Stablecoins podem ser o produto secundário da filosofia cripto global, comparado ao Bitcoin e Ethereum. Mas, no momento, elas são o sangue do mercado cripto. USDT e USDC estão se tornando opções padrão para transferências de valor rápidas ao redor do globo. Mas o fascinante mercado cripto chamado 'stablecoins' não se limita a esses dois gigantes. Outros stablecoins continuam a surgir. Vamos falar sobre alguns deles, novos e obviamente subestimados.
Stablecoins atuam como uma ponte crítica entre ativos digitais voláteis e moedas fiduciárias tradicionais. Stablecoins oferecem a estabilidade da moeda fiduciária com a eficiência e flexibilidade transacional das criptomoedas, tornando-as indispensáveis tanto para usuários individuais quanto para instituições.
Em 2024, o mercado de stablecoin continua a afirmar sua importância no ecossistema mais amplo de criptomoedas.
Se você quer um número impressionante, aqui está um para você. O mercado de stablecoin agora detém uma capitalização combinada superior a impressionantes $150 bilhões. Isso reflete sua ampla adoção e utilidade em transações financeiras, remessas e finanças descentralizadas (DeFi).
Tether (USDT) e USD Coin (USDC) continuam sendo as forças dominantes, com aproximadamente $113 bilhões e $33 bilhões em capitalização de mercado, respectivamente. Esses dois gigantes representam a vasta maioria do volume de negociação de stablecoins, servindo como os principais ativos de cotação nas principais exchanges de criptomoedas.
O USDT continua sendo favorecido por sua liquidez e aceitação generalizada em várias plataformas blockchain. Tron agora é considerado a forma mais rápida para completar transações com taxas mínimas, ainda assim muitos usuários de USDT ainda optam pela blockchain Ethereum.
O USDC é frequentemente escolhido por sua conformidade regulatória e transparência na gestão de reservas. Se você deseja que suas transações sejam completamente legais no ambiente mais exigente, o USDC pode ser a melhor escolha para você.
Juntos, são utilizados em uma miríade de aplicações, desde proteção contra a volatilidade do mercado até a facilitação de pagamentos transfronteiriços e oferta de liquidez em plataformas DeFi. Apesar de seu domínio, uma nova onda de stablecoins menos conhecidas está surgindo, oferecendo características e benefícios únicos que atendem a mercados de nicho e casos de uso específicos.
Esses stablecoins emergentes oferecem alternativas que não são apenas diversificadas por seus ativos de apoio, mas também pelas inovações tecnológicas que trazem para a mesa. Aqui, exploramos os cinco stablecoins mais subestimados em 2024 que valem a pena considerar para transações e gestão de risco. Esses stablecoins, embora não tão populares quanto USDT ou USDC, oferecem vantagens distintas em termos de segurança, transparência e potencial para geração de rendimento. Classificados por capitalização de mercado, cada um desses stablecoins apresenta uma proposta única, seja através do uso inovador da tecnologia, garantias regulatórias ou uma mistura de ativos que sustentam seu valor.
Edelcoin (EDLC)
Com uma capitalização de mercado de aproximadamente $6,21 bilhões, Edelcoin se destaca como o mais valioso dentre os stablecoins menos conhecidos.
E há uma razão para isso.
Ao contrário de muitos stablecoins apoiados por moedas fiduciárias, Edelcoin é atrelado a uma cesta de metais preciosos, incluindo ouro, prata e platina. Essa diversificação proporciona uma camada adicional de segurança e estabilidade, particularmente atraente em tempos de incerteza econômica. Assim como garante um interesse surpreendente em Edelcoin por parte de um exército daqueles que desejam que sua cripto seja o mais distante possível do dinheiro fiduciário. Possuir algum Edelcoin é prestar respeito às fortunas que o planeta nos dá, à humanidade, dizem eles.
Edelcoin opera em um blockchain personalizado que utiliza tecnologia de prova de reserva para verificar seu apoio de ativos em tempo real, garantindo transparência e confiança entre os usuários. O emissor por trás de Edelcoin, Precious Digital AG, fez parceria com os principais negociadores de lingotes para gerenciar suas reservas de metais com segurança. Este stablecoin é particularmente popular entre investidores que procuram proteção contra a inflação enquanto mantêm os benefícios de liquidez das moedas digitais.
Ethena USDe (USDe)
Ethena USDe é um animal totalmente diferente. Não está tentando ser ecologicamente correto, mas apela àqueles que acreditam no grande poder da matemática.
