Криптовалюта когда-то считалась убежищем анонимности и финансовой свободы. Но к 2025 году реальность такова, что если вы используете криптовалюту, кто-то вероятно следит за вашим кошельком.
По всему миру правоохранительные органы и компании по аналитике блокчейнов используют передовые инструменты – даже искусственный интеллект – для отслеживания транзакций и связывания цифровых кошельков с реальными личностями. Публичный реестр криптовалют означает, что каждый платеж оставляет след, видимый невооруженным глазом, и следователи научились следовать этому следу.
В этом подробном объяснении будет рассмотрено состояние криптонадзора в 2025 году: глобальное стремление к прозрачности, возможности таких компаний, как Chainalysis, как ФБР и другие агентства отслеживают незаконные средства, роль ИИ в мониторинге блокчейна и продолжающаяся борьба между конфиденциальностью и надзором.
Глобальное стремление к прозрачности в крипто
В 2025 году правительства по всему миру активизировали усилия по освещению некогда теневой сферы крипто. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), глобальный орган по борьбе с финансовыми преступлениями, настаивает на том, чтобы страны вводили более строгие правила для криптовалютных транзакций. Однако прогресс неравномерный – в апреле 2025 года только 40 из 138 оцененных юрисдикций были признаны "в основном соответствующими" стандартам FATF для виртуальных активов, хотя это было больше, чем 32 годом ранее. FATF предупреждает, что пробелы в регулировании создают глобальные уязвимости: цифровыми монетами без границ "регуляторные провалы в одной юрисдикции могут иметь глобальные последствия", заверяет агентство в своем отчете за июнь 2025 года.
Одной из основных задач, стоящих перед регуляторами, является просто выявление тех, кто стоит за криптоактивностью. Транзакции фиксируются псевдонимно – связаны с адресами кошельков, а не с юридическими именами, что затрудняет определение человека или организации, участвующих в сделки. FATF отмечает, что власти по всему миру "по-прежнему сталкиваются с трудностями в выявлении тех, кто стоит за транзакциями с виртуальными активами". Эта непрозрачность долгое время привлекала преступников к криптовалюте, от вымогателей до наркоторговцев. На самом деле, незаконные адреса криптовалют получили до $51 миллиарда криптовалюты только в 2024 году, согласно данным компании Chainalysis по аналитике блокчейнов. Такие ошеломляющие цифры вызвали тревогу у финансовых надзирателей.
Совокупная стоимость, похищенная из сервисов криптовалюты по годам (2022-2025). В 2025 году произошел беспрецедентный всплеск украденных средств, превосходя предыдущие годы.
Высокопрофильные преступления с криптовалютой, имеющие геополитические последствия, также стимулируют стремление к надзору. Возьмем взлом биржи ByBit в феврале 2025 года – кражу на $1,5 миллиарда криптовалюты, приписываемую государственной хакерской группе Лазарь из Северной Кореи. Американские официальные лица подчеркивают, как такие взломы финансируют незаконные программы вооружений, и глобальные власти ужесточают меры, чтобы предотвратить эксплуатацию криптовалюты преступными режимами. Еще до ByBit северокорейские киберпреступники стали плодотворными; в 2024 году они внедрились в более десятка криптокомпаний, выступая в роли IT-сотрудников. Деятельность Северной Кореи подчеркивает, почему регуляторы и правоохранители в США, Европе и Азии теперь активно стремятся контролировать потоки криптовалюты. Например, Европейский Союз внедрил комплексные крипторегулирования (MiCA) и реализует "правило путешествий" на глобальном уровне, требуя от бирж делиться данными об идентификации при крупных переводах. В США регуляторы и агентства также усилили внимание, чтобы убедиться, что криптовалюта "не является убежищем для преступников", как выразилась заместитель генерального прокурора США Лиза Мон. Контент: криптовалюта, вероятно, вызовет тревогу на биржах.
