Geleneksel olarak emek-yoğun bir süreç olan yatırım araştırması, büyük ticaret platformlarından küçük girişimlere kadar AI ajanları kullanarak finansal verileri analiz etmek, piyasa trendlerini belirlemek ve yatırımcılar ve kurumlar için raporlar hazırlamak amacıyla dağıtıyor.
Bilmeniz Gerekenler:
- Yapay zeka ajanları artık yatırım araştırmasını otomatikleştirmek için perakende yatırımcı araçlarından kurumsal düzeyde analize kadar finansal hizmetlerde dağıtılıyor.
- New York, Hebbia ve Rogo gibi girişimlerin yüz milyonlarca dolarlık girişim sermayesi topladığı bu eğilimin merkezine dönüştü.
- Regülasyon engelleri diğer sektörlere kıyasla fintech alanında yapay zekanın benimsenmesini başlangıçta yavaşlatsa da, teknoloji şimdi çekirdek finansal hizmetlere doğru ilerliyor.
Daha Akıllı Finansal Araçlar İnşa Etme Yarışı
Forbes kıdemli editörü Jeff Cauflin'ın açıklamasına göre yapay zeka diğer iş sektörlerinde hızla kabul görmesine karşın, fintech uygulamaları finansal varlıkların yönetimiyle ilgili regülasyon ve uyumluluk gereklilikleri nedeniyle daha dikkatli bir şekilde benimsenmiştir.
Geçmişte, çoğu fintech AI özelliği müşteri hizmetlerini, muhasebe ve arka ofis işlevlerini kolaylaştırmaya odaklanmıştı ve Klarna, Chime, Stripe ve Ramp gibi şirketler bu tür ürünleri duyurdu.
Şimdi yeni bir aşama ortaya çıkıyor. Ticaret uygulaması Robinhood ve kendisini varlıklı tüketicilere yönelik dijital bir "aile ofisi" olarak konumlandıran girişim Arta Finance, son haftalarda tüketiciye yönelik AI özelliklerini tanıttı. Bu sırada, AlphaSense, Hebbia, RavenPack ve Rogo dahil New York merkezli bir dizi şirket, yatırım bankacılarına ve kurumsal yatırımcılara özel AI araçları geliştiriyor.
Bu şirketlerin çoğu, bağlamsal bilgiyi yorumlayan, mantıklı kararlar alan ve harekete geçen özel kodlar olan AI ajanlarını kullanıyor. Ajanlar, yatırım önerileri oluşturma, özel piyasa verilerini analiz etme veya sunum taslakları oluşturma gibi karmaşık görevleri yerine getiriyor.
Rogo CEO'su Gabriel Stengel, "Bu farklı sağlayıcılar, bu işi yapan girişimler ve hiperscalerları nasıl karşılaştırmak istersiniz?" diyerek sistemlerinin bankacıların alım hedefi sunumları oluşturmasına nasıl yardımcı olduğunu açıklıyor.
AI şirketlerine yönelik girişim sermayesi hevesi, hangi işletmelerin sürdürülebilir modeller geliştireceğini belirlemeyi zorlaştırsa da, hepsi uzun zamandır iyileştirilmesi gereken araştırma süreçlerindeki verimsizlikleri hedefliyor.
Start-up Şirketleri Finansal Yapay Zeka için Büyük Finansman Çekiyor
AI kullanarak finansal kurumlar ve hukuk firmaları için araştırmayı hızlandıran beş yıllık New York şirketi Hebbia, geçen yıl $130 milyon fon toplayarak $700 milyon değerlemeye ulaştı. Şirket, Index Ventures, Peter Thiel ve Andreessen Horowitz gibi yatırımcılarca destekleniyor.
Kurucu ve CEO George Sivulka, Hebbia'nın özel piyasa verilerini analiz etme konusunda uzmanlaştığını belirtti. Şirketler finansman turları veya potansiyel satın alımlar için hazırlandığında, güvenli sanal veri odalarında gizli bilgileri paylaşır. Hebbia'nın yazılımı bu depolara bağlanarak müşteri yoğunluğu, gelir artışı gücü ve yönetim nitelikleri gibi faktörleri değerlendirir.
