Grandes bancos norte-americanos divulgaram planos esta semana para limitar contratações e reestruturar operações em torno da inteligência artificial, marcando uma mudança nas práticas de emprego de Wall Street, mesmo que as empresas apresentem lucros recordes. JPMorgan Chase e Goldman Sachs anunciaram que restringiriam o crescimento da força de trabalho enquanto implantam sistemas de IA em suas operações, com executivos instruindo gerentes a evitar contratações reflexivas e alertando funcionários sobre as próximas mudanças.
O que Saber:
- O JPMorgan Chase relatou um aumento de 12% no lucro para US$ 14,4 bilhões no terceiro trimestre, enquanto o número de funcionários cresceu apenas 1%, com o CFO Jeremy Barnum dizendo que os gerentes foram instruídos a evitar contratações enquanto o banco implanta IA em seus negócios.
- O CEO do Goldman Sachs, David Solomon, disse aos funcionários que a empresa "constringiria o crescimento do número de empregados" e realizaria demissões limitadas este ano como parte de uma reorganização de IA de vários anos voltada para melhorar a agilidade e velocidade.
- Os anúncios refletem declarações de empresas de tecnologia como Amazon e Microsoft, onde líderes alertaram trabalhadores sobre congelamentos de contratações e cortes de empregos relacionados à IA à medida que a tecnologia se torna mais capaz.
Bancos Adotam IA Apesar de Fortes Lucros
Os anúncios vieram durante relatórios de resultados trimestrais que mostraram desempenho financeiro robusto em Wall Street. O JPMorgan, o maior banco do mundo por capitalização de mercado, registrou lucros de US$ 14,4 bilhões no terceiro trimestre, um aumento de 12% em relação ao ano anterior. O Goldman Sachs relatou um aumento ainda mais acentuado, com lucros subindo 37% para US$ 4,1 bilhões.
No entanto, nenhum dos bancos planeja expandir sua força de trabalho proporcionalmente.
O número de empregados do JPMorgan aumentou apenas 1% para alcançar 318.153 funcionários em setembro, um ritmo contido que o CFO Jeremy Barnum atribuiu a uma estratégia deliberada, em vez de condições de mercado.
O banco instruiu gerentes em suas divisões a resistirem ao que Barnum chamou de "resposta reflexiva a qualquer necessidade ser contratar mais pessoas."
A CNBC relatou pela primeira vez no mês passado que o JPMorgan planeja integrar IA em todas as interações com clientes, fluxos de trabalho de funcionários e processos de back-office. A tecnologia permite o que os executivos descrevem como produção em massa de trabalho de conhecimento, automatizando tarefas que anteriormente exigiam julgamento e expertise humanos.
O CEO Jamie Dimon reconheceu em uma entrevista à Bloomberg neste mês que a IA eliminaria certas posições. Ele disse que a empresa treinaria novamente os trabalhadores afetados e sugeriu que o número total de funcionários ainda poderia crescer, embora os resultados do terceiro trimestre indiquem que esse crescimento já havia desacelerado consideravelmente.
Goldman Delineia Transformação Plurianual
O CEO do Goldman Sachs, David Solomon, forneceu um aviso mais explícito em um memorando para os 48.300 funcionários da empresa esta semana. Ele delineou uma reorganização abrangente que tocaria como a empresa implanta pessoal, toma decisões e mede produtividade.
"Para aproveitar plenamente a promessa da IA, precisamos de maior velocidade e agilidade em todos os aspectos de nossas operações," escreveu Solomon.
"Isso não significa apenas reconfigurar nossas plataformas. Significa adotar uma visão de frente para trás de como organizamos nossas pessoas, tomamos decisões e pensamos sobre produtividade e eficiência."
A mensagem continha uma linguagem raramente usada durante períodos lucrativos em Wall Street. Solomon disse que Goldman "constrangeria o crescimento do número de funcionários" e realizaria um número limitado de demissões este ano, apesar dos fortes resultados trimestrais. A porta-voz do banco, Jennifer Zuccarelli, disse que o número total de funcionários ainda cresceria em 2025, embora a um ritmo mais lento do que o crescimento da receita normalmente apoiaria.
A iniciativa de IA do Goldman se desdobrará ao longo de vários anos, de acordo com o memorando de Solomon. O banco planeja medir o sucesso através de métricas que incluem melhorias na experiência do cliente, ganhos de rentabilidade, aumentos de produtividade e satisfação dos funcionários. Os esforços iniciais se concentrarão na reengenharia de processos como a integração de clientes e operações de vendas.
Solomon enquadrou as mudanças como necessárias para a competitividade a longo prazo. "Não tomamos essas decisões de ânimo leve, mas esse processo faz parte da dinâmica de longo prazo que nossos acionistas, clientes e pessoas esperam do Goldman Sachs," ele escreveu. "A empresa sempre teve sucesso não apenas se adaptando à mudança, mas antecipando-a e abraçando-a."
Compreendendo o Impacto da IA nos Serviços Financeiros
A abordagem dos bancos reflete padrões mais amplos que emergem em toda a América corporativa à medida que as capacidades de IA se expandem. Empresas de tecnologia, incluindo Amazon e Microsoft, emitiram avisos semelhantes aos funcionários sobre as perturbações da força de trabalho, implementando congelamentos de contratações e demissões direcionadas, mesmo investindo bilhões em infraestrutura de IA.
As empresas têm sido mais diretas este ano sobre as implicações da IA no emprego à medida que os modelos subjacentes da tecnologia demonstram sofisticação crescente.
Os investidores recompensaram as empresas percebidas como líderes na adoção de IA, criando pressão sobre os executivos para mostrar progresso tangível.
Dentro do setor bancário, operações e pessoal de suporte enfrentam maior exposição às mudanças de emprego impulsionadas pela IA. Esses trabalhadores, frequentemente categorizados como pessoal de back-office e middle-office, lidam com tarefas como processamento de transações, verificações de conformidade e análise de dados que os sistemas de IA podem realizar cada vez mais.
Um executivo do JPMorgan disse aos investidores em maio que os papéis de operações e suporte diminuiriam pelo menos 10% nos próximos cinco anos, mesmo com a expansão dos volumes de negócios.
A tecnologia funciona de maneira diferente de ondas anteriores de automação. Em vez de substituir o trabalho manual por máquinas, os sistemas de IA podem executar tarefas cognitivas que exigem compreensão de contexto, fazer julgamentos e gerar conteúdo escrito. Essa capacidade estende a automação para áreas anteriormente consideradas seguras de deslocamento tecnológico, incluindo papéis em revisão legal, análise financeira e serviço ao cliente.
Reflexões Finais
Os anúncios simultâneos de JPMorgan Chase e Goldman Sachs sinalizam uma mudança fundamental na forma como os grandes bancos veem o planejamento da força de trabalho, com executivos agora tratando a implantação de IA como um substituto para contratações, em vez de um complemento aos trabalhadores humanos. A mudança ocorre durante um período de forte desempenho financeiro, sugerindo que preocupações de lucratividade não estão motivando a contenção, mas, sim, um cálculo estratégico sobre as capacidades da tecnologia e as pressões competitivas de pares e empresas de tecnologia.