**Чанпенг Жао, співзасновник та генеральний директор популярної
криптовалютної біржі Binance, засуджений судом США до чотирьох місяців ув'язнення**
Чанпенг Жао, також відомий як CZ, звинувачений у порушенні Закону про банківські секрети (BSA) через те, що не зміг впровадити та підтримувати ефективну програму боротьби з відмиванням грошей (AML) на Binance. Закон BSA вимагає від фінансових установ впроваджувати заходи для запобігання відмиванню грошей та іншим фінансовим злочинам.
Вирок: Чотири місяці ув'язнення
Жао уклав угоду про ненапад з Міністерством юстиції США. У рамках цієї угоди він погодився допомогти розслідуванню Міністерства юстиції стосовно антивідмиванних практик Binance. Окрім співпраці з розслідуванням, він також заплатить штраф у розмірі $100,000 та відбуде чотиримісячний термін.
Розслідування
У 2020 році Міністерство юстиції США розпочало розслідування щодо Binance, криптовалютної біржі, для перевірки її дотримання регулювань, пов'язаних із відмиванням грошей та вимогами знання свого клієнта. Розслідування виявило, що Binance не мала достатньо сильної програми AML, що призвело до незаконної діяльності на біржі.
Наслідки
Недавній вирок Жао є значним поворотним моментом для Binance, яка зіткнулася з різними регуляторними викликами та юридичними проблемами впродовж останніх кількох років. Проти біржі висунуто звинувачення у недотриманні регуляцій боротьби з відмиванням грошей та знання свого клієнта в кількох юрисдикціях.
Цей випадок підкреслює важливість дотримання регуляцій та серйозні наслідки ігнорування цього правила. Він також посилає сигнал іншим криптовалютним біржам та фінансовим установам вжити відповідних заходів для запобігання фінансовим злочинам, таким як відмивання грошей.
Що далі для Binance?
Недавній вирок проти Binance є значним ударом для компанії, яка стикається з численними регуляторними та юридичними проблемами. Binance погодилася виплатити понад $4 млрд у вигляді штрафів та стягнень в рамках узгодженого врегулювання з федеральним урядом. Компанія визнала свою участь у діяльності, пов'язаній з відмиванням грошей, необліцензованими грошовими переказами та порушеннями санкцій.
Рухаючись вперед, Binance потрібно зосередитися на впровадженні ефективної програми боротьби з відмиванням грошей та співпраці з розслідуванням, яке триває в Міністерстві юстиції. Майбутнє компанії ще не визначено, але цей випадок служить нагадуванням, що дотримання регуляцій є першочерговим завданням для будь-якої фінансової установи, що працює в цифрову епоху.