Um novo relatório de inteligência comportamental da MEXC Research revela uma transformação geracional dramática em andamento no mundo das negociações de criptomoedas: 67% dos traders da Gen Z (idades de 18 a 27) estão ativamente utilizando ferramentas baseadas em AI para gerenciar riscos, reduzir viés emocional e simplificar decisões - especialmente durante períodos de extrema volatilidade de mercado.
Esta coorte geracional não está apenas adotando a automação, mas também redefinindo a arquitetura psicológica e operacional do trading de criptomoedas, adotando a inteligência artificial não apenas como uma ferramenta de eficiência, mas como um co-piloto emocional e estratégico.
O estudo da MEXC analisou dados anônimos da plataforma de mais de 780.000 usuários, traçando distinções entre a Gen Z, Millennials (idades de 28–42), e outras demografias. O número principal: dois terços dos traders da Gen Z usaram bots de AI ou estratégias baseadas em regras pelo menos uma vez nos últimos 90 dias - uma taxa de uso significativamente mais alta do que qualquer outro grupo etário.
Além disso, 22,1% desses usuários interagiram com ferramentas de AI quatro ou mais vezes por mês, com uma média de uso de 11,4 dias por mês, mais que o dobro da taxa de engajamento de usuários acima de 30 anos. A MEXC observou que a Gen Z agora representa 60% de todas as ativações de bots de AI na sua plataforma, tornando-os a base usuária dominante que molda como essas tecnologias são usadas nos mercados de cripto para o varejo.
“Isso não é apenas adoção tecnológica - é evolução comportamental,” disse Elena Zhang, pesquisadora comportamental da MEXC. “Os traders Gen Z estão construindo quadros emocionais em torno da AI que Millennials e Boomers simplesmente não usam.”
Regulação Emocional e Controle Delegado: A Vantagem da Gen Z
O estudo descobriu que o apelo da AI para os traders da Gen Z vai além da automação ou conveniência. Em vez disso, eles estão utilizando bots e estratégias algorítmicas como amortecedores psicológicos para limitar impulsos emocionais de trading - principalmente durante períodos de estresse de mercado.
De acordo com dados da MEXC:
- Traders da Gen Z que usaram bots de AI experimentaram uma redução de 47% em vendas impulsionadas pelo pânico durante sessões voláteis.
- 73% dos traders da Gen Z ativam bots apenas durante picos de volatilidade, mostrando um uso estratégico em vez de dependência constante.
- Esses usuários também mostraram menor incidência de "revenge trading" ou reentrada emocional após perdas.
“Os traders Gen Z não necessariamente confiam em si mesmos para sempre tomar as decisões certas em tempo real,” disse Zhang. “Eles confiam na AI para seguir uma estrutura predefinida quando as emoções estão altas.”
Este comportamento, chamado de “delegação estruturada” pelos analistas da MEXC, reflete uma mudança em direção à tomada de decisão modular, onde os traders definem uma estratégia com antecedência e depois usam automação para executá-la sob condições de alta pressão.
Psicologia do Trading: Gen Z vs. Millennials
A análise entre gerações da MEXC revela um contraste marcante nas filosofias de trading entre a Gen Z e os Millennials.
Millennials tendem a preferir a execução manual, baseada em gráficos, pesquisas e análise de longo prazo. Suas estratégias são em grande parte estáticas e orientadas por teses.
A Gen Z, por outro lado, exibe comportamentos de trading mais dinâmicos e emocionalmente conscientes. Eles alternam bots, dependendo do humor, nível de estresse ou sentimento de mercado, espelhando os padrões de engajamento baseados em interface que usam em mídias sociais e jogos.
“Millennials tratam o trading como gerenciar um portfólio,” disse Andre Lim, estrategista da MEXC. “Gen Z trata como gerenciar um servidor Discord—rápido, personalizável e dependente do humor.”
As plataformas preferidas da Gen Z para discussão de cripto - Discord, TikTok e Telegram - também moldam como eles implementam ferramentas. Eles preferem bots com interfaces simplificadas, painéis de desempenho gamificados e a capacidade de copiar estratégias de influenciadores ou pares.
