Лондонський суд став сценою однієї з найбільш значущих справ про криптовалютне шахрайство в історії, коли китайський громадянин Чжімінь Цянь, що діяв під псевдонімом Яді Чжан і здобув прізвисько "богиня багатства", постає перед судом після конфіскації понад $6 мільярдів у Bitcoin.
Дводенне судове слухання у Саусваркському королівському суді, що почалося в понеділок, 10 листопада, відзначає кульмінацію семирічного міжнародного розслідування, яке викрило, як криптовалюти можуть бути використані для маніпулювання шахрайством у безпрецедентних масштабах.
З 2014 по 2017 роки Цянь організувала, як влада називає це, величезну схему Понци через свою компанію Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology, яка обдурила понад 128,000 жертв по всій Китаю. Схема обіцяла надзвичайні повернення майже 300 відсотків, в основному спрямована на літніх інвесторів і осіб середнього віку з незначним досвідом у високоризикових фінансових продуктах.
Згідно з китайським медіаресурсом Lifeweek, жертвами були підприємці, працівники банків і навіть члени судової системи, які інвестували від сотень тисяч до десятків мільйонів юанів. Багатьох, як кажуть, підштовхнули до участі друзі та родичі, створюючи ефект доповнення, що збільшувало обсяг шахрайства.
Коли в 2017 році китайська влада почала закривати операцію, Цянь перетворила вкрадені кошти в Bitcoin та втекла з країни з підробленими документами, зрештою, діставшись до Великобританії в 2018 році.
Розслідування розгортається
Економічна злочинність поліції Лондона розпочала своє розслідування у 2018 році після отримання інформації про переміщення кримінальних активів. Це було роками кропіткої роботи, що вимагала збирання доказів у кількох юрисдикціях та ретельного перегляду тисяч документів.
Детектив сержант Ізабелла Гротто, що очолювала розслідування, відзначила, що коли слідчі нарешті виявили Цянь, вона уникала правосуддя п'ять років. Розслідування вимагало безпрецедентної співпраці між правоохоронцями Великобританії та Китаю в Тяньцзіні та Пекіні.
Злам стався через спостереження за спільником з Дербішира, малазійцем Хок Сенг Лінгом, що привело до виявлення Цянь у Шотландії, а потім у Йорку. Коли поліція заарештувала їх обох у квітні 2024 року, вони вилучили зашифровані пристрої, готівку, золото та додаткову криптовалюту вартістю £11 мільйонів.
Але кульмінацією справи стало вилучення у Цянь 61,000 біткойнів, що є найбільшим вилученням криптовалюти британською владою та однією з найвищих з точки зору вартості справи у світі.
Операція з відмивання
Опинившись у Великобританії, Цянь намагалася відмити своє біткойнове багатство через купівлю розкішної нерухомості. Судові документи свідчать, що вона намагалася придбати нерухомість, включаючи лондонський особняк за £23 мільйони, використовуючи свої криптоактиви для створення видимості легітимності.
Вона не діяла самостійно. Діан Вень, 44-річний працівник китайського takeaway, допомагала в операції з відмивання грошей та була засуджена до шести років і восьми місяців ув'язнення в травні 2024 року. Вень сприяла переміщенню криптовалютного гаманця з 150 біткойнами вартістю £1.7 мільйони на той час, і поліція вилучила біткоїни на суму понад £300 мільйонів з її володіння.
Розслідування показало, як стиль життя Веня різко змінився — вона переїхала зі своєї квартири над рестораном до проживання у багатомільйонному орендованому будинку на півночі Лондона. Вона також придбала дві нерухомості у Дубаї вартістю понад £500,000.
Судові розгляди та наслідки
29 вересня 2025 року Цянь визнала себе винною у Саусваркському королівському суді в двох пунктах за Актом про доходи від злочинної діяльності 2002 року — придбання та володіння злочинними активами у формі криптовалюти. На наступний день Лінг визнав себе винним у переведенні злочинних активів.
