Informal Systems, uma empresa líder em infraestrutura blockchain cofundada por um pioneiro da rede Cosmos, está introduzindo um mecanismo de compensação peer-to-peer transformador projetado para facilitar a liquidação de dívidas sem a necessidade de intermediários, como centrais de compensação ou bancos.
Este sistema inovador, detalhado em um white paper compartilhado com a Cointelegraph, busca estabelecer um processo de compensação descentralizado como um complemento crucial ao conceito seminal de um sistema de dinheiro eletrônico peer-to-peer de Satoshi Nakamoto, tal como articulado no white paper do Bitcoin. A iniciativa aborda um aspecto geralmente negligenciado das transações financeiras: o lado das responsabilidades.
Ethan Buchman, CEO da Informal Systems e uma das figuras fundadoras da Cosmos Network, afirma que o foco atual da indústria financeira está desproporcionalmente voltado para os ativos, negligenciando o potencial da gestão descentralizada de responsabilidades. Com lançamento inicial previsto para 2025, a Informal Systems planeja aproveitar a "liquidação multilateral atômica," um processo habilitado por blockchain que promete otimizar a compensação de dívidas com entrada financeira mínima. O sistema é projetado para integrar diversos tipos de moeda dentro de um único framework, estendendo assim seus benefícios a uma base de usuários mais ampla, incluindo aqueles que não dependem de moedas tradicionais.
Historicamente, os bancos dominaram o domínio da liquidação de dívidas por meio de clubes de compensação exclusivos, gerenciando volumes substanciais de dívida de maneira eficiente em termos de liquidez. Esta exclusividade impede que entidades não bancárias desfrutem de economias semelhantes de liquidez, uma lacuna que Cycles visa preencher. Ao facilitar o acesso a este sistema de compensação peer-to-peer, indivíduos e empresas têm a ganhar vantagens significativas de liquidez, aliviando as pressões de fluxo de caixa e reduzindo dependências de capital de giro.
Além da compensação de dívidas, Cycles antecipa estender suas funcionalidades para cobrir empréstimos com pagamento automático, financiamento para pequenas e médias empresas e empréstimos de stablecoin. Esta plataforma multifuncional promete uma experiência tranquila para gerenciar ativos, executar pagamentos e participar de novos protocolos de crédito.
No entanto, Buchman reconhece dificuldades em potencial, notadamente a integração dos sistemas contábeis existentes com o Cycles e a garantia de que os procedimentos de compensação em lote sejam intuitivos e acessíveis.
Cycles entra em um mercado competitivo ao lado de entrantes como a Yellow Network, que recentemente assegurou um investimento de $10 milhões liderado pela Ripple. Com altas apostas, após o sucesso misto de outras iniciativas blockchain como a atualização do sistema CHESS da ASX que falhou, o futuro de Cycles será cuidadosamente observado. Este desenvolvimento reafirma o potencial transformador da tecnologia blockchain em redefinir sistemas financeiros e abrir caminhos anteriormente fechados para métodos tradicionais.