Standard Chartered oficjalnie uruchomił handel spot dla Bitcoin i Ether, co czyni go pierwszym globalnym bankiem systemowo ważnym, oferującym dostarczany handel spot kryptowalut dla klientów instytucjonalnych. Usługa jest wdrażana przez jednostkę banku w Wielkiej Brytanii i stanowi znaczący krok w kierunku wypełnienia luki między tradycyjnymi finansami a rynkami aktywów cyfrowych.
Nowa oferta Standard Chartered zapewnia regulowany, dostarczany handel spot dla Bitcoin i Ether. Początkowo uruchamiana w czasie handlu w Azji i Europie, bank oświadczył, że rozważane jest 24/5 dostępy w miarę rozwijania się popytu instytucjonalnego.
Ten ruch jest pierwszym wśród globalnych banków tier-one i stawia Standard Chartered na czele integracji kryptowalutowej instytucjonalnej. Rene Michau, Globalny Szef Działu Aktywów Cyfrowych w banku, zauważył: „Standard Chartered jest pierwszym globalnym bankiem systemowo ważnym, oferującym obrót kryptowalutami”.
Usługa jest skierowana wyłącznie do klientów instytucjonalnych - w szczególności instytucje finansowe, takie jak zarządzający aktywami, fundusze hedgingowe i duże międzynarodowe korporacje, które są już klientami działu bankowości korporacyjno-inwestycyjnej Standard Chartered.
Bezproblemowa integracja z istniejącą infrastrukturą FX
Jednym z kluczowych wyróżników usługi handlu kryptowalutami Standard Chartered jest jej integracja z istniejącymi platformami handlowymi banku. To pozwala klientom instytucjonalnym na dostęp do rynków kryptowalut przez znane interfejsy i protokoły FX, ułatwiając proces nauki i zwiększając efektywność operacyjną.
Klienci mogą realizować transakcje i rozliczać się z opiekunem według własnego wyboru. Dla tych, którzy poszukują dodatkowego bezpieczeństwa i zgodności z przepisami, Standard Chartered oferuje także opiekę wewnętrzną poprzez swoją regulowaną platformę opieki nad aktywami cyfrowymi.
Transakcje są rozliczane na podstawie dostawy, co oznacza, że klienci otrzymują rzeczywiste kryptowaluty, a nie pochodne, kontrakty terminowe czy ETF-y. To podejście jest kluczowe dla instytucji skupiających się na własności aktywów, strategiach skarbowych i długoterminowej ekspozycji na podstawowe aktywa.
Nowe uruchomienie handlu spot nie jest pierwszym krokiem Standard Chartered w kierunku aktywów cyfrowych. Bank aktywnie rozszerza swoje zdolności w obszarze finansów cyfrowych w ostatnich latach.
Posiada strategiczne inwestycje w Zodia Custody i Zodia Markets, które są regulowanymi dostawcami infrastruktury kryptowalutowej. Zodia Custody oferuje bezpieczne rozwiązania do przechowywania kryptowalut dostosowane do potrzeb instytucji, natomiast Zodia Markets zapewnia usługi handlu aktywami cyfrowymi. Те inwestycje odzwierciedlają szersze zobowiązanie banku do budowy wszechstronnego ekosystemu aktywów cyfrowych klasy instytucjonalnej.
Ponadto Standard Chartered wsparł również Libearę, platformę tokenizacji wspierającą emisję i zarządzanie tokenizowanymi papierami wartościowymi i aktywami rzeczywistymi (RWA). Te działania zbiornie pozycjonują bank jako wielowymiarowego gracza w dziedzinie finansów cyfrowych, zdecydowanie poza pasywnym inwestorem lub partnerem.
Popyt instytucjonalny na regulowany dostęp
Wprowadzenie regulowanego handlu spot kryptowalutami następuje w momencie, gdy popyt instytucjonalny na aktywa cyfrowe rośnie. Z uzyskaniem zgody kilku ETF-ów Bitcoin i Ether w USA, coraz większa liczba zarządzających aktywami poszukuje teraz bezpośredniego, zgodnego z przepisami dostępu do podstawowych aktywów cyfrowych.
