2025'te, kripto para dolandırıcılıkları eşi benzeri görülmemiş bir karmaşıklık ve ölçeğe ulaştı. Dijital varlık piyasaları yeni zirvelere yükselirken, dolandırıcılar topluluğun heyecan ve açgözlülüğünden yararlanarak fırsat buldu.
Çarpıcı bir örnekte, Ripple CEO'su Brad Garlinghouse, 2025 ortalarında YouTube'da XRP hediye dolandırıcılıklarıyla ilgili bir uyarı yapmak için sosyal medyaya çıktı - kendisini ve diğer yöneticileri taklit eden yapay zeka (AI) oluşturulan taklitlerle birlikte. Suçlular, popüler YouTube kanallarını ele geçirmiş ve resmi Ripple iletişimlerini ikna edici bir şekilde taklit etmek için derin taklit ses ve video kullanmış, izleyicilere onlara para yollayanlar için sahte "100 milyon XRP" airdrop vaatlerinde bulunmuştu. “Başarılarla ve piyasa artışlarıyla birlikte, dolandırıcılar kripto topluluğuna yönelik saldırılarını artırır... Her zaman olduğu gibi, eğer çok iyi görünüyorsa gerçek olamayacak kadar iyidir,” diye uyardı Garlinghouse, bu yüksek teknoloji dolandırıcılıklarına karşı zamansız bir uyarıyı vurguladı. Onun uyarısı, daha geniş bir gerçeği ortaya koydu: Kripto para birimleri ana akıma ulaştıkça, dolandırıcılık ekonomisi de ana akım bir krize dönüştü, en son teknolojiyi eski aldatma yöntemleriyle birleştirerek.
Sayılar tatsız bir hikaye anlatıyor. Kripto dolandırıcılıklarından kaynaklanan kayıplar, 2025'in sadece ilk yarısında 2.1 milyar dolarlık tüm zamanların en yüksek seviyesine ulaştı - 2022'deki önceki rekoru geçti. Bağlam açısından, ABD FBI verileri ABD'lilerin 2024'te kripto dolandırıcılığına 9.3 milyar dolar kaybettiklerini ve küresel raporların 2025'te dolandırıcılık faaliyetlerinin artmaya devam ettiğini gösteriyor. Blok zinciri analiz firması TRM Labs, yapay zeka destekli dolandırıcılık raporlarının, 2024 ortasından 2025 ortasına kadar %456 arttığını not ediyor. 2025'teki dolandırıcılıkların özellikle alarm verici olmasının nedeni, bu dolandırıcılıkların artan karmaşıklığıdır. Birçok düzen, artık yıllar öncesinin bariz hack'leri veya amatörce kimlik avı girişimleri değil; bunun yerine, sosyal mühendislik, teknoloji açıkları ve finansal hilekarlığı yeni birleştirmelerle, kurnaz kripto kullanıcılarını bile tuzağa düşüren son derece organize operasyonlar olarak ortaya çıkıyorlar. Dolandırıcılar artık derin taklit videolar, ses klonları, kötü amaçlı akıllı sözleşmeler, çapraz zincir varlık yıkama ve hatta "hizmet olarak dolandırıcılık" kitleri kullanarak erişimlerini genişletiyorlar.
Bu yazıda, 2025'in en yaygın ve tehlikeli kripto dolandırıcılıklarına ayrıntılı bir bakış yapıyor, nasıl çalıştıklarını, bu yılın gerçek olaylarını ve rakamlarını inceleyip, kripto ekosistemine neden bu kadar tehdit oluşturduklarını keşfediyoruz. Sosyal medyayı ele geçiren yapay zeka destekli taklit dolandırıcılıklardan, kurbanlara milyonlarca dolara mal olan sinsi "domuz kasaplığı" romantizm-yatırım dolandırıcılıklarına, büyük miktarlarla kaçan DeFi halı çekmeleri ve Ponzi ağlarına kadar her kategoriyi derinlemesine inceleyeceğiz. Amacımız, gerçek ve analitik bir şekilde bilgilendirerek, kriptoya aşina okurlarımızın kırmızı bayrakları tanımasına ve dolandırıcılardan bir adım önde olmasına yardımcı olmaktır. Manzara karmaşık ve sürekli değişiyorken, tek bir tema sabit kalıyor: Dolandırıcılıklar hype'la, açgözlülükle, korkuyla ve meşruluk yanılgısıyla besleniyor. Bu düzenlerin 2025 yılında nasıl işlediğini aydınlatarak, kendimizi ve topluluğumuzu onlara karşı daha iyi donatabiliriz. Garlinghouse'un uyardığı ve sayısız kurbanın katılacağı gibi, gözetim ve doğrulama, hızla gelişen kripto suç çağında hayati önem taşımaktadır.
Yapay Zeka Destekli Taklit Dolandırıcılıkları: Derin Taklitler Dolandırıcılık Araç Setine Giriyor
2025'in tanımlayıcı dolandırıcılık eğilimlerinden biri, suçluların derin taklit teknolojisini kullanarak güvenilir figürleri taklit edip yatırımcıları kör etmek için AI destekli taklitlerin yükselişidir. Dolandırıcılar uzun zamandır metin tabanlı sosyal medya dolandırıcılıklarında Elon Musk, Vitalik Buterin veya kripto CEO'larıymış gibi davranmışlardır - ancak şimdi literal anlamda ağızlarına sözler koyabiliyorlar. Blok zinciri zekası analistlerine göre derin taklit kripto dolandırıcılıkları, AI destekli dolandırıcılıkların en yaygın bildirilen türü olmuştur. Bu düzenler genellikle "bana kripto gönder, ben sana iki katını geri göndereyim" klasik dolandırıcılığına dayanır, ancak sentetik medya ile turbo yüklenmiştir. Örneğin, ele geçirilmiş YouTube kanalları, kripto ünlülerinin (Musk, Garlinghouse, MicroStrategy'nin Michael Saylor, vb.) gerçek röportajlarını, dolandırıcılık bindirme grafikleri ve bağlantılarıyla yayımlamıştır. 2024 ortasından bu yana, dolandırıcılar bu Figürlerin gerçek zamanlı olarak hiper-gerçekçi derin taklit videolarını işe koyarak tekerleklerin üzerine basmıştır ve onları sahte bir web sitesini veya ödülü onaylıyorlarmış gibi gösterir. Etki, dikkate değer izleyicileri bile kandırabilecek cilalı bir video olur - sahte Elon Musk kameraya bakıp Bitcoin'yi iki katına çıkaracağını vaat ederken, zararlı bir bağlantı ekranda gezinir.
Bu AI odaklı taklitlerden kaynaklanan hasar artmaktadır. Haziran 2024'ten itibaren belgelenen bir olayda, Elon Musk'ın derin taklit bir videosu canlı bir YouTube "kripto hediyesi" yayını sırasında kullanıldı ve izleyicileri bir dolandırıcılık cüzdanına fon göndermeye yönlendirdi. Sadece 20 dakika içinde çok sayıda kurban kripto gönderdi ve dolandırıcının cüzdanı Mart 2024 ile Ocak 2025 arasında en az 5 milyon dolar topladı. Araştırmacılar bu fonları MEXC gibi borsalar üzerinden izledi ve hatta darknet pazarlarına kadar ulaştı, elde edilen gelirin ne kadar hızlı bir şekilde aklanabileceğini gösterdi. Ve Elon Musk bu türden tek hedef değil: Ripple'ın Brad Garlinghouse'u da 2025 Temmuz'unda sahte bir XRP ödül planını tanıtan bir AI oluşturulan videonun yüzüydü, şirketin CTO'su bunun sahte olduğunu çürütene kadar. Dolandırıcılar ayrıca Twitter/X'te kripto hediyelerini itmek için derin taklit videolarında eski ABD Başkanı Donald Trump'ı da taklit etti - temelde kamu figürlerinin görüntülerini politik ve iş dünyası alanları arasında silah haline getiriyorlar. Bu derin taklitler son derece ikna edici görünüyor ve sosyal medya kullanıcılarının zaten yanlış bilgilerin altında kaldığı bir zamanda çıkıyor, bu da hem platformlar hem de potansiyel kurbanlar için tespiti daha da zorlaştırıyor.
*Ripple'ı taklit eden ve sahte 100 milyon XRP hediyesini tanıtan yalancı bir YouTube canlı yayınının ekran görüntüsü. Dolandırıcılar, 176.000 abonesi olan bir kanalı ele geçirdi ve Ripple’ın markasını ve CEO Brad Garlinghouse’un AI üretilmiş seslendirmesini kullandı, dolandırıcılığı resmi hale getirdi. Ripple’ın gerçek YouTube hesabı (~82k aboneye sahip) “Ripple veya yöneticilerimiz asla sizden bize XRP göndermenizi istemeyecek” şeklinde açıklama yaparak kullanıcıları uyanık olmaya çağırdı.
Kamu hediyeleri dolandırıcılıklarının ötesinde, derin taklit taklitler özel kanallara ve hatta kurumsal ortamlara sızdı. Güvenlik araştırmacıları, dolandırıcıların kripto şirketlerinin içindeki çalışanları veya ortakları kandırmak için video çağrılarında kıdemli yöneticileri taklit ederek "derin taklit yetkilendirme dolandırıcılıklarında" artış belirledi. Bir vakada, bir dolandırıcı sahte bir hukuk mektubu ile bir banka uyum görevlisi kılığına girdiği bir derin taklit video görüşmesi yoluyla, hedefini yasal bir sorunla karşı karşıya olduğuna ikna etti - ve iddiaya göre bir güven hesabına fon göndermeyi teşvik etti (ki aslında dolandırıcının cüzdanıydı). Bir yetkili figürü kusursuz ses ve yüz kopyasıyla taklit ederek, bu dolandırıcılıklar geleneksel kırmızı bayrakları baypas eder; istek, teknik meşrukiyet değil, davranışsal gerçekçilik nedeniyle meşru görünür. Bir raporun belirttiği gibi, insanlar dolandırıcılığı tespit etmek için güvendikleri olağan işaretler - tuhaf gramer, doğrulanmamış e-posta adresleri, vb. - bir AI-üretilmiş yüz ve ses size tam olarak beklediğinizi söylerken kaybolabilir. Bu, şirketleri kimlik doğrulama protokollerini yeniden değerlendirmeye zorladı. Bazı şirketler, büyük fon transferi istenildiğinde geri arama veya güvenli kelimeler kullanarak ikincil doğrulama adımlarını uygulamaya başlıyor, derin taklit döneminde gördükleriniz her zaman inandırıcı olmayabilir farkındalığıyla.
