Avustralya finansal istihbarat ajansı AUSTRAC, değişim platformunun kara para aklama (AML) ve terörizm finansmanı karşıtı (CTF) kontrollerindeki ciddi eksiklikleri ortaya çıkardıktan sonra Binance Avustralya'nın bir dış denetçi atamasını resmi olarak emretti.
Cuma günü yayınlanan bir bildiride, Avustralya İşlem Raporları ve Analiz Merkezi (AUSTRAC) kararın bir dizi risk incelemesi ve gözetim endişesini takiben alındığını belirtti.
Binance'in, küresel bir kripto operatörü olarak, “yüksek riskli bir ortamda” daha güçlü bir yönetim, müşteri özeni ve uyum altyapısı sergilemesi gerektiğini vurguladı.
AUSTRAC'ın bu son eylemi henüz bir uygulama cezası değil - fakat Avustralya'da kripto borsalarının nasıl çalıştığına ilişkin finansal suç riskleriyle ilgili düzenleyici dikkatin yoğunlaştığını gösteriyor.
AML/CTF Kontrolleri Üzerindeki Ciddi Endişeler
AUSTRAC, Binance Avustralya'nın müşteri tanımlama, özen yükümlülüğü ve işlemleri izleme ile ilgili uyum sistemleri konusunda “ciddi endişeler” belirlediğini açıkladı - Avustralya yasaları altında AML/CTF yükümlülüklerinin temel bileşenleri.
“Bu, sınır ötesinde faaliyet gösteren küresel bir şirket,” dedi AUSTRAC CEO'su Brendan Thomas. “Müşteri tanımlama, özen yükümlülüğü ve etkili işlem izleme kontrollerinin olması gerektiğini bekliyoruz çünkü bu eksiklikler, Avustralya'daki düzenleyici beklentilere uygun olarak AML/CTF risklerini yönetmeye yönelik operasyonel hazırlık konusunda sorular ortaya çıkarıyor.”
Binance'in Yanıtı: Denetim Uygulama Eylemi Değil
Bu gelişmeye yanıt olarak Binance Avustralya ve Yeni Zelanda genel müdürü Matt Poblocki, AUSTRAC'ın talimatını kabul etti. Denetimin, kurumun gözetim inceleme tedbirlerinin bir parçası olarak gerçekleştirileceğini ve “uygulama eylemi” olmadığını vurguladı.
"Binance Avustralya, AUSTRAC'ın kararını kabul ediyor ve bağımsız denetim süreciyle tam işbirliği yapacaktır," dedi Poblocki, Cointelegraph'a.
Binance’in, düzenleyici otoritelere ve uyum sistemlerini güçlendirmeye olan bağlılığı sürmektedir.
Diplomatik tonuna rağmen, denetim emri, Binance için Avustralya'da ciddi bir itibar zedelenmesi olarak görülüyor; zira son iki yılda mali gözlemciler ve bankacılık kurumlarından artan baskılarla karşılaştı.
Avustralya Otoritelerinden Artan İnceleme
AUSTRAC'ın denetim emri, özellikle Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu (ASIC) tarafından Binance'e karşı alınan bir dizi düzenleyici ve yasal eylemin ardından geliyor.
2024 sonlarında ASIC, Binance Avustralya Türevleri'ne karşı, kullanıcıları “toptan müşteriler” olarak sınıflandırmakla suçlanan tüketiciyi koruma ihlallerine yönelik yasal işlemler başlattı. Toptancı müşterilere daha hafif düzenleyici korumalar uygulanırken, Binance'in perakende kullanıcıları yanlış sınıflandırarak daha sıkı yükümlülüklerden kaçındığı iddia edildi.
Daha önce, 2023 ortalarında ASIC, Binance'in artık faaliyet göstermeyen Avustralya türev platformuna daha kapsamlı bir soruşturma kapsamında yerel ofislerini basmıştı. Bu soruşturma, Binance’in türev lisansının iptaliyle sonuçlandı ve ülke genelinde düzenlenen kripto türev ticaret pazarında firmayı etkili bir şekilde çıkardı.
Bankacılık ve Fiat Erişimine Son Verildi
Binance’in Avustralya’daki sorunları, düzenleyicilerin dışında bankacılık sistemiyle de bağlantılıydı. Mayıs 2023'te Binance, yerel fiat ödeme ortağı Zepto'nun finansal kurumların baskısı altında bağlarını kesmesiyle fiili olarak bankacılıktan çıkarıldı.
Hareket, Binance'i tüm AUD (Avustralya doları) yatırma ve çekme işlemlerini askıya almaya zorladı ve kullanıcıları doğrudan fiat giriş-çıkış kanalından mahrum bıraktı. Binance daha sonra bankacılık erişiminin kesilmesinden önce 24 saatten az bir bildirim aldığını belirtti - ki bu karar binlerce Avustralya kullanıcısını belirsizlikte bıraktı.