Соловійник Цяні, Роджер Сахота з Berkeley Square Solicitors, заявив, що його клієнт сподівається, що її визнання провини «принесе деяку втіху інвесторам, які чекали з 2017 року на компенсацію, та запевнить їх, що значне зростання цін на криптовалюту означає, що є достатньо коштів для повернення їхніх втрат».
Справді, драматичне підвищення цін на біткоїн з моменту початкового шахрайства пішло на користь жертвам. Коли Цянь втекла з Китаю в кінці 2018 року, біткоїн торгувався приблизно за $3,600. Сьогодні він коштує близько $100,000, що означає, що вилучені активи тепер значно переважають первісно вкрадену суму.
Згідно з численними повідомленнями, близько 1,300 заявлених жертв вийшли вперед, і деталі компенсаційної схеми обговорюються у Високому суді Лондона через цивільні розгляди. Коронна прокуратура ініціювала процедури конфіскації, щоб гарантувати, що злочинні активи залишаються поза досяжністю шахраїв.
Прокидання для крипторегулювання
Справа привернула увагу високопосадовців Великобританії та прокурорів, які вважають її символом ширших викликів у боротьбі з криптовалютною злочинністю.
Робін Веєлл, заступник головного прокурора Коронної прокуратури, підкреслив зростаючу загрозу: «Біткоїн та інші криптовалюти все частіше використовуються організованими злочинцями для маскування і переводу активів, що дозволяє шахраям насолоджуватися плодами їхньої злочинної діяльності. Ця справа, що включає найбільшу конфіскацію криптовалюти у Великобританії, підкреслює масштаб злочинних доходів, доступних для цих шахраїв».
Міністр безпеки Ден Джарвіс додав, що засудження «надсилає чіткий сигнал: Великобританія ніколи не буде безпечним укриттям для злочинців та їхніх незаконно одержаних прибутків. Відмивання грошей підриває довіру, загрожує нашій економіці та підтримує зростання серйозної організованої злочинності».
Вілл Лайн, керівник команди з економічної та кіберзлочинності у Метрополітенської поліції, назвав це «однією з найбільших справ про відмивання грошей в історії Великобританії та однією з найвищих за вартістю справ про криптовалютну злочинність у світі».
Подальший шлях
Цянь загрожує максимальне покарання в 14 років ув'язнення, хоча фактичний строк буде визначено судом після дводенного слухання. Лінга також судять під час цих же розглядів, при цьому конфіскаційні процедури спрямовані на вилучення понад £16.2 мільйони, які в нього раніше були, з коригуванням на поточні курси криптовалюти.
Справа продемонструвала як виклики, так і можливості правоохоронних органів у переслідуванні злочинності, пов'язаної з криптовалютою. Успішне переслідування вимагало років міжнародної співпраці, складного технічного розслідування та здатності відстежувати цифрові активи за межами кордонів.
Вона також породжує питання щодо подальшої долі вилученого біткоїну. Деякі повідомлення припускають, що уряд Великобританії може намагатися утримати ці засоби, хоча це залишається предметом триваючих цивільних розглядів і вимог компенсації постраждалих.
Для 128,000 жертв, які втратили гроші в схемі Цяні, вирок пропонує деякі засоби забезпечення правосуддя після років чекання. Чи вдасться їм відновити свої втрати, залежить від результату цивільних розглядів — але завдяки драматичному зростанню цін на біткоїн може справді виявитися, що достатньо коштів, щоб повернути гроші жертвам.
Оскільки впровадження криптовалют продовжує прискорюватися глобально, випадок Чжіми Цяні служить суворим нагадуванням про те, що цифрові активи, хоч і надають нові можливості, також представляють нові вектори для складного фінансового шахрайства. Це підкреслює критично важливу роль міжнародної співпраці, міцних розслідувальних здібностей та еволюційних регуляторних рамок для захисту інвесторів у зростаючій цифровій фінансовій середовищі.