ใน แนวโน้มที่น่าตกใจ ที่คุกคามความน่าเชื่อถือของสินทรัพย์ดิจิทัล อาชญากรไซเบอร์ที่แสวงประโยชน์จากแพลตฟอร์มคริปโตเคอเรนซีขโมยเงินเป็นสถิติสูงถึง 9.3 พันล้านดอลลาร์ในปี 2024 ตามรายงานการอาชญากรรมดิจิตัลของ FBI ประจำปี
นี้ แสดงถึง การเพิ่มขึ้นที่น่าตกใจ 66% ในการสูญเสียจากการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับคริปโต โดยรวมแล้วเพิ่มขึ้น 33% สู่ความเสียหายไซเบอร์ที่มีมูลค่ารวม 16.6 พันล้านดอลลาร์ การเพิ่มขึ้นนี้เกิดขึ้นท่ามกลางการยอมรับคริปโตในกระแสหลักที่มากขึ้น โดยประมาณว่าชาวอเมริกัน 46 ล้านคนตอนนี้ถือครองสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งเพิ่มขึ้นจาก 27 ล้านคนในปี 2022
การเพิ่มขึ้นที่น่าทึ่งในความสูญเสียได้รับการแนะนำด้วยกลโกง "เข่นหมู" ที่ซับซ้อน กลยุทธ์ปั่นป่วนการใช้ปัญญาประดิษฐ์ และการใช้จุดอ่อนทางเทคโนโลยีและจิตวิทยามนุษย์
เมื่อคริปโตเคอร์เรนซีย้ายเข้าสู่ระบบการเงินกระแสหลักมากขึ้น อาชญากรได้ปรับกลยุทธ์ของพวกเขาเพื่อโจมตีทั้งผู้ใช้ใหม่และนักลงทุนที่มีประสบการณ์
การพัฒนาของกลโกงคริปโตเคอร์เรนซี: มุมมองทางประวัติศาสตร์
กลโกงคริปโตเคอร์เรนซีได้พัฒนาขึ้นอย่างมากตั้งแต่ยุคแรกของบิทคอยน์ ซึ่งเริ่มจากความพยายามฟิชชิงธรรมดาและ ICO ปลอม (การเสนอขายเหรียญเริ่มต้น) ในตลาดขาขึ้นปี 2017-2018 ได้เปลี่ยนไปเป็นระบบนิเวศของการฉ้อโกงที่ซับซ้อน
ภาพลักษณ์ปัจจุบันแสดงถึงรุ่นที่สามของกลโกงคริปโตที่ถูกคัดสรร โดยวิศวกรรมสังคมที่ยาวนาน โครงสร้างพื้นฐานทางเทคนิคที่ซับซ้อน และเทคนิคการฟอกเงินข้ามเชน
ในปี 2020-2021 ความเสียหายรวมประมาณ 3.2 พันล้านดอลลาร์ ส่วนใหญ่ผ่านกลโกงโรแมนซ์และการแลกเปลี่ยนปลอม โดยในปี 2022-2023 ปริมาณนั้นได้เพิ่มขึ้นไปถึง 5.6 พันล้านดอลลาร์เนื่องจากนักต้มตุ๋นรวมเข้ากับการสื่อสารลึกและเครื่องมือ AI อื่น ๆ ในปัจจุบัน 9.3 พันล้านดอลลาร์นี้แสดงถึงไม่เพียงแค่การเพิ่มขึ้นในปริมาณ แต่ยังเป็นการปรับปรุงกลวิธีที่น่ากังวล
การสลายกลโกง: อย่างไร 5.8B หายไปผ่านการลงทุนปลอม
การฉ้อโกงทางการลงทุนครอบงำทิวทัศน์ของกลโกงคริปโตเคอร์เรนซี คิดเป็น 5.8 พันล้านดอลลาร์ในการสูญเสีย
FBI ได้ระบุ "การเข่นหมู" (คำที่ได้ปลิดภาษาจีน "shā zhū pán" ซึ่งหมายถึงการให้มันอ้วนก่อนการฆ่า) เป็นกลยุทธ์หลัก ในกลโกงเหล่านี้อาชญากรใช้เวลาหลายสัปดาห์หรือเดือนสร้างความสัมพันธ์ปลอมเพื่อลวงเหยื่อเข้าสู่แพลตฟอร์มการลงทุนที่หลอกลวง