Важно отметить, что биржи не могут остановить подозрительный криптодепозит в процессе транзакции (поскольку сами блокчейны являются открытыми сетями) – но как только средства попадают на счет пользователя, они могут и будут предотвращать дальнейшее перемещение этих монет в традиционную финансовую систему. Например, если кто-то отправляет вам биткойн, прошедший через санкционированный миксер, биржа может заблокировать ваш счет, когда вы попытаетесь вывести средства. Они могут заморозить средства, сообщить об инциденте в правоохранительные органы и отказать вам в возвращении криптовалюты, если она связана с криминальной активностью. Это иллюстрирует ключевой момент: ваш «анонимный» криптовалютный кошелек не так приватен, как вы могли бы думать. Общая картина активности вашего кошелька – сколько он содержит, где он был и с кем взаимодействовал – может быть известна базам данных по соблюдению законодательства. Компания Chainalysis рекламирует продукт под названием KYT (Know Your Transaction), который используется компаниями для проверки переводов в реальном времени и присвоения им рейтингов риска, гарантируя, что «точки входа и выхода знают, какие адреса должны быть занесены в черный список или иметь замороженные средства». На практике это означает, что если ваш кошелек имеет связь (даже через несколько шагов) с чем-то зловещим в цепочке, вы можете оказаться под тщательным наблюдением биржи. Крипто-предприниматели иногда сокрушаются о «занесении адресов в черные списки» как о новой реальности, подобной тому, как банки обращаются с подозрительными фиатными средствами.
С нейтральной точки зрения, фирмы, занимающиеся наблюдением за блокчейнами, позиционируют себя как обеспечивающие доверие и безопасность в криптопространстве. Отслеживая незаконные средства, они помогают вернуть украденные активы и содействуют правоохранительным органам в привлечении плохих актеров к ответственности. Компания Chainalysis часто публикует тематические исследования, празднуя такие успехи. В одном из примеров 2025 года компания рассказала, как ее инструменты помогли ФБР отследить и заморозить миллионы долларов выкупа, которые хакеры вымогали у компании Caesars Entertainment в высокопрофильной атаке программы-вымогателя на казино. Хакеры думали, что конвертация их выкупа в криптовалюту позволит им исчезнуть с деньгами, но агенты, используя Chainalysis, отследили платежи через несколько кошельков и даже через различные блокчейны, когда преступники пытались отмыть средства через сеть Avalanche. Благодаря быстрому действию им удалось заставить оператора моста заморозить значительную часть добычи во время транзакции, а позже они заморозили еще больше на бирже, где воры пытались вывести средства. Как выразилась Chainalysis, итог заключается в том, что прозрачность криптовалюты может изменить игровое поле для преступников, позволяя следовать за деньгами так, как они не ожидали. Каждый такой успех, по их мнению, «помогает уточнить методологии и создать прецеденты», эффективно делая блокчейн более безопасным со временем.
Конечно, обратной стороной этого всепроникающего наблюдения является растущий спор о приватности и гражданских свободах в криптопространстве. Как мы увидим, не все комфортно с тем, что частные компании могут картировать, кому что принадлежит в криптопространстве. Но сначала давайте ближе рассмотрим, как сами правительственные агентства приняли эти инструменты для выявления криптопользователей, вовлеченных в преступления.
Как ФБР и правоохранительные органы отслеживают криптопреступления
Недавно следователь по блокчейнам в правоохранительных органах был редкостью; в 2025 году это практически основа крупных агентств. ФБР, Налоговое управление США, Секретная служба США, Управление по расследованию безопасности на родине (HSI), Европол, Интерпол – у всех теперь есть посвященные подразделения или оперативные группы по криптовалютам. У них обучены эксперты по кроптоотслеживанию и они подписаны на инструменты от компаний, таких как Chainalysis, TRM Labs и Elliptic. В США федеральные агентства влили ресурсы в борьбу с криптопреступлениями: Министерство юстиции создало «Национальную группу по борьбе с преступлениями в сфере криптовалют» (NCET), сосредоточенную на незаконном использовании цифровых активов, и хотя ее структура может эволюционировать с изменением администраций, приоритет на криптопреступления остается высоким.
