Binance, крупная криптовалютная биржа, предотвратила потенциальные убытки от мошенничества на сумму $2,4 млрд с января. Компания объявила об этом во вторник. Она указала, что её система управления рисками является ключом к защите более 1 миллиона пользователей от афер. Биржа остановила вывод подозрительных средств, связанных с мошенничеством, с платформы. Это защитило 1,2 миллиона пользователей по всему миру с января по июль. Binance использует «мощный риск-движок» для этой задачи. Система сочетает ИИ и ручные проверки. Она мониторит все транзакции в реальном времени, что позволяет быстро обнаруживать подозрительную активность в сервисах Binance. «Мы можем быстро обнаруживать подозрительные транзакции», — сказал представитель Binance. Система охватывает все области, включая P2P-торговлю и вывод криптовалюты. Процесс флагации нацелен на этап вывода средств. Это тот момент, когда «преступники пытаются провести украденные средства мимо нашей системы безопасности», пояснила компания. Выводы средств, связанные с предположительными аферами, составили 45% предотвращённых убытков. Это более $1,1 млрд только в этом году. Технический директор Binance Рохит Уад похвастался своей технологией. «Мы создали мощные инструменты для защиты наших пользователей круглосуточно», — сказал он. Биржа использует различные меры на восьми уровнях рисков. К 31 июля Binance восстановил или заморозил свыше $73 млн украденных средств. Это превышает $55 млн, захваченных за весь 2023 год. Восстановленные средства выросли на 40% всего за семь месяцев. Биржа также помогла пользователям восстановить утраченные активы. Около 80% из них были связаны с внешними взломами и кражами. Уад призвал инвесторов быть бдительными. «Пользователи играют главную роль в сохранении своих активов», — сказал он. Он посоветовал быть в курсе событий и использовать сильные меры безопасности.

SEC предъявила обвинения NovaTech и его руководству. В чем обвинение? Колоссальное мошенничество с криптовалютой на сумму $650 млн. Схема NovaTech была очень сложной. Она обещала безопасные инвестиции в криптовалютные и форекс-рынки. Более 200,000 инвесторов по всему миру стали жертвами этой схемы. Лидеры компании, Синтия и Эдди Петион, оказались в серьезной беде. Их обвиняют в присвоении миллионов долларов себе. Но Петион это не единственные. SEC также предъявила обвинения шести промоутерам, включая Мартина Зизи и Дапилину Данбар. NovaTech функционировала с 2019 по 2023 год. Она была структурирована как многоуровневая маркетинговая схема. Инвесторам было сказано, что их деньги будут использованы для торговли криптовалютами и на форексе. Синтия Петион делала большие обещания. Она гарантировала прибыль с первого дня. Реальность была далеко не радужной. Большинство средств шли на выплаты ранее привлеченным инвесторам и промоутерам. Лишь незначительная часть средств реально использовалась для торговли. Схема сильно ударила по гаитянско-американскому сообществу. Многие инвесторы не могли вывести свои средства, когда NovaTech обрушилась. Эрик Вернер, директор регионального офиса SEC в Форт-Уэрте, не стеснялся в выражениях. Он сказал, что NovaTech "нанесла неописуемые убытки десяткам тысяч жертв по всему миру." Вернер подчеркнул приверженность SEC. Они намерены преследовать как организаторов схемы, так и промоутеров. Никто не уйдет безнаказанным в этом деле. Действия SEC передают четкий сигнал. Мошенничество с криптовалютами, каким бы сложным оно ни было, не пройдет незамеченным. Надзорный орган держит всё под контролем. Не все считают это действительно полезным, так как некоторые старые любители криптовалют по-прежнему видят в регулировании зло на рынке, однако широкое распространение криптовалюты невозможно без участия таких организаций, как SEC.

Платформа для поиска уязвимостей Immunefi раскрыла шокирующие данные о BNB Chain. С момента его запуска в сентябре 2020 года блокчейн потерял почти $1,7 млрд в криптоактивах. Исследование Immunefi показывает сотни случаев мошенничества и инцидентов безопасности на BNB Chain. Общие потери составляют ошеломляющие $1,64 млрд. Взломы составляют $1,27 млрд из 168 инцидентов. Мошенничество составляет оставшиеся $368 млн в 228 инцидентах. Четыре крупных инцидента внесли наибольший вклад в потери. Речь идет об атаках на сам BNB Chain, Venus Protocol, Qubit Finance и Uranium Finance. По словам некоторых экспертов, платформа стала очагом мошенничества в виде "rug pull" и трудно обвинять их в преувеличении. У нее более чем в два раза больше случаев мошенничества, чем у Ethereum, ведущей платформы смарт-контрактов. "Несмотря на усилия по обеспечению безопасности, удивительное количество пользователей пытается осуществить мошеннические действия в виде "rug pull" на сети," отмечает Immunefi. BNB Chain понесла наибольшие потери в 2021 и 2022 годах. Да, это были действительно темные времена. Вредоносные участники вывели $911 млн из протокола за этот период. В 2023 году ситуация немного улучшилась, с потерями снизившись до $165 млн. Однако "rug pull" продолжают преследовать проект. В 2023 году они составили 44% от всех потерь на BNB Chain. Для сравнения, потери у Ethereum от "rug pull" составили всего 1,7% за тот же год. Для тех, кто не в курсе, "rug pull" — это злая махинация. Мошенники создают фальшивый проект, чтобы привлечь инвесторов. Затем они "выдергивают ковер", выкачивая как можно больше денег. Хотя эта технология не нова, и существуют многочисленные предупреждения об этом по всему криптомиру, сотни и даже тысячи новичков-инвесторов продолжают попадаться на нее каждый год. Криптомир — это дикая поездка, и история BNB Chain не исключение. Несмотря на свои проблемы, родной токен BNB держится стабильно. Он торгуется по цене $532, увеличившись на 1,68% за последние 24 часа.