Şu anda platformda doğrudan AUD banka transferleri desteklenmiyor. "Banka Transferi" işlevi hala gri görünüyor ve "Kanal Askıya Alındı" mesajı gösteriyor. AUD çekmeyi isteyen kullanıcılar yerine şunları yapmaları talimat veriliyor:
- AUD bakiyelerini USDT (Tether) ile çekim için dönüştürmek
- Fonları dönüştürmek için eşler arası (P2P) ticaret hizmetlerini kullanmak
Fiat erişiminin kalıcı olarak kaybı, özellikle düzenlenmiş, sorunsuz ödeme kanallarına güvenen yeni kullanıcılar ve kurumlar için Binance’in Avustralya’daki kullanılabilirliğini azalttı.
Küresel Bağlam: Binance Dünyanın Dört Bir Yanında Ateş Altında
AUSTRAC'ın denetim emri, Binance için sadece son düzenleyici darbe. Şirket, dünya genelinde yaptırım eylemleri dalgası ile karşı karşıya kaldı.
Amerika Birleşik Devletleri’nde, Binance ve eski CEO’su Changpeng Zhao (CZ), Kasım 2023'te ABD kara para aklama yasalarını ihlal ettiği için suçunu kabul etti. Department of Justice, CFTC ve FinCEN ile 4,3 milyar dolarlık bir anlaşma sağladı. CZ ayrıca görevinden ayrıldı ve 2024'te dört ay federal cezaevine mahkum edildi.
Kanada, Hollanda, Nijerya ve Birleşik Krallık gibi diğer yargı bölgeleri; Binance’in faaliyetlerine soruşturma başlatmış, lisanslarını iptal etmiş veya sınırlamalar getirmiştir. Şirket, daha uyumlu bir yapıya yönelme çabasıyla birden fazla pazarda faaliyetlerini geri çekmiş veya küçültmüştür.
Yanıt olarak, Binance daha fazla uyum uzmanı işe aldı, küresel Müşterini Tanı (KYC) politikalarını uyguladı ve CZ'nin liderlik döneminden uzaklaşmaya çalıştı. Yine de, düzenleyicilerden kaynaklanan güven eksikliği, borsanın küresel operasyonlarını gölgelemeye devam ediyor.
Avustralya’da Sırada Ne Var?
AUSTRAC'ın direktifi uyarınca, Binance şimdi AML/CTF çerçevesini değerlendirmek için bağımsız bir dış denetçi atamak zorunda. Denetçi, belirli bir zaman diliminde düzenleyiciye kapsamlı bir rapor sunacak. Bu rapor muhtemelen şunları detaylandıracak:
- Müşteri dahil etme ve doğrulama süreçleri
- Şüpheli işlem izleme ve raporlama sistemleri
- Yönetişim ve personel modelleri
- Avustralya yasalarına uyumun devamı
Denetimin bulgularına bağlı olarak, AUSTRAC sorunu daha da artırmaya karar verebilir - eğer ciddi ihlaller tespit edilirse cezalar, uygulama eylemleri veya suç duyuruları getirebilirler.
Şu anda, Binance hala gözetim incelemesi altında - fakat denetim daha derin sorunları ışığa çıkarırsa bu hızlı bir şekilde değişebilir.
Kripto Endüstrisi için Daha Geniş Etkileri
AUSTRAC'ın eylemi giderek artan küresel bir trendi vurguluyor: düzenleyiciler artık kripto firmalarını hoşgörü gösterilecek başlangıçlar olarak görmüyor, bunları bankalar ve brokerlıklar ile aynı uyum kriterlerini karşılaması gereken finansal kuruluşlar olarak görüyor.
Avustralya, kendisini dijital varlıklar için ilerici ama katı bir düzenleyici ortam olarak konumlandırdı. ASIC, AUSTRAC ve Hazine gibi ajanslar, çerçeve geliştirmek için hepsi meşgul. Ülkenin AML/CTF Yasası, dijital para değişim sağlayıcılarının kayıt olmalarını, müşterileri doğrulamalarını ve şüpheli etkinlikleri bildirmelerini gerektiriyor - ki AUSTRAC bunu tatbik etmekte istekli olduğunu şimdi gösterdi.
Binance’in davası, özellikle sınırlı fiziksel varlığa sahip ancak geniş çaplı dijital etkiye sahip küresel kripto firmalarını Avustralya'nın ne kadar sıkı düzenleyeceğinin bir göstergesi olabilir.
AUSTRAC tarafından emredilen Binance Avustralya denetimi, değişim için Asya-Pasifik'in en düzenlenmiş pazarlarından birindeki kritik bir değişim noktası işaret ediyor. Fiat erişimi hala kesik ve kullanıcılar ile politika yapıcılar arasında güven sarsılmışken, Binance şimdi uyumluluğa olan taahhüdünü sadece açıklamalarla değil, yapısal reformlarla göstermelidir.
Dünyanın dört bir yanındaki düzenleyiciler, kripto operasyonları üzerindeki baskıyı sıkılaştırırken, Binance gibi borsalar basit bir gerçekle karşı karşıya: mali suç standartlarını karşılamayı başaramayanlar yakında lisanssız veya pazarsız kalabilir.