Stablecoins podem ser o produto secundário da filosofia global das criptomoedas, em comparação com Bitcoin e Ethereum. Mas, até agora, elas são o sangue do mercado de criptomoedas. USDT e USDC estão se tornando opções padrão para transferências rápidas de valor ao redor do mundo. Mas o fascinante canto do mercado de criptomoedas chamado 'stablecoins' não está limitado a esses dois gigantes. Outras stablecoins continuam a emergir. Vamos falar sobre algumas delas, novas e obviamente subestimadas.

Stablecoins atuam como uma ponte crítica entre ativos digitais voláteis e moedas fiduciárias tradicionais. Stablecoins oferecem a estabilidade da moeda fiduciária com a eficiência transacional e a flexibilidade das criptomoedas, tornando-se indispensáveis para usuários individuais e instituições.

Em 2024, o mercado de stablecoins continuou a afirmar sua importância dentro do ecossistema mais amplo de criptomoedas.

Se você quer um número impressionante, aqui está um para você. O mercado de stablecoins agora tem uma capitalização combinada que excede incríveis $150 bilhões. Isso reflete sua ampla adoção e utilidade em transações financeiras, remessas e finanças descentralizadas (DeFi).

Tether (USDT) e USD Coin (USDC) permanecem as forças dominantes, possuindo aproximadamente $113 bilhões e $33 bilhões em capitalização de mercado, respectivamente. Esses dois gigantes respondem pela vasta maioria do volume de negociação de stablecoins, servindo como os principais ativos de cotação nas principais exchanges de criptomoedas.

USDT continua a ser favorecido por sua liquidez e aceitação generalizada em várias plataformas blockchain. Tron agora é considerada a maneira mais rápida de concluir transações com taxas mínimas, no entanto, muitos usuários de USDT ainda preferem a blockchain Ethereum.

USDC é frequentemente escolhido por sua conformidade regulatória e transparência na gestão de reservas. Se você quer que suas transações sejam completamente legais no ambiente mais exigente, USDC pode ser a melhor escolha para você.

Juntas, elas são utilizadas em uma infinidade de aplicações, desde hedge contra a volatilidade do mercado até facilitar pagamentos transfronteiriços e fornecer liquidez em plataformas DeFi. Apesar de seu domínio, uma nova onda de stablecoins menos conhecidas está surgindo, oferecendo recursos e benefícios exclusivos que atendem a nichos de mercado e casos de uso específicos.

Essas stablecoins emergentes fornecem alternativas que não são apenas diversificadas por seus ativos de respaldo, mas também pelas inovações tecnológicas que trazem à mesa. Aqui, exploramos as cinco stablecoins mais subestimadas em 2024 que vale a pena considerar para transações e gestão de riscos. Essas stablecoins, embora não tão populares quanto USDT ou USDC, oferecem vantagens distintas em termos de segurança, transparência e potencial para geração de rendimento. Classificadas por capitalização de mercado, cada uma dessas stablecoins apresenta uma proposta única, seja por meio do uso inovador da tecnologia, garantias regulatórias ou uma mistura de ativos que respaldam seu valor.

Edelcoin (EDLC)

Com uma capitalização de mercado de aproximadamente $6,21 bilhões, Edelcoin se destaca como a mais valiosa entre as stablecoins menos conhecidas.

E há uma razão para isso.

Ao contrário de muitas stablecoins respaldadas por moedas fiduciárias, Edelcoin está atrelada a uma cesta de metais preciosos, incluindo ouro, prata e platina. Essa diversificação proporciona uma camada adicional de segurança e estabilidade, particularmente atraente em tempos de incerteza econômica. Assim como garante um interesse surpreendente por Edelcoin por parte de um exército de pessoas que desejam que suas criptomoedas sejam o mais distante possível do dinheiro fiduciário. Possuir algumas Edelcoin é uma forma de prestar tributo às riquezas que o planeta nos oferece, à humanidade, dizem eles.

Edelcoin opera em uma blockchain personalizada que utiliza tecnologia de prova de reserva para verificar seu respaldo de ativos em tempo real, garantindo transparência e confiança entre os usuários. A emissora por trás da Edelcoin, Precious Digital AG, firmou parcerias com os principais revendedores de metais para gerenciar suas reservas de metal com segurança. Essa stablecoin é particularmente popular entre investidores que procuram proteger-se contra a inflação enquanto mantêm os benefícios de liquidez das moedas digitais.

Ethena USDe (USDe)

Ethena USDe é um animal totalmente diferente. Não está tentando ser ecológica, mas atrai aqueles que acreditam no grande poder da matemática.