Сообщения от высших чиновников были ясными и последовательными. «Криптовалюта не является безопасным убежищем для преступников», – заявила заместитель генерального прокурора Лиза Монако, объявляя о крупнейшем финансовом изъятии в истории Министерства юстиции – возврате $3,6 миллиарда в биткойнах от взлома биржи Bitfinex в 2016 году. В этом деле 2022 года следователи годами следили за цифровой бумагой. Обвиняемые в отмывании, супружеская пара из Нью-Йорка, перемещали украденные биткойны через тысячи транзакций, надеясь стереть их происхождение. Но агенты отследили эти средства через «лабиринт транзакций» и в конечном итоге изъяли 94 000 BTC после обнаружения частных ключей в облачном аккаунте. Дело стало водоразделом, показывая, что даже через годы федеральные власти могут охотиться на криптодобычу. Как выразился помощник генерального прокурора Кеннет Полит младший: «мы можем следовать за деньгами через блокчейн и мы не позволим криптовалюте стать зоной беззакония».
Как именно работают расследования криптопреступлений правоохранительных органов? На практике они часто разворачиваются в стадиях, знакомых по традиционным финансовым расследованиям, но усиленных данными блокчейна. Согласно разъяснению Chainalysis, типичный рабочий процесс правоохранительных органов следующий:
- Сбор разведданных: выявление релевантных адресов кошельков и транзакций, часто через отчеты от жертв, бирж или информаторов. Агенты собирают все известные адреса, связанные с подозреваемыми или преступлением (например, жертва программы-вымогателя предоставляет адрес биткойна, куда они отправили платеж).
- Следование по следу блокчейна: используя программное обеспечение для анализа блокчейна, следователи отслеживают поток средств от этих адресов. Они ищут подсказки, такие как: попадают ли средства на известную биржу или сервис? Они пропущены через миксеры или кросс-чейн свопы? Есть ли связи с другими преступлениями или известными криминальными кошельками? Современные инструменты создают визуальные графики и оценки рисков, отмечая, например, если кошелек, получивший деньги, связан с «активностью на рынке даркнета» или «санкционированным субъектом». Этот шаг часто выявляет, где подозреваемый обналичил средства или где они держатся.
- Повестка и арест: если анализ показывает, что криптовалюта входит в определенную биржу или платформу, правоохранительные органы отправят правовой запрос этому бизнесу для получения информации. Благодаря правилам KYC, основные биржи могут часто предоставлять реальное имя, электронную почту и журналы транзакции аккаунта, получившего криптовалюту. С этим в руках агенты могут получить ордера на изъятие средств или аресты. Во многих юрисдикциях суды подтвердили, что криптоактивы являются собственностью, которпроблемы, которые не существовали десять лет назад.
С точки зрения обычного держателя криптовалюты, важно отметить, что правоохранительные органы не обязательно нуждаются в вашей ошибке, чтобы вас идентифицировать – им всего лишь нужна одна точка соприкосновения. Если ваши монеты когда-либо проходили через обменник с проверкой KYC или вы платили KYC-проверенному бизнесу, решительный следователь в конечном итоге может связать это с вами с помощью повесток. Даже если вы не совершили никакого преступления, ваши транзакции могут быть проверены, если они соприкоснулись с незаконными средствами других лиц. Например, вы невинно получаете биткойны, которые в какой-то момент прошли через кошелек взломанного обменника; если следователи отслеживают этот взлом, ваш адрес может всплыть в анализе. Вы можете столкнуться с визитом или получить электронное письмо от обменника по этому поводу. Именно поэтому некоторые защитники конфиденциальности предупреждают, что инфраструктура, созданная для поимки преступников, также может быть использована для наблюдения за законопослушными пользователями.