Kritik olarak, AI araçları dolandırıcılıkların erişimini artırmak için de kullanılıyor. Sözde AI ajanları ve büyük dil modülleri, potansiyel kurbanlarla ilk teması otomatikleştirip, kişisel verileri çekerek kişiselleştirilmiş tuzaklar hazırlayabilir ve hatta kurbanlarla insan-benzeri yollarla sohbet edebilir. Örneğin, dolandırıcılar, müşteri hizmetleri gibi veya çekici etki yaratıcıları olarak poz veren chatbot "iş ortakları" orduları dağıtabiliyor, insan benzeri yanıtlarla 7/24 faaliyet gösterip insanları tuzaklarına düşürebilirler. İnsan sezgisi ve makine verimliliği kombinasyonu, bugün taklit dolandırıcılıklarını son derece etkili kılıyor. Adli makamlar ve platformlar yanıt vermek için çabalarken - Hong Kong polisi, 2025 başında, AI yüz değiştirmeyi kullanarak, kurbanları yaklaşık 34 milyon HK$ (~4.4 milyon $) dolandıran 31 dolandırıcı (çoğunlukla öğrenciler) bir sindikatı tutukladı. Grup, teknolojileri ne kadar hızlı bir şekilde benimseyerek sınırlar arasında bir yıldan fazla süreyle faaliyet gösteriyordu. "AI yüz değiştirici gibi yeni teknolojileri kullanarak güzel bayanlar ve beyefendiler gibi davranıp, kurbanların güvenini kazanarak romantik ilişkiler geliştirdikten dolandırıcı hale getiriyorlar," diyor bir Hong Kong suç bürosu yetkilisi. Bu AI ve aldatmaca kesişimi, dolandırıcılıkla mücadele için yeni zorluklar sunuyor – otomatik sistemler sentetik medyayı işaretlemekte zorlanıyor ve insan moderatörler gerçekçi taklitlerle kandırılabiliyor. Sonuç olarak, sosyal medya platformları geride kaldıkları için eleştirildi. Ripple'ın 2020'deki YouTube'a karşı olan davası, kullanıcı tarafından üretilen video platformlarının denetlenmeden bırakılırsa dolandırıcılıklar için üreme alanları haline gelebileceğine dikkat çekti. YouTube ve X (Twitter) gibi platformlar geliştirilen içerik düzenlemesi ve rapor edilen sahteciliklerin hızlı bir şekilde kaldırılmasına rağmen, genellikle derin taklit dolandırıcılarının fark edilmesi durumunda kullanıcılar ve şirketlere hızlı bir şekilde raporlama yapmaları sorumluluğu düşüyor. Bu ortamda en iyi savunma dikkatlilik: video kaynaklarını iki kez kontrol edin, "gerçek olamayacak kadar iyi" her türlü teklifi resmi kanallardan çapraz doğrulayın ve unutmayın ki geçerli projeler *asla ödül için göğüslenmeniz için ilk başta size para göndermenizi istemez.
Sosyal Medya Taklitleri ve Sahte Hediye Yalanları
2025'teki dolandırıcılar, sosyal medya taklit dolandırıcılıkları yoluyla kripto dünyasının forumlarını, beslemelerini ve gelen kutularını takip etmeye devam ediyorlar - bu geniş kategori, yaygın sahte hediyeler, airdrop'lar ve platformlar üzerindeki sahte hesapları içeriyor; Twitter (X), YouTube, Facebook, Discord ve Telegram gibi sosyal medya üzerinde oldukça yaygındır. Bu dolandırıcılıklar yeni değil, ancak her bir kripto dalgasıyla birlikte yayılmaya devam ediyorlar. İçerik: piyasa yükselişi, genellikle yüksek takipçili hesapları ele geçirerek veya tanınmış profiller oluşturarak daha güvenilir görünmeye çalışır. Bu formül oldukça basit ve yıkıcı derecede etkilidir: ünlü bir kripto şahsiyeti veya şirketi gibi poz verin, cömert bir hediye dağıtımı duyurun (genellikle "1 BTC/ETH/XRP gönderin ve 2 geri alın!" veya "küçük bir depozito gerektiren ücretsiz airdrop"), ardından saf kullanıcıların gönderdiği paralarla birlikte ortadan kaybolun. 2022 yılında dolandırıcılık kayıplarının 2,3 milyar dolarlık kısmı kimlik hırsızlığı sahtekarlıklarından oluşmaktaydı ve 2025'te de önemli bir tehdit olarak kalmaya devam ettiler.
Bu yıl değişen şey, bu kampanyaların ölçeği ve zarafetidir. Dolandırıcılar, ulaşım alanlarını genişletmek için -genellikle doğrulanmış olan- meşru sosyal medya hesaplarını hackliyorlar. Örneğin, yüzbinlerce abonesi olan birden fazla YouTube kanalı çalınmış ve resmi kripto şirketi sayfalarını taklit edecek şekilde yeniden markalanmıştır. Bu ele geçirilmiş kanallar, eski konferans videolarının veya röportajların üzerine dolandırıcılık teşvik metinleri eklenerek yayınlar yapıyor. İzleyiciler, kripto hakkında konuşan tanıdık bir yüz ve "Canlı: [Büyük Şirket] Resmi Çekiliş!" yazan bir banner görüyorlar; bu bannerın üzerinde şirketin logosu bulunuyor – bu da dikkatsizce tuzağa düşmeyi inanılmaz derecede kolaylaştırıyor. X/Twitter'da, mavi tikli doğrulanmış hesaplar (bazen ilgisiz kamu figürlerine ait) sahte token dağıtımlarını tanıtmak için tehlikeye atılmıştır. Hatta yüksek profilli kripto haber hesapları bile bağışık değil: Kasım 2024'te, popüler haber beslemesi Watcher.Guru'nun Twitter hesabı hacklendi ve kısa bir süre için sahte bir XRP çekiliş bağlantısı postalanmak için kullanıldı. Hızla kaldırılmasına rağmen, ne kadar saygın kaynağın silahlanabileceğini gösterdi.
Bir siber güvenlik araştırmacısının Google arama reklamlarının sahtekarlık sitelerine yol açtığına dair bir uyarısı vardı. Dolandırıcılar popüler kripto anahtar kelimeler için (cüzdan isimleri veya DeFi platformları gibi) reklamlar satın alarak, gerçek siteleri taklit etmek için benzer etki alanları kullanıyorlar (Punycode hileleri aracılığıyla). Bu örnekte, "Aave" veya "PancakeSwap" gibi terimler için yapılan aramalar, kullanıcıları kimlik avı web sitelerine yönlendiren "【SCAM】" etiketli sponsorlu sonuçlar verdi. Uzmanlar, kullanıcıların kripto hizmetleri için Google reklamlarına tıklamaktan kaçınmalarını ve doğrudan erişim sağlamalarını, çünkü arama motorlarının sağdan gösterilen sahte bağlantıları farkında olmadan görünebilir kılabileceklerini söylüyorlar.
2025 yılında, sosyal medya platformları açıklık ile dolandırıcılığın önlenmesi arasında denge kurmakta zorlanıyor ve dolandırıcılar her boşluktan faydalanıyor. YouTube’un reklam sistemi, 2025 yılının Temmuz ayında, sahte bir Ripple XRP etkinliğine yönelik bir ödeme yapılmış reklamı yayınlanmasından yalnızca bir saat sonra gördüğünü bildiren bir kullanıcı tarafından suistimal edildi. Ripple yetkilileri, YouTube'u bu hata yüzünden kamuya açık bir şekilde eleştirdi ve dolandırıcılık reklamının bile Ripple’ın markalamasını ve logolarını otantik görünmek için kullandığına dikkat çekti. Twitter/X, ünlü bir kripto kişisi tweet attığında bot yanıtlarıyla dolup taşıyor – bu botların çoğu, orijinal posteri taklit ediyor (aynı profil fotoğrafını ve ismi kullanarak) ve "Destek için teşekkürler! Hediye olarak bu siteyi ziyaret edin." diyor. Ancak gerçekte, bağlantı kriptonuzu çalacak bir kimlik avı sayfasına yönlendirir. Meta (Facebook/Instagram) da taklitçilerle mücadele ediyor; tanınmış tüccarların sahte profilleri Instagram’da kurbanları sahte yatırım planlarına çekti, Facebook gruplarında ise kendilerini Binance veya Coinbase olarak tanıtan dolandırıcıların rastgele kullanıcılara "piyango kazanımları" sunduğu gönderilere rastlandığı bildirildi.
Başka bir bükülme, gerçek içeriğin kötü niyetli eklemelerle yeniden kullanılmasını içeriyor. Dolandırıcılar, kripto yöneticilerinin gerçek röportajlarını veya canlı yayınlarını alıp video akışına QR kodları veya cüzdan adresleri eklediler, Ripple’ın uyarılarında rapor edildiği gibi. Kullanıcı, CEO tarafından yapılan bir meşru konuşmayı izliyormuş gibi görünebilir, alttaki kayan adresin içerik oluşturucu tarafından asla konulmadığının farkında olmadan – bu, videoyu yeniden yayınlayan dolandırıcılar tarafından eklenmiş bir örtüdür. Bu tür taktikler aynı zamanda aciliyet ve meşruiyet hissi yaratıyor (örneğin, “Canlı yayılayın devam ederken bu adrese para gönderin!”). Bu doğru ve yanlışların karışımı, acemiler için sahtekarlığı ayırt etmeyi zorlaştırıyor.
Sektör ve kolluk kuvvetleri çeşitli şekillerde karşılık verdi. 2025'de, Twitter yeni hesaplar üzerindeki bot sürülerini azaltmak için hız sınırları uygularken, YouTube ise kripto dolandırıcılık akışları için geliştirilmiş AI tespiti iddia etti. Ancak, açıkça, çok şey gözden kaçıyor. Ripple'ın 2020 yılında YouTube'a açtığı dava (2021'de çözülmüştü) takedown'lar için daha iyi iletişim kanallarına yol açsa da, Brad Garlinghouse, hala “köstebek çekiçleme” oyunu oynanmakta olduğunu belirtti – bir sahte hesap kaldırıldığı anda bir diğeri ortaya çıkıyor. XRP Forensics gibi topluluk odaklı çabalar dolandırıcılık cüzdan adreslerini izlemeye ve işaretlemeye yardımcı oluyor, tarayıcı eklentileri (örneğin, ScamSniffer) bilinen kimlik avı alan adları konusunda kullanıcıları uyarıyor. ScamSniffer, bir X gönderisinde, arama motoru reklamlarının ana bir vektör olduğunu açıkladı: DeFi uygulamanızı aratmak sadece DeFi app'ini aratmak sahte bir websitesine yönlendirebilir – çünkü dolandırıcılar, benzer görünen Unicode karakterler kullanarak Punycode URL'lerini istismar ederek piksel mükemmel sahte siteler üretiyorlar. Onların tavsiyesi şuydu: "DeFi kullanıcıları için profesyonel ipucu: Cüzdanınızla Rus ruleti oynamaktan hoşlanmıyorsanız, kripto siteleri için Google aramayı kullanmayı bırakın!".