Sivulka, "Ayrıca işletmenin tarifelere ne kadar maruz kalabileceği gibi riskleri ve kırmızı bayrakları belirlemeyi veya bir yatırım sunumunda genellikle kapsanan bir konunun geçiştirilip geçiştirilmediğini kontrol etmeyi amaçlıyor." dedi. Şirket, ürünlerinin özel sermaye firmalarına işlem başına 20 ila 30 saat kazandırdığını iddia ediyor.
Hebbia, yatırım verilerini alıp yorumlamak için özel modelleri, rapor oluşturma gibi özellikler için OpenAI ve Anthropic gibi şirketlerin harici modelleri ile birleştiriyor. Sivulka, arasında Charlesbank özel sermaye firması ve Oak Hill Advisors özel kredi firması gibi "on binlerce" ile "milyonlarca" arasında değişen hizmet ücretleri ile yüzlerce müşterisi olduğunu bildirmiştir.
6,000 müşterisi bulunan daha köklü 14 yaşındaki finansal veri şirketi AlphaSense, benzer AI ajanı yetenekleri geliştirmiştir. Analistlerin sunumlar hazırlamasına, titiz inceleme yapmasına ve pazarları analiz etmesine yardımcı olur. Örneğin, bir kurumsal yöneticinin öncelikleri hakkında araştırmalar yapabilir veya yaklaşan halka arzlarla ilgili yatırımcı endişeleri belirten uzman ifadesine dayalı raporlar oluşturabilir.
Üç yıl önce New York'ta kurulan ve 40 çalışanı bulunan Rogo, Thrive ve Khosla Ventures gibi yatırımcıların desteklediği Mart ayındaki fon toplama turunda 350 milyon dolar değerleme ile sonuçlandı. Şirketin sistemi, yatırım bankacılığı analistleri için kazanç özeti raporlarını otomatikleştirebilir ve alım hedefi sunumlarının oluşturulmasına yardımcı olabilir.
Stengel'e göre 40 kişilik şirketin 5,000'den fazla aktif son kullanıcısı var. Rogo, rakipleri gibi, yatırımcı gibi "düşünmek için" eğitilmiş özel modelleri, Google, Meta, Anthropic ve OpenAI gibi harici modellerle özel işlevler için birleştiriyor.
Çekirdek işi, piyasayı etkileyen olayları belirlemek için haber ve düzenleyici dosyaları analiz etmek olan 22 yaşındaki New York firması RavenPack, yakın zamanda daha geniş bir kitleye yönelik yeni AI özelliklerini duyurdu. Bigdata.com aracılığıyla, analistler günlük otomatik araştırma raporları üreten hisse senedi izleme listeleri oluşturabilir. Hizmet, sınırlı veri kaynakları ile ücretsiz bir katman ve ayda 50 dolardan başlayan bir premium abonelik sunuyor.
RavenPack CEO'su Armando Gonzalez, "Bu alanda çıkan yeni şirketlerin sayısını takip etmek zor," diyerek JPMorgan, Morgan Stanley, Deutsche Bank ve Nomura gibi büyük finansal kurumların müşteri portföyünde olduğunu belirtti.
BlueFlame AI, alternatif varlık yöneticilerinin yaratıcı yapay zekadan yararlanmasına yardımcı olan yeni ortaya çıkan oyuncular arasında yer alırken, AgentSmyth, BrightWave, Finster AI, ModelML ve ProSights gibi 20'den az çalışanı bulunan küçük girişimler de dikkati çekiyor.
Yapay Zeka Özellikleri Bireysel Yatırımcılara Ulaşıyor
Teknoloji ayrıca bireysel yatırımcılara da ulaşıyor. Robinhood, bu yılın sonunda premium Gold hizmetinin bir parçası olarak piyasaya sürülmesi planlanan Cortex adlı bir yapay zeka aracını duyurdu. Özellik, otomatik hisse senedi raporları üretecek ve ticaret fikirleri önerecek, "hisse senedi hakkındaki inançlarınızı belirli bir seçenek ticaretine ve stratejisine çevirmenize yardımcı olarak opsiyon ticaret deneyimini daha sezgisel hale getirecek," diye bir şirket açıklamasında belirtildi.
Arta Finance, "2025 ortalarında" piyasaya sürülmesi planlanan Arta AI'yı tanıttı ve bu, kişiselleştirilmiş yatırım önerileri sunacak ve portföy performansı sorularını yanıtlayacak. Abonelikler, Arta üzerinden 100,000 dolardan fazla yöneten müşterilere ücretsiz olarak sunulacak hizmetin aylık 20 dolardan başlayacak.