Однако с точки зрения правоохранительных органов эти инструменты используются с концентрацией. Они сталкиваются с программами-вымогателями, мошенничеством, наркотиками, эксплуатацией детей, финансированием терроризма – с худшими из худших. Когда они «следуют за деньгами» в публичной книге, они собирают доказательства подобно изучению банковских записей, только зачастую с меньшими затруднениями. Они сталкиваются с проблемами: у преступников есть адаптивные уловки, юрисдикционные барьеры замедляют расследования, а некоторые технологии могут скрывать следы. Эти тактики «кошки-мышки» будут обсуждены далее. Но на 2025 год общая картина ясна: полиция может отслеживать криптовалюту и делает это в большом масштабе. Миф о неотслеживаемом биткойне был окончательно развеян случаями, как арест Bitfinex и многими другими.
Стоит подчеркнуть, что правоохранительные органы не только реагируют на преступления; они становятся проактивными. В настоящее время агентства используют аналитики блокчейна для разведки – картируя целые преступные сети и выявляя подозреваемых, которые не входили в их поле зрения. Например, если один рынок даркнета уничтожен и его адреса кошельков раскрыты, агенты могут отслеживать, какие покупатели и продавцы взаимодействовали с ним. Эти личности затем могут стать мишенями отдельных расследований, даже если изначально они были анонимны. Данные блокчейна таким образом становятся богатым источником разведки, не только доказательствами для обвинения, но и отправной точкой для раскрытия сетей. В одном случае U.S. investigators использовали аналитику для отслеживания потоков криптовалюты от онлайн-продаж опиоидов, что привело их к крупной сети по торговле фентанилом, которую они смогли разоблачить и изъять криптовалюту на сумму $15 миллионов с помощью инструментов TRM Labs (как сообщил TRM в 2023 году). Каждый успех укрепляет уверенность в том, что с преступностью можно бороться в блокчейн так же, как и в традиционных финансах.
AI: Новые глаза на блокчейне
Одним из крупнейших достижений криптонаблюдения 2025 года является появление искусственного интеллекта как средства многократного усиления. С огромным объемом данных блокчейна – миллионы транзакций в день через несколько сетей – ручной анализ или простые системы на основе правил не справляются. Здесь на помощь приходит AI. Модели машинного обучения теперь патрулируют блокчейн, замечая паттерны и аномалии, которые могут быть пропущены людьми. Это происходит как на стороне соответствия (внутри обменников и финансовых учреждений), так и на стороне расследований.
Обменники криптовалют, например, начали внедрять системы на базе искусственного интеллекта как основу их соответствия. Как объяснил Нильс Андерсен-Рьод, возглавляющий Глобальную Финансовую Разведывательную Единицу Binance, "AI может мониторить в реальном времени, выявлять необычные паттерны и понимать сложное поведение" таким образом, каким старые ручные процессы не могли. По данным отраслевых отчетов, к 2025 году более 65% обменников используют AI-алгоритмы для таких вещей, как предиктивный анализ и выявление мошенничества, что является значительным скачком по сравнению с несколькими годами ранее. Использование AI в криптовалютных соответствиях увеличилось более чем на 150% с 2021 года, отражая то, насколько критически оно стало. Эти системы потребляют потоки данных о транзакциях и активности пользователей, и они учатся помечать «нормальное» поведение в отличие от подозрительного. Например, искусственный интеллект может "узнать", что данный пользователь обычно совершает транзакции только в рабочие часы США с американским IP-адресом, поэтому, если вдруг этот аккаунт начнёт отправлять криптовалюту в 3:00 утра с российского IP в паттерне, напоминающем известные типологии отмывания денег, AI мгновенно поднимет тревогу. Андерсен-Рьод отметил, что в Binance модели AI теперь даже симулируют схемы отмывания до того, как они произойдут, проверяя защиту обменника, предвосхищая, как преступники могли бы попытаться уклониться от обнаружения. Их AI также активно отслеживает внешние угрозы, такие как фишинговые сайты – идентифицируя мошеннические домены по мере их регистрации и сотрудничая с сервисами по их ликвидации – что помогает предотвращать атаки на пользователей в источнике.
