Singapura atualiza avaliação de risco de lavagem de dinheiro. Novo relatório, publicado por autoridades locais, identifica tokens de pagamento digital como de alto risco.
O documento de 126 páginas cobre setores não incluídos em um relatório anterior de 2014, adiciona comerciantes de pedras e metais preciosos à lista de preocupações.
A indústria bancária apresenta os maiores riscos de lavagem de dinheiro. Os bancos são vulneráveis devido ao grande volume de transações, atender consumidores de alto risco adiciona alguns perigos adicionais. Os bancos são mais suscetíveis à exploração criminosa devido ao seu papel em facilitar grandes volumes de transações e atender clientes de alto risco.
Mas são os provedores de tokens de pagamento digital que se destacam como de alto risco. As autoridades relatam um aumento nos casos envolvendo esses serviços.
Singapura tem uma pequena participação nas atividades globais de tokens digitais. No entanto, os oficiais monitoram de perto os riscos associados.
Outras áreas de alto risco incluem serviços de transferência de dinheiro transfronteiriços. Gestores de ativos externos também apresentam ameaças significativas.
O relatório é um esforço colaborativo, envolveu agências de supervisão e aplicação da lei. As principais ameaças de lavagem de dinheiro vêm de fraudes e crimes cibernéticos, seguidos por crime organizado, corrupção e evasão fiscal.
Criminosos exploram a infraestrutura financeira de Singapura. Eles costumam converter fundos ilícitos em ativos como imóveis.
A Autoridade Monetária planeja emendar o Ato de Serviços de Pagamento, pois isso expandirá a regulamentação dos serviços de tokens digitais.