อุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลของไทยกำลังก้าวสู่ช่วงใหม่ของความเป็นมืออาชีพด้านกำกับดูแล ขณะที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เตรียมนำกฎ Travel Rule มาบังคับใช้ภายในปีนี้
กฎดังกล่าวซึ่งพัฒนาตามข้อเสนอแนะของคณะทำงานปฏิบัติการด้านการเงิน (FATF) กำหนดให้ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลต้องจัดเก็บและแลกเปลี่ยนข้อมูลสำคัญ ที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมโอนสินทรัพย์ดิจิทัลที่เข้าเกณฑ์อย่างปลอดภัย เพื่อยกระดับมาตรการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AML) และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CTF)
การบังคับใช้ Travel Rule ถือเป็นหมุดหมายสำคัญของกรอบกำกับดูแลสินทรัพย์ดิจิทัลไทย ช่วยเสริมความโปร่งใส เพิ่มศักยภาพการติดตามเส้นทางธุรกรรม และทำให้ระบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัลของประเทศสอดคล้องกับมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ ที่ได้รับการยอมรับในศูนย์การเงินชั้นนำทั่วโลก
ในการเตรียมรับกฎใหม่ Bitazza Thailand นายหน้าซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลที่ได้รับใบอนุญาตจากกระทรวงการคลัง และอยู่ภายใต้การกำกับของ ก.ล.ต. ได้พัฒนาโครงสร้างพื้นฐานด้าน Travel Rule เสร็จสมบูรณ์ก่อนไทม์ไลน์การบังคับใช้จริง สะท้อนถึงความมุ่งมั่นระยะยาวของบริษัท ที่ให้ความสำคัญกับนวัตกรรมอย่างรับผิดชอบและการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์
นับตั้งแต่ปี 2025 Bitazza Thailand ทำงานร่วมกับ Sumsub ผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานด้านความเชื่อมั่นที่ขับเคลื่อนด้วย AI สำหรับงานคอมพลายแอนซ์ในระดับสเกล เพื่อเสริมความแข็งแกร่งในด้านการยืนยันตัวตนลูกค้า มาตรการ AML และการบริหารความเสี่ยง จากความร่วมมือเชิงกลยุทธ์ดังกล่าว บริษัทได้ต่อยอดการใช้งานไปสู่โซลูชัน Travel Rule ของ Sumsub เพื่อเตรียมพร้อมต่อข้อกำหนดใหม่ของ ก.ล.ต.
โซลูชันดังกล่าวรองรับโดยไดเรกทอรี Travel Rule ที่ใหญ่ที่สุด ครอบคลุมผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) กว่า 2,100 รายทั่วโลก ทำให้สามารถแลกเปลี่ยนข้อมูลระหว่าง VASP ได้อย่างปลอดภัย ช่วยยกระดับการตรวจสอบธุรกรรม การคุ้มครองลูกค้า และการปฏิบัติตามมาตรฐานสากลให้ทันเส้นตายกำกับดูแลของ ก.ล.ต.
> “เรายึดมั่นมาโดยตลอดว่า การยอมรับสินทรัพย์ดิจิทัลในวงกว้าง > ต้องตั้งอยู่บนพื้นฐานของความน่าเชื่อถือ ความโปร่งใส > และกติกาที่รับผิดชอบ” นายธนวัฒน์ สุทันธิวรกุล > ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร Bitazza Thailand กล่าว > “การบังคับใช้ Travel Rule เป็นอีกก้าวสำคัญ > ในการเสริมความแข็งแกร่งให้ระบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัลไทย > เราได้ลงทุนอัปเกรดโครงสร้างพื้นฐานด้านคอมพลายล่วงหน้า > เพื่อให้ลูกค้ายังคงได้รับบริการที่ได้มาตรฐานสากล > ควบคู่กับความปลอดภัย ความโปร่งใส และความเชื่อมั่นในระดับสูงสุด”
> “การเดินหน้าบังคับใช้ Travel Rule ของไทย > สะท้อนทิศทางที่กว้างขึ้นในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ > ที่มุ่งสู่ตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลซึ่งถูกกำกับดูแลและเชื่อมต่อถึงกันได้” > นาง Penny Chai รองประธานภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกของ Sumsub กล่าว > “ผ่านความร่วมมือกับ Bitazza Thailand > เรากำลังผสานโครงสร้างการแลกเปลี่ยนข้อมูลข้ามพรมแดนที่ปลอดภัย > เข้ากับศักยภาพด้านยืนยันตัวตนและการบริหารความเสี่ยง > ที่ธุรกิจภายใต้การกำกับต้องมีในการขยายตัวอย่างมั่นใจ > เมื่อหน่วยงานกำกับดูแลในภูมิภาคหันมาใช้กรอบคล้ายกันมากขึ้น > โครงสร้างด้านความเชื่อมั่นในลักษณะนี้จะมีบทบาทสำคัญ > ในการรักษาความสามารถการแข่งขัน > และการเชื่อมโยงระดับนานาชาติของระบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัลไทย”
นอกเหนือจากมิติการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ Travel Rule ยังมีบทบาทมากขึ้นในการเพิ่มความสามารถในการเชื่อมโยงกัน ระหว่างผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลที่ถูกกำกับดูแลทั่วโลก ด้วยการเพิ่มความสามารถในการติดตามเส้นทางธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล กรอบดังกล่าวช่วยตรวจจับและลดโอกาสการทำธุรกรรมผิดกฎหมาย ทั้งการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย การฉ้อโกง และการใช้บัญชีม้า หรือเครือข่ายอาชญากรรมรูปแบบอื่นเพื่อหมุนเวียนสินทรัพย์ดิจิทัล
การนำมาตรฐาน Travel Rule ที่ยอมรับในระดับสากลมาใช้ ยังช่วยสนับสนุนเป้าหมายใหญ่ของไทย ในการพัฒนาตนเองสู่ศูนย์กลางสินทรัพย์ดิจิทัลระดับภูมิภาคที่น่าเชื่อถือ เมื่อกติกาภายในประเทศถูกยกระดับให้สอดคล้องกับแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดของโลก ก็จะช่วยเสริมความเชื่อมั่นของสถาบัน ส่งเสริมความร่วมมือระหว่างประเทศ และสร้างสภาพแวดล้อมที่น่าเชื่อถือยิ่งขึ้น สำหรับนวัตกรรม การลงทุน และการยอมรับสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างมีความรับผิดชอบ
สมาคมสินทรัพย์ดิจิทัลไทย (TDA) องค์กรไม่แสวงหากำไรชั้นนำของอุตสาหกรรม ซึ่งเป็นตัวแทนระบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัลของประเทศ ได้แสดงการต้อนรับการบังคับใช้ Travel Rule ในฐานะก้าวสำคัญในการยกระดับมาตรฐานอุตสาหกรรม และเพิ่มศักยภาพการแข่งขันบนเวทีโลก
“การบังคับใช้ Travel Rule เป็นอีกขั้นตอนสำคัญในการขับเคลื่อนตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลไทย ไปสู่มาตรฐานที่ได้รับการยอมรับในระดับนานาชาติ นอกเหนือจากการเสริมการกำกับดูแล กฎดังกล่าวยังช่วยสร้างความเชื่อมั่นที่มากขึ้น ให้กับผู้ใช้ นักลงทุน และสถาบันการเงิน ทั้งในประเทศและต่างประเทศ เมื่อผู้ประกอบการสินทรัพย์ดิจิทัลทำงานภายใต้กรอบคอมพลายเดียวกัน กับศูนย์การเงินชั้นนำของโลก อุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลของไทยก็จะยิ่งมีความน่าเชื่อถือ และเปิดโอกาสมากขึ้นสำหรับความร่วมมือข้ามพรมแดน การลงทุน และนวัตกรรม” นายนเรศ เหล่าพรรณราย นายกสมาคมสินทรัพย์ดิจิทัลไทย กล่าว
ภายใต้ยุทธศาสตร์คอมพลายในภาพใหญ่ Bitazza Thailand ทำงานร่วมอย่างต่อเนื่องกับหน่วยงานกำกับดูแลและภาครัฐที่เกี่ยวข้อง ได้แก่ สำนักงาน ก.ล.ต. ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) และหน่วยงานอื่นๆ เพื่อยกระดับระบบตรวจสอบธุรกรรม เสริมสร้างการคุ้มครองผู้ใช้บริการ และพัฒนาระบบที่มีศักยภาพในการตรวจจับพฤติกรรมที่น่าสงสัย
> “ด้วยโครงสร้างพื้นฐานด้าน Travel Rule ที่พร้อมใช้งานแล้ว > เรามีความมั่นใจในความพร้อมที่จะสนับสนุนเฟสถัดไป > ของการกำกับดูแลสินทรัพย์ดิจิทัลของไทย” > นายธนวัฒน์กล่าวเพิ่มเติม
> “เรายังคงมุ่งมั่นทำงานเคียงข้างหน่วยงานกำกับดูแล > พันธมิตรด้านเทคโนโลยี และภาคอุตสาหกรรมในวงกว้าง > เพื่อร่วมกันสร้างระบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัล > ที่โปร่งใส ปลอดภัย และได้รับความไว้วางใจในระดับโลก > ซึ่งจะเป็นประโยชน์ทั้งต่อประเทศไทย > และชุมชนการเงินระหว่างประเทศโดยรวม”