Bireyler için en iyi uygulama, her zaman resmi kanallardan doğrulama yapmaktır. YouTube veya Twitter'da bir çekiliş görürseniz, projenin resmi web sitesi veya resmi sosyal hesapları aracılığıyla herhangi bir nosunun var olup olmadığına bakın – yüzde 99.9'u gerçek değildir. Gerçek kripto firmaları, ödül almak için ön ödeme talep etmezler. Gerçek Elon Musk veya CZ veya Vitalik rastgele size para göndermez – aslında birçok şirket (Ripple gibi) sürekli olarak hiçbir zaman hediye dağıtımı yapmadıklarını yayınlarlar. Özellikle hızlı hareket etmenizi veya kripto göndermenizi gerektirecek istenmeyen tekliflere muazzam bir şüpheyle yaklaşın. Kripto alanında, biraz coin gönderimi karşılığında vaat edilen "bedava" bir servet, kesinlikle bir dolandırıcılıktır. Platformlar kısmen dolandırıcı hesapları kapatma konusunda sorumluluk taşısa da, nihayetinde kripto kullanıcılarının sosyal medyada en büyük dostu sağlıklı bir şüphecilik olacaktır.
Kimlik Avı, Kötü Amaçlı Yazılım ve Cüzdan Boşaltma Planları
Gösterişli deepfake'ler ve ele geçirilmiş YouTube’lar manşetlere çıksa da, düz eski kimlik avı, 2025'te de kripto dolandırıcılığının bel kemiği olarak kalıyor – ancak Web3 ortamına özgü biçimlerde evrim geçirerek. Kripto kimlik avı genellikle iki şeyden birini çalmayı amaçlar: kullanıcı kimlik bilgilerini (şifreler, özel anahtarlar, yedek cümleler) veya cüzdanları boşaltmak için işlem onayını. Dolandırıcılar bu amaçlara ulaşmak için e-postalar, doğrudan mesajlar, sahte web siteleri ve hatta kötü niyetli akıllı sözleşmeler kullanır, genellikle güvenilir hizmetler veya destek personeli olarak poz vererek. Sonuçlar hemen ve yıkıcı olabilir: dondurulabilecek çalınmış bir kredi kartının aksine, çalınmış bir kripto özel anahtarı veya onaylanan kötü amaçlı bir işlem cüzdanı dakikalar içinde geri dönülemeyecek şekilde boşaltabilir.
Ortak bir senaryo, Discord veya Telegram'da gerçekleşen destek dolandırıcılığıdır. Bir kullanıcı, kripto cüzdanı veya DeFi platformu ile ilgili bir yardım ararken halka açık bir forumda soru sorabilir; pusuya yatan dolandırıcılar hızla kendilerine "resmi destek" temsilcisi gibi davranarak onlara özelden mesaj atarlar. Belgelenmiş bir vakada, Discord'daki bir DeFi kullanıcısı Arkadiko Finance protokolü ile yardım istedi; bir dolandırıcı, kendini topluluk moderatörü gibi tanıtarak kullanıcıya mesaj attı ve gerçekte Arkadiko’nun arayüzünü taklit etmek için tasarlanmış piksel mükemmel sahte bir alan (ren.digl.live) bağlantısı sağladı. Sahte destek temsilcisi daha sonra kurbana, siteye yedek cümlesini girerek "cüzdanınızı doğrulatmasını" talep etti. Maalesef, kullanıcı uydu. Site bir hata verdi ve kısa bir süre sonra kurbanın cüzdanı tamamen boşaltıldı (100.000 dolardan fazla çalındı). Kullanıcı, başına geleni anladığında dolandırıcılar, kriptoları zaten farklı adreslerden geçirmişti. Bu vaka, önemli kırmızı bayrakları göz önüne seriyor: gerçek proje personeli asla yedek cümlenizi istemez ve özel yardıma şüpheyle yaklaşılmalıdır – resmi destek, genellikle kullanıcıları bilet açma veya e-posta gönderme yönünde yönlendirir, günlük mesajlaşma değil.
Kripto sahiplerini hedef alan kimlik avı e-postaları da daha ikna edici hale geldi. Dolandırıcılar, belirli borsa veya cüzdanları kullandıkları bilinmesine dayanan insanları bulmak amacıyla veri ihlalleri ve e-posta listelerini tarıyorlar. Tipik bir kimlik avı e-postası, bir exchange (örneğin, Coinbase, Binance) sahtekarlığı yapabilir ve "ACİL: Şüpheli giriş denemesi tespit edildi. Lütfen hesabınızı hemen doğrulatın [bağlantı]." uyarısı verebilir. Bağlantı, girildiğinde kimlik bilgilerini çalan sahte bir giriş sayfasına yol açar. Veya e-posta, “işlem makbuzu” gibi maskelenmiş kötü niyetli bir eklenti taşıyabilir; indirildiğinde kötü amaçlı yazılım dağıtabilir. Ransomware grupları da kripto temalı kimlik avını kullanarak sistemlere ilk erişimi sağlayabilir; bir kez içeri girdiklerinde herhangi bir sıcak cüzdan anahtarını çalabilir ve ardından mağdurun dosyalarını şifreleyerek bir kripto fidyesi talep edebilir. Kaliforniya'da bir vakada, bir mağdur sahte bir kripto airdrop bağlantısına tıklamış, bu da bilgisayarına kötü amaçlı yazılım enjekte etmiş, donanım cüzdanını tehlikeye atarak 7.800 dolarlık bir kripto hırsızlığına yol açmasına neden olmuştur. Saldırganlar daha sonra kalan varlıkların "geri çekilmesi için" ek ödemeler yapmasını talep etmişlerdir – bir saldırıda şantaj ve kimlik avının bir birleşimi.
Artan başka bir tehdit, "buz kimlik avı"dır, oturum açma bilgilerini çalmak yerine kullanıcılardan kötü niyetli blok zinciri işlemlerini imzalamalarını sağlamayı amaçlamaktadır. Buz kimlik avında, dolandırıcılar siteler veya dApp'ler (genellikle sahte airdrop'lar, token satışları veya "tek kerelik ödüller" vaadiyle) kurar ve kullanıcıların Web3 cüzdanlarını (örneğin, MetaMask) bağlamalarını ve bir işlemi onaylamalarını teşvik eder. Kullanıcı, yalnızca meşru bir sözleşmeyi yetkilendirdiğini düşünerek onay verdiğinde, farkında olmadan sözleşmeye tokenlarını harcama veya transfer etme izni verebilir. Bu kötü niyetli akıllı sözleşmeler, onay alır almaz varlıkları anında çekmek için tasarlanabilir. Özellikle, Kuzey Kore'nin ünlü Lazarus Grubu, böyle zincir üstü kimlik avı tekniklerini büyük başarıyla kullanmıştır, kripto şirketi çalışanlarını kötü amaç kodlanmış sitelere çekmek için hedefli e-postalar kullanıyorlar ve ardından kurumsal cüzdanları boşaltmak için özel akıllı sözleşmeler dağıtıyorlar.
Lütfen böyle detaylı metni Türkçeye çevirmemin çok fazla uzun ve detaylı olabileceğini unutmayın. Devam eden konunu ne kadar isterseniz, lütfen belirtebilirsiniz.Sure, here is your content translated into Turkish, excluding the markdown links:
Sosyal mühendislik ve teknik istismar, tespit edilmesini zor hale getiriyor ve çoğunlukla çok geç oluyor – bir cüzdan, rutin bir işlem isteği gibi görünen bir şey gösterebilir (bazıları bilinen arayüzleri bile taklit eder), ancak kodun içinde, yetkilendirildiğinde saldırganın o cüzdandan tüm tokenleri veya NFT’leri almasına izin veren bir fonksiyon saklı olabilir.
Bu işlemleri kolaylaştırmak için “kripto drainer” araçları ve kitleri adı verilen bir yeraltı pazarı ortaya çıkmıştır. Bir kripto drainer, genellikle hizmet olarak satılan, sahte web sitelerine veya tarayıcı eklentilerine gömülebilen ve bir kurban onunla etkileşime geçtiğinde varlıkların çalınmasını otomatikleştiren kötü niyetli bir koddur. 2025'te, bu Drainer-as-a-Service (DaaS) haline geldi, burada herkes bir phishing sitesi kuran ve fonları dışarı taşıyan ilgili akıllı sözleşmeyi kuran hazır scriptler satın alabilir. Bazı sofistike drainer'lar, potansiyel dolandırıcılar için müşteri desteğine ve anti-phishing filtrelerinden kaçmak için özelliklere bile sahiptir. Güvenlik şirketi Kaspersky, 2024 sonunda karanlık web forumlarında kripto drainer kitlerine olan ilgide %135 artış bildirdi ve siber suçlular arasında artan talebi gösterdi. Temelde, kripto hırsızlığı için giriş engeli düşmüştür – kod yazma dahisi olmaya gerek yok; 50 dolarlık bir phishing kiti ve bazı web sitesi şablonları satın almak yeterli olabilir.
Örnek olay: 2025'in başlarında bir güvenlik denetimi, 500'den fazla dolandırıcı web sitesinin neredeyse aynı drainer kodunu kullandığını ortaya çıkardı, muhtemelen hepsi aynı birkaç kaynaktan satın alınmıştır. Bu kitlesel üretim yaklaşımı, her bir site sadece birkaç kişiyi birkaç bin dolar kadar dolandırıyorsa bile, toplu hasılatın büyük olduğu ve ölçeklenebilir olduğu anlamına gelir. Bu, sadece tek başına dolandırıcılarla değil, analistlerin “sahte endüstriyel kompleksler” dediği şeylerle uğraştığımızın bir hatırlatıcısıdır. Bazı gruplar, kurbanları bu phishing tuzaklarına çekmek için dolandırıcılık çağrı merkezleri bile işletiyor veya daha önce de belirtildiği gibi AI sohbet botları kullanıyor.
