Австралийская финансовая разведывательная служба AUSTRAC официально распорядилась, чтобы Binance Australia назначила внешнего аудитора после выявления серьёзных недостатков в контроле биржи по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF).
В заявлении, опубликованном в пятницу, Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC) сообщил, что решение последовало после серии оценок рисков и возникших вопросов о надзоре.
Он подчеркнул, что Binance, будучи глобальным оператором криптовалют, должен продемонстрировать более сильное управление, должную осмотрительность клиентов и инфраструктуру согласования в “высокорисковой среде”.
Это последнее действие со стороны AUSTRAC пока не является наказанием, но сигнализирует о усиливающемся регулировании операции криптовалютных бирж в Австралии, особенно в отношении финансовых рисков преступности.
Серьёзные опасения по поводу контроля AML/CTF
AUSTRAC заявила, что выявила “серьёзные опасения” в системах соответствия Binance Australia, связанных с идентификацией клиентов, должной осмотрительностью и мониторингом транзакций - основными компонентами обязательств AML/CTF по австралийскому законодательству.
“Это глобальная компания, работающая через границы в высокорисковой среде”, - сказал глава AUSTRAC Брендан Томас. “Мы ожидаем, что будут внедрены надёжные средства идентификации клиентов, должной осмотрительности и эффективного мониторинга транзакций для предотвращения преступного использования.”
Регулятор также отметил значительные внутренние проблемы в Binance Australia, включая:
- Высокую текучесть кадров
- Отсутствие руководства старшего звена в Австралии
- Недостаточные местные ресурсы по обеспечению соответствия
Эти недостатки ставят под вопрос готовность Binance к управлению рисками AML/CTF в соответствии с ожиданиями австралийских регулирующих органов.
Ответ Binance: аудит не является принудительной мерой
В ответ управляющий директор Binance по Австралии и Новой Зеландии Мэтт Поублоки признал директиву AUSTRAC. Он описал это как часть надзорных мероприятий агентства и подчеркнул, что это “не является принудительной мерой”.
“Binance Australia признаёт решение AUSTRAC и будет полностью сотрудничать в процессе независимого аудита,” - сказал Поублоки Cointelegraph. Он добавил, что биржа остаётся приверженной укреплению своих систем соответствия и взаимодействию с регулирующими органами.
Несмотря на дипломатичность тона, приказ на аудит рассматривается как серьёзный удар по репутации Binance в Австралии, где биржа сталкивается с возрастающим давлением как со стороны финансовых регуляторов, так и банковских учреждений в течение последних двух лет.
Усиливающийся надзор со стороны австралийских властей
Приказ AUSTRAC о аудите последовал за множественными регулятивными и правовыми мерами, принятыми в отношении Binance в Австралии, особенно со стороны Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям (ASIC).
В конце 2024 года ASIC инициировала судебные разбирательства против Binance Australia Derivatives, обвиняя биржу в нарушениях защиты прав потребителей, связанных с её классификацией пользователей как “оптовых клиентов.” Оптовые клиенты подлежат более легким регуляциям, и Binance, как полагают, неправильно классифицировала розничных пользователей для обхода более строгих обязательств.
Ранее, в середине 2023 года, ASIC провела обыски в местных офисах Binance в рамках более широкого расследования её закрытой ныне австралийской платформы производных финансовых инструментов. Это расследование привело к отмене лицензии Binance на производные инструменты, фактически исключив компанию из регулируемого рынка торговли криптовалютными производными в стране.
Отключение банковских и фиатных услуг
Проблемы Binance в Австралии выходят за пределы регуляторов и охватывают банковскую систему. В мае 2023 года Binance фактически осталась без банковской поддержки, когда её местный фиатный платёжный партнёр Zepto разорвал связи под давлением финансовых институтов.
Этот шаг заставил Binance приостановить все депозиты и снятия AUD (австралийских долларов), оставив пользователей без прямого фиатного входа и выхода. Позже Binance сообщила, что получила меньше 24 часов на уведомление до того, как её банковский доступ был отключен - решение, оставившее тысячи австралийских пользователей в подвешенном состоянии.