สิ่งเหล่านี้มักรวมถึง:
-
แอพซื้อขายปลอมที่ออกแบบอย่างละเอียดเพื่อเลียนแบบบริการที่ถูกต้องเช่น Coinbase, Binance, หรือ Kraken พร้อมประวัติการทำธุรกรรมและพอร์ทัลบริการลูกค้าที่คาดเค้า
-
บุคคลปลอมทาง AI บนเว็บไซต์การหาคู่หรือแพลตฟอร์มสื่อสังคม เพื่อสร้างความเชื่อถือ บุคคลเหล่านี้มักอ้างว่าเป็นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ หรือที่ปรึกษาทางการเงินที่อาศัยอยู่ในต่างประเทศ
-
การปั่นป่วนสเตเบิลคอยน์ โดย USDT และ DAI ถูกใช้ใน 78% ของกรณีเนื่องจากสภาพคล่อง และความผันผวนของราคาที่ลดลง
-
รายงานผลตอบแทนปลอมที่แสดงให้เห็นถึงการกลับมาที่น่าทึ่ง มักเริ่มต้นด้วย "การถอนทดสอบ" เล็กน้อยที่เหยื่อสามารถเข้าถึงได้จริง เพื่อสร้างความมั่นใจ
ปฏิบัติการที่เป็นที่รู้จักอย่างหนึ่งซึ่งถูกทำลายในไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ได้ใช้วิดีโอลึกของ Elon Musk และนักเทคโนโลยีอื่น ๆ ในการโปรโมต "อัลกอริธึมการค้าเชิงควอนตัม" ที่อ้างว่าใช้หลักการคอมพิวเตอร์ควอนตัมคาดการณ์การเคลื่อนไหวของตลาด ซึ่งกลโกงนี้เพียงตัวเดียวได้รับเงินประมาณ 120 ล้านดอลลาร์จากผู้เกษียณอายุทั่ว อเมริกาเหนือและยุโรปก่อนที่ทางการจะเข้าแทรกแซง
ผู้สูงอายุเป็นเหยื่อที่มากที่สุด: 2.8B ที่สูญเสียผ่าน Crypto ATMs, QR Codes
ผู้ใหญ่ที่มีอายุ 60 ปีขึ้นไปได้รายงานการสูญเสียจากการฉ้อโกงคริปโต 2.8 พันล้านดอลลาร์ - คิดเป็น 30% ของทั้งหมด - แม้ว่าจะมีการรายงานเพียง 22% ของคำร้องเรียน ซึ่งเป็นภาวะที่เปราะบางในกลุ่มประชากรนี้สะท้อนถึงทั้งความมั่งคั่งที่สะสมมา และมักจะมีความคุ้นเคยกับเทคโนโลยีคริปโตน้อยกว่า กลยุทธ์ที่มุ่งเน้นไปที่ผู้สูงอายุรวมถึง:
-
กลโกง ATM คริปโต: มีเหยื่อมากกว่า 2,700 คนที่ถูกบังคับให้ฝากเงินสดที่ตู้ผู้รับฝากคริปโต โดยมักอ้างว่าเป็น "การชำระภาษี" "ค่าบริการทางการเทคโนโลยี" หรือ "การรักษาบัญชี"
-
ฟิชชิงโค้ด QR: การบังคับใช้โค้ด QR ที่เป็นอันตรายปลอมตนเป็นเครื่องมือกู้คืนกระเป๋า หรือโอกาสการลงทุนพิเศษ
-
กลโกงมรดกปลอม: คำมั่นสัญญาของ Bitcoin ที่ปลดล็อกจากญาติที่เสียชีวิต หรือการลงทุนที่ลืมที่ต้องมี "ค่าธรรมเนียมการโอน" หรือ "การชำระเงินยืนยัน" ก่อน
