หน่วยงานข่าวกรองการเงินของออสเตรเลีย AUSTRAC ได้สั่งการ Binance Australia ให้แต่งตั้งผู้ตรวจสอบภายนอกหลังพบความบกพร่องในด้านการตรวจสอบการฟอกเงิน (AML) และการสนับสนุนเงินทุนให้กับการก่อการร้าย (CTF) ของการแลกเปลี่ยน
ในแถลงการณ์ที่ เผยแพร่ เมื่อวันศุกร์ที่ผ่านมานี้ ฝ่ายรายงานธุรกรรมและวิเคราะห์แห่งออสเตรเลีย (AUSTRAC) แถลงว่าการตัดสินใจนี้เกิดจากการประเมินความเสี่ยงและความกังวลเกี่ยวกับการควบคุม
เน้นย้ำว่า Binance ซึ่งเป็นผู้ดำเนินการคริปโตระดับโลกต้องแสดงให้เห็นถึงการปกครองที่แข็งแกร่งขึ้น การตรวจสอบลูกค้าที่เข้มงวด และโครงสร้างการปฏิบัติตามกฎใน "สภาพแวดล้อมที่มีความเสี่ยงสูง"
การดำเนินการจาก AUSTRAC นี้ไม่ใช่การลงโทษทางบังคับใช้ แต่เป็นสัญญาณว่าเกิดการเพ่งเล็งด้านกฎระเบียบเกี่ยวกับวิธีการดำเนินงานของการแลกเปลี่ยนคริปโตในออสเตรเลีย, โดยเฉพาะเกี่ยวกับความเสี่ยงของอาชญากรรมทางการเงิน
ความกังวลอย่างร้ายแรงเรื่องการควบคุม AML/CTF
AUSTRAC ระบุว่าพบ "ความกังวลอย่างร้ายแรง" กับระบบการปฏิบัติตามกฎของ Binance Australia ที่เกี่ยวข้องกับการระบุตัวลูกค้า, การพิจารณาความเหมาะสม, และการเฝ้าระวังการทำธุรกรรม - ซึ่งเป็นองค์ประกอบสำคัญของข้อกำหนด AML/CTF ภายใต้กฎหมายออสเตรเลีย
“บริษัทระดับโลกที่ทำงานข้ามพรมแดนในสภาพแวดล้อมที่มีความเสี่ยงสูง” เบรนดัน โทมัส ซีอีโอของ AUSTRAC กล่าว “เราคาดหวังให้มีการระบุตัวลูกค้าที่เข้มงวด การพิจารณาความเหมาะสม และการควบคุมการเฝ้าระวังการทำธุรกรรมที่มีประสิทธิภาพเพื่อป้องกันไม่ให้ถูกเอาเปรียบจากอาชญากรรม”
หน่วยงานกำกับดูแลยังชี้ให้เห็นถึงปัญหาภายในที่สำคัญที่ Binance Australia รวมถึง:
- การหมุนเวียนพนักงานสูง
- ขาดการมีส่วนร่วมของผู้บริหารอาวุโสในออสเตรเลีย
- ทรัพยากรด้านการปฏิบัติตามกฎข้อบังคับในประเทศไม่เพียงพอ
ความบกพร่องเหล่านี้ก่อให้เกิดคำถามเกี่ยวกับความพร้อมในการปฏิบัติงานของ Binance ในการบริหารความเสี่ยง AML/CTF ให้สอดคล้องกับความคาดหวังในการกำกับดูแลของออสเตรเลีย
การตอบสนองของ Binance: การตรวจสอบไม่ใช่การดำเนินการบังคับใช้
ในการตอบสนอง แมท โพบล็อกสกี้ ผู้จัดการทั่วไปของ Binance ในออสเตรเลียและนิวซีแลนด์ ยอมรับคำสั่งของ AUSTRAC โดยอธิบายว่ามันเป็นส่วนหนึ่งของมาตรการพิจารณาการกำกับดูแลของหน่วยงานและย้ำว่า “ไม่ใช่การดำเนินการบังคับใช้”
“Binance Australia ยอมรับการตัดสินใจของ AUSTRAC และจะให้ความร่วมมืออย่างเต็มที่กับกระบวนการตรวจสอบอิสระ” โพบล็อกสกี้กล่าวกับ Cointelegraph โดยเสริมว่าแลกเปลี่ยนยังคงมุ่งมั่นที่จะเสริมสร้างระบบการปฏิบัติตามกฎและร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแล
แม้จะมีท่าทีทางการทูต แต่คำสั่งตรวจสอบนี้ถูกมองอย่างกว้างขวางว่าเป็นความล้มเหลวด้านชื่อเสียงสำหรับ Binance ในออสเตรเลีย ซึ่งบริษัทต้องเผชิญกับแรงกดดันจากทั้งผู้เฝ้าระวังการเงินและสถาบันการเงินตลอดสองปีที่ผ่านมา
การเพ่งเล็งที่เพิ่มขึ้นจากทางการออสเตรเลีย
คำสั่งตรวจสอบของ AUSTRAC เกิดขึ้นหลังจากการดำเนินการด้านกฎระเบียบและกฎหมายกับ Binance หลายครั้งโดยเฉพาะจากคณะกรรมการกำกับการตลาดหลัก (ASIC) ของออสเตรเลีย
