Bithumb, вторая по величине криптовалютная биржа Южной Кореи, закрыла свой рынок USDT после регуляторного расследования в отношении систем противодействия отмыванию денег. Закрытие прекратило двухмесячное партнёрство с австралийской Stellar Exchange, которое включало совместное использование ордер‑бука по 10 криптовалютам.
Что произошло: регуляторное внимание
Korea Financial Intelligence Unit (FIU) launched начала выездную проверку в Bithumb 1 октября, изучая, создало ли соглашение о совместном использовании ордер‑бука уязвимости в протоколах противодействия отмыванию денег. Следователи сосредоточились на возможных слабых местах в процедурах идентификации клиентов (KYC) и соблюдении Travel Rule, особенно в части партнёрств с зарубежными биржами, которые могут не соответствовать южнокорейским регуляторным стандартам.
Travel Rule требует от поставщиков услуг с виртуальными активами собирать и передавать информацию об отправителе и получателе для определённых криптовалютных транзакций.
Отраслевые источники указали, что расследование продолжалось дольше обычных сроков проверки, создавая длительное операционное давление на биржу. В ходе проверки регуляторы обнаружили, что сотрудники BingX — Stellar Exchange работает как дочерняя компания BingX со штаб‑квартирой в Сингапуре — трудились в сеульском офисе Bithumb, что вызвало вопросы о регуляторном надзоре и разграничении юрисдикций.
Также читайте: XRP Eyes $3 Level With $164M in ETF Inflows While Bitcoin Sees $151M Outflows
Почему это важно: сложности соблюдения требований
В Южной Корее действует Закон о защите пользователей виртуальных активов, а Financial Services Commission предъявляет строгие требования к управлению активами, защите клиентов и мониторингу транзакций.
Власти выразили обеспокоенность тем, что трансграничные партнёрства с иностранными компаниями, работающими на корейской территории, создают сложные задачи для соблюдения требований, особенно в части AML и KYC. Закрытие демонстрирует операционные риски, с которыми сталкиваются биржи при международной экспансии в юрисдикции с жёсткими режимами надзора, ориентированными на защиту инвесторов и предотвращение преступлений.
Bithumb объявила о бета‑запуске рынка USDT 22 сентября, заключив партнёрство со Stellar Exchange для увеличения ликвидности за счёт совместных ордер‑буков.
Соглашение объединяло торговые объёмы, чтобы предоставить пользователям более глубокий доступ к рынку. Все активные заявки на рынке USDT будут отменены на момент закрытия, а связанные с этим рынком API‑сервисы будут приостановлены, хотя 10 затронутых криптовалют останутся доступными для торговли в корейских вонах.
В своём официальном объявлении Bithumb указала, что закрытие преследует цель обеспечить «более стабильную, продвинутую торговую среду за счёт улучшения системы», не указав сроки возможного повторного открытия. Наблюдатели расценивают приостановку как прямой ответ на требования регуляторов, а не как добровольное обновление системы, при этом опасения FIU по поводу контроля за отмыванием денег стали ключевым фактором решения.
Read Next: Grayscale Files For First Zcash Spot ETF With $197 Million Trust Conversion