Kullanıcılar kendilerini nasıl koruyabilir? İlk olarak, cüzdanınızın tohum cümlesini veya özel anahtarını çevrimiçi resmi cüzdan uygulamanız dışında hiçbir yere girmeyin – hiçbir meşru airdrop veya destek personeli bunları talep etmeyecek. Yeni sitelerle cüzdanınızı bağlarken son derece dikkatli olun. Yeni bir Web3 uygulamasını test ediyorsanız, yalnızca az miktarda parayla ayrı bir cüzdan kullanmayı düşünün. Bir sitenin hangi izinleri istediğini her zaman inceleyin – bir site tokenleriniz için sınırsız harcama erişimi istiyorsa, tanınmış bir platform olmadıkça ve nedenini anlamıyorsanız, bu bir tehlike işaretidir. Şüpheli izinleri incelemek ve iptal etmek için MetaMask'in işlem simülasyonu veya Etherscan'in onaylayıcı gibi araçları kullanın. Ayrıca, kötü amaçlı yazılımlara karşı korunma yazılımınızı güncel tutun ve kriptonuzla ilgili beklenmedik e-posta veya mesajları şüpheyle karşılayın. Sağlıklı bir alışkanlık, bağlantılara tıklamak yerine manuel olarak web sitelerine (ör. borsa URL’sini kendiniz yazmak veya bir yer imi kullanmak) gitmektir, özellikle de bir tane almayı beklemiyordunuz. “Güvenme, doğrula” ifadesi önemlidir: yavaş hareket edin ve URL’leri ve istekleri iki kez kontrol edin, çünkü bir yanlış tıklama veya imza felaket olabilir.
Endüstri tarafında da gelişmeler kaydedilmektedir. Blok zinciri analiz şirketleri, phishing ile ilişkili cüzdanları işaretlemeye ve drainer kalıplarını takip etmeye başladı. Bazı cüzdan uygulamaları artık kullanıcıları alışılmadık bir şeyi imzalamak üzere olduklarında uyarıyor (örneğin tüm tokenlerinizi aktaran bir işlem gibi). Ve borsalar, net dolandırıcılıklarla bağlantılı adresleri kara listeye almak için iş birliği yapıyor, ancak suçlular genellikle fonları hızla karıştırıcılardan veya zincirler arası köprülerden geçirerek izi gizliyor. Yine de, bir siber güvenlik uzmanının dediği gibi, teknik çözümler tek başına temeldeki insan sorununu çözmeyecek – sonuçta dolandırıcılar merak, korku ve açgözlülükten faydalanıyor. En son phishing numaraları hakkında bilgi sahibi olmak ve iyi güvenlik hijyeni sağlamak her kripto katılımcısı için önemlidir.
“Domuz Kesimi” Romantik ve Yatırım Dolandırıcılıkları
Son yıllarda en psikolojik olarak zarar verici dolandırıcılıklardan biri, dolandırıcıların kurbanla ("domuz") çevrimiçi bir ilişki geliştirdiği, güven ve güven kazanarak haftalar veya aylar içinde büyük bir mali istismarı organize ettiği (kurbanı “kesmek”) uzun soluklu dolandırıcılık kategorisi olan “domuz kesimi” olarak biliniyor. Çin suç ağlarından (sha zhu pan) gelen bir terim olarak ortaya çıkan domuz kesimi dolandırıcılıkları küresel hale geldi ve 2025, bunların sadece devam etmediğini, aynı zamanda yeni yollarla evrildiğini gösteriyor. Bu planlar, genellikle aşk dolandırıcılığı, sahte yatırım platformları ve hatta yüksek teknoloji aldatmacalarını birleştirir ve bu da onları çok geç olmadan tanınması en zor olanlardan biri yapar.
Klasik bir domuz kesimi senaryosunda, sosyal medya veya bir arkadaşlık uygulamasında dostça bir açılışla başlar. Dolandırıcı, çekici bir kişi veya başarılı bir mentor figürü gibi davranabilir. Hemen para istemezler – bunun yerine, kurbanı günlük sohbetlerle meşgul ederler, duygusal bir bağ veya dostluk duygusu inşa ederler. Ancak güven sağlandığında, kripto para yatırım yapma fikrini dile getirirler. “Hiç kripto ticareti yaptın mı? Harika getiriler elde ediyorum, sana gösterebilirim,” diyebilirler. 2025'te, bu dolandırıcılar sıkça mağdurları sofistike sahte platformlara yönlendiriyor – genellikle sahte kripto ticareti veya madencilik uygulamaları, yasal görünüp sahte kar bakiyeleri gösteriyorlar. Dolandırıcı (hala bir arkadaş veya sevgili rolünde), bazen kurbana “kar”dan küçük bir miktar çekmesine izin bile verebilir, sistemi çalışıyor gibi kanıtlamak için. Bu, kurbanı daha büyük meblağlar yatırmaya çekiyor. Kurban, sahte platformdaki hesap bakiyesinin ekranda on binlerce veya yüz binlerce dolara balonlaştığını görebilir, bu da gerçekten büyük kazanç sağladığını düşündürür.
*Dolandırıcılar genellikle sosyal mesajlaşma yoluyla domuz kesimini yapar, hedef kişileri sahte yatırım planlarına katılmaya yavaş yavaş ikna eder. Bir soruşturmanın bu gerçek örneğinde, dolandırıcı (solda), bir sohbet sırasında arbitraj fırsatlarıyla bir “AI akıllı ticaret” platformunu överken, sağda mağdurları yönlendirdikleri sahte ticaret uygulaması arayüzünün ekran görüntüsü yer alıyor. Her şey profesyonel ve kârlı görünecek şekilde tasarlanmıştır - kurban fonları çekmeye çalışana kadar, bu noktada dolandırıcılık ortaya çıkar ve dolandırıcılar parayla kaybolur.
Domuz kesimi operasyonlarının ölçeği büyük. Bazı tahminlere göre, 2020'den bu yana dünya çapında domuz kesimi dolandırıcılıklarıyla 75 milyar doların üzerinde çalınmış olabilir. Bu rakam, tam olarak doğrulanması zor olsa da, organize dolandırıcılık ağlarıyla uğraştığımızın altını çiziyor. Nisan 2025'te, Maryland, ABD'den bir kadın domuz kesimi dolandırıcılığına 3 milyon dolardan fazla kaybettiği yüksek profilli bir vaka yaşandı. Bir mesajlaşma uygulaması üzerinden ona yaklaşan biri günlük sırdaş haline geldi ve sonunda onu kârlı bir kripto yatırım programı olduğunu düşündüğü bir şeye yönlendirdi. Her yatırım yaptığında, platform ona olağanüstü kazançlar sağladığını gösteriyordu – ancak nakit çıkışı yapmaya çalıştığında, sahte “vergi” ve “ücret” talepleriyle karşılaştı. Bu ek ücretleri ödedi, kazançlarını açmak umuduyla, ta ki her şeyin bir hile olduğunu anlayana kadar. Trajik bir şekilde, birikimleri tükenince dolandırıcılar, paralarını geri alabileceği bir hukuk firması olduğunu iddia eden “kurtarma dolandırıcılığı” ile onu tekrar hedef aldı ve önden bir ücret talep etti. Bu, mağdurların ikincil sömürüsü – esasen insanların zor durumdayken tekmelerken – yaygındır. Dolandırıcılar, daha önce dolandırılmış kişilerin listesini paylaşır (veya daha sonra onlarla tekrar iletişim kurmak için aynı takma adı kullanır) ve yeterince çaresiz olduklarından başka bir hileye düşebileceklerini varsayarlar.
Domuz kesimi çeteleri genellikle denizaşırı çalışır ve insan kaçakçılığı ve zorla çalıştırmayı içerebilir. Güneydoğu Asya'da (Myanmar, Kamboçya, Laos) büyük dolandırıcılık merkezlerine sahip suç çetelerinin işçilere onlarca veya yüzlercesini zorunlu kıldığı, bu çevrimiçi dolandırıcılıkları dünyanın dört bir yanındaki kurbanlara karşı hayata geçirdiği birçok rapor ortaya çıktı. Bu işçiler, başkalarını duygusal olarak nasıl manipüle edecekleri konusunda senaryolar ve hatta oyun kitaplarıyla eğitilmiştir. Bu gerçekten organize suçtur. Kolluk kuvvetleri tepki vermeye çalışıyor: 2024'ün sonunda Interpol ve yerel polis bazı kaçak kurbanları dolandırıcılık merkezlerinden kurtardı ve 2025'te ABD FBI, güçlü uyarılarda bulundu ve domuz kesimi ağlarını dağıtmak için teknoloji şirketleri ile çalıştı. Çoğu zaman ilk temaslar için kullanılan Telegram, dolandırıcıların koordinasyon için kullandıkları kanalları kapatmak için iş birliği yaptı. Ancak genellikle düşük seviyeli operatörler yakalanır; kilit isimler, genellikle siber suç uygulamaları konusunda zayıf olan yargı bölgeleri tarafından korunan, kayıp kalır.
2025'te domuz kesimi, DeFi ve Web3 dili benimseyerek uyum sağladı. Geçmişte, bu tür dolandırıcılıklar genellikle sahte bir borsa üzerinde basitçe kripto alım/satımı üzerinde yoğunlaşırdı. Şimdi, dolandırıcılar mağdurları daha karmaşık sahte DeFi platformlarına çeker – örneğin, mağdurun yüzde 3 günlük faiz kazandığına inandığı sahte bir verim çiftçiliği veya staking sitesi. Arayüz, likidite havuzlarını, NFT koleksiyonlarını ellerinde tuttuğunu veya AI destekli trading botlarını gösterebilir ama hepsi sahte ama görsel olarak ikna edicidir. “Merkezi olmayan domuz kesimi” bazı uzmanların kullandığı terimdir, çünkü dolandırıcı, mağduru gerçekten merkezi olmayan uygulamalar kullanmaya teşvik eder (ya da en azından bunları taklit eden bir şeyler) yerine doğrudan para göndermesi için değil. Bir mağdura romantik bir ilgi tarafından bir “yeni DeFi projesi” tanıtıldı ve platformda denetlenmiş akıllı kontratlar ve gerçek zamanlı piyasa verileri gibi görünen özellikler buluyorlardı, bu, mağduru bunların meşru olduğuna inandırdı. Başta, mağdur küçük miktarlar çekebilir, ancak kodda gizlenmiş bir tuzak kapı, önemli yatırımlar sonrasında dolandırıcıların cüzdanına daha büyük çekim işlemlerini yönlendiriyordu. Teknik aldatmacayı ve sosyal manipülasyonu harmanlayarak, bu hibrit dolandırıcılıklar çizgileri bulanıklaştırıyor ve hem duygusal hem de teknolojik güveni istismar ediyorlar.
Mağdurlar için sonuçlar yalnızca mali değil, derinden duygusaldır. Güvendiği bir arkadaş veya romantik partner tarafından ihanete uğramak utanç, depresyon ve yıkım yaratabilir. Mağdurlar için yaygın olmayan şey utanç, depresyon, ve yıkım oluşturabilir.
