Злочинці перемістили $649 мільярдів у стейблкоїнах на адреси з високим ризиком минулого року, хоча це становить менший відсоток від загального обсягу, ніж у попередні роки, згідно з новим індустріальним звітом, опублікованим у вівторок.
Що варто знати:
- Використання стейблкоїнів у незаконних діяльностях зросло в абсолютних показниках, але зменшилося як відсоток загального обсягу ринку
- Tether залишається найпопулярнішим стейблкоїном для кримінальних транзакцій, з Tron та Ethereum блокчейнами, які надають переважну більшість незаконних переказів
- Правоохоронні органи та емітенти стейблкоїнів посилили заходи, заморожуючи майже $1 мільярд активів
Кримінальна діяльність з стейблкоїнами зростає, втрачаючи частку ринку
Звіт Bitrace про крипто-злочини 2024 року показав, що, хоча незаконні транзакції стейблкоїнів досягли безпрецедентних рівнів, легітимне використання зросло ще швидше. $649 мільярдів у стейблкоїнах, що надходили на адреси, класифіковані як високоризикові, склали 5.14% глобального обсягу стейблкоїнів, що є помітним зниженням від 5.94% у 2023 році.
"З 2022 року стейблкоїни замінили Bitcoin як переважну валюту для незаконних транзакцій," зазначив фонд Onchain у відповідному аналізі, опублікованому на соціальній платформі X.
Tether (USDT), провідний стейблкоїн на ринку, склав переважну більшість транзакцій, позначених як підозрілі. Більшість цих транзакцій відбулися на двох блокчейн мережах: Tron та Ethereum. Хоча частка Ethereum в незаконних транзакціях стейблкоїнів зросла за минулий рік, Tron все ще забезпечує більше трьох чвертей всіх підозрілих переказів.
Звіт з'явився на тлі зростаючих занепокоєнь з боку правоохоронних органів усього світу щодо ролі криптовалюти у сприянні фінансовим злочинам. Дослідник безпеки криптовалют ZachXBT стверджував минулого місяця, що північнокорейські хакери беруть участь у екосистемі стейблкоїнів.
Закриті ринки та інтенсифікація заходів примусу
Звіт Bitrace ідентифікував декілька інших тривожних тенденцій, крім зловживань стейблкоїнами. Незаконна торгівля на чорних ринках зросла більш ніж на $30 мільярдів, оскільки постачальники частіше користуються платформами децентралізованого фінансування, щоб уникнути виявлення владою.
Криптовалютні азартні ігри, ще один високоризиковий сектор, також бачили значне зростання на 17.5%, досягнувши $217.84 мільярда в обсягах транзакцій минулого року.
Фінансові шахрайства виявили найбільш драматичне зростання, із збільшенням криптовалютних шахраювань з $12 мільярдів у 2023 році до $52 мільярдів у 2024 році. Підроблені послуги ескроу, такі як Huione, стали основними посередниками у цих схемах, хоча емітенти стейблкоїнів почали цілити в ці операції.
Заходи примусу прискорилися у відповідь на ці тенденції. Tether та Circle, два основні емітенти стейблкоїнів, стали все більш активними у заморожуванні гаманців, пов'язаних із злочинною діяльністю. Загальна вартість заморожених активів зросла майже на $1 мільярд тільки у 2024 році — подвійна сума замороженої за попередні три роки разом узяті.
Спостерігачі індустрії зазначають, що ці заходи примусу, хоча й досі охоплюють лише частину незаконної діяльності, є значним підвищенням у боротьбі проти криптовалютних злочинів.
Заключні думки
Хоча стейблкоїни залишаються важливим інструментом для злочинців, що діють у криптовалютній сфері, їх легітимне використання продовжує розширюватися швидше, ніж незаконні застосування. У міру того, як системи примусу стають дедалі складнішими та поширеними, індустрія криптовалют, здається, робить прогрес у вирішенні своєї давньої асоціації з фінансовими злочинами.