Соціальна інженерія стала основним вектором загроз у екосистемі криптовалют, використовуючи людську психологію замість технічних вразливостей для компрометації безпеки. На відміну від традиційних кібернападів, які націлені на слабкості програмного забезпечення чи обладнання, соціальна інженерія маніпулює індивідами, змушуючи їх добровільно розголошувати чутливу інформацію або здійснювати дії, які ставлять під загрозу їх активи.
Незмінний характер блокчейну значно підсилює ці ризики – одного разу переведені кошти практично неможливо повернути. Високопрофільні інциденти, такі як злом Bybit у лютому 2025 року, що призвів до вражаючих втрат у $1,5 мільярда, підкреслюють руйнівний вплив цих психологічних тактик.
Звіт Chainalysis за 2024 рік показав, що соціальна інженерія спричинила 73% всіх крадіжок криптовалют – більш ніж $3,2 мільярда вкрадених коштів у цій екосистемі.
Після прискорення інституційного впровадження та припливу роздрібних інвесторів на ринок, розуміння механізмів соціальної інженерії та впровадження надійних заходів протидії стало критичним для всіх, від окремих власників до великих бірж.
У цій статті ми досліджуємо психологічні основи, що еволюціонують тактики, відомі випадки та нові методи захисту у війні проти найпостійнішої загрози криптовалют.
Психологія соціальної інженерії в криптовалютах
Соціальні інженерні атаки використовують основні когнітивні упередження та емоційні тригери, глибоко вкорінені в процесах прийняття рішень людьми. Ці психологічні вразливості стають особливо вираженими в просторі криптовалют з кількох ключових причин:
Використання страху, терміновості та жадібності
Зловмисники майстерно використовують емоційні тригери, щоб обійти раціональні процеси мислення. Тактики, засновані на страху, створюють штучні надзвичайні ситуації – попередження користувачів про "негайне призупинення облікового запису" чи "підозрілу активність", активуючи реакцію на загрозу амігдали та погіршуючи критичне мислення. У дослідженні з поведінкової економіки Стенфорда у 2024 році було виявлено, що користувачі криптовалют під впливом сприйнятого часового тиску в 320 разів частіше розкривають чутливу інформацію в порівнянні з умовами контролю.
Жадібність є настільки ж потужним мотиватором, особливо у криптовалютних ринках, де волатильність створює як багатство, так і розорення. Хибні інвестиційні можливості, що обіцяють експоненційні доходи, експлуатують те, що поведінкові економісти називають "FOMO справа" – страх пропустити формування багатства, яке змінює життя. Аферти "DeFi Summer 2.0" у 2024 році ідеально демонструють цю динаміку, де вигадані протоколи фермерства доходів, що обіцяють 900% APY, заманюють жертв підключати гаманці до зловмисних контрактів.
Технічна складність як вразливість
Вроджена складність блокчейн-систем створює ідеальне середовище для соціальної інженерії. Згідно опитування, проведеного Альянсом освіти в криптовалютах у 2025 році, 64% володарів криптовалют не можуть точно пояснити управління приватними ключами, тоді як 78% відчували труднощі з визначенням легітимних взаємодій з розумними контрактами. Цей розрив у знаннях створює плодотворний грунт для сценаріїв з пратекстуванням, коли зловмисники видають себе за технічну підтримку.
Під час порушення безпеки Bybit група Лазар в Кореї скористалася цією динамікою, націлившись не на прямих працівників біржі, а на третіх сторін аналітик, розробники яких мали особливий доступ до інфраструктури Bybit. Вони сфабрикували надзвичайні протоколи та технічну мову, яка здавалась легітимною навіть для досвідчених розробників, зловмисники здобули облікові дані, які в кінцевому підсумку призвели до mловмисного викрадення мільярда доларів.
Культурні та ідеологічні фактори
Філософський акцент спільноти криптовалют на децентралізації та самостійності створює парадоксальні вразливості. Хоча ці цінності сприяють індивідуальній автономії та приватності, вони одночасно стримують механізми централізованої верифікації, які можуть виявляти шахраїв.