Floki Inu, известный проект мемкоина, выпустил предупреждение об неавторизованных токенах. Эти токены ложно заявляют о своей связи с брендом Floki. И они появились на блокчейнах Solana и Base, пытаясь украсть деньги нетрадиционным способом. Официальный аккаунт проекта в X предупредил подписчиков о мошенничестве. Floki Inu отметил, что подлинные токены FLOKI существуют только в двух сетях. Это BNB Smart Chain и Ethereum. Чтобы помочь пользователям, Floki перечислил свои легитимные адреса контрактов. В сети Ethereum это «0xcf0c122c6b73ff809c693db761e7baebe62b6a2e». В сети BNB Smart Chain это «0xfb5b838b6cfeedc2873ab27866079ac55363d37e». Проект призвал членов сообщества проверять информацию о токенах. Делать это следует только через официальные каналы. Такая осторожность помогает избежать жертв мошенничеств. Несмотря на эти проблемы с безопасностью, Floki Inu продолжает расширять свою экосистему. Ключевым развитием является сервис имен FLOKI на основной сети BNB Chain. Этот сервис позволяет пользователям регистрировать децентрализованные доменные имена с расширением .floki. Сервис использует архитектуру Space ID. Это позволяет взаимодействовать с множеством децентрализованных приложений. Эти включают популярные платформы, такие как Trust Wallet и PancakeSwap. Floki Inu достиг рубежа в более чем 417 400 держателей на BNB Chain. Чтобы отпраздновать это, был запущен программа вознаграждений. Держатели могут теперь требовать процент своего вознаграждения. В марте проект представил свой план на 2024 год. Он включает в себя несколько новых функций и инициатив, ориентированных на утилиты. Один план включает регулируемые счета в цифровых банках. Пользователи смогут создавать и пополнять банковские счета, используя токены FLOKI. Дорожная карта описывает партнерство с лицензированной финтех-компанией. Это позволит создавать цифровые банковские счета с платежами Swift и возможностями SEPA IBAN. Сервис будет расширен на Канаду, Испанию, Доминику, Австралию и ОАЭ. В январе Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC) выпустила предупреждение. В нем говорилось о «Программе стекинга Floki» и «Программе стекинга TokenFi». SFC заявила, что эти продукты предлагают стекинг-услуги с высокими обещанными доходами. Однако они не имеют разрешения на публичные продажи в Гонконге.

Взломы и мошенничество с криптовалютами усилились во втором квартале 2024 года. Потери почти удвоились по сравнению с тем же периодом прошлого года. Immunefi, платформа баунти программы для поиска ошибок в криптовалюте, сообщает о потерях в размере $509 миллионов. Это означает увеличение на 91% по сравнению со вторым кварталом 2023 года. Май 2024 года стал рекордным по потерям, достигнув $107 миллионов. В июне потери сократились до $78 миллионов в результате 12 инцидентов. Это представляет собой снижение на 27% по сравнению с $107 миллионами в июне 2023 года. DMM Bitcoin, японская централизованная биржа, понесла наибольшие потери. Хакеры украли $305 миллионов. С тех пор биржа ввела меры по возмещению убытков для клиентов. Другие значительные взломы затронули BtcTurk, Hedgey, Lykke, Gala Games и SonneFinance. Эти атаки привели к совокупным потерям в размере $164.2 миллиона. Централизованные финансовые учреждения по криптовалютам понесли наибольшие потери от успешных атак. Они составили две трети всех инцидентов. Грейс Дис, аналитик по кибербезопасности в Resonance Security, объяснила данную тенденцию в интервью Decrypt. "CEFi организцы часто управляют большими пулами активов по сравнению с DeFi платформами. Это делает их более привлекательными целями," сказала она. Дис подчеркнула уязвимость централизованных систем. "Эта централизация может создать единые точки отказа," заметила она. Регуляторное давление заставило платформы DeFi улучшить безопасность. Это могло сделать их менее привлекательными целями, по мнению Дис. Ethereum стал наиболее эксплуатируемым блокчейном. Он составил 44.4% всех атак. За ним следовали BNB chain с 25% и Arbitrum с 5.6%. Йона Майклс из Immunefi объяснил уязвимость Ethereum. "Ethereum является основным хабом для DeFi активности и в настоящее время имеет наибольшее количество средств, заблокированных в своей экосистеме," сказал он. Связь Ethereum с приватными цепочками позволяет быстро отмывать украденные средства. Это делает его привлекательной целью для хакеров. Всего было возвращено 5% украденных средств во втором квартале 2024 года. Это составило $26,736,000 в четырех конкретных случаях. Индустрия криптовалют продолжает сталкиваться с вызовами в области безопасности. По мере развития рынка эволюционируют и тактики злонамеренных актеров.