Для правоохранительных органов и аналитических фирм блокчейна AI предоставляет возможность быстро и масштабно отсеивать горы данных блокчейна. Паттерны незаконной деятельности, охватывающие сотни транзакций или несколько валют, могут быть трудно обнаружены с помощью статических правил. Но машинное обучение превосходит в поиске неочевидных связей. Например, TRM Labs имеет систему "Signatures", использующую машинное обучение для автоматического обнаружения подозрительных паттернов в множестве транзакций, которые в противном случае могли бы остаться незаметными. Это могут быть такие паттерны, как кластер адресов, структурирующих транзакции чуть ниже порогов отчетности, или новый вид миксер-сервиса, циклично обрабатывающего средства. Тренируясь на известных случаях незаконного поведения, модели AI могут обобщать и улавливать новые схемы. Chainalysis аналогично использует машинное обучение в кластеризации и обнаружении аномалий; можно себе представить, как их алгоритмы учатся распознавать «отпечатки цепи» определённых методов отмывания.
Важно отметить, что AI может комбинировать данные на цепочке с данными вне цепочки умными способами. Например, некоторые исследователи говорят о использовании обработки текстов естественного языка (NLP) для сканирования форумов даркнета на упоминания определенных адресов или для сопоставления паттернов поведения, описанных в криминальных разговорах, с тем, что происходит на цепочке. AI может сопоставить всплеск транзакций через определенный DeFi-протокол с новой уязвимостью, обсуждаемой на форумах хакеров. Такое сочетание источников расширяет понимание того, что значит «криптонаблюдение» – это не только просмотр адресов, но и весь цифровой след вокруг них.
С точки зрения того, что они знают о вашем кошельке, AI означает более быстрое и комплексное профилирование. Сложный AI теоретически может анализировать всю историю вашего кошелька и делать выводы о вас: Вы, скорее всего, розничный инвестор или институциональный трейдер? Вы играете на определённых децентрализованных приложениях? Вероятно ли, что ваши средства находятся на самохранении или исходят с аккаунта обменника? Некоторые модели AI могут оценивать риск, учитывая, на сколько степеней отделения ваши средства находятся от известных незаконных кластеров, принимая во внимание время, суммы и паттерны, чтобы дать нюансированную оценку риска. Это выходит за рамки бинарного черного списка в спектр риска. Если вы когда-либо получали монеты, которые в какой-то момент проходили рядом с санкционированным адресом (даже косвенно), умная AI-система соблюдения может отметить этот контекст, но также указать смягчающие факторы (возможно, это было два года назад и всего лишь незначительная часть ваших средств). Эта степень детализации может определить, будет ли ваш кошелек подвергнут глубокому расследованию или только получит профилактический флажок.
Другой рубеж – AI, сопоставляющий идентичность. Если вы привязали ваш криптовалютный кошелек к любому виду личного идентификатора в интернете – например, вы опубликовали ваш Ethereum-адрес в вашем профиле в Twitter – AI-пауки могут это подобрать и ассоциировать с вашим реальным именем. Компании работают над интеграциями OSINT (интеллигентность из открытых источников), где AI ищет в интернете упоминания кошельков, адреса депозитов на обменниках в сообщениях на форумах, вклады в GitHub с чаевыми в виде кошельков и т.д., чтобы обогатить профиль владельца кошелька. Поэтому сеть наблюдения расширяется за пределы самого блокчейна.