Культура анонімності - в якій розробники і впливові особи часто діють під псевдонімами - забезпечують плодотворний грунт для атак з підробляннями осіб. Кампанія "Blue Check" на Discord на початку 2025 року була прикладом зловмисників, які створювали майже ідеальні репліки профілів видатних розробників, оголошуючи про підроблені аірдропи, які зібрали понад 4200 фразу для відновлення зловмисна програм.
Еволюціонуючі вектори соціальної інженерії в криптовалюті
З мірою дозрівання екосистеми криптовалюти тактики соціальної інженерії розвинулися в складності, масштабності та націленості. Розуміння цих еволюціонуючих векторів є важливим для розробки ефективних заходів протидії.
Передові фішингові операції
Фішинг залишається найбільш поширеною тактикою соціальної інженерії, яка складає понад 70% шахрайств, пов'язаних з криптовалютою, за даними ФБР за 2024 рік. Традиційні підходи, засновані на електронній пошті, розвинулися у складні багатоканальні операції. Сучасні фішингові кампанії у криптовалюті зазвичай застосовують:
-
Підробляння доменів з використанням SSL-сертифікатів: створення зовні ідентичних вебсайтів з законною HTTPS- шифруванням, які часто використовують гомографічну підстановку (заміна букв на схожі знаки) або техніку «опечаток».
-
Компрометовані рекламні акаунти: за даними Групи аналізу загроз Google, кампанії фішингу, націлені на криптовалюту, витратили у 2024 році приблизно $14,7 мільйона на рекламні оголошення у пошукових системах, які перенаправляли користувачів на підроблені сторінки входу бірж.
-
Імітація розширень браузера: аналіз Chainalysis у 2025 році виявив, що підроблені розширення браузерів, що імітують популярні гаманці, такі як MetaMask і Trust Wallet, викачали приблизно $45 мільйонів з жертв, які не здогадувалися про це. Ці зловмисні інструменти часто з'являлися у офіційних магазинах браузера, використовуючи невимушену довіру підплатформи.
-
Зворотна соціальна інженерія: Замість того, щоб безпосередньо запитувати інформацію, складні зловмисники створюють сценарії, в яких жертви добровільно шукають допомоги. Кампанія "Gas Error" у 2024 році підставляла підроблені повідомлення про помилки транзакцій, які підбурювали користувачів відвідати "інструменти для налагодження", що збирав приватні ключі.
Цілеспрямовані атаки на персоналізацію та розвідку
Крім загальних шахрайств за допомогою "служби підтримки", зловмисники тепер проводять детальну розвідку в соціальних мережах та форумах спільноти, щоб персоналізувати свої підходи. Аналітична компанія Elliptic виявила зростання цілеспрямованих атаках на персоналізацію на 340% між 2023 і 2025 роками.
Ці персоналізовані атаки зазвичай починаються з пасивного моніторингу обговорень на форумах, таких як Reddit, Discord або Telegram, для визначення користувачів, які стикаються із проблемами з гаманцем або біржею. Зловмисники потім підходять до жертв з дуже контекстуальною інформацією про їхню конкретну проблему, створюючи штучну довіру.
Наприклад, коли користувач публікує про невдалу транзакцію, зловмисники можуть згадати точну помилку та хеш транзакції, пропонуючи "спеціалізовану підтримку", яка вимагає підключення гаманця.
Експлуатація смарт-контрактів через соціальні вектори
Розширення DeFi створило абсолютно нові поверхні атаки соціальної інженерії. Замість того, щоб прямо красти облікові дані, складні зловмисники тепер обманюють користувачів підписувати зловмисні транзакції або давати небезпечні дозволи контрактам. Ці атаки включають:
-
Необмежені дозволи на токени: Переконання користувачів визнати не обмежене управління за допомогою заплутаних інтерфейсів, які дозволяють зловмисникам знімати кошти у будь-який майбутній момент.
-
Підроблені аірдропи, що вимагають "транзакцій на прийом": Створення штучної терміновості навколо обмеженого часу заявок на токени, які виконують зловмисний код, коли користувачі взаємодіють з контрактом.