Como é isso?
Bem, este stablecoin baseado em Ethereum escolheu um caminho interessante.
Com uma capitalização de mercado de cerca de $2,92 bilhões, Ethena USDe é projetado para manter um valor estável por meio de uma mistura inovadora de mecanismos algorítmicos e colateralizados. Utiliza uma combinação de ativos cripto e algoritmos descentralizados para ajustar sua oferta dinamicamente em resposta às condições de mercado, se esforçando para manter uma paridade de 1:1 com o dólar americano.
Então, de fato, iguala-se a um USD, assim como o USDT da Tether sempre se esforça, mas faz isso à sua maneira.
O modelo híbrido do USDe proporciona uma alternativa descentralizada aos stablecoins totalmente respaldados por fiat, reduzindo a dependência de entidades centralizadas.
O emissor, Ethena Labs, tem sido proativo em garantir conformidade regulatória enquanto promove uma comunidade de desenvolvimento de código aberto. Isso levou a uma adoção crescente nos ecossistemas de finanças descentralizadas (DeFi), onde os usuários utilizam USDe para yield farming, empréstimos e empréstimos.
Pax Dollar (USDP)
Emitido pela Paxos Trust Company, o Pax Dollar (USDP) tem uma capitalização de mercado próxima de $1 bilhão.
O USDP é um stablecoin colateralizado por fiat, totalmente respaldado por reservas de dólar americano mantidas em bancos segurados pela FDIC. O que diferencia o USDP de outros stablecoins é sua rigorosa conformidade regulatória, sendo um dos poucos stablecoins aprovados pelo Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS).
Sim, é o stablecoin que o Tio Sam não tem problemas. De forma alguma.
A Paxos faz aqui todos os gestos que faz com seus outros produtos, como PaxGold, o stablecoin lastreado em ouro. Ou seja, fornece relatórios de atestação mensais de auditores terceirizados para garantir transparência em relação às suas reservas, fomentando a confiança do usuário.
O stablecoin também se integra a várias plataformas blockchain, incluindo Ethereum e Binance Smart Chain, tornando-o versátil para várias aplicações financeiras de pagamentos transfronteiriços a DeFi.
TrueUSD (TUSD)
Aqui está outro stablecoin que está tentando ser 'mais santo que o Papa do Vaticano'. E isso mal é uma piada.
Nosso próximo herói é o arqui-inimigo da Paxos e o rival mais próximo em termos de ideologia.
TrueUSD (TUSD) atualmente possui uma capitalização de mercado de aproximadamente $495 milhões.
Ele se distingue pelo foco em proteções legais e atestados frequentes, posicionando-se como um dos stablecoins mais transparentes disponíveis.
Cada token TUSD é respaldado na proporção de 1:1 por dólares americanos mantidos em contas de custódia geridas por várias empresas fiduciárias, proporcionando uma camada adicional de segurança contra potenciais crises de liquidez.
O TrueUSD é compatível com várias blockchains, como Ethereum, Binance Smart Chain e TRON, aumentando sua utilidade em diferentes ecossistemas. Ele tem visto um crescimento significativo em plataformas de finanças descentralizadas devido à sua alta liquidez e confiabilidade. Recentemente, a TrueUSD anunciou uma parceria com uma grande empresa de auditoria para fornecer auditorias em tempo real, reforçando ainda mais seu compromisso com a transparência.
Frax (FRAX)
Outra solução que mostra o poder da matemática nos amplos campos do blockchain.
Frax, com uma capitalização de mercado de cerca de $647 milhões, representa uma entrada única no mercado de stablecoins como o primeiro stablecoin fracionário algorítmico. Não muitos de nós podem entender o que essa definição significa, sem precisar procurar no Google, certo?
Ao contrário de outras stablecoins totalmente colateralizadas, Frax mantém sua estabilidade através de uma combinação de colateral (principalmente USDC) e um mecanismo algorítmico que ajusta a oferta com base na demanda.
Este design incomum permite que ele seja parcialmente colateralizado, mantendo seu valor ao dólar americano.
Frax opera na blockchain Ethereum, integrando-se profundamente com vários protocolos DeFi, onde é usado para negociações, empréstimos e yield farming.
O ecossistema Frax também inclui seu token de governança, FXS, que desempenha um papel na manutenção da estabilidade do protocolo. A abordagem inovadora de estabilidade da Frax a tornou popular entre os entusiastas de DeFi, e seu modelo mostrou-se resiliente durante períodos de alta volatilidade do mercado.