С положительной стороны, AI эффективно помогает сдерживать волну криптопреступности. Binance сообщила, что только в 2023 году системы детекции на базе AI помогли предотвратить более $1,2 миллиардов в незаконных транзакциях. Это может включать в себя блокировку снятия средств, которые должны были отправляться на мошеннические адреса, или предотвращение захвата аккаунта путем выявления аномального поведения. «Адаптивность» AI является ключевым моментом – преступники постоянно изменяют свою тактику, но модели машинного обучения перестраиваются и регулируются практически в реальном времени. Андерсен-Рьод описал машинное обучение Binance как непрерывно обучающееся на каждой новой угрозе, с моделями, которые „остаются острыми на быстро меняющихся рынках, реагируют на внезапные всплески, высокочастотных ботов и плохих акторов“ автоматически. По сути, обменники внедряют AI-полицейских, которые работают 24/7, значительно быстрее, чем могли бы команды людей.
Еще более футуристичны те, кто продвигает „агентный AI“ – самосовершенствующиеся AI-агенты, которые могли бы самостоятельно охотиться за уязвимостями и реагировать на атаки по всему крипто-сеткам. Хотя это еще экспериментально, идея заключается в системах AI, которые не только флагируют угрозы, но и предпринимают действия, такие как изолирование подозрительных средств или взаимодействие с контрактами для смягчения уязвимостей на лету. Конвергенция AI с нулевыми знаниями криптографии также составляет появляющийся способ балансировки наблюдения и конфиденциальности. Доказательства с нулевыми знаниями (ZKP) могут позволить пользователям доказать соблюдение правил (например, „мой кошелек не связан с финансированием терроризма“) без раскрытия всех деталей их транзакций. Андерсен-Рьод отметил, что сочетание продвинутого AI с технологиями, сохраняющими конфиденциальность, такими как ZKP, может предложить „лучшее из обоих миров – более умное обнаружение риска и встроенное соответствие без жертв ради пользовательской конфиденциальности“. В 2025 году дюжины проектов действительно исследуют решения на основе ZKP, так что, например, вы могли бы пройти проверку на соответствие AML через криптографическое доказательство, а не раскрывать всю свою историю транзакций. Это развивающаяся тенденция, нацеленная на удовлетворение потребностей регуляторов при уважении личной конфиденциальности.
Однако, как только AI помогает „хорошим парням“, он также в ответ...are shielded from on-chain surveillance. However, the constant game of cat-and-mouse between privacy enhancers and blockchain forensics means there are always new methods being developed by both sides. The privacy landscape remains dynamic, with law enforcement and analysis firms continually seeking to understand wallet activity despite the array of privacy techniques employed by users.
Overall, the intricate world of blockchain and privacy technologies is a reflection of the broader tension between surveillance efforts and privacy advocacy. As innovations on both fronts evolve, users must stay informed and adaptive to protect their anonymity, while regulators and forensics teams remain vigilant in their pursuit of illegal activities conducted under the guise of privacy.Контент: может быть невидим для отслеживания (хотя места, где вы входите или выходите из Monero – например, покупаете XMR на бирже – видны и становятся центром внимания). По сути, инструменты конфиденциальности могут восстановить некоторую степень анонимности, но часто за счет удобства и с риском привлечь дополнительное внимание. Широко известно, что использование миксеров или приватных монет привлекает внимание к этим средствам, когда они касаются регулируемой биржи; системы соблюдения присваивают более высокие рисковые баллы средствам, выходящим из миксеров, потому что значительная часть объема миксеров незаконна, как показали данные. (Фактически, после того как Tornado Cash был подвергнут санкциям и в основном законное использование исчезло, доля оставшегося объема Tornado, который был незаконным, почти удвоилась, хотя и из гораздо меньшего общего объема. Это означает, что почти все, что выходит из Tornado, теперь считается грязным, что легко оправдывает его блокировку.)