---Content: utanılmışlık sebebiyle öne çıkmakta isteksiz davranmak – dolandırıcılar bunu bilir ve bu utancı kendi avantajlarına (ve kolluk kuvvetlerini bilgilendirmeyi geciktirmeye) kullanır. Tüketici koruma ajansları, herkesin kurban olabileceğini vurguluyor; bu dolandırıcılar son derece ikna edici ve sabırlıdır. Anahtar önleme ipucu, çevrimiçi tanıştığınız yeni kişilerden gelen istenmeyen yatırım tavsiyelerine karşı dikkatli olmaktır, ne kadar arkadaşça veya bilgili görünseler de. Sadece internet üzerinden tanıştığınız biri size “müthiş” bir kripto fırsatı önerirse – özellikle bilinen bir borsa yerine belirsiz bir platform veya uygulamaya yönlendiriyorsa – bu büyük bir uyarı işaretidir. Kendi araştırmanızı yapın ve asla başkasının uzaktan nasıl yatırım yapmanız gerektiğini "öğretmesine" izin vermeyin. Ayrıca, bir çevrimiçi arkadaş uzun bir süre video sohbet etmeye veya yüz yüze görüşmeye direnirse, bu da şüphelidir (hatta şimdi deepfake'lerle video sohbet bile taklit edilebilir, gördüğümüz gibi).
Herhangi bir yatırım platformunun meşruiyetini doğrulamak çok önemlidir: bilinen kayıtlı bir şirket olup olmadığını kontrol edin, başkalarının onu dolandırıcılık olarak bildirip bildirmediğine bakın (Chainabuse veya dolandırıcılık takipçileri gibi kaynaklar yardımcı olabilir) ve küçük bir miktarın erken çekilmesiyle test edin (ancak belirtildiği gibi, bazı dolandırıcılıklar güven oluşturmak için küçük bir çekime izin verir). Siz veya tanıdığınız biri dolandırıcıya karışırsa, unutmayın ki kurtarma dolandırıcılıkları sıklıkla ardından gelir – bir ücret karşılığında paranızı geri almayı vaat eden veya Telegram veya WhatsApp üzerinden sizinle temasa geçtiklerini iddia eden kolluk kuvvetlerine kritiğiyle yaklaşın (gerçek ajanslar tipik olarak bunu yapmaz). Pig butchering, çünkü insanın bağlantı ve finansal güvenlik ihtiyacını aynı anda hedef aldığı için özellikle acımasız bir suçtur. Buna karşı en iyi savunma bilinçlendirmedir: bu tür düzenlerin var olduğunu ve nasıl çalıştıklarını bilmek, potansiyel kurbanları dolandırıcı kancalarını takmadan önce aşılayabilir.
DeFi Halı Çekmeleri ve Memecoin Dolandırıcılıkları
Merak uyandırıcı merkeziyetsiz finans (DeFi) ve kripto token ticareti dünyasında, "halı çekmeler" her zaman var olan bir tehlike haline geldi. Halı çekme temelde bir yemleyip-kaçma düzenidir: geliştiriciler yeni bir token veya proje başlatır, yatırımcı parası çekmek için hype yaratır, ardından likiditeyi aniden geri çeker veya fonları çalmak için kodda bir arka kapı kullanır – yatırımcıları değersiz tokenlerle baş başa bırakır. 2024 ve 2025 yıllarında, halı çekmeler sıklık ve form açısından değişim göstermiştir, ancak çalınan para miktarı açısından en maliyetli kripto dolandırıcılık türlerinden biri olmaya devam etmektedir.
İlginç bir şekilde, 2025 yılında 2024'e kıyasla daha az bireysel halı çekme olayı görülmüştür, ancak gerçekleşenler ölçek açısından çok daha yıkıcıdır. DappRadar verilerine göre, 2024 başlarında belgeye geçmiş 21 halı çekme olayı varken, 2025'in aynı döneminde yalnızca 7 olay meydana gelmiştir – bu, sıklıkta kabaca %66'lık bir azalma anlamına gelir. Ancak, 2025’teki bu 7 olay toplamda neredeyse 6 milyar dolarlık kayıpla sonuçlanmış, bu ise 2024 başlarındaki yaklaşık 90 milyon dolarlık kayıptan (yaklaşık %6500 artış) şaşırtıcı bir sıçrama gösteriyor. Nasıl oluyor da daha az dolandırıcılık daha çok zarara neden olabiliyor? Cevap: Bir mega-halı çekme, onlarca küçük olanını gölgede bırakabilir. DappRadar’ın raporunda, 6 milyar dolarlık kaybın kabaca %92’sinin tek bir çöküşten geldiği not edilmiştir – Mantra DAO’nun OM tokenı – ancak proje kurucuları bunun kasıtlı bir halı çekme olarak nitelendirilmesini tartışmıştır. Mantra’nın OM tokenı, büyük bir olay (bildirilen bir büyük annenin tokenları atması) sonrasında değer kaybederek milyarlarca piyasa değerini yok etmiştir. İçeriden bir iş olup olmadığı bilinmese de, DappRadar bunun, bir proje çöküşünün bir halı çekmeyi taklit edebileceğine dair bir örnek olarak ele almıştır. Bu vaka gri bir alanı gözler önüne seriyor: bazen meşru bir proje başarısızlığı ve dolandırıcılık görünüş olarak benzer olabilir. Bununla birlikte, mesaj, halı çekmelerin daha az sıklıkta ancak daha büyük dalgalarla vurmakta olduğudur – bir analistin dediği gibi, "daha az ama daha ölümcül" dolandırıcılıklar.
2025'te dikkate değer bir trend, meme tokenların halı çekme için ana suçlular haline gelmesi, 2024'te daha yaygın olan DeFi protokolü ve NFT projesi halı çekmelerini geride bırakmasıdır. Memecoinler – genellikle köpek temalı veya ciddi bir faydası olmayan şaka tokenları – bir gecede popülerlikte roket gibi yükselebilir ve pompa-çöp veya halı çekme düzenleri için mükemmel bir ortam yaratırlar. Dolandırıcılar, son viral paranın etrafındaki “kısa sürede zengin olma” mentalitesinden faydalanır. Bir token kontratını gizli kötü niyetli işlevlerle oluşturabilirler veya birçok cüzdan aracılığıyla arzın ezici bir çoğunluğunu ellerinde tutabilirler. Daha sonra Twitter, Telegram ve hatta etkileyici onayları (bazen ücretli, bazen sahte) aracılığıyla kamu ilgisini çekmek için agresif tanıtım yaparlar. Fiyat ve likidite yeterince şiştiğinde, dolandırıcılar çıkışlarını gerçekleştirir: örneğin, kendilerine milyarlarca yeni token basmak için akıllı kontratta bir işlev kullanarak veya likidite havuzunu kaldırarak token fiyatının saniyeler içinde neredeyse sıfıra düşmesine neden olurlar.
Arjantin'de 2025 başlarında Libra token skandalı dramatik bir örnektir. Token (Facebook'un Libra'sıyla ilgisiz), sosyal medyada Arjantin başkanı Javier Milei'nin paylaştığı bir gönderiden sonra Şubat ayında milyar dolarlık piyasa değerine yükseldi – görünüşe göre onay mührü veriyordu. Spekülatörler bu durumu aşırı bir coşku ile karşıladıktan sonra Milei gönderisini sildi. Token'ın değeri hızla %94 oranında düştü, bu da bir protestoya ve başkanın gönderisini pompa-yakıtı olarak kullanan klasik bir pompa-çöp planı olduğuna dair suçlamalara yol açtı. İçeriden biri bunu tasarladı mı yoksa spontane bir çılgınlıktan sonra bir panik mi yaşandı bilinmemektedir, ancak meme token piyasalarının tetikleyici doğasını göstermektedir. Bir başka yüksek profilli vaka ise Meteora (M3M3) meme token halı çekmesi oldu. Davaya göre, planın içindekiler, token arzının %95'ini lansmandan dakikalar sonra 150'den fazla adresle gizlice ele geçirdiler, ardından ticaret hacmi de dahil onlarca sahte işlemlerle fiyatı yapay olarak yükselttiler. Kamu alıcıları fiyatın yükseldiğini gördü ve oyunda bir düzensizlikten habersizce parayı yatırdı; organizatörler elindeki varlıkları attığında ise fiyat çöktü ve dış yatırımcılar 2024 sonu ve 2025 başları arasında yaklaşık 69 milyon dolar kaybettiler. Sonuç olarak, bu tür temellük-temelli meme tokenların daha fazla düzenleyici denetim sağlamak için menkul kıymetler olarak ele alınabileceğine dair önerilen bir hukuki argümana bile yol açtı.
DeFi protokol halı çekmeleri de devam etmektedir. Mart 2023’te Kokomo Finance ile meydana özel bir vaka olan (daha erken bir örnek, ancak benzer kalıplar devam eder) halı çekme, klasik bir örnek teşkil etmektedir. Kokomo, Optimism (bir Ethereum layer-2 ağı) üzerinde bir borç verme protokolüydü ve kullanıcı mevduatları ile birlikte aniden ortadan kayboldu (~5.5 milyon dolarlık). Geliştiriciler başlangıçta meşru akıllı kontratlar dağıtmıştı, hatta bir ön kontrol kod taraması yapılarak sorun bulunmamıştı. Ancak daha sonra değiştirilmiş bir kontratı yeniden dağıttılar veya bir yükseltme işlevi kullanarak likidite havuzundaki fonların çekilmesine olanak tanıyan kötü niyetli kodu tanıttılar. Projenin web sitesini ve sosyal medya hesaplarını da sildiler, bu da bir halı çekme çıkışının bariz bir işaretiydi. Bu “yemleyip-kaçmalık kod” yaklaşımı giderek yaygınlaşıyor: güvenilir, hatta denetimli bir proje gibi başlayan bir düzen, ardından gözden kaçırılmış bir arka kapı veya yönetim özelliğini zamanlaması uygun olduğunda kullanarak soygunu gerçekleştiriyor. Bazıları aylarca süren, bir topluluğa belki de hatta dış yatırımcılara sahip olan gecikmeli çıkış halı çekmeleridir ve halı çekilene kadar çekiş süren dolandırıcılıklar. Bu uzun süreli dolandırıcılıklar, faillerin nihai kontrolünü gizlemek için yönetim oylamaları veya zaman kilitli kontratlar gibi şeyleri içerebilir. Bir hazineye anahtarların teslim edildiği bir oylama gücü (genellikle manipüle edilmiş oy kullanma gücüyle) geçtiği zamana kadar, iş işten geçmiş olur – fonlar gitmiş ve failler kaybolmuştur.
