Korea Południowa ogłosiła plany rozszerzenia zasady travel rule dla kryptowalut, tak aby obejmowała wszystkie transakcje poniżej 1 mln wonów, czyli około 680 dolarów.
Przewodniczący Komisji Usług Finansowych Lee Eok-won disclosed rozszerzenie regulacji podczas krajowych obchodów Dnia Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy.
Ten krok eliminates próg, który wcześniej pozwalał użytkownikom omijać wymogi weryfikacji tożsamości poprzez „smurfing”.
Smurfing polega na dzieleniu większych transakcji na mniejsze kwoty w celu uniknięcia wykrycia.
Co się stało
Koreańska Jednostka Wywiadu Finansowego (Korea Financial Intelligence Unit) established zespół zadaniowy do nowelizacji ustawy o zgłaszaniu i wykorzystywaniu określonych informacji o transakcjach finansowych.
Dostawcy usług związanych z wirtualnymi aktywami będą musieli gromadzić i udostępniać informacje o nadawcy i odbiorcy dla wszystkich transferów kryptowalut, niezależnie od ich wartości.
FIU Korei Południowej reported 36 684 zgłoszenia podejrzanych transakcji między styczniem a sierpniem 2025 r.
Liczba ta przekracza łączną sumę z lat 2023 i 2024.
Dane Koreańskiej Służby Celnej pokazują 9,56 bln wonów, czyli równowartość 7,1 mld dolarów, w przestępstwach związanych z kryptowalutami przekazanych prokuraturze od 2021 r. do sierpnia 2025 r.
Około 90% tych spraw dotyczyło „hwanchigi” – nielegalnych schematów zagranicznych przekazów pieniężnych wykorzystujących aktywa cyfrowe do omijania kontroli przepływu kapitału.
Read also: Bitcoin Spot ETFs Hit Seven-Day Outflow Streak With $19M Exits As XRP Funds Gain $8M
Dlaczego to ma znaczenie
Rozszerzenie regulacji dostosowuje Koreę Południową do standardów Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) w zakresie nadzoru nad przeciwdziałaniem praniu pieniędzy.
Władze zidentyfikowały systemowe wykorzystywanie transakcji o małej wartości do omijania istniejących kontroli, powiązane z uchylaniem się od podatków, handlem narkotykami i transgranicznym przepływem nielegalnych środków.
Zespół zadaniowy rozważa dodatkowe mechanizmy egzekwowania przepisów, w tym systemy zawieszania kont, które pozwolą zamrażać aktywa podejrzane o związek z działalnością przestępczą jeszcze przed zakończeniem dochodzeń.
Złożenie projektu ustawy spodziewane jest w pierwszej połowie 2026 r., a wdrożenie nastąpi po jej formalnym przyjęciu.
Główne giełdy, w tym Upbit i Bithumb, staną w obliczu wyższych kosztów zgodności regulacyjnej w związku z wdrażaniem rozszerzonych systemów monitorowania i raportowania dla wszystkich rozmiarów transakcji.
Read next: Flow Reverses Rollback Plan After Developer Backlash Over $3.9M Exploit Response