-
Підроблені пропозиції щодо управління: Імітуючи легітимні суспільні процеси протоколу, щоб обдурити користувачів підписувати транзакції, які передають адміністративний контроль.
Викрадення інтерфейсу Curve Finance у січні 2025 року є прикладом цього підходу - зловмисники тимчасово здобули контроль над налаштуваннями DNS, перенаправляючи користувачів на підроблений інтерфейс, який запитував схвалення, здавалося б, звичайних транзакцій, які насправді надавали зловмисникам необмежені зняття.
Відомі випадки та кількісний вплив
Дослідження великих інцидентів соціальної інженерії надає важливі уявлення про методології зловмисників, інституційні слабкості та системні впливи. Ці випадки виявляють як складність атак, так і каскадні наслідки у всій екосистемі.
Захоплення Bybit: Компрометація ланцюга постачання
Порушення в Bybit у лютому 2025 року залишається найбільшою атакою соціальної інженерії в історії криптовалют. Замість того, щоб безпосередньо націлюватись на інфраструктуру біржи, оперативники групи Лазаря з Кореї виявили критичну вразливість у ланцюгу постачання - сторонню аналітичну фірму зі специфічним доступом до систем гарячих гаманців.
Через складні методи попереднього обґрунтування зловмисники витратили тижні на будівництво відносин з ключовими розробниками аналітичної компанії, зрештою створивши сфабриковану юридичну надзвичайність, що вимагала негайного втручання. Ця кампанія тиску, нарешті, змусила розробника надати віддалений доступ до систем, що містять облікові дані інтеграції Bybit, що врешті-решт дозволило викрадення 500 000 ETH вартістю $1,5 мільярдів.
Інцидент виявив критичні слабкості у протоколах управління постачальниками по всій галузі. За словами пост-бесідного аналізу фірми з кібербезпеки Mandiant, 84% великих бірж не мали повномасштабних процедур перевірки безпеки сторонніх постачальників, незважаючи на те, що вони покладаються на сторонні.
Кампанія SMS Coinbase у 2024 році
Хоча порушення безпеки на рівні бірж спричиняють заголовки, менші масштабні атаки часто завдають більшого збитку на рітейлових користувачах. На початку 2024 року була скоординована фішингова операція, яка націлилася на розгалужену базу користувачів Coinbase через підробку SMS, досягнувши приблизно 2,3 мільйона клієнтів.
Атака імітувала легітимні двофакторні повідомлення автентікації Coinbase (2FA), створюючи підроблені
Підписуйте повідомлення про входи, які спрямовували користувачів на переконливі сайти-копії. Незважаючи на потужні внутрішні стандарти шифрування Coinbase, людський фактор - користувачі, що поспішно затверджували підроблені запити на двофакторну аутентифікацію - дозволив викрасти приблизно $45 мільйонів, перш ніж системи виявили цю схему.
Ця атака виявилася особливо ефективною завдяки поведінковому націлюванню. Аналіз показав, що SMS-повідомлення були синхронізовані з періодами значної ринкової волатильності, коли користувачі ймовірно перевіряли свої акаунти з тривогою, створюючи ідеальне середовище для обходу раціонального аналізу.
### Кумулятивний Економічний та Геополітичний Вплив
Фінансовий масштаб соціальної інженерії в криптовалюті значно перевищує окремі інциденти. За даними Chainalysis, атаки соціальної інженерії призвели до прямих крадіжок на $3.2 мільярда лише за 2024 рік, причому державні групи (зокрема, північнокорейська група Lazarus) відповідальні за 47% основних атак.
Ці кошти фінансують широкий спектр незаконної діяльності з більш широкими соціальними наслідками. Звіт Панелі Експертів ООН вказує, що операції з крадіжок криптовалюти Північної Кореї безпосередньо фінансують програми нерозповсюдження зброї, включаючи розробку міжконтинентальних балістичних ракет. Міністерство фінансів США оцінює, що соціальна інженерія в криптовалютах стала основним механізмом фінансування для обходу санкцій багатьма державними акторами.