На данный момент платформа всё ещё не поддерживает прямые банковские переводы AUD. Функция “Банковский перевод” остаётся выделенной серым и отображает сообщение “Канал приостановлен”. Пользователи, желающие снять AUD, должны:
- Конвертировать балансы AUD в USDT (Tether) для вывода
- Использовать сервисы торгов через peer-to-peer (P2P) для конвертации средств
Постоянная утрата фиата снизила удобство использования Binance в Австралии, особенно для новых пользователей и учреждений, полагающихся на регулируемые, бесшовные платёжные трассы.
Глобальный контекст: Binance под давлением по всему миру
Приказ AUDIT AUSTRAC стал лишь последним регуляторным ударом для Binance, который сталкивается с многочисленными мерами принуждения по всему миру.
В США Binance и бывший генеральный директор Чанпэн Чжао (CZ) признали вину в ноябре 2023 года за нарушение американских законов о противодействии отмыванию денег, согласившись выплатить штраф в размере 4,3 миллиарда долларов Министерству юстиции, Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Финансовой разведке США (FinCEN). CZ также ушел с должности и был приговорен к четырём месяцам в федеральной тюрьме в 2024 году.
Другие юрисдикции, включая Канаду, Нидерланды, Нигерию и Великобританию, начали расследования, отозвали лицензии или ввели ограничения на операции Binance. Компания вывела или сократила операции на многих рынках, пытаясь перейти к более соответствующей структуре.
В ответ Binance наняла больше специалистов по соответствию, внедрила глобальные политики Знай-Своего-Клиента (KYC) и пыталась дистанцироваться от эпохи лидерства CZ. Тем не менее, постоянное недоверие со стороны регуляторов продолжает затмевать глобальные операции биржи.
Что будет дальше в Австралии?
В соответствии с директивой AUSTRAC, Binance теперь должна назначить независимого внешнего аудитора для оценки своей структуры AML/CTF и представить всеобъемлющий отчёт регулятору в установленные сроки. Этот отчёт, возможно, детализирует:
- Процессы привлечения клиентов и их проверки
- Системы мониторинга и отчетности подозрительных транзакций
- Модели управления и кадрового обеспечения
- Постоянное соответствие австралийскому законодательству
В зависимости от результатов аудита AUSTRAC может принять решение об усилении дела - возможно, наложении штрафов, принудительных мерах или уголовных делах, если выявляются серьёзные нарушения.
Пока Binance остаётся под надзорным контролем - но это может быстро измениться, если аудит выявит более глубокие проблемы.
Более широкий контекст для индустрии криптовалют
Действия AUSTRAC подчёркивают нарастающую глобальную тенденцию: регуляторы больше не рассматривают криптокомпании как стартапы, которые можно терпеть, а как финансовые учреждения, которые должны соответствовать тем же стандартам соблюдения, что и банки и брокеры.
Австралия позиционирует себя как прогрессивную, но строгую регулирующую среду для цифровых активов с агентствами, такими как ASIC, AUSTRAC и Казначейство, все вовлеченные в разработку рамок. Закон страны о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма требует, чтобы поставщики обмена цифровыми валютами проходили регистрацию, верифицировали клиентов и сообщали о подозрительной деятельности - правила, которые AUSTRAC теперь показывает, что готова обеспечивать.
Дело Binance может служить проверкой того, насколько строго Австралия будет регулировать глобальные криптокомпании, особенно те, у которых ограниченное физическое присутствие, но широкое цифровое влияние.
Аудит, назначенный AUSTRAC для Binance Australia, отмечает критическую точку поворота для биржи на одном из наиболее регулируемых рынков Азиатско-Тихоокеанского региона. С её фиатным доступом всё ещё отрезанным и доверием, разрушающимся среди пользователей и политиков, Binance теперь должна продемонстрировать свою преданность соблюдению не только на словах, но и в структурной реформе.
По мере того, как регуляторы по всему миру ужесточают контроль над операциями криптовалют, такие биржи, как Binance, сталкиваются с простой реальностью: те, кто не соответствует стандартам борьбы с финансовыми преступлениями, вскоре могут оказаться без лицензии или рынка.