było prawdą. Schemat był głównie kierowany do inwestorów detalicznych, którym mówiono, że MBC to bardzo wartościowy aktyw, tylko po to, by później odkryć, że twierdzenia wprowadzały w błąd.
Według ustaleń CFTC, kierownicy pozyskali ponad 6 milionów dolarów od 28 inwestorów pomiędzy styczniem 2014 a czerwcem 2017 roku, w oparciu o te oszukańcze twierdzenia. Pomimo obietnic, My Big Coin nigdy nie był przedmiotem obrotu na żadnej uznawanej giełdzie, a token nie miał rzeczywistego wsparcia, pozostawiając inwestorów z bezwartościowymi aktywami.
Wyrok sądu obejmuje poważną cywilną grzywnę 19,32 miliona dolarów oraz dodatkowe 6,44 miliona dolarów do zapłaty inwestorom oszukanym przez schemat. Te grzywny mają na celu odstraszenie innych operatorek kryptowalut, którzy mogą rozważać angażowanie się w podobne oszukańcze praktyki.
Zakaz prowadzenia działalności rynkowej
Oprócz kar finansowych, sąd również zakazał kierownikom My Big Coin, Markowi Gillespie i Johnowi Roche, uczestniczenia w jakiejkolwiek działalności związanej z rynkami regulowanymi przez CFTC. Obejmuje to angażowanie się w działalność taką jak handel czy uczestnictwo w tworzeniu produktów finansowych, które podlegają jurysdykcji Komisji.
To zakazanie jest częścią szerszego nacisku regulacyjnego w celu zagwarantowania, że osoby zaangażowane w oszukańcze schematy nie będą mogły powrócić na rynek kryptowalut, chroniąc przyszłych inwestorów przed podobnym ryzykiem.
To orzeczenie stanowi znaczący kamień milowy w nieustających wysiłkach CFTC na rzecz uporządkowania przestrzeni kryptowalutowej, którą często krytykowano za brak nadzoru regulacyjnego. Przytrzymując tych kierowników odpowiedzialnymi, CFTC ma nadzieję przesłać silny sygnał o znaczeniu przejrzystości i uczciwości w transakcjach kryptowalutowych.
Historia Randalla Cratera
Sprawa My Big Coin obejmuje także skazanie Randalla Cratera, jednego z pierwotnych operatorów oszustwa, który został skazany na początku tego roku. Crater, który był CEO My Big Coin, został zobowiązany do zwrócenia 7,6 miliona dolarów odszkodowania ofiarom oszustwa. Kwota odszkodowania reprezentuje środki, które Crater rzekomo przywłaszczył od inwestorów.
Skazanie Cratera i jego późniejsze skazanie stanowiły znaczący rozdział w postępowaniach prawnych przeciw My Big Coin. W lutym 2024 roku, sąd apelacyjny odrzucił wniosek Cratera o nowy proces, dodatkowo cementując jego rolę w oszukańczym schemacie.
Crater został skazany na ponad osiem lat więzienia za jego zaangażowanie w oszukiwanie inwestorów i prowadzenie nielegalnego biznesu obsługującego przesyłki pieniężne.
Ta sprawa podkreśla rosnące konsekwencje prawne dla osób zaangażowanych w oszustwa kryptowalutowe. Podkreśla również możliwość nałożenia surowych kar finansowych i więzienia dla tych, którzy próbują wykorzystać brak jasności regulacyjnej w rynku kryptowalut.
Rola CFTC w regulacji kryptowalut
CFTC stoi na przodzie regulacji rynku kryptowalutowego w USA, skoncentrowana na zapewnieniu ochrony inwestorów i utrzymaniu oszustw w ryzach. To najnowsze orzeczenie przeciw My Big Coin jest częścią szerszego nacisku regulacyjnego, w którym CFTC coraz bardziej kontroluje działalność zarówno ustabilizowanych, jak i nowo powstających projektów kryptowalutowych.
Decyzja CFTC o nałożeniu kar i orzeczeniu grzywien przeciw kierownikom My Big Coin jest zgodna z jego rolą jako instytucji nadzorującej rynki towarowe i pochodne, do których należą takie zasoby cyfrowe jak Bitcoin i Ethereum. Komisja aktywnie prowadzi działania przeciw oszukańczym schematom, oferując wskazówki dotyczące tego, jak firmy powinny działać w przestrzeni kryptograficznej, jednocześnie kładąc nacisk na znaczenie zgodności z przepisami finansowymi.
W miarę jak kryptowaluty wciąż zyskują na popularności, działania CFTC podkreślają potrzebę jasnych i kompleksowych regulacji. Bez tych regulacji istnieje ryzyko, że źli aktorzy będą nadal wykorzystywać wrażliwości rynku, powodując znaczne straty finansowe dla inwestorów.
Reakcja branży
Sprawa My Big Coin jest kolejnym przykładem rosnących bólów, z jakimi boryka się rynek kryptowalut, gdy dojrzewa. Chociaż zdecentralizowana natura krypto oferuje liczne korzyści, także przynosi unikalne wyzwania w zakresie ochrony inwestorów. Oszukańcze schematy takie jak My Big Coin budzą poważne obawy dotyczące zdolności inwestorów do weryfikacji legalności projektów kryptowalutowych.
Dla przemysłu kryptograficznego, ta sprawa jest szansą na dalsze budowanie wiarygodności i zaufania wśród inwestorów. Gdy takie organy regulacyjne jak CFTC i SEC nadal podejmują działania przeciw złym aktorom, może to ostatecznie doprowadzić do wzmocnienia, bardziej przejrzystego rynku kryptowalut. Może to pomóc inwestorom instytucjonalnym poczuć się pewniej przy wchodzeniu na rynek, co może napędzać szerszą adopcję aktywów cyfrowych.
Dodatkowo, ta sprawa podkreśla rosnące znaczenie staranności w przestrzeni kryptograficznej. Inwestorzy muszą być czujni i dokładnie oceniać projekty przed podjęciem decyzji o powierzeniu znacznych kwot kapitału. Gdy przemysł kryptograficzny dojrzewa, kluczowe jest, aby zarówno indywidualni inwestorzy, jak i gracze instytucjonalni rozumieli ryzyko związane z inwestowaniem w aktywa cyfrowe.
Ta sprawa jest przypomnieniem, że przemysł kryptowalutowy musi rozwijać się wraz z ramami regulacyjnymi. Jasność regulacyjna jest niezbędna do wspierania zdrowego i zrównoważonego rynku. Chociaż ta sprawa stanowi niepowodzenie dla My Big Coin i jego kierowników, ostatecznie stanowi pozytywny rozwój dla ekosystemu kryptowalut, gdyż prowadzi rynek w kierunku większej odpowiedzialności i przejrzystości.
Dla Ripple i innych firm w przestrzeni kryptowalut, precedens prawny ustanowiony przez sprawę My Big Coin może mieć ważne implikacje. W miarę jak regulatorzy wciąż zaostrzają zasady dotyczące aktywów cyfrowych, firmy w branży będą musiały zapewnić, że działają w granicach prawa i przechodzą w zgodności z tymi samymi standardami, które są oczekiwane od tradycyjnych instytucji finansowych.