Como assim?

Bem, esta stablecoin baseada em Ethereum escolheu um caminho interessante.

Com uma capitalização de mercado de cerca de $2,92 bilhões, Ethena USDe é projetada para manter um valor estável por meio de uma mistura inovadora de mecanismos algorítmicos e colateralizados. Ela usa uma combinação de ativos criptográficos e algoritmos descentralizados para ajustar sua oferta dinamicamente em resposta às condições de mercado, esforçando-se para manter uma paridade de 1:1 com o dólar americano.

Então, de fato, equivale a um USD, assim como o USDT da Tether sempre se esforça para, mas o faz de sua maneira própria.

O modelo híbrido da USDe oferece uma alternativa descentralizada às stablecoins totalmente respaldadas por moeda fiduciária, reduzindo a dependência de entidades centralizadas.

A emissora, Ethena Labs, foi proativa em garantir conformidade regulatória enquanto fomenta uma comunidade de desenvolvimento de código aberto. Isso levou a uma adoção aumentada nos ecossistemas de finanças descentralizadas (DeFi), onde os usuários utilizam a USDe para agricultura de rendimento, empréstimos e empréstimos.

Pax Dollar (USDP)

Emitido pela Paxos Trust Company, o Pax Dollar (USDP) tem uma capitalização de mercado próxima a $1 bilhão.

USDP é uma stablecoin colateralizada por moeda fiduciária, totalmente lastreada por reservas em dólares americanos mantidas em bancos segurados pelo FDIC. O que diferencia o USDP de outras stablecoins é sua rigorosa conformidade regulatória, sendo uma das poucas stablecoins aprovadas pelo Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS).

Sim, é a stablecoin com a qual o Tio Sam não tem problemas. De jeito nenhum.

A Paxos aqui faz todos os gestos que faz com seus outros produtos, como o PaxGold, a stablecoin lastreada em ouro. Ou seja, fornece relatórios de atestação mensal de auditores independentes para garantir transparência em relação às suas reservas, fomentando a confiança dos usuários.

A stablecoin também se integra a uma variedade de plataformas blockchain, incluindo Ethereum e Binance Smart Chain, tornando-a versátil para várias aplicações financeiras, desde pagamentos transfronteiriços até DeFi.

TrueUSD (TUSD)

Aqui está outra stablecoin que está tentando ser 'mais santa que o Papa do Vaticano'. E isso dificilmente é uma piada.

Nosso próximo herói é o arquirrival da Paxos e o rival mais próximo em termos de ideologia.

TrueUSD (TUSD) atualmente possui uma capitalização de mercado de aproximadamente $495 milhões.

Distingue-se com um foco em proteções legais e atestações frequentes, posicionando-se como uma das stablecoins mais transparentes disponíveis.

Cada token TUSD é respaldado 1:1 por dólares americanos mantidos em contas de custódia gerenciadas por várias empresas fiduciárias, proporcionando uma camada adicional de segurança contra possíveis crises de liquidez.

TrueUSD é compatível com várias blockchains, como Ethereum, Binance Smart Chain e TRON, aumentando sua utilidade em diferentes ecossistemas. Ela tem visto um crescimento significativo em plataformas de finanças descentralizadas devido à sua alta liquidez e confiabilidade. Recentemente, TrueUSD anunciou uma parceria com uma grande empresa de auditoria para fornecer auditorias em tempo real, reforçando ainda mais seu compromisso com a transparência.

Frax (FRAX)

Outra solução que mostra o poder da matemática nos vastos campos do blockchain.

Frax, com uma capitalização de mercado de cerca de $647 milhões, representa uma entrada única no mercado de stablecoins como a primeira stablecoin algoritmo-fracionária. Não muitos de nós podem sequer entender o que essa definição significa, sem pesquisá-la, certo?

Ao contrário de outras stablecoins totalmente colateralizadas, Frax mantém sua estabilidade por meio de uma combinação de colateral (principalmente USDC) e um mecanismo algorítmico que ajusta a oferta com base na demanda.

Esse design incomum permite que ela seja parcialmente colateralizada enquanto mantém sua paridade com o dólar americano.

Frax opera na blockchain Ethereum, integrado profundamente com vários protocolos DeFi onde é usado para negociação, empréstimo e agricultura de rendimento.

O ecossistema Frax também inclui seu token de governança, FXS, que desempenha um papel na manutenção da estabilidade do protocolo. A abordagem inovadora de Frax em relação à estabilidade a tornou popular entre os entusiastas de DeFi, e seu modelo tem sido resiliente durante períodos de alta volatilidade do mercado.