Isso espelha tendências mais amplas da Gen Z em ambientes de trabalho modulares, ciclos de atenção curtos e alta dependência de interface, onde a energia emocional, não o tempo, é o recurso mais escasso.
Gerenciamento de Risco, Reinventado pela AI
O estudo também destaca como o uso de AI pela Gen Z está remodelando noções tradicionais de gerenciamento de risco:
- Traders da Gen Z usando AI têm 1,9x menos probabilidade de realizar operações impulsivas dentro de três minutos de eventos que movem o mercado.
- Eles são 2,4x mais propensos a implementar ordens de stop-loss e take-profit, em comparação com traders manuais.
- 58% do uso de bots pela Gen Z ocorreu durante picos de volatilidade, conforme medido pelo índice de volatilidade interno da MEXC.
Em vez de acelerar operações, a Gen Z está usando AI para desacelerar emoções, forçando a disciplina quando mais importa. Ao fazer isso, estão virando a narrativa tradicional dos bots como scalpers, mostrando como a automação pode servir como um acelerador de risco, não apenas um acelerador de velocidade.
AI como Co-Trader - e um Terapeuta Digital?
Talvez o insight cultural mais revelador no relatório da MEXC seja como a Gen Z se relaciona com a AI em um nível humano-emocional.
Uma pesquisa paralela da Resume.org (maio de 2025) descobriu que mais de 50% dos trabalhadores da Gen Z vêem o ChatGPT e outras LLMs como “colegas de trabalho” ou “amigos.” Este relacionamento antropomorfizado com a AI transita para o trading, onde bots são tratados menos como ferramentas e mais como colaboradores na tomada de decisão.
Esta dinâmica híbrida humano-máquina resultou em taxas mais baixas de esgotamento entre os traders ativos da Gen Z, ao terceirizar a tomada de decisão rotineira para fluxos de lógica predefinidos e reduzir a exposição à fadiga de decisão.
No entanto, os analistas também alertam que essa dependência emocional pode representar riscos se os usuários não entenderem como as decisões da AI são feitas - ou se o excesso de confiança levar à complacência.
Atenção: A Dependência Excessiva em AI Introduz Novos Riscos
Embora a tendência para trading com AI entre a Gen Z ofereça benefícios em disciplina e estrutura, a MEXC alerta que a confiança cega em modelos algorítmicos pode ser perigosa.
“As ferramentas de AI são tão boas quanto suas entradas,” disse Elena Zhang. “Dados imprecisos, backtesting falho ou engenharia de prompts deficientes podem levar a perdas significativas - mesmo quando as emoções estão controladas.”
Riscos emergentes incluem:
- Viés algorítmico: Bots treinados em padrões de volatilidade passados podem falhar em novos ambientes.
- Problemas de integridade de dados: Muitos traders da Gen Z confiam em indicadores de terceiros ou bots de sinal baseados no Telegram com procedência incerta.
- Lógica de caixa preta: Muitos usuários implementam bots sem entender completamente seu código ou parâmetros de risco, introduzindo decisões opacas em suas estratégias.
O relatório recomenda maior transparência dos desenvolvedores de bots, incluindo trilhas de auditoria, painéis de estratégia ao vivo e medidas de segurança para prevenir operações descontroladas.
Um Vislumbre do Futuro do Trading de Cripto para o Varejo
O relatório da MEXC pinta, em última análise, um quadro de um novo paradigma de trading, onde a Gen Z não está apenas adotando as ferramentas do futuro - eles estão moldando-as. Sua preferência pela automação-como-augmentação, em vez de substituição, está reconfigurando como os mercados de cripto para o varejo operam.
Da terceirização emocional à compartimentalização de riscos, a Gen Z está demonstrando um novo framework onde a automação serve à psicologia humana, não apenas à eficiência de capital.
Mas à medida que este grupo continua a borrar a linha entre delegação de AI e agência humana, a necessidade de uma AI transparente, ética e segura em cripto torna-se mais urgente do que nunca.