ในช่วงปลายปี 2567 ASIC ได้เริ่มดำเนินการทางกฎหมายกับ Binance Australia Derivatives โดยกล่าวหาว่าแลกเปลี่ยนละเมิดการคุ้มครองผู้บริโภคเกี่ยวกับการจัดประเภทของผู้ใช้เป็น "ลูกค้าส่งหญ้า" ลูกค้าส่งหญ้าถูกควบคุมดูแลทางกฎเบื้องต้นมากขึ้น และ Binance ได้ทำการจัดสายผิดผู้ใช้รายค้าปลีกเพื่อหลีกเลี่ยงข้อกำหนดเข้มงวด
ก่อนหน้านี้ ในกลางปี 2566 ASIC ได้บุกเข้าตรวจสอบสำนักงานท้องถิ่นของ Binance เป็นส่วนหนึ่งของการสืบสวนที่กว้างขึ้นเกี่ยวกับแพลตฟอร์มอนุพันธ์ของออสเตรเลียที่ล่ามันแล้ว การสืบสวนดังกล่าวได้ส่งผลให้มีการยกเลิกใบอนุญาตอนุพันธ์ของ Binance ส่งผลให้บริษัทถูกตัดออกรับการซื้อขายอนุพันธ์คริปโตที่มีการควบคุมในประเทศ
การตัดขาดจากธนาคารและการเข้าถึง Fiat
ปัญหาของ Binance ในออสเตรเลียขยายไปถึงระบบธนาคาร ในเดือนพฤษภาคม 2566 Binance ถูกยกเลิกการให้บริการธนาคารอย่างมีผลเมื่อพาร์ทเนอร์การชำระเงินฟิอัตท้องถิ่น Zepto ยุติสัมพันธ์ภายใต้แรงกดดันจากสถาบันการเงิน
การเคลื่อนไหวดังกล่าวบังคับให้ Binance ระงับการฝากและถอนเงิน AUD (ดอลลาร์ออสเตรเลีย) ทั้งหมด ทำให้ผู้ใช้ไม่มีทางผ่านฟิอัตโดยตรงเพื่อการฝากถอนเงิน Binance กล่าวภายหลังว่าได้แจ้งน้อยกว่า 24 ชั่วโมงก่อนที่การเข้าถึงธนาคารจะถูกตัดออก - การตัดสินใจที่ทำให้ผู้ใช้ออสเตรเลียหลายพันคนอยู่ในความไม่แน่นอน
จนถึงขณะนี้แพลตฟอร์มยังไม่รองรับการโอนเงิน AUD ร
ทางธนาคารโดยตรง ฟังก์ชั่น “โอนเงินธนาคาร” ยังคงแสดงข้อความ "ช่องทางถูกระงับ" ผู้ใช้ที่ต้องการถอนเงิน AUD แทนที่ต้อง:
- แปลงยอดเงิน AUD เป็น USDT (Tether) เพื่อถอนออก
- ใช้บริการการเทรดแบบเพียร์ทูเพียร์ (P2P) เพื่อแปลงเงิน
การสูญเสียการเข้าถึงฟิอัตอย่างถาวรนี้ได้ลดความสามารถในการใช้งานของ Binance ในออสเตรเลีย โดยเฉพาะสำหรับผู้ใช้และสถาบันรายใหม่ที่พึ่งพาวิธีการชำระเงินที่มีการควบคุมและราบรื่น
บริบทโลก: Binance ภายใต้แรงกดดันทั่วโลก
คำสั่งตรวจสอบจาก AUSTRAC เป็นเพียงการบรรทัดท้ายที่สุดของข้อกำหนดกฎระเบียบสำหรับ Binance ซึ่งต้องเผชิญกับการดำเนินการบังคับใช้ทั่วโลก
ในสหรัฐอเมริกา Binance และอดีตซีอีโอ Changpeng Zhao (CZ) ได้สารภาพผิดในเดือนพฤศจิกายน 2566 ในการละเมิดกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินในสหรัฐอเมริกา โดยตกลงในการตั้งถิ่นฐานมูลค่า 4.3 พันล้านดอลลาร์กับกระทรวงยุติธรรม, CFTC, และ FinCEN CZ ยังได้ลงไปจากตำแหน่งและถูกตัดสินจำคุกตัวตนสี่เดือนในเดือนพฤศจิกายน 2024
เขตอำนาจอื่น ๆ - รวมถึงแคนาดา, เนเธอร์แลนด์, ไนจีเรีย, และสหราชอาณาจักร - ได้เริ่มการสืบสวน, ยกเลิกใบอนุญาต, หรือกำหนดข้อจำกัดในกิจการของ Binance บริษัทได้ถอนตัวหรือย่อตัวลงในหลายตลาดพร้อมกับพยายาม ที่จะหวนคืนไปสู่โครงสร้างที่ถูกต้องตามมาตรฐาน
ในการตอบสนอง Binance ได้ว่าจ้างเจ้าหน้าที่การปฏิบัติตามกฎข้อบังคับมากขึ้น, ใช้นโยบายระดับโลกของ Know-Your-Customer (KYC), และพยายามที่จะอยู่ห่างจากยุค CZ ของการเป็นผู้นำ แต่ความไม่ไว้วางใจที่ยังคงอยู่จากหน่วยงานกำกับดูแลยังคงเป็นภาระในกิจการทั่วโลกของการแลกเปลี่ยน
สิ่งที่จะเกิดขึ้นต่อไปในออสเตรเลีย?
