Криптовалютний ринок переживає трансформаційний етап завдяки децентралізованим фінансам (DeFi), які, ймовірно, покращаться в 2025 році. Минулого року DeFi інновації, такі як гаманці нового покоління, фондовий ринок та інтеграція DeFi, відіграли важливу роль у крипто-бумі.
Таким чином, ми зараз дивимося на прогнози, як 2025 рік буде формуватися ключовими трендами DeFi, такими як DeFi у Bitcoin liquid staking та інтеграція з Уолл-стріт, серед інших. Давайте дослідимо.
Інтеграція DeFi з Уолл-стріт прискорюється
Прийняття DeFi в традиційному фінансовому секторі досягло вирішального моменту, коли великі установи Уолл-стріт здійснюють стратегічні рухи в цей простір. Розширення інвестиційного фонду BUIDL від BlackRock на шість блокчейнів означає значний крок вперед, а партнерство State Street з Taurus та розвиток Deutsche Bank рішення на Ethereum Layer 2 демонструють зростаючу довіру інституцій до інфраструктури DeFi.
Експерти галузі очікують прискореного переходу до операцій на ланцюгу в 2025 році. Пол Фрамбо, генеральний директор Morpho, припускає, що традиційні установи рухатимуться швидше, ніж очікувалося, тоді як керівник токенізації Sygnum Bank, Фатмір Бекірі, прогнозує зростання інституційної участі, стимульоване попитом на складні продукти на ланцюгу.
Еволюція Біткоїна в екосистемі DeFi
Сектор DeFi Біткоїна показав вражаюче зростання, з токенами рідкого стейкінгу (LST), які досягли стабільної вартості в $5.5 млрд. Введення платформи Babylon як Bitcoin L2 рішення створило нові можливості для користувачів брати участь у стейкінгу, підтримуючи контроль над ліквідністю. Ця інновація створила стійку економічну модель, де стейкінгові дії генерують винагороди для власників BTC.
Прийняття DeFi інституціями надає імпульс
Основні фінансові платформи все більше включають Bitcoin деривативи як заставу в DeFi позикових протоколах. Інтеграція Maple Finance продуктів на основі Bitcoin свідчить про зростаючу довіру до ролі криптовалют за межами традиційного зберігання цінності. Незважаючи на регуляторні виклики, зокрема в США, аналітики індустрії припускають, що чіткіші рамки можуть остаточно прискорити інституційне прийняття.
Злиття Fintech і DeFi
Інтеграція DeFi в основні фінансові додатки представляє потенційно вирішальний момент для масового прийняття. Недавні події, включаючи розширення послуг з крипто-перекладів від Robinhood в Європі та розширення ринку від Revolut, свідчать про зростаючий інтерес у поєднанні традиційних і децентралізованих фінансів.
Томас Маттімор, генеральний директор ABC Labs, вводить концепцію "DeFi будьонка" - коли фінтех-додатки спрощують доступ до встановлених протоколів, як Aave або Morpho, потенційно революціонізуючи фінансові продуктові пропозиції. Ця інтеграція може значно поліпшити доступність, зберігаючи при цьому стандарти безпеки та відповідність.
Незалежність протоколу через спеціальні блокчейни
Важливий тренд у просторі DeFi - це рух основних протоколів до запуску незалежних блокчейнів, в основному у формі рішень другого рівня для Ethereum. Оголошення Uniswap про Unichain і розгляд Aave можливості для створення мережі Aave підкреслюють цей перехід до інфраструктури, орієнтованої на конкретний протокол.
Даніель Ванг з Taiko Labs прогнозує зростаючу фрагментацію екосистеми Ethereum у 2025 році, підкреслюючи зростаючу важливість взаємодієздатності між рішеннями другого рівня. Ця еволюція вирішує ключові виклики, такі як захист від MEV і пе для усунення мережевого перенавантаження, створюючи при цьому нові джерела доходу через оптимізацію транзакційних зборів.
Як ці тренди DeFi вплинуть на ринок криптовалют?
Конвергенція цих трендів свідчить про зрілість екосистеми DeFi, яка стає все більш привабливою для інституційних інвесторів та роздрібних користувачів. Завдяки покращеній інфраструктурі, регуляторній ясності та вдосконаленому користувацькому досвіду сектор налаштований на значне зростання в 2025 році.
Потенційний вплив на ринок криптовалют включає:
- Підвищення ліквідності через інституційну участь
- Більш складні фінансові продукти на основі інфраструктури DeFi
- Покращена доступність для роздрібних інвесторів через інтеграцію фінтех
- Більша масштабованість та ефективність через спеціальні блокчейн рішення
Оскільки традиційні фінанси продовжують впроваджувати інновації DeFi, сектор, схоже, налаштований на значне розширення, що потенційно може змінити ширшу фінансову ландшафт. Проте, успіх у більшій мірі залежатиме від здатності галузі підтримувати стандарти безпеки під час покращення користувацького досвіду та орієнтації в регуляторних вимогах.