BNY Mellon, o banco mais antigo da América e o maior custodiante do mundo, se estabeleceu como um pioneiro na integração da tecnologia blockchain com o setor bancário tradicional, gerenciando mais de $50 trilhões em ativos sob custódia enquanto desenvolve plataformas para serviços de criptomoeda e ativos tokenizados.
Yellow.com continua uma série de artigos sobre os principais bancos mundiais que adotam tecnologias de blockchain. Examinamos por que cada banco está investindo nessa tecnologia, os casos de uso que eles perseguiram (de redes de pagamento instantâneo a custódia de ativos digitais e tokenização de valores mobiliários), e como esses esforços os posicionam para o futuro.
Da última vez, falamos sobre a plataforma Onyx do JPMorgan e pagamentos transfronteiriços.
Neste artigo, exploramos as mudanças fundamentais que ocorrem nas finanças tradicionais à medida que a integração do blockchain acelera, começando pela instituição bancária mais antiga da América - BNY Mellon - cuja transformação de pioneira financeira do século 18 para inovadora de ativos digitais demonstra como mesmo os jogadores mais estabelecidos estão adotando a tecnologia de ledger distribuído.
O que Saber:
- BNY Mellon tornou-se o primeiro grande banco custodiante dos EUA a lançar uma plataforma de custódia de criptomoedas em 2022
- A instituição de 240 anos agora foca na expansão de serviços para ações, obrigações e valores mobiliários tokenizados
- Investimentos estratégicos em consórcios de blockchain posicionam o BNY para transformar processos de liquidação e gestão de garantias
Instituição Histórica Abraça Futuro Digital
Fundado em 1784, o BNY Mellon evoluiu para se tornar o maior banco custodiante do mundo, mantendo sua posição como um jogador central nos mercados de capitais globais. O gigante bancário supervisiona mais de $50 trilhões em ativos sob custódia para clientes em todo o mundo e gerencia aproximadamente $2 trilhões em ativos diretamente. Seu principal negócio gira em torno de fornecer serviços de custódia, compensação e liquidação para outros bancos e investidores institucionais em todo o ecossistema financeiro global.
O papel significativo do banco na infraestrutura financeira o posicionou de forma única para fazer a ponte entre as finanças tradicionais e as tecnologias emergentes de blockchain. Essa vantagem estratégica se tornou cada vez mais aparente à medida que a instituição desenvolve capacidades especificamente projetadas para o cenário de ativos digitais.
O BNY Mellon ganhou as manchetes em 2022 ao se tornar o primeiro grande banco custodiante dos EUA a lançar uma plataforma dedicada à custódia de criptomoedas.
Essa iniciativa inovadora permitiu que clientes selecionados armazenassem e transferissem criptomoedas diretamente através do banco, eliminando a necessidade de especialistas em criptomoedas terceiros. Desde então, o banco tem expandido essa capacidade para abranger uma gama mais ampla de ativos digitais.
Até o final de 2024, a instituição financeira havia ampliado significativamente sua expertise em blockchain além das criptomoedas para abranger ativos tradicionais tokenizados. O CEO Robin Vince articulou essa visão ampliada, afirmando que o banco visa fornecer "uma gama completa de serviços para ativos digitais assim que forem tokenizados."
Investimentos Estratégicos e Colaborações Industriais
A estratégia de blockchain do banco se estende bem além dos serviços básicos de custódia. O BNY Mellon participou ativamente de programas piloto que apoiam a emissão de valores mobiliários digitais e sua integração com sistemas financeiros tradicionais.
"Podemos custear ativos tokenizados, e agora estamos analisando a participação em uma variedade de pilotos em torno de plataformas de emissão," Vince disse no final de 2024, destacando o compromisso do banco em construir infraestrutura para um sistema financeiro tokenizado.
Colaborações industriais formam um pilar central das iniciativas de blockchain do BNY Mellon. O banco fez investimentos estratégicos em vários consórcios industriais que exploram a tecnologia de ledger distribuído para fins de liquidação e gestão de garantias. Conta-se entre as instituições financeiras que investiram na Fnality, um consórcio que cria moedas de liquidação de utilidade projetadas para transferência de dinheiro de banco central.
De maneira semelhante, o BNY Mellon investiu na HQLAx, uma plataforma de blockchain especializada desenvolvida para troca eficiente de garantias de valores mobiliários. Esses investimentos alinham-se com a missão mais ampla do banco de reduzir o atrito nas operações de financiamento de valores mobiliários.
As aplicações práticas dessas tecnologias podem transformar os processos financeiros atuais. Por exemplo, elas podem possibilitar a transferência instantânea de um título do Tesouro em um ledger blockchain para cobrir uma chamada de margem, substituindo potencialmente os procedimentos atuais que normalmente exigem um dia útil inteiro para serem concluídos.
Para aprimorar suas capacidades de ativos digitais, o BNY Mellon também formou parcerias estratégicas com empresas de tecnologia financeira. Notavelmente, o banco utiliza serviços da Fireblocks, um provedor de tecnologia de custódia de ativos digitais, para garantir o manuseio seguro de chaves privadas e a autenticação de transações em suas operações de blockchain.
Pensamentos Finais
A abordagem abrangente do BNY Mellon para a adoção de blockchain reflete sua compreensão de como a tecnologia de ledger distribuído pode transformar a indústria de serviços financeiros. À medida que o banco mais antigo da América se posiciona na vanguarda dessa transformação digital, continua equilibrando seu legado histórico com a inovação de ponta em ativos digitais.