Antes de entrarmos nos detalhes de evitar ou minimizar DeFi liquidações, vamos primeiro entender o que é e como funciona.
O que é Liquidação em DeFi?
Em termos simples, liquidação é o processo de não conseguir manter uma posição alavancada devido à ausência de fundos suficientes. Os investidores em criptomoedas enfrentam liquidação quando não conseguem cumprir os requisitos de margem para posições alavancadas, o que essencialmente significa que ficaram sem fundos para manter as negociações abertas. Para evitar isso, é preciso ter estratégias críticas em prática enquanto você negocia para que possa alavancá-las no futuro.
Em Finanças Descentralizadas (DeFi), os investidores acessam acordos de empréstimo fora das finanças tradicionais colocando criptoativos como garantia. Mas, eles devem se lembrar da natureza volátil dos ativos digitais que podem frequentemente levar à liquidação de seus acordos. Nessa situação, os investidores perdem sua garantia, o que aumenta os riscos do espaço DeFi e do investidor.
A liquidação em DeFi acontece quando a garantia do tomador de empréstimo mencionada no acordo cai abaixo de um limite específico, tornando-se uma posição arriscada para ambas as partes devido à volatilidade do mercado de criptomoedas. Para reduzir o risco de liquidação em DeFi, os investidores precisam manter uma margem entre o empréstimo de ativos e sua garantia.
Maneiras de Evitar a Liquidação em DeFi
A natureza volátil do mercado de criptomoedas torna difícil acomodar pequenas variações no preço, o que leva à liquidação e perdas. Para combater isso e garantir que os riscos de liquidação em DeFi sejam reduzidos, os investidores precisam optar por certas estratégias.
1. Elaborar um plano de negociação adequado
A primeira e mais importante estratégia é planejar suas negociações com antecedência para reduzir as chances de liquidação. Isso inclui elaborar um plano que leve em consideração as perdas em caso de liquidação e uma estratégia de saída adequada quando o mercado cair.
Isso evitará compras impulsivas devido a emoções de ganância ou medo, removendo qualquer tentação de manter posições por muito tempo. Tudo isso faz com que os investidores saiam do jogo quando é hora, não muito cedo, sem alavancagens de muitos lucros.
2. Proteger posições de negociação
O mercado de criptomoedas está sempre propenso a flutuações e, apesar das melhores precauções, o preço pode seguir direções indesejadas. Assim, os investidores precisam alinhar suas posições de negociação ao longo do gráfico de preços para que tenham uma estratégia de saída que evite a liquidação de sua posição se o mercado seguir o caminho oposto.
Para isso, os investidores em cripto marcam um intervalo ou nível onde podem sair da negociação. No entanto, isso sozinho não é suficiente; é viável usar uma ordem de stop-loss para tornar o plano de saída mais eficaz na redução de perdas.
Esta ordem de stop-loss é o preço exato onde uma negociação será automaticamente encerrada se a criptomoeda cair para um nível pré-determinado. No entanto, ordens de stop-loss não são uma solução infalível para proteger contra a liquidação. Caso o preço de liquidação flutue, as ordens de stop-loss podem falhar em evitar a liquidação.
3. Manter a margem
Como mencionado anteriormente, a chave para mitigar o risco de liquidação em DeFi é manter a margem, que é o montante mínimo necessário para manter a negociação aberta. Há também um saldo de margem que mostra os fundos disponíveis na conta.
Quando o saldo de margem cai abaixo da margem de manutenção, a exchange de criptomoedas fechará automaticamente as posições alavancadas para restringir perdas. Assim, os investidores em cripto devem manter a margem para evitar liquidações.
Quando um preço cai significativamente, os investidores precisam manter um saldo de margem suficiente para manter a negociação aberta. Quanto maior o saldo de margem, menor é o preço de liquidação.
4. Praticar suas negociações
Os investidores devem se familiarizar com as negociações simuladas, onde testam suas ferramentas e estratégias de negociação e ganham experiência. Testnets são úteis nesse aspecto, pois oferecem a oportunidade de praticar em tempo real sem arriscar capital.
5. Utilização adequada de estratégias de gerenciamento de risco
O gerenciamento de riscos é um aspecto fundamental da negociação de criptomoedas, e uma das estratégias essenciais para gerenciar riscos é limitar a exposição em qualquer negociação específica. Os investidores não devem arriscar mais de 1-2% do saldo de sua conta de negociação em uma única negociação.
Se o investidor tiver um saldo de $10.000 em sua conta, ele não deve arriscar mais de $100-200 por negociação, pois perderá apenas uma pequena porção se algo der errado. Idealmente, é melhor alavancar de 2x a 5x e evitar entrar em vários contratos de negociação.
Grandes posições, onde 1-2 negociações ruins podem eliminar saldos, devem ser evitadas; em vez disso, é melhor começar devagar e desenvolver um método de negociação que não envolva grandes posições.
6. Restringir perdas compostas
Os investidores devem restringir o investimento em posições que estão em negociação de perda. Digamos que investiram em um contrato cujo valor está em declínio, é sábio não investir mais no mesmo contrato.
Investir em posições perdedoras reduz o preço de liquidação e aumenta o potencial para liquidações. Os investidores devem, em vez disso, pensar em cortar perdas fechando posições perdedoras e focando na redução de riscos. Eles também podem evitar a liquidação adicionando mais contratos ou fazendo média ponderada para baixo.
7. Evitar o overtrading
Overtrading ou indulgência constante em compras e vendas para obter lucro muitas vezes age como uma armadilha de liquidação, pois leva a altos custos de negociação. Assim, os investidores precisam desenvolver uma estratégia de negociação adequada e segui-la para evitar negociações excessivas e serem influenciados pelas emoções do mercado.
8. Reduzir a adesão cega a hotspots
Por fim, os investidores em cripto devem fazer sua própria pesquisa e seguir um plano de negociação, em vez de seguir cegamente hotspots e investir em negociações populares para obter lucros. Essa adesão cega a tendências resulta em riscos aumentados, fazendo-os perder sua racionalidade e poder de escolha. Em vez disso, conduza uma pesquisa minuciosa para identificar oportunidades de negociação e elabore um plano de negociação adequado para obter lucros.