Nowa oferta Standard Chartered przedstawia unikalną propozycję wartości - rzeczywiste narażenie na aktywa za pośrednictwem globalnie zaufanego banku z ugruntowanymi ramami regulacyjnymi i solidnymi opcjami opieki. Dla wielu instytucji niechętnych do korzystania z wymian kryptowalutowych z powodu obaw dotyczących bezpieczeństwa, zgodności z przepisami lub ryzyka kontrahenta, ten ruch oferuje mile widzianą alternatywę.
„Zaobserwowaliśmy rosnące zainteresowanie naszych klientów instytucjonalnych w kierunku dostępu do rynków kryptowalut w bezpiecznym i regulowanym środowisku”, powiedział Michau. „To uruchomienie pozwala nam zaspokoić to zapotrzebowanie przy takiej samej jakości usług i standardach zgodności, których spodziewają się”.
Standard Chartered potwierdził, że podczas gdy początkowa oferta jest ograniczona do handlu spot BTC i ETH, bank już rozwija szerszą gamę usług związanych z kryptowalutami.
Wśród nowych oferowanych możliwości jest wprowadzenie nie-dostarczalnych forwardów (NDF) dla kryptowalut - pochodnych, które pozwalają klientom uzyskać ekspozycję na ruchy cen bez posiadania podstawowego aktywa. Ten produkt może przyciągnąć fundusze hedgingowe i instytucjonalnych traderów poszukujących zabezpieczonego ryzyka narażenia na niestabilne aktywa kryptowalutowe.
Równocześnie bank bada rozszerzone godziny handlu, zaawansowaną analitykę i wsparcie dla dodatkowych aktywów cyfrowych, w zależności od zatwierdzenia regulacyjnego i zapotrzebowania klientów.
Reakcje branży
Wejście Standard Chartered w handel spot kryptowalutami spotkało się z szerokim zainteresowaniem zarówno w tradycyjnej finansowej, jak i cyfrowej społeczności aktywów. Analitycy postrzegają ten ruch jako wyraźny sygnał, że duże banki przygotowują się do bezpośredniej konkurencji z platformami kryptowalutowymi, zwłaszcza w miarę poprawy przejrzystości regulacyjnej w kluczowych rynkach, takich jak Wielka Brytania, Hongkong i USA.
„To punkt zwrotny,” zauważył Jason Guthrie, szef działu produktów cyfrowych aktywów w europejskiej firmie inwestycyjnej. „Zaangażowanie Standard Chartered legitymizuje handel spot kryptowalutami dla instytucji i zmusi inne banki do przyspieszenia ich planów”.
Ten ruch może również wywrzeć presję na konkurentów takich jak HSBC, JPMorgan i Citi, aby wprowadzić lub rozszerzyć podobne usługi. Choć niektóre z tych instytucji badały kryptowaluty poprzez ETF-y czy piloty tokenizacji, żadna jeszcze nie oferowała pełnowymiarowego handlu spot bezpośrednio klientom.
Uruchomienie Standard Chartered w Wielkiej Brytanii korzysta z względnie przejrzystych ram regulacyjnych dla aktywów cyfrowych, szczególnie w odniesieniu do opieki instytucjonalnej i wymagań AML/KYC. Financial Conduct Authority (FCA) nadal udoskonala swoje wytyczne, ale Wielka Brytania pozostaje jednym z korzystniejszych jurysdykcji dla regulowanej ekspansji kryptowalut.
Wybierając Wielką Brytanię jako swoją bazę startową, Standard Chartered wykorzystuje swoją silną obecność regionalną i wiedzę regulacyjną, aby zminimalizować ryzyko podczas testowania popytu klientów. Jeśli oferta okaże się sukcesem, ekspansja na inne jurysdykcje, szczególnie w Azji i na Bliskim Wschodzie, może nastąpić.
Ostateczne myśli
Decyzja Standard Chartered o oferowaniu handlu spot Bitcoin i Ether oznacza kamień milowy w zbiegu tradycyjnych finansów i kryptowalut.
Dzięki w pełni regulowanemu, dostarczalnemu rozwiązaniu handlowemu osadzonemu w znanej infrastrukturze, bank wypełnia ostatnią milę dla instytucji poszukujących bezpośredniego dostępu do kryptowalut bez kompromisów w zakresie bezpieczeństwa i zgodności.
W miarę jak dynamika rynku nadal się rozwija, śmiałe wejście Standard Chartered może wyznaczyć kierunek udziału instytucji dziedziczenia w aktywach cyfrowych - bezpiecznie, skalowalnie i strategicznie.