Криптовалютная компания Ripple произвела стратегическую инвестицию в основанный в Сингапуре процессор платежей Tazapay, что знаменует собой значительный шаг в долгосрочной стратегии компании по созданию альтернативы сети Межбанковской Телефинасовой Телесвязи (SWIFT). Этот шаг позиционирует Ripple для конкуренции на рынке глобальной платежной инфраструктуры через регулируемые каналы вместо прямой конфронтации с существующими банковскими системами.
Что нужно знать:
- Ripple инвестировала в Tazapay, лицензированного процессора платежей, обрабатывающего более $10 миллиардов годового объема в 70 рынках с ростом на 300% из года в год
- Партнёрство дает Ripple доступ к регулируемым банковским коридорам и местным фиатным системам, которые традиционные криптопроекты не могут достичь
- Circle, эмитент стейблкоина USDC, также участвовала в инвестиционном раунде, создавая двойную стратегию, объединяющую рельсы стейблкоинов с ликвидностью XRP
Цель стратегической инвестиции — соблюдение нормативных требований
Tazapay функционирует как полностью лицензированный и регулируемый процессор платежей, обращаясь к исторической проблеме Ripple с доступом к местным банковским системам. Сингапурская компания обрабатывает более $10 миллиардов годового объема, поддерживая операции в 70 глобальных рынках. Ее услуги охватывают локальные сборы и выплаты, виртуальные банковские счета и рельсы для расчетов фиат-стейблкоин.
Инвестор в криптовалюту Стерн Дрю, проанализировавший инвестицию в социальной сети, описал ход как стратегию "черного входа", которая размещает Ripple прямо в инфраструктуре международной торговли. Он отметил, что соблюдение регуляторных требований Tazapay дает Ripple законность без необходимости длительных баталий с властями в каждой юрисдикции.
Партнёрство решает фундаментальное препятствие, ограничившее экспансию Ripple. В то время как перемещение ликвидности через границы представляет минимальные технические трудности, преобразование средств в местные выплаты на развивающихся рынках, таких как Джакарта, Лагос или Мумбаи, было трудным для криптокомпаний без надлежащих банковских связей.
Строительство альтернативных рельсов платежей
Участие Circle в инвестиционном раунде Tazapay сигнализирует о скоординированном подходе к вызову доминирования SWIFT. Сотрудничество объединяет инфраструктуру стейблкоинов Circle USDC с ликвидными решениями Ripple XRP, создавая, по выражению Дрю, систему, предназначенную для обхода SWIFT, а не конкуренции напрямую.
Эрик Джек, старший вице-президент по корпоративным и бизнес-вопросам Ripple, назвал Tazapay "ясным лидером" в коридорах платежей, ориентированных на соблюдение требований.
Такая оценка отражает стратегию Ripple интеграции с существующими лицензированными организациями для достижения глобального охвата без регуляторных столкновений.
Рост Tazapay на 300% в годовом исчислении свидетельствует о рыночном спросе на альтернативные платежные решения. Регуляторная структура компании позволяет ей работать на рынках, где традиционные криптовалютные проекты сталкиваются с ограничениями или полными запретами.
Географическая стратегия охватывает ключевые финансовые центры
Глобальная стратегия экспансии Ripple опирается на стратегические партнерства в основных финансовых регионах. Сингапур служит азиатско-тихоокеанским хабом компании, в то время как Объединенные Арабские Эмираты функционируют как мост к рынкам Ближнего Востока. Япония продолжает укреплять установленный альянс между Ripple и SBI Holdings, а Соединенные Штаты предлагают потенциал для интеграции с Уолл-стрит.
Эти региональные опорные точки создают комплексную сеть, позиционирующую Ripple и его партнеров для управления потоками международной ликвидности. Географическое распределение зеркально отображает глобальное присутствие SWIFT, предлагая в то же время более быстрые сроки расчетов и более низкие транзакционные издержки благодаря технологии блокчейн.
Анализ Дрю предполагает, что Ripple не нужно полностью заменять SWIFT для успеха. Вместо этого, партнерства с регулируемыми платформами, такими как Tazapay, создают параллельные платежные рельсы, которые банки могут внедрять постепенно, снижая зависимость от традиционных корреспондентских банковских отношений.
Понимание ключевых финансовых технологий
SWIFT функционирует как сеть сообщений, позволяющая банкам обмениваться информацией о трансграничных транзакциях, но не занимается прямым перемещением средств. Система обрабатывает примерно $150 триллионов годовых сообщений о транзакциях, что делает ее основой международных финансов. Однако транзакции SWIFT могут занимать несколько дней для розыгрыша и включать множество промежуточных банков, увеличивая издержки и сложность.
Альтернативы на блокчейне, такие как XRP Ledger от Ripple, могут обрабатывать транзакции за считанные секунды, а не дни.
Стейблкоины, такие как USDC от Circle, сохраняют стабильную стоимость, стремясь поддерживать каждый токен резервами эквивалентной фиатной валюты, что делает их подходящими для международных переводов без волатильности, присущей другим криптовалютам.
RippleNet относится к сети финансовых учреждений Ripple, использующих технологию компании для трансграничных платежей. Сеть позволяет банкам обрабатывать транзакции с использованием как криптовалюты XRP, так и традиционного корреспондентского банковского подхода, обеспечивая гибкость в адаптации.
Заключительные мысли
Инвестиции Ripple в Tazapay представляют собой расчетливый подход к вызову доминирования SWIFT через соблюдение нормативов и стратегические партнерства, а не прямую конкуренцию. Сотрудничество с Circle создает комплексную альтернативную платежную инфраструктуру, которая может постепенно снизить зависимость финансовой отрасли от традиционных корреспондентских банковских систем. С $10 миллиардов годового объема обработки Tazapay и темпами роста 300%, партнерство предоставляет Ripple необходимый регулируемый доступ к глобальным рынкам для масштабного внедрения.