Для законопослушных пользователей существуют законные причины беспокоиться о чрезмерной слежке. Криптовалюта была создана с философией личной свободы и конфиденциальности. Видеть, как компании хвастаются тем, что картируют кошельки и связывают личности, может быть тревожным. Существует аргумент, что финансовая конфиденциальность является компонентом гражданской свободы – люди могут не хотеть, чтобы каждая их транзакция, дарение или инвестиция отслеживалась как корпорациями, так и правительствами. Организации, такие как Фонд электронных рубежей (EFF), выразили озабоченность по поводу безразборного наблюдения за блокчейном и поддержали вызовы против таких вещей, как санкции Tornado Cash, на основании свободы слова.
Регуляторы, тем временем, настаивают на том, что те же правила, которые применяются для предотвращения отмывания денег и незаконного финансирования в банках, должны применяться и в криптовалюте. Они утверждают, что криптовалюта не должна быть лазейкой в мировой финансовой системе, где преступники могут действовать беспрепятственно. Задача заключается в нахождении баланса: обеспечить возможность поймать злоумышленников, не рассматривая при этом каждого пользователя как подозреваемого. На практике, в 2025 году внимание в основном сосредоточено на незаконной деятельности – именно она и движет усилиями по наблюдению. Нет никаких свидетельств того, что власти используют анализ блокчейна для мониторинга привычек трат обычных пользователей без причины. Но технологии, которые строятся, в теории могут позволить детальную слежку за финансовой деятельностью любого человека, если они будут злоупотреблены. По этой причине некоторые в криптовалютном сообществе подчеркивают важность децентрализации и шифрования – чтобы предотвратить будущее, в котором финансовая цензура или социальный кредитный рейтинг могут быть наложены путем анализа данных блокчейна.
Заключение: новая эра подотчетной анонимности?
По мере раскрытия 2025 года, мир криптовалют взрослеет под пристальными взглядами как машин, так и следователей. Мы вступаем в эпоху, которую можно назвать «подотчетной анонимностью». На поверхности вы по-прежнему осуществляете сделки с помощью строки из букв и цифр (адреса вашего кошелька) и можете самостоятельно управлять своими средствами. Но за кулисами, аналитика блокчейна и наблюдение с использованием ИИ сделали эту анонимность весьма условной. Если ваша активность не вызывает подозрений, вы можете чувствовать себя так же свободно, как и раньше. Но если ваш кошелек пересекается с преступной деятельностью – даже периферийно – не удивляйтесь, если он будет зарегистрирован в базе данных соблюдения или если правоохранительные органы придут с вопросами.
Для среднего пользователя криптовалюты эта новая реальность имеет несколько четких последствий. Конфиденциальность требует усилий: если вы её цените, вам необходимо предпринимать осознанные шаги (и принимать некоторые компромиссы), используя инструменты или монеты, улучшающие конфиденциальность, и даже в этом случае она не абсолютна. С другой стороны, если вы совершаете транзакции честно, разумно предполагать, что ваши транзакции фактически публичны и прослеживаемы до вас, особенно после того, как вы воспользуетесь биржей. Как гласит один лозунг: Не делайте в криптовалюте ничего, чего вы не сделали бы со своим именем, потому что это может быть так.
С точки зрения регуляторов и правоохранительных органов, повышенная прозрачность является в значительной степени выигрышем. Криптовалюта больше не является нерегулируемым Диким Западом, каким была десятилетие назад. Огромные суммы, которые преступники когда-то считали, что они ускользнули с ними, а сейчас возвращаются – более 12,6 миллиардов долларов только при помощи Chainalysis к 2025 году. Акторы-вымогатели и хакеры теперь знают, что даже если они получат оплату в криптовалюте, они могут не долго удерживать эти средства, если следователи смогут обнаружить трещину в их схеме отмывания. Это может иметь сдерживающий эффект: если шансы быть пойманным (или потерять добытое) увеличиваются, стимул для совершения таких преступлений снижается. Фактически, мы видели, как выплаты вымогателям сократились в 2024 году, частично из-за агрессивного отслеживания и правоприменения.