Bir kripto yatırımcısı açısından, dikkate alınması gereken birkaç uyarı işareti ve önlem vardır. Anonim ekiplerle çalışan projelere, net bir yol haritasına veya ürün sunmayan, aşırı vaatlerde (örneğin “garantili 100 kat getiri”) bulunan projelere karşı dikkatli olun. Dış denetim eksikliği veya çok taze bir geçmişi olan proje riskli olabilir, ama görüldüğü gibi, denetimler bile geliştiriciler kurnazsa her zaman kusursuz değildir. Token dağılımını izleyin – bir avuç cüzdan arzın ezici çoğunluğunu elinde tutuyorsa veya likidite piyasa değerine kıyasla çok düşükse, bu tehlikelidir. Admin’lerin yeni token basabilmesine veya satışları kısıtlayabilmesine izin veren alışılmadık işlevleri olup olmadığını kontrol etmek için araçlar mevcut; Token Sniffer gibi hizmetler veya zincir üzerinde yayınlanan güvenlik denetimleri bunları tespit etmeye yardımcı olabilir. DappRadar analisti, belirgin bir sebep olmadan aktif cüzdan sayısında ani bir yükselme veya hacminde ani bir artış olmasının manipülasyona işaret edebileceğini belirtti. Tersine, GitHub üzerinde hiçbir etkinliği bulunmayan veya aniden büyük bir hype ile ortaya çıkan projeler dikkatle değerlendirilmelidir.
Kullanıcı farkındalığının arttırılması sevindirici. Sosyal platformlardaki kripto topluluğu, bir projede bir yanlışlık şüphelenildiğinde hızla uyarıları yaymaktadır. Ancak, koyun saklamanın korkusu (FOMO) sırasında, birçok kişi hala yakalanmaktadır. Düzenleyiciler de dikkate değer derecede büyük halı çekmelerde görev almaktadır – örnek olarak, ABD makamları, 2023 ve 2024 yıllarında NFT ve DeFi dolandırıcılıklarında birkaç halı çekici hakkında dava açmıştır ve bu durum kolluk kuvvetlerinin bu olayları yatırım dolandırıcılığı vakaları olarak takip etme hususunda istekli olduğunu göstermektedir. Ancak kriptonun genellikle takma isimli doğasını göz önünde bulundurarak, önlem almak tedaviden iyidir. DappRadar'ın belirttiği gibi, “Halı çekmeler asla tamamen ortadan kaldırılmayabilir, ancak kullanıcılar doğru bilgiyle donatıldıklarında etkileri büyük ölçüde azaltılabilir”. Özetle, özenli inceleme ve şüphecilik token ticaretinin vahşi batısında en iyi savunmanızdır. İyi bilinen projelere bağlı kalırsanız ve her zaman yeni bir tokenın ispat olunana kadar dolandırıcılık olabileceğini varsayarsanız, halı çekme tuzaklarının çoğundan kaçınırsınız. Ve eğer bir arkadaş veya etkileyici kişi sizi “şimdi bu sıcak yeni tokena girmeniz” için zorluyorsa, hype'ın dolandırıcının en etkili silahı olduğunu unutmayın – heyecan dikkat kontrolü yeğlememeli.
Ponzi Şemaları ve Yüksek Getirili “Yatırım” Programları
Tüm kripto dolandırıcılıkları süslü teknolojiye dayanmıyor; bazıları esasen Ponzi veya piramit şemaları olup kripto kılığına bürünmüş durumdadır. Mesele tanıdık; özel bir ticaret algoritması kisvesi altında veya madencilik ticareti adı altında yatırımcılara olağanüstü yüksek veya garantili getiriler vaat etmektir.Operation, or Arbitrage Opportunity
İlk katılımcılar, genellikle güvenilirlik kazanmak amacıyla, yeni yatırımcılardan gelen fonları kullanarak bazı ödemeler alabilirler. Ancak, operatörler fonlarla birlikte kaybolmaya karar verdiğinde veya işe alımlar kuruduğunda kaçınılmaz olarak yapı çöker. Kripto topluluğunun 2018’de çöken BitConnect ve milyar dolarlık bir dolandırıcılık olarak ifşa edilen OneCoin gibi kötü ünlü Ponzi şemalarının farkında olmasına rağmen, yeni iterasyonlar ortaya çıkmaya devam ediyor, bazen meşru görünmek için en yeni moda terimleri bünyelerine dâhil ediyorlar.
2024 ve 2025 yıllarında, düzenleyiciler ve soruşturmacılar birkaç büyük kripto Ponzi şemasına yönelik baskı yaptı ancak diğerleri hala radarda faaliyet gösteriyor. ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) 2024’te, yatırımcıları yaklaşık 1.7 milyar dolar dolandırdığı iddia edilen HyperFund/HyperVerse’in kurucularını suçladı. HyperFund, kripto para “madencilik havuzlarından” günlük getiri vaadiyle insanları cezbetti ve çok katmanlı bir referans sistemine sahipti – klasik Ponzi göstergeleri. Neredeyse iki milyar dolarlık ölçek, bu tür düzenlerin otoriteler müdahale etmeden önce ne kadar büyüyebileceğini gösteriyor. Başka bir örnekte, çoğunlukla Afrika’yı hedefleyen sözde bir ticaret platformu olan CBEX, Nisan 2025’te çöktü ve arkasında milyonlarca dolar kayıp ve binlerce mağdur bıraktı. CBEX, kârlı yatırım planları sunan en yeni kripto borsası olarak kendini tanıttı ancak görünen o ki, çekimler durduğunda ve operatörler kaybolduğunda ortaya çıkan bir dolandırıcılıktı.
Modern kripto Ponzi’lerinin karakteristik özelliği, gerçek bir iş yokluğunu gizlerken teknoloji meraklılarını çekmek için çağdaş teknoloji jargonunu kullanmalarıdır. Pazarlamalarında “AI destekli ticaret botu”, “likidite madenciliği”, “DeFi arbitrajı” veya “Web3 bulut madenciliği” gibi terimler duyacaksınız. Gerçekte ise, bir analizde belirtildiği gibi, çağlar boyu süren “bize paranızı verin, biz de sizin için sihirli bir şekilde daha fazla yapacağız” söylemine moda kelimeler eklemekten başka bir şey yapmıyorlar. Örneğin, bir plan kripto piyasası verimsizliklerini 7/24 istismar eden bir AI kullandığını ve %5 günlük getiri sağladığını iddia edebilir, sizden tek yapmanız gereken Bitcoin’lerinizi yatırmanız ve çalışmasına bırakmanız olabilir. Bu hikayeler, yapay zekâ ve kripto hakkında bilgi sahibi olan ama sınırları hakkında derinlemesine bilgi sahibi olmayanlara makul gelebilir. Dolandırıcılar genellikle şık görünen web siteleri ve uygulamalar kullanır, bazen meşru görünmek için paravan şirketler bile kurarlar. Başvuru programları, VIP katmanları ve belki de sahte yorumlarla dolu bir Telegram topluluğu olacak. Her şey yolunda gibi görünse de bir gün – genellikle önceden uyarı olmaksızın – çekimler, bazı bahaneler nedeniyle (sistem yükseltmesi, düzenleyici sorun gibi) “geçici olarak durdurulur”, bu durum hızla organizatörlerin fonlarla birlikte çıkış yapması ile kalıcı hâle gelir.
Daha küçük ölçekli “yatırım yöneticisi” dolandırıcılıkları da bol miktarda bulunmaktadır. Bunlar genellikle başarılı kripto tüccarları veya portföy yöneticileri gibi davranan bireylerdir. Mesela 1 ETH’inizi alacaklarını ve özel stratejileri sayesinde bir hafta içinde size 2 ETH olarak geri döndüreceklerini vaat ederler. Instagram gibi platformlarda, dolandırıcıların lüks yaşam tarzlarını sergilemeleri ve takipçileri onları yatırım yapmaları için kripto göndermeye ikna etmeleri yaygındır. Tabii ki, bir kez gönderildikten sonra para kaybolur. 2025'teki bir örnekte, Avustralyalı bir adam Signal uygulaması üzerinden yatırım fırsatı sunan biriyle iletişime geçti; 500 $ ile başladı ve sözde kârlar görünce daha fazla ve daha fazla yatırım yaptı, en sonunda her şeyin sahte olduğunu ve fonlarını çekemeyeceğini anlayınca yaklaşık 64.000 $ kaybetti. Benzer şekilde, Kıbrıs'taki 57 yaşındaki bir kadın bir kripto yatırım şemasına kandırıldı ve birkaç ayda 37.000 € (~41.600 $) kaybetti; dolandırıcılar, para çekemeyeceği ve daha fazla ödeme yapması gerektiğini öne sürerek onu kandırdı. Bu hikayeler, kurban olmanız için tamamen kripto acemi olmanız gerekmediğini, bazen temel finansal güvencenin ve yüksek getirinin cazibesinin yargıyı bulandırabileceğini gösteriyor, özellikle de dolandırıcılar hedeflerini sabırla hazırladıklarında (domuz kesimi teknikleriyle örtüşen).
2025'te bildirilen ilginç bir varyant, sahte kripto madenciliği operasyonlarına dair. Yukarıda bahsedilen Vietnam olayında bunun bir ipucu görüldü; burada bir grup, “BitMiner” adlı sahte bir web sitesi çalıştırarak eğitim ve madencilik makinesi sözleşmeleri satmış, yaklaşık 157.000 $ kazanç sağlamış bir dolandırıcılık yürütmüş. Dünya genelinde, birçok tüketici kripto madenciliğinin nasıl çalıştığını hâlâ bilmemektedir, bu da onları bulut madenciliği paketleri sunan dolandırıcılara karşı savunmasız bırakmakta veya kendilerinden düzenli kripto gelirleri elde etmeleri için madencilik donanımına yatırım yapmalarını istemelerine neden olmaktadır. Çoğu zaman bu operasyonlar başta küçük ödemeler yapar (gerçek gibi görünmek için) ve ardından aniden ödemeleri ve desteği keserler.