Навіть за межами прямої крадіжки, соціальна інженерія створює суттєві вторинні економічні ефекти. Дослідження ініціативи MIT Digital Currency Initiative у 2025 році показало, що основні інциденти соціальної інженерії зазвичай спричиняють 8-12% продажів на ринку, тимчасово знищуючи мільярди у капіталізації ринку, коли довіра падає.
## Комплексні Стратегії Пом'якшення
Захист проти соціальної інженерії вимагає багаторівневого підходу, який поєднує людську свідомість, технологічні засоби захисту та інституціональні політики. Найефективніші захисні рамки одночасно розглядають всі три виміри.
### Людиноцентрований Захист: Освіта та Свідомість
Освіта користувачів формує першу лінію захисту проти соціальної інженерії. Ефективні навчальні програми повинні зосереджуватися на:
1. Навчанні розпізнаванню: Навчання користувачів розпізнавати червоні прапорці, такі як штучна терміновість, небажані контакти, граматичні помилки та незвичайні запити. Симуляції, що піддають користувачів реалістичним фішинговим спробам, виявилися особливо ефективними, покращуючи рівень виявлення до 70% згідно з дослідженням Cryptocurrency Security Consortium у 2024 році.
2. Процедурні засоби захисту: Встановлення чітких внутрішніх політик, які роблять перевірку рутиною. Наприклад, керівництво з безпеки Kraken рекомендує обов'язкову затримку на 24 години для будь-яких незвичайних запитів на виведення, що дозволяє емоційним реакціям вгамуватися перед дією.
3. Системи перевірки спільноти: Використання ресурсів спільноти для перевірки зв’язку. Легітимні проекти тепер зазвичай підписують офіційні оголошення з перевіреними криптографічними підписами або публікують одночасно через кілька встановлених каналів.
Основні біржі визнали важливість освіти у зменшенні ризику. Binance повідомила про інвестиції у розмірі $12 мільйонів у програми навчання користувачів у 2024 році, в той час як Crypto.com впровадила обов’язкові семінари з безпеки для співробітників, зменшуючи вразливість інсайдерів до атак на передтексти приблизно на 65%.
### Технологічні Контрзаходи
Попри те, що соціальна інженерія експлуатує людську психологію, технологічні засоби захисту можуть створити кілька рівнів захисту, які запобігають успішним атакам через втрату активів:
1. Аппаратні гаманці з автономним підписанням: Фізичні пристрої, такі як Ledger та Trezor, вимагають ручного підтвердження деталей транзакції, заважаючи автоматизованій крадіжці навіть якщо облікові дані скомпрометовані. Аналіз 2025 року показав, що менше 0.01% користувачів апаратних гаманців зазнали втрат через соціальну інженерію порівняно з 4.7% користувачів програмних гаманців.
2. Архітектури з багатопідписними операціями: Вимога декількох незалежних підтверджень для транзакцій високої вартості створює розподілену безпеку, що залишається стійкою навіть якщо індивідуальні підписанти скомпрометовані. Інституційне впровадження багатопідписних налаштувань зросло на 380% з 2023 року, згідно з аналітикою на ланцюжках.
3. Тимчасово заблоковані виведення: Впровадження обов'язкових затримок для великих переказів надає критичний вікно для виявлення шахрайства. Прийняття рівневих затримок виведення коштів на рівні біржі зменшило успішні атаки соціальної інженерії на 47% за даними криптостраховика Nexus Mutual.
4. Біометрія поведінки: Сучасні системи тепер аналізують шаблони набору тексту, рухи миші та стилі взаємодії, щоб ідентифікувати скомпрометовані акаунти, навіть коли подано правильні облікові дані. Дані після впровадження цих систем на біржах показують 82% успішної превенції захоплення акаунтів.
### Інституційний та Галузевий Підходи
Більш широкі еко-системні рішення можуть створити колективні механізми захисту, що зменшують вразливість до соціальної інженерії:
1. Перевірені канали зв'язку: Галузева прийняття криптографічно підписаних оголошень запобігає атакам маскування. Протоколи, такі як ENS, вводять стандарти перевірки, які остаточно зв'язують на-ланцюгові ідентичності з каналами зв'язку.