Тем временем, сама криптоиндустрия пытается наладить мосты с регуляторами для разработки разумных правил, которые используют эти новые возможности наблюдения, не подавляя инновации. Лидеры отрасли часто говорят о будущем, где блокчейн и ИИ улучшают финансовую целостность на системном уровне. В идеальном сценарии, регуляторы могли бы получать отчеты в реальном времени о подозрительных криптодвижениях (подобно тому, как банки подают мгновенные сообщения о мошенничестве), потенциально останавливая преступления по мере их совершения. Жертвы взломов могут иметь лучшую возможность вернуть средства, если глобальное сотрудничество станет достаточно быстрым – случай с Кайзерским казино, где средства были заморожены всего через несколько часов после их перемещения, является обнадеживающим примером.
В то же время, существует и акцент на том, чтобы не считать всю криптоактивность преступной. Технологии, такие как доказательства с нулевым разглашением намекают на компромисс, где пользователи могут сохранить конфиденциальность для законных транзакций, одновременно доказывая соблюдение. Например, вы можете доказать «Я не смешиваю монеты из Северной Кореи или терроризма», не раскрывая все свои адреса – над этим активно работают исследователи. Некоторые протоколы DeFi исследуют возможность включения таких проверок соблюдения, чтобы они не принимали испорченные средства, теоретически удерживая плохих игроков, не записывая все данные пользователей. Это сложные решения, но они показывают направление, в котором движется индустрия: попытка примирить открытую, децентрализованную природу криптовалюты с необходимостью надзора для предотвращения злоупотреблений.
В конечном итоге, наблюдение за криптовалютой в 2025 году становится как более всеобъемлющим, так и более изысканным, чем когда-либо. Компании, такие как Chainalysis, и инструменты, поддерживаемые ИИ, дали властям окно высокого разрешения в деятельность блокчейна, превращая когда-то непрозрачный поток цифровых монет в понятную, выполнимую информацию. ФБР и их международные коллеги приняли за девиз «следуй за деньгами, в любом виде», и денежный след все чаще поддается их преследованию. И все же, инновации на стороне конфиденциальности продолжаются, гарантируя, что игра в кошки-мышки в криптовалюте далеко не окончена.
Для обычных пользователей криптовалюты ключевым выводом из этого является осведомленность. Знайте, что ваш кошелек не так невидим, как вы могли бы предположить. Каждая транзакция рассказывает историю, и сегодняшний аналитический инструментарий способен прочитать большинство из этих историй. Но также знайте, что эта прозрачность является частью взросления криптовалюты – заслуживания доверия через искоренение злоупотреблений. Многие в сообществе считают, что криптовалюты могут достичь массового принятия, только если самые серьезные злоупотребления (такие как крупные взломы и отмывание для преступных режимов) будут пресечены, и инструменты наблюдения играют в этом ключевую роль. Вызовом будет сохранение изначального духа криптовалюты – предоставление полномочий индивидуумам – при работе в рамках, где плохие игроки не могут скрываться в толпе.
Год 2025 находит криптовалюту на этом перепутье. Chainalysis, ФБР, алгоритмы ИИ – они уже знают многое о вашем кошельке. Баланс сил между анонимностью и подотчетностью переговоры ведутся в реальном времени, на каждом блокчейне, с каждым новым инструментом и каждой новой тактикой. Ведет ли это к будущему с большей безопасностью или утрате финансовой свободы, будет зависеть от того, насколько мудро эти силы будут использоваться и где сообщество проведет черту. Одно можно сказать точно: эпоха полной анонимности в криптовалюте заканчивается, и новая парадигма прозрачных финансов – как в положительном, так и в отрицательном смысле – набирает обороты.