"เราพบว่าเหยื่อสูญเสียเงินบำนาญทั้งหมดของพวกเขาภายในไม่กี่ชั่วโมง ผ่านการสนทนาที่เริ่มต้นดูเหมือนไไร้เดียงสา" กล่าวว่า Cynthia Kaiser, รองผู้อำนวยการแผนกไซเบอร์ของ FBI การติดตามสำหรับผู้ออกหลักทรัพย์, การลงโทษความล่าช้าในการรายงานการฉ้อโกง และการบังคับใช้การตรวจสอบที่เข้มงวดขึ้นสำหรับการโอนเงินขนาดใหญ่
- ความร่วมมือระหว่างประเทศ: Financial Action Task Force (FATF) ได้ออกแนวทางที่อัปเดตโดยเฉพาะเกี่ยวกับการกำกับดูแล stablecoin และแนะนำให้ประเทศสมาชิกดำเนินการตามข้อกำหนด "travel rule" สำหรับการโอน stablecoin ทั้งหมด
นักวิจารณ์โต้แย้งว่ามาตรการเช่นนี้ขัดแย้งกับปรัชญาการกระจายอำนาจของสกุลเงินดิจิทัล "คำตอบไม่ใช่การเฝ้าระวัง แต่มันคือการศึกษา" Pranav Arya CTO ของ Chainalysis กล่าว โดยระบุว่า 89% ของเหยื่อ pig butchering ไม่มีประสบการณ์กับคริปโตมาก่อน "กรอบการกำกับดูแลจำเป็นต้องสมดุลระหว่างการปกป้องกับนวัตกรรม"
เรียกร้องความตื่นตัวร่วมกัน
รายงานของ FBI วาดภาพที่เยือกเย็น: การหลอกลวงคริปโตกำลังพัฒนาเร็วกว่ามาตรการป้องกัน โดยใช้ประโยชน์จากความแปลกใหม่ทางเทคโนโลยีและความเชื่อมั่นพื้นฐานของมนุษย์ อุตสาหกรรมนี้ยืนอยู่ที่ทางแยกซึ่งการยอมรับในอนาคตอาจถูกคุกคามจากการรับรู้ความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นของสาธารณชน
แม้ว่าเครื่องมือต่างๆ เช่น การคัดกรองกระเป๋าเงิน การเข้าถึงเหยื่อ และการติดตามเครือข่ายบล็อกเชนจะมีความหวัง แต่ความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของระบบนิเวศยังคงเป็นการเชื่อมช่องว่างความรู้สำหรับผู้ใช้สกุลเงินดิจิทัลใหม่หลายล้านคน เมื่อ Operation Level Up ขยายตัวทั่วโลกในปี 2025 ความสำเร็จของมันขึ้นอยู่กับความร่วมมือที่ไม่เคยมีมาก่อนระหว่างการแลกเปลี่ยนที่แข่งขันกัน นักพัฒนาเครือข่ายบล็อกเชน และหน่วยงานกำกับดูแล
"นี่ไม่ใช่แค่ปัญหาการบังคับใช้กฎหมายหรือปัญหาอุตสาหกรรม แต่มันคือความรับผิดชอบร่วมกัน" Christopher Wray ผู้อำนวยการ FBI กล่าว "เทคโนโลยีเดียวกันที่ช่วยให้เกิดอาชญากรรมเหล่านี้อาจเป็นเครื่องมือที่ทรงพลังที่สุดของเราในการหยุดยั้งพวกมัน แต่มีเพียงเมื่อเราร่วมมือกันเท่านั้น"
สำหรับผู้ใช้ทั่วไป ข้อความมีความชัดเจน: ความระมัดระวังอย่างยิ่งต่อข้อเสนอที่ให้ผลตอบแทนสูง การตรวจสอบแพลตฟอร์มการลงทุนอย่างถี่ถ้วน และการตระหนักถึงกลวิธีทางวิศวกรรมสังคม ยังคงเป็นการป้องกันที่แข็งแกร่งที่สุดในภูมิทัศน์ภัยคุกคามที่ซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