2. Безпеки з нульовою довірою для організаційної безпеки: Впровадження контролю доступу з мінімальними привілеями та постійної аутентифікації, а не моделі безпеки на основі периметру. Корінна причина атаки Bybit - скомпрометований постачальник із надмірним доступом - підкреслює необхідність для кампаній прийняти принципи нульової довіри.
3. Крос-платформений обмін розвідкою загроз: Обмін показниками соціальної інженерії в реальному часі дозволяє швидке реагування по всій екосистемі. Crypto Security Alliance, створений в кінці 2024 року, тепер об’єднує 37 основних платформ для обміну даними про погрози, блокуючи понад 14,000 шкідливих адрес за перші шість місяців.
4. Регуляторні рамки з внесками галузі: Хоча суперечливі в деяких сегментах спільноти, цілеспрямоване регулювання, зосереджене саме на превенції соціальної інженерії, показало перспективу. Директива Європейського Союзу з безпеки цифрових активів 2025 року вимагає від бірж впроваджувати програми підвищення обізнаності про соціальну інженерію та надає обмежені захисту відповідальності платформам, які відповідають специфічним стандартам безпеки.
## 10 Необхідних Порад з Захисту для Користувачів Криптовалют
Індивідуальна обережність залишається критичною незалежно від технологічних та інституційних засобів захисту. Ці практичні кроки суттєво зменшують ризик соціальної інженерії:
1. Впровадьте обов'язкові затримки самоперевірки: Встановіть особисте правило зачекати 24 години перед дією на будь-який несподіваний запит, що стосується доступу до аккаунту або переказу активів, незалежно від очевидної терміновості.
2. Використовуйте окрему інфраструктуру "гарячих" та "холодних" гаманців: Підтримуйте мінімальні залишки в підключених гаманцях, зберігаючи більшість активів в холодному зберіганні, що вимагає фізичного доступу та декількох кроків верифікації.
3. Перевіряйте через офіційні канали самостійно: Завжди самостійно переходьте на офіційні платформи, а не клікайте на надані посилання та підтверджуйте незвичайні комунікації через декілька встановлених каналів.
4. Увімкніть всі доступні методи аутентифікації: Впровадьте двоетапну аутентифікацію через додаток (не через SMS), біометричну верифікацію і сповіщення про вхід по IP, де це можливо. Акаунти бірж з повним впровадженням засобів безпеки зазнають на 91% менше успішних атак.
5. Регулярно аудитьте дозволи на підключення гаманця: Переглядайте та скасовуйте непотрібні дозволи смарт-контрактів регулярно, використовуючи такі інструменти як Revoke.cash або інспектор дозволів токенів Etherscan. Багато гаманців зберігають необмежені дозволи, які представляють суттєві вектори ризику.
6. Використовуйте спеціальне апаратне забезпечення для транзакцій високої вартості: Використовуйте окремий пристрій виключно для фінансових операцій, знижуючи ризик зараження шкідливими програмами і скомпраметованими середовищами.
7. Налаштуйте запобіжні коди проти фішингу: Більшість основних бірж дозволяють встановити персоналізовані коди безпеки, які з'являються у всіх легітимних комунікаціях, роблячи фішингові спроби одразу впізнаваними.
8. Впровадьте адреси виведення у білі списки: Попередньо затверджуйте певні місця виведення з додатковими вимогами до верифікації для нових адрес, запобігаючи миттєвій крадіжці навіть якщо доступ до аккаунту скомпрометований.
9. Використовуйте багатопідписні налаштування для значних активів: Реалізуйте 2-з-3 або 3-з-5 багатопідписні аранжування для довгострокових цінних активів, розподіляючи безпеку між кількома пристроями або довіреними особами.
10. Співвідносьте всі небажані пропозиції з великою скептичністю: Пам'ятайте, що легітимні можливості рідко вимагають негайних дій, а надзвичайні прибутки зазвичай сигналізують про надзвичайні ризики. Застосовуйте посилений аналіз до всього, що здається незвичайно прибутковим або терміновим.
