Çin'in dövizden sorumlu düzenleyici kurumu, bankaları özellikle kripto para birimleriyle ilgili riskli işlemleri incelemeye ve bildirmeye zorlayan yeni düzenlemeler çıkardı. Bu önlemler, Çinli yatırımcıların Bitcoin ve diğer dijital varlıklarla ticaret yapmalarını kısıtlamayı amaçlıyor.
Yeni yönetmelikler altında, bankaların bildirimde bulunması gereken yabancı para işlemleri arasında yeraltı bankacılığı, sınır ötesi kumar ve yetkisiz kripto para birimi işlemleri yer alıyor. Bu düzenleme, Çin'deki tüm bankacılık kurumlarına uygulanır ve bu kurumlar, işlemleri kimlikler, fonların kaynağı ve ticaret sıklığını değerlendirerek incelemelidir.
Bu girişim, Çin'in kripto para faaliyetlerini düzenleme konusundaki ısrarcı ve katı tutumunu pekiştiriyor. Kripto para birimleri, ülkenin finansal istikrarını tehdit edici olarak algılanıyor. Şanghay'daki ZhiHeng hukuk firmasından bir hukuk uzmanı olan Liu Zhengyao, WeChat üzerinden yaptığı açıklamada bu düzenlemelerin kripto para ticaretini cezalandırma konusunda bir temel sağladığını belirtti. Anakarada düzenleyici iklimin daha da sertleşmesi muhtemel, diye ekledi.
Liu ayrıca, ilk olarak kripto varlıklar için yuan kullanılmasının ve ardından bu varlıkların yabancı para birimine çevrilmesinin, özellikle yasal limitlerin üzerinde tutarlar söz konusu olduğunda, artık sınır ötesi bir mali faaliyet olarak sınıflandırılabileceğini vurguladı.
2017'den bu yana Çin, kripto para ticaretine yönelik ciddi kısıtlamalar uyguladı. Bankalar ve ödeme sistemleri dijital varlıklarla işlem yapmaktan men edildi. Mayıs 2021'de, Çin Merkez Bankası (PBOC), Bitcoin ve benzeri kripto para işlemlerini yasadışı ilan etti. Buna rağmen, Çin, 190,000'in üzerinde BTC'ye sahip ve bu sayede, ABD'nin ardından dünyanın ikinci en büyük hükümet Bitcoin sahibi konumunda. Bu varlıklar, temel olarak yasa dışı ticaret operasyonlarıyla bağlantılı el koymalar yoluyla elde edildi.
Özellikle, Tron blockchain'in kurucusu Justin Sun, Temmuz 2024'te Çin'in daha ilerici bir kripto para politikası benimsemesini savundu. "Çin bu alanda daha fazla ilerleme kaydetmeli. Bitcoin politikasında Çin ve ABD arasındaki rekabet, tüm sektöre fayda sağlayacak," şeklinde ifade etti Sun.
Ayrıca, yakın zamanda bir Çin mahkemesi tarafından verilen karar, kripto varlıkların "mülkiyet niteliklerine" sahip olduğunu kabul etti ancak Çin yasalarının bu varlıkları tamamen yasaklamadığını belirtti. Buna rağmen, bu korumalar yalnızca kriptonun bir emtia olarak kullanımı için geçerlidir ve para veya ticaret aracı olarak kullanımına uzanmaz.