Ponzi tarzı şemalara karşı korunmak için bireyler birkaç temel kuralı hatırlamalıdır. Garanti altına alınmış yüksek getiri kırmızı bir bayraktır – kripto veya başka bir alanda hiçbir yasal yatırım, örneğin “günlük %1 büyüme” veya başka mantıksız tutarlılık vademez. Birileri kusursuz bir sistem iddia ediyorsa, bu muhtemelen bir dolandırıcılıktır. Kurumu doğrulayın: Şirket veya fon herhangi bir finansal otoriteye kayıtlı mı? İşlemleri hakkında denetlenmiş finansal raporlar veya şeffaflık sağlıyor mu? Kriptoda, tabii ki, birçok meşru proje düzenlenmemiştir ancak sonrasında genellikle garanti getiri vaat etmez – risk ve piyasa dalgalanmalarından bahsederler, oysa dolandırıcılar riski tamamen hafifletir. Yoğun referanslı modellerden şüphelenin: Eğer sizi arkadaşlarınızı getirerek bonuslar kazanmanız gerektiğine ve bu arkadaşlarınızın daha fazla arkadaş getirmesi gerektiğine teşvik ediyorlarsa, bu, piramit yapının kendini göstermesinin bir işaretidir. Ayrıca, paranızla yaptıklarını iddia ettikleri şeyin mantıklı olup olmadığını kontrol edin – örneğin, eğer arbitraj yapıyorlarsa, neden kendi fonları yerine sizin paranıza ihtiyaç duyuyorlar ki sessizce bir servet yapsınlar? Eğer madencilik yapılıyorsa, madencilik çiftlikleri hakkında teknik ayrıntılar yayınlıyorlar mı? Genellikle bir şemanın adına “dolandırıcılık” eklenerek yapılan hızlı bir internet araması forumlarda uyarılar veya başkalarının raporlarını ortaya çıkaracaktır. Dolandırıcılar, önceki dolandırıcılıklar hakkında duymamış insanlara ulaşmayı hedeflediklerinden, sıklıkla bölgeden bölgeye veya topluluktan topluluğa geçerler (bir ülkeden yönetilmekte olup başka bir ülkedeki mağdurları hedef alan birçok sınır ötesi hedefleme görmekteyiz).
Eğer yeni para gelmeye devam ederse, Ponzi şemaları şaşırtıcı derecede uzun süre devam edebilir – OneCoin, çözülmeden önce mağdurları 4 milyar dolardan fazla dolandırarak birkaç yıl sürdü. 2025'te, kripto piyasalarının toparlanmasıyla değer kazandığımızda, bu tür şemaların son boğa koşusunu kaçırdıklarını hissedenleri ve büyük kazançlara aç olanları yakalamaları için uygun bir ortam oluşuyor. Bu nedenle eğitim ve şüphecilik hayati önem taşır. Yasal kripto yatırımlarının genellikle yavaş ve araştırma yoğun bir süreç olduğunu unutmayın – size bir tepside sunulan her tür kısayol muhtemelen bir tuzaktır...
İnsanları En Hassas Noktalarından Hedeflemek: Haraca Bağlama, “Kripto ATM” Dolandırıcılıkları ve Kurtarma Sahtekarlığı
Birçok kripto dolandırıcılık türü, yatırımcıların açgözlülüğünden yararlanmakla birlikte, bazı en yırtıcı dolandırıcılık türleri korku, aciliyet veya basit teknik farkındalık eksikliği üzerinden çıkar sağlar. Bunlar genellikle yaşlılar veya bir kez mağdur edilmiş kişiler gibi demografileri hedef alır. Belirgin bir örnek, dünya genelinde yetkililer tarafından uyarılmakta olan kripto ATM dolandırıcılığıdır (bir tür sahtekar dolandırıcılıkları). İşte bu dolandırıcılık böyle işler: Dolandırıcı, genellikle bir devlet yetkilisi, banka dolandırıcılık müfettişi veya hatta sıkıntıda olan bir akraba kılığına girerek bilmeyen bir bireyi arar. Panik duygusu yaratır – belki “Banka hesabınız suçlular tarafından ele geçirildi” veya “Torununuz hapiste ve kefalet parası gerekiyor” gibi – ve tek güvenli veya hızlı ödeme yolunun bir kripto para ATM’si olduğunu iddia eder. Mağdur, genellikle şimdi birçok markette ve alışveriş merkezinde bulunan bir Bitcoin ATM’sine gitmesi, para yatırması ve sağlanan adrese kripto göndermesi talimatı verilir. Tabii ki, kripto bir kez gönderildikten sonra, takip edilemez bir şekilde dolandırıcıya gider.
Bu kandırmaca ne yazık ki mağdurlara onlarca milyonlarca dolara mal oldu. Sadece ABD'de, yaşlılar 2024 yılının ilk yarısında, genellikle bir kolluk kuvveti memurunu taklit eden veya sıkıntıda olan bir torun taklidi yapan biri tarafından 65 milyon dolardan fazla dolandırıldı. Tehdit edici bir telefon çağrısı ve kripto ATM’lerin yeniliği, kripto para birimi hakkında bilgisi olmayan insanları şaşırtabilir. Polis departmanları farkındalığı artırmaya çalışmıştır; örneğin, Massachusetts'teki Springfield Polisi, Ocak 2025'te şu uyarıyı yapmıştır: "Size kripto para veya Bitcoin ile ödeme talep eden bir telefon çağrısı alırsanız, lütfen telefonu kapatın". Polis departmanı, kurbanların mağdurun cüzdanına para göndermesi için kripto makinelerine nakit yatırmaya yönlendiren dolandırıcılarda bir artış fark ettiklerini belirtti. Bazı kripto ATM’lerinin kendileri, uyarı etiketleri yerleştirmeye veya kullanıcıların dolandırıcılığa fon göndermediklerini onaylamalarını istemeye başladı (ABD'deki bazı makineler, ödemelerin IRS/vergi problemleri gibi bir çağrı nedeniyle mi olduğunu sormakta ve kullanıcıya bunun muhtemelen bir dolandırıcılık olduğunu bildirmektedir). Ancak, panik anlarında insanlar genellikle uyum gösterir – dolandırıcılar, kurbanları telefonda tutmakta ve süreç boyunca onları yönlendirmekte çok beceriklidir, bazen mağaza görevlisi veya bir aile üyesi müdahale ederse onları ne söylemeleri gerektiği konusunda bile yönlendirirler.
Diğer korkunç bir suç da şantaj olup, bu durum giderek daha fazla kriptoyla kesişmektedir. Şantaj dolandırıcılıklarında, genellikle daha genç bireyler (gençler dâhil) sosyal medya aracılığıyla hedef alınır, bir şekilde onları mahrem fotoğraflar veya videolar paylaşmaları için kandırırlar. Sonrasında dolandırıcı...is valuable in helping others avoid similar pitfalls. However, sharing these stories requires a supportive environment where victims don’t feel ashamed or blame themselves. A strong community can help people bounce back more resiliently after such experiences.
Sürekli Savaş: Platformlar, Kolluk Kuvvetleri ve Topluluk Yanıtı
2025 yılında kripto dolandırıcılıkları çoğaldıkça, onlarla mücadele çabaları da artmış durumda – yine de, bu genellikle bir kedi-fare oyunu gibi hissediliyor, dolandırıcılar yeni savunmalara hızla uyum sağlıyor. Sosyal medya ve teknoloji platformları, yıllarca bir dolandırıcılık vektörü olarak kullanıldıktan sonra, daha fazlasını yapmaları için baskı altında. Örneğin YouTube, sitesinde kripto dolandırıcılık akışlarının ve videolarının yaygınlığı nedeniyle davalarla ve kamuoyunda aşağılanmayla karşı karşıya kaldı. Ripple'ın 2021 yılındaki davası ve anlaşmasının ardından, YouTube dolandırıcılık karşıtı önlemleri iyileştirmeyi kabul etti; şu anda bilinen dolandırıcılık video formatlarını tespit etmek için daha iyi makine öğrenimi modelleri kullanıyor ve kripto dolandırıcılık raporlarına yanıt vermek için özel bir ekip bulunuyor. Buna rağmen, Garlinghouse'un son uyarılarının gösterdiği gibi, hala çok şey gözden kaçıyor. Sorunlardan biri, içeriğin büyük hacmi – YouTube'un milyarlarca kullanıcısı var ve her dakika saatlerce içerik yükleniyor. Dolandırıcılar, mağdurları yakalamak için canlı yayında olmaları gereken kısa bir pencereye ihtiyaç duyar. Twitter (X) gibi platformlar da sahte çekiliş tweet'lerini ve sahte hesapları tespit etmeyi artırdı. 2023 yılının ortalarında, Twitter özellikle mali dolandırıcılıkları hedef alan bir politika başlattı ve Twitter Community Notes gibi topluluk girişimleri bazen şüpheli gönderileri işaretliyor. Ancak dolandırıcılar her boşluktan yararlanıyor: örneğin, tespit edilmekten kaçınmak için isimlerde Unicode numaraları kullanabilirler (örneğin, Vitalik’in kullanıcı adını taklit etmek için noktası olmayan bir i ile “VitalikB\u0131terin”).
Ayrıca ifade özgürlüğüyle ilgili denge de söz konusu – platformlar aşırı sansür yapmak ve yanlışlıkla meşru içeriği kaldırmak veya kullanıcıları yanlış suçlamak istemiyor. Dolandırıcılar bu tereddütten yararlanıyor ve genellikle bildirene kadar göz önünde gizleniyor. Garlinghouse'un 2025 yılında platformların “rollerini kabul ettiklerini” ancak köstebek vurma oyununu oynamak yerine liderlik etmeleri gerektiğini söylediği yorum, daha proaktif bir duruş çağrısıydı. Öne sürülen bazı fikirler arasında doğrulama suyu hallmarksu dahil edilen video mesajlar (bu nedenle bir deepfake daha zor geçilebilir) veya kripto hediye promosyonları için gerekli açıklamalar yer alıyor. Ancak bunları uygulamak zorlu olabilir.
Kolluk kuvvetleri bazı zaferler kazandı. Daha önce bahsedilen tutuklamaların yanı sıra, ABD Adalet Bakanlığı kripto suçlarıyla ilgili görev güçleri kurdu ve Europol, büyük dolandırıcılık çetelerinin sınır ötesi soruşturmalarını koordine ediyor. Interpol’ün Dolandırıcılık Kovalama girişimi, domuz kesimi gruplarına odaklanıyor ve dolandırıcılık işçilerini kurtarmak ve operasyonları bozmak için Güneydoğu Asya ülkeleriyle işbirliği yapıyor. Hukuki cephede, SEC, CFTC ve diğer düzenleyiciler sadece Ponzileri değil, sahte tokenleri kolaylaştıran ünlüleri de (örneğin dolandırıcılık tokenlerini teşvik eden influencerları suçlayarak) hedef aldı. Mesaj, yetkililerin giderek artan bir şekilde kripto okuryazar hale geldikleri ve bu alanı izledikleridir. Ancak, uygulama doğası gereği reaktif bir süreçtir – bir dava inşa edilene kadar, para genellikle çoktan gitmiştir ve mağdurlar zarar görmüştür. Uluslararası işbirliği de parçalıdır; bazı ülkeler bu suçlular için güvenli limanlardır veya iade anlaşmaları eksiktir.
