Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) выдвинула обвинения в мошенничестве против семи организаций, которых обвиняют в хищении более 14 миллионов долларов у розничных инвесторов через поддельные платформы для торговли криптовалютой и инвестиционные группы в WhatsApp. Схема действовала примерно год, прежде чем вмешались федеральные регуляторы.
Ответчики использовали рекламу в социальных сетях и artificial intelligence-themed investment рекомендации, чтобы заманить жертв к внесению средств на платформы, где на самом деле не совершалось никаких сделок.
Что произошло: мультиплатформенное мошенничество
SEC charged Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. и Cirkor Inc., а также четыре инвестиционных клуба: AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. и Zenith Asset Tech Foundation. Регулятор утверждает, что компании присваивали средства инвесторов с января 2024 года по январь 2025 года.
Согласно иску, ответчики размещали рекламу на платформах социальных сетей, после чего направляли потенциальных инвесторов в групповые чаты WhatsApp.
Мошенники, выдавая себя за финансовых профессионалов, делились тем, что, как они утверждали, являлось сгенерированными ИИ торговыми рекомендациями, чтобы завоевать доверие жертв.
Затем жертв побуждали открывать счета на якобы криптоторговых платформах, которыми управляли Morocoin, Berge и Cirkor и которые ложно заявляли, что имеют лицензии и одобрение властей.
Инвестиционные клубы рекламировали фиктивные «предложения токенизированных ценных бумаг» (Security Token Offerings), якобы связанные с реальными компаниями, хотя, по данным SEC, такие компании и предложения не существовали и реальная торговля не велась.
Когда инвесторы пытались вывести средства, от них, по сообщениям, требовали уплаты дополнительных авансовых комиссий. SEC заявляет, что все средства инвесторов были переведены за рубеж через многоуровневые банковские счета и криптокошельки.
Также читайте: Trust Wallet Launches Compensation Program After Chrome Extension Hack Drains $7M
Почему это важно: меняющаяся тактика
Лора Д’Аллерд (Laura D'Allaird), руководитель подразделения кибербезопасности и новых технологий SEC, охарактеризовала операцию как «многоэтапное мошенничество, в рамках которого жертв привлекали рекламой в социальных сетях, завоевывали их доверие в групповых чатах, где мошенники выдавали себя за финансовых профессионалов и обещали прибыль от инвестиционных советов, сгенерированных ИИ, а затем убеждали вложить деньги в фиктивные платформы для торговли криптоактивами, где средства присваивались».
Это дело подчеркивает, как мошенники все активнее используют технологии искусственного интеллекта в криптовалютных схемах.
Помимо инвестиционных рекомендаций, якобы сгенерированных ИИ, злоумышленники применяют дипфейк‑видео с участием известных публичных фигур, таких как Илон Маск (Elon Musk), чтобы рекламировать фиктивные инвестиционные возможности, обходят системы проверки личности и создают поддельные интерфейсы платформ, имитирующие легальные сервисы.
Читайте далее: Why JPMorgan Is Cutting Off Stablecoin Neobanks In Latin America Despite Crypto-Friendly Messaging