ภายใต้คำสั่งของ AUSTRAC, Binance จะต้องแต่งตั้งผู้ตรวจสอบอิสระภายนอกเพื่อตรวจสอบกรอบงาน AML/CTF และรายงานแบบครอบคลุมให้กับผู้กำกับดูแลภายในเวลาที่กำหนด รายงานนี้จะมีรายละเอียดเกี่ยวกับ:
- กระบวนการเริ่มใช้งานและยืนยันตัวลูกค้า
- ระบบการเฝ้าระวังและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย
- โมเดลการบริหารและการจัดการบุคลากร
- การปฏิบัติตามกฎหมายของออสเตรเลียอย่างต่อเนื่อง
ขึ้นอยู่กับผลการตรวจสอบ AUSTRAC อาจตัดสินใจยกระดับปัญหา - อาจกำหนดค่าปรับ, การดำเนินการบังคับใช้, หรือการร้องขอทางอาญาหากพบการละเมิดอย่างร้ายแรง
สำหรับขณะนี้ Binance ยังคงอยู่ภายใต้การพิจารณาด้านการแข่งขัน - แต่สิ่งนี้อาจมีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วหากการตรวจสอบค้นพบปัญหาที่ลึกซึ้งขึ้น
ผลกระทบที่กว้างขึ้นสำหรับอุตสาหกรรมคริปโต
การดำเนินการของ AUSTRAC เน้นย้ำถึงแนวโน้มที่เติบโตทั่วโลก: หน่วยงานกำกับดูแลไม่มองธุรกิจคริปโตเป็นเพียงการเริ่มต้นที่ต้องทนต่อไป แต่เป็นสถาบันทางการเงินที่ต้องปฏิบัติตามเกณฑ์การปฏิบัติตามกฎข้อเดียวกันกับธนาคารและนายหน้าซื้อขาย
ออสเตรเลียได้วางตำแหน่งตัวเองเป็นสภาพแวดล้อมการกำกับดูแลที่ก้าวหน้าแต่เข้มงวดสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล โดยมีหน่วยงานอย่าง ASIC, AUSTRAC, และกรมคลังทั้งหมดเกี่ยวข้องในการพัฒนาโครงสร้าง. กฎหมาย AML/CTF ของประเทศกำหนดให้ผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนเงินสกุลดิจิทัลต้องลงทะเบียน, ยืนยันตัวลูกค้า, และรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย - กฎที่ AUSTRAC ได้แสดงให้ว่าเต็มใจที่จะบังคับใช้
กรณีของ Binance อาจทำหน้าที่เป็นบททดสอบว่าทีออสเตรเลียจะควบคุมธุรกิจคริปโตระดับโลกให้เข้มงวดเพียงใด โดยเฉพาะที่มีการปรากฏตัวทางกายภาพจำกัดแต่มีอิทธิพลในเชิงดิจิทัลที่กว้างขวาง
การตรวจสอบที่ได้รับคำสั่งจาก AUSTRAC ของ Binance Australia เป็นจุดเปลี่ยนที่สำคัญสำหรับการแลกเปลี่ยนในหนึ่งในตลาดที่มีการควบคุมมากที่สุดของเอเชีย-แปซิฟิก ด้วยการเข้าถึงหน่วยเงินที่ยังคงถูกตัดออกและความไว้วางใจที่ลดลงทั้งจากผู้ใช้และนายทหารการกำหนดนโยบาย Binance จะต้องแสดงให้เห็นถึงการมุ่งมั่นต่อการปฏิบัติตามกฎ ไม่ใช่แค่ในแถลงการณ์เท่านั้น แต่ในการปฏิรูปโครงสร้าง
ขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลกทำหน้าที่ที่เข้มงวดขึ้นกับการดำเนินงานคริปโต, การแลกเปลี่ยนเช่น Binance เผชิญกับความเป็นจริงง่าย ๆ: ผู้ที่ไม่สามารถปฏิบัติตามมาตรฐานการเงินอาจพบว่าตัวเองไม่มีใบอนุญาต - หรือไม่มีตลาด.