## Майбутнє Захисту від Соціальної Інженерії
З ростом прийняття криптовалют, методології як атак, так і захисту продовжують швидко розвиватись. Кілька нових технологій та підходів показують особливу обіцянку в постійній гонці озброєнь з безпеки:
### AI-Кероване Виявлення та Запобігання Загроз
Моделі машинного навчання, навчені на історичних шаблонах шахрайств, тепер забезпечують дедалі складніші системи захисту. Ці системи AI можуть:
1. Виявляти аномальні взаємодії з гаманцями: Ідентифікуючи шаблони транзакцій, що відхиляються від встановленої поведінки користувача, позначаючи можливий компроміс у реальному часі.
2. Фільтрувати підозрілі комунікації: Аналізуючи повідомлення на платформах для ідентифікації шаблонів психологічної маніпуляції, характерних для спроб соціальної інженерії.
3. Валідувати візуальну автентичність: Виявляючи незначні невідповідності у підроблених сайтах або додатках, які люди можуть пропустити.
Однак, нападники почали використовувати генеративний штучний інтелект для створення гіпер-персоналізованого фішингового контенту, підвищуючи технологічну гонку озброєнь. Виникнення технології копіювання голосу представляє особливо тривожні наслідки для атак маскування, націлених на осіб з високою вартістю...
Примітка: У наведеному вище перекладі збережено всі посилання на оригінальну мовність згідно з вашим запитом.### Рішення для децентралізованої ідентифікації
Системи перевірки ідентичності на основі блокчейну можуть врешті-решт забезпечити надійний захист від атак з підміною особи. Проєкти такі як Civic, Polygon ID та Worldcoin, розробляють криптографічно перевірені облікові дані, які можуть дозволити бездовірчу верифікацію без централізованих точок вразливості.
Ці системи зазвичай поєднують доказ з нульовим розголошенням з біометричною перевіркою, дозволяючи користувачам підтверджувати свою особу без розкриття особистих даних. Такі підходи відповідають основній ідеї криптовалют щодо самовизначення, водночас відповідаючи на ключові виклики безпеки.
Культурна еволюція до мислення з пріоритетом безпеки
Мабуть, найосновнішим є те, що боротьба з соціальною інженерією вимагає культурного зсуву в екосистемі криптовалют. Ранні акценти спільноти на швидкій інновації та безперешкодних досвідах часто ненавмисно знижували пріоритетність питань безпеки. Провідні протоколи зараз активно працюють над зміною цього тренду:
-
Нормалізація затримок верифікації: встановлення періодів очікування як стандартної практики, а не екстрених заходів.
-
Розробка загальних сертифікацій безпеки: створення визнаних в індустрії стандартів для індивідуальних та інституційних практик безпеки.
-
Інтеграція освіти з безпеки в процес інтеграції: забезпечення навчання з обізнаності у питаннях безпеки як передумови для отримання доступу до платформи, особливо для DeFi протоколів.
Остаточні думки
Попри технологічний прогрес, соціальна інженерія є постійною проблемою, саме тому що вона націлена на найскладніший та найадаптивніший компонент будь-якої системи безпеки: людську психологію. Оскільки системи криптовалют стають дедалі стійкішими до прямих технічних атак, зловмисники продовжать зосереджуватися на маніпулюванні людьми, які контролюють доступ.
Незворотна природа транзакцій на блокчейні створює унікально високі ставки для цих психологічних битв. Тоді як традиційне фінансове шахрайство може бути скасоване інституційним втручанням, крадіжка криптовалюти через соціальну інженерію зазвичай призводить до незворотної втрати.
Ця реальність вимагає постійної еволюції в свідомості індивідів і колективних механізмах захисту. Поєднуючи технологічні заходи безпеки з тренуванням психологічної стійкості та найкращими практиками інститутів, екосистема може суттєво зменшити свою вразливість до маніпулювання.
Як зазначив Віталік Бутерін після захоплення інтерфейсу Curve Finance: "Найбільший виклик для криптовалюти не в тому, щоб створити незламний код - а в тому, щоб створити незламних людей". В індустрії, заснованій на бездовірчій технології, навчитися безпечно керувати довірчими стосунками залишається критичним рубежем.