Чанпэн Чжао, соучредитель и генеральный директор популярной криптовалютной биржи Binance, приговорен американским судом к четырем месяцам тюрьмы
Чанпэн Чжао, также известный как CZ, обвиняется в нарушении Закона о банковской тайне (BSA) из-за несоблюдения и отсутствия эффективной программы борьбы с отмыванием денег (AML) в Binance. BSA требует от финансовых учреждений внедрения мер по предотвращению отмывания денег и других финансовых преступлений.
Приговор: четыре месяца тюрьмы
Чжао достиг соглашения о непривлечении к ответственности с Министерством юстиции США. В рамках этого соглашения он согласился оказать помощь в расследовании Министерства юстиции относительно практики борьбы с отмыванием денег в Binance. Помимо сотрудничества в расследовании, он также заплатит штраф в размере 100 000 долларов и отбудет четырехмесячный срок.
Расследование
В 2020 году Министерство юстиции США инициировало расследование в отношении Binance, криптовалютной биржи, чтобы проверить ее соответствие нормам, связанным с борьбой с отмыванием денег и требованиями «знай своего клиента». Расследование обнаружило, что Binance не имела достаточно сильной программы AML, что привело к незаконным действиям на бирже.
Последствия
Недавний приговор Чжао является значительным поворотным моментом для Binance, которая сталкивалась с различными регуляторными проблемами и юридическими вопросами в последние годы. Против биржи выдвигались обвинения в несоблюдении норм борьбы с отмыванием денег и требований «знай своего клиента» в различных юрисдикциях.
Этот случай подчеркивает важность соблюдения норм и серьезные последствия за их нарушение. Он также посылает сообщение другим криптовалютным биржам и финансовым учреждениям о необходимости принятия надлежащих мер для предотвращения финансовых преступлений, таких как отмывание денег.
Что дальше для Binance?
Недавний вердикт против Binance является значительной неудачей для компании, которая сталкивается с несколькими регуляторными и юридическими проблемами. Binance согласилась выплатить более 4 миллиардов долларов в виде штрафов и пеней в рамках скоординированного урегулирования с федеральным правительством. Компания признала свою причастность к действиям, связанным с борьбой с отмыванием денег, нелицензированными денежными переводами и нарушением санкций.
В дальнейшем Binance нужно сосредоточиться на внедрении эффективной программы борьбы с отмыванием денег и сотрудничестве с продолжающимся расследованием Министерства юстиции. Будущее компании пока неопределенно. Тем не менее этот случай напоминает, что соблюдение норм является первостепенным для любого финансового учреждения, работающего в цифровую эпоху.