Blockchain, sınırlı da olsa adalet için bazı araçlar sağlar. Tüm işlemler genellikle halka açık defterlerde izlenebilir, böylece araştırmacılar parayı takip edebilir. Bazı durumlarda, fonlar merkezi bir borsaya taşındığında, kolluk kuvvetleri hesapları dondurabilir – bu, belirli fidye yazılımı ve dolandırıcılık gelirleri için gerçekleşti. Dolandırıcılık cüzdan kara listeleri ve hatta akıllı sözleşme düzeyinde koruma çabaları da mevcut (örneğin, bazı token standartları artık büyük çapta bir satış tespit edilirse devre kesiciler içerebilir – ancak safkanlar bunları merkezi işlevler olarak karşı çıkar). Chainalysis, Elliptic, TRM Labs ve diğerleri, bilinen phishing linklerinden düzenli olarak fon alan cüzdanları kümeler halinde otomatik olarak işaretleyen davranış analitiklerini geliştirdi. Bu, borsalar ve uyumluluk ekipleri tarafından şüpheli fonları bloke etmek veya soruşturmak için kullanılıyor.
Bu arada, ilginç bir karşı-gelişim olarak aldatıcılarla mücadele ve gönüllü hacker müdahaleleri yükseliyor. Bazı teknoloji meraklısı bireyler, dolandırıcılık çağrı merkezlerine veya domuz kesimi gruplarına sızarak, potansiyel mağdurlara yardımcı olabilecek veya çetelerin başkanlarını teşhis edebilecek bilgi sızdırıyor. Diğerleri, dolandırıcılık kripto adreslerini, bilinen bir dolandırıcılık adresine para göndermeden önce uyarı mesajlarıyla doldurmak için küçük işlemlere kodlanmış uyarı botları yazıyor. Beyaz şapkalı korsanların fonları çalmak ve kurtarmak veya dolandırıcılık akıllı sözleşmelerini bozmak gibi nadir olaylar da var – ancak bu gönüllü eylemler yasal olarak gri alandadır ve nadirdir.El yardımcı olabilir nasıl ikna edici olabileceğini kavramalarına bu dolandırıcıkların. Alex, Built In'de katkı yapan biri, dolandırıcılığın sessizlik ve utanç kültürlerinde geliştiğini belirtti; açık tartışmayı ve raporlamayı teşvik etmek anahtardır. Bir şirketteki çalışanlar, derin sahte bir çağrıyla hedef alındıklarını suç korkusu olmadan bildirebilirlerse, tüm şirket savunmalarını güçlendirebilir. Aynı şekilde, çevrimiçi topluluklarda, insanlar mağdurları alay etmemelidir, bunun yerine bu olayları ders olarak kullanmalıdırlar.
Dolandırıcılığa karşı direnç toplu çaba gerektirecektir. Kripto endüstrisi, suçluların saldırganlıkta yenilik yaptığı kadar savunmada yenilik yapmaktadır: Artık derin sahteyi algılayabilen yapay zeka araçları, bilinen dolandırıcı URL'ler konusunda otomatik olarak uyaran tarayıcı uzantıları, tek bir yanlış tıklamanın hemen tüm fonları boşaltmasını önleyebilecek çoklu imza cüzdanları ve zaman blokları bulunmaktadır. Borsalar, şüpheli mevduatları (aniden büyük miktarda taze finanse edilen bir adresten para almış biri gibi - dolandırıcı olabilir) yakalamak için daha sıkı Tanı-Kendini-İşlem (KYT) izlemesi uygular. Bazı yargı bölgeleri, zorunlu risk uyarılarını bile düşünüyor; örneğin, İngiltere, bankaların bazen müşterilere büyük meblağları neden çektiklerini sormalarını gerektiriyor (transfer dolandırıcılık salgınından sonra, kriptoya özgü olmamakla birlikte benzer bir konsept).
Günün sonunda, kriptonun vaadi finansı demokratikleştirmektir - ancak bu demokratikleşme, bireylerin geleneksel kapı bekçileri olmayan bir dünyada güvenli bir şekilde gezinme sorumluluğu ile birlikte gelir. Bu biraz internetin erken Vahşi Batı'sı gibidir: muazzam fırsatlar, ancak aynı zamanda kullanıcılar daha akıllı hale gelene ve koruyucu önlemler olgunlaşana kadar birçok tuzak. 2025 yılında hem keskin dolandırıcılıkları hem de giderek daha sofistike karşı önlemleri gerçek zamanlı olarak görüyoruz. Bir blok zinciri araştırmacısının belirttiği gibi, "Dolandırıcılık tespiti iş birliği yapar hale gelmeli, merkeziyetsiz ve proaktif olmalı. En iyi savunma her zaman zeka paylaşan, kimlikleri doğrulayan ve kurbanları destekleyen – suçlayarak değil, harekete geçerek – bir topluluk olacaktır.".
Son düşünceler
Yapay zeka tarafından üretilen derin sahtekarlıklardan kripto jargonuyla yeniden markalanmış eski usul Ponzi dolandırıcılıklarına kadar, 2025'teki dolandırıcılık yelpazesi, dolandırıcılığın günün trendlerine sürekli olarak nasıl uyum sağladığını göstermektedir. Kripto piyasası her yükseldiğinde veya yeni bir teknoloji ortaya çıktığında, dolandırıcılar bunların üstesinden gelmekte hızlıdır – ancak sömürdükleri temel teknikler genellikle dolandırıcılık kadar eskidir: açgözlülük, korku, aciliyet, güven ve cehalet. Bu yıl, bilgilendirilmiş yatırımcıların bile kısa anlık yanıltıcı sahte bir video veya çok kişisel bir sosyal mühendislik planı tarafından aldatılabileceğini gösterdi. Maliyetler yalnızca finansal değildir (bunlar büyük, milyarlar çalınmıştır) aynı zamanda itibari ve duygusal zararlar vererek kripto ekosistemine olan güveni zedelemekte ve mağdurların hayatlarını altüst etmektedir.
Ancak 2025 aynı zamanda artan dayanıklılık ve farkındalık yılı olmuştur. Brad Garlinghouse gibi sektör liderlerinin kamuoyunda alarm vermesi, araştırmacıların dolandırıcılık ağlarını haritalandırması, hükümetlerin baskı önlemleri koordine etmesi ve tabandan gelen çabaların yeni gelenleri eğitmesi – bunların hepsi kritik karşı önlemlerdir. Kripto topluluğu, dolandırıcılıkları izole olaylar olarak değil, "herkesin el birliği" ile yanıt verilmesi gereken bir tehdit olarak giderek daha fazla ele almaktadır. Her kullanıcının oynayacak bir rolü vardır, ister şüpheli bir hesabı bildirmek, ister bir arkadaşını uyarmak, isterse iyi güvenlik hijyenini uygulayarak dolandırıcının zincirindeki bir sonraki halka olmamak için çabalamak.
Bu raporun okuyucuları – büyük ölçüde kripto hakkında bilgi sahibi bireyler – için çıkarılacak ders, bilgi sahibi olmaya ve dikkatli kalmaya devam etmektir. Belirli dolandırıcılık isimleri veya taktikleri mevsimlerle değişebilir, ancak burada tartışılan kırmızı bayrakları ve ilkeleri içselleştirirseniz, hangi yeni dönüş ortaya çıkarsa çıksın uygulayabilirsiniz. Kimlikleri ve teklifleri ikincil kanallar aracılığıyla her zaman doğrulayın. Garantili bir kazanç vaat eden herhangi bir şeyi veya gizlilik talep edeni aşırı şüpheyle karşılayın. Kullanılabilir güvenlik araçlarını kullanın: donanım cüzdanları, iki faktörlü kimlik doğrulama, blockchain tarayıcıları, bilgiye güvenilir kaynaklar. Şüphe duyduğunuzda duraklayın. Dolandırıcılar genellikle sizi acele ettirdiklerinde kazanırlar; iki kez kontrol etmek için bir an duraklamak, güvenlikle felaket arasında fark olabilir.
Ayrıca, teknolojinin güvenliği artırmasına rağmen, dolandırıcılıkları bir gecede ortadan kaldıracak sihirli bir çözüm olmadığını kabul etmek de önemlidir. Tıpkı antivirüs yazılımlarının sürekli olarak yeni virüslere karşı güncellenmesi gerektiği gibi, anti-dolandırıcılık stratejilerimizin de evrim geçirmesi gerekiyor. Yapay zeka derin sahtekarlıkları yakalamaya yardımcı olabilir, ancak yapay zeka daha iyi derin sahtekarlıklar da üretebilir. Düzenlemeler bazı Ponzi işletmecilerini caydırabilir, ancak diğerleri daha izin verici yerlere taşınacaktır. Bu dinamik, kripto topluluğunun sürekli eğitim ve sağlıklı şüphecilik kültürü geliştirmesi gerektiği anlamına geliyor. Beş yıl önce kimlik avından kaçınan bir yatırımcı artık işlemi onaylamadan önce akıllı bir anlaşmayı nasıl incelemesi gerektiğini öğrenmek zorunda kalabilir. Hepimiz yol boyunca öğreniyoruz.
Son olarak, bir kripto dolandırıcılığının kurbanıysanız, yalnız olmadığınızı ve bunun yolun sonu olmadığını bilin. İlgili makamlara bildirin (birçok ülkenin dolandırıcılık bildirim portalları ve kripto suç birimleri vardır). Bazen fonlar izlenebilir veya hatta geri kazanılabilir, özellikle kolluk kuvvetleri erken devreye girerse. En azından raporunuz, başkalarının aynı tuzağa düşmesini önlemeye yardımcı olabilir ve dolandırıcılara karşı mücadeleye katkıda bulunabilir. Kriptonun ethosu genellikle kişisel sorumluluğu vurgular - bu güçlendiricidir - ancak bu, yardım aramayacağınız veya bir dolandırıcılığa düşmenin kişisel bir başarısızlık olduğu anlamına gelmez. Bu suçlular aldatmacada profesyoneldirler ve herkesin zayıf bir anı olabilir.
Özetle, 2025'teki kripto dolandırıcılıkları manzarası zorlayıcıdır, ancak aşılmaz değildir. Bilgi, biraz dikkat ve topluluğun desteği ile kripto meraklıları, bu teknolojinin fırsatlarını keşfetmeye devam edebilirken kötü niyetli aktörlerin koyduğu tuzaklardan kaçınabilirler. Garlinghouse'un da yerinde söylediği gibi, "Bunları rapor etmeye devam edeceğiz - lütfen siz de aynısını yapın... Gerçek olamayacak kadar iyi gelirse, muhtemelen öyledir." Zamanın testinden geçmiş bu bilgelik, bu makale boyunca detaylandırılan içgörülerle birleştirildiğinde, sizi kriptonun heyecan verici ve bazen minnetle dolu dünyasında güvende tutmayı umuyorum. Güvende kalın, şüpheci olun ve hodlleme keyfiyle!