Криптотрейдери завжди шукають способи максимізації своїх доходів, впроваджуючи нові покращені методи, і децентралізоване стекінг стало потенційним шляхом для цього.
Використовуючи цю інвестиційну стратегію, криптоінвестори можуть легко генерувати пасивний дохід завдяки різним механізмам, які пропонує екосистема децентралізованого фінансування (DeFi).
Давайте розглянемо, як працює децентралізоване стекінг, і дізнаємося про DeFi платформи на крипторинку.
Що таке децентралізоване стекінг?
Децентралізоване фінансування (DeFi) steкінг - це техніка, яку застосовують для блокування цифрових активів, використовуючи смарт-контракти. Інвесторам необхідно підтримувати пул ліквідності під час стекінгу, щоб запобігти втратам через коливання цін.
Лише трейдери з найбільшою кількістю певної криптовалюти можуть діяти як валідатори для транзакцій цієї конкретної монети. Цей валідатор автоматично обирається серед усіх трейдерів по всьому світу. Після того, як валідатори підтверджують транзакцію, вони отримують певну комісію від трейдерів, генеруючи пасивний дохід.
Як працюють механізми DeFi стекінгу
Основи Proof-of-Stake (PoS)
DeFi стекінг в основному діє на механізмі консенсусу Proof-of-Stake (PoS), оскільки він підтверджує транзакції та створює нові блоки.
Мережа Ethereum є лідером у цій інновації, особливо в рішеннях Layer-2. Популярні криптовалюти, такі як Polkadot та Graph, прийняли подібні підходи, як Ethereum. Основний принцип полягає у виборі валідаторів на основі утримань, причому високоставкові трейдери заробляють привілеї на підтвердження транзакцій.
Ключові техніки DeFi стераль
DeFi стекінг також працює за допомогою наступних технологій
-
Обмін: Трейдери можуть безпосередньо обмінювати криптовалюти, використовуючи смарт-контракти. Цей некостодавіальний процес забезпечує безперебігні, безпомилкові транзакції без втручання третіх сторін.
-
Ліквідні міні: Інвестори стейкують монети в пулах ліквідності для підтримки ринкової рівноваги. Запобігаючи надмірним коливанням цін, трейдери отримують винагороду за підтримку стабільності ринку.
-
Врожайне фермерство: Подібно до традиційних рахунків з нарахуванням відсотків, врожайне фермерство дозволяє інвесторам заробляти прибутки, стейкуючи криптовалюти, зазвичай вимірювані через річну процентну ставку (APY).
Starknet та інші платформи децентралізованого стекінгу
Тепер, коли ми маємо чітке уявлення про те, як працює децентралізоване стекінг, давайте порівнямо деякі з платформ DeFi стекінгу, доступні на крипторинку.
Starknet
Перший великий блокчейн Ethereum Layer-2, який представив функцію DeFi стекінгу - це Starknet. Він дозволяє користувачам криптовалюти заробляти винагороди, підтвердивши транзакції.
Starknet прагне далі децентралізувати мережу і ретельно планує запустити цю функцію DeFi стекінгу протягом декількох місяців. У підсумку, фірма за розробкою Starknetz StarkWare запропонувала її спільноті в липні цього року.
Система DeFi стекінгу дозволяє користувачам криптовалюти з 20,000 токенами STRK, які оцінені в $12,000, заробляти винагороди, стейкаючи їх для підтвердження транзакцій.
Криптотрейдери з меншою кількістю токенів можуть делегувати свої претензії валідаторам, які будуть стейкувати і заробляти за них. Шкідливі валідатори завжди ризикують втратити свої стейкінг токени. Платформи децентралізованого стекінгу Starknet надають делегаторам і валідаторам 21-денний період для виведення стейкінг токенів та пов'язаних з ними винагород.
DeFi Swap
Автоматизовані децентралізовані біржі (DEX) на блокчейні Ethereum, DeFi Swap, дозволяють трейдерам безпечно стейкувати Ether і токени ERC-20 у довірчій манері, не покладаючись на третю сторону.
Вона підтримується відкритим протоколом Uniswap, який зазвичай використовується для обміну активами, заснованими на Ethereum.
Користувачі криптовалюти анонімно торгують на DefibSwap без надання будь-якої інформації та надає високу ліквідність для децентралізованої стабільної монети — UniswapUSD (UUSD).
З усіх функцій, доступних на DeFi Swap, її токен, DeFi Coins, використовуються для крипто стекінгу разом з Either та токенами ERC-20. Платформа планує додати більше активів для стекінгу з плином часу.
Ця платформа децентралізованого стекінгу також використовує різні торгові пари, надаючи користувачам криптовалюти можливість торгувати різними цифровими активами. За 0,3% вона також має одну з найнижчих комісій DEX.
Cake DeFi
Cake Defi — це платформа децентралізованого фінансування (DeFi) для стекінгу, яка дозволяє користувачам криптовалюти торгувати на Ethereum, Bitcoin та інших цифрових активах, щоб заробляти винагороди. Ця сінгапурська платформа децентралізованого стекінгу була заснована у 2020 році, і з того часу вона надає торгові опції в токенах ERC-20, Litecoin, Ethereum та Bitcoin.
Служба стекінгу дозволяє користувачам безпечно стейкувати та зберігати свої цифрові активи, щоб заробляти пасивний дохід з них. Cake DeFi пропонує 10% річного відсоткового доходу (APY) з діапазоном комісій від 0,1% до 0,2%. Вона має 200 різних монет і варіантів токенів, доступних для трейдерів.
StakeWise
Ця відкрита платформа DeFi, заснована у 2021 році, дозволяє користувачам криптовалюти стейкувати без будь-яких депозитів. Трейдери можуть стейкувати через мережу Ethereum і заробляти винагороди.
Користувачі криптовалюти заробляють sETH2 токени, коли вони стають на децентралізованій платформі стекінгу StakeWise. Ці токени можуть використовуватися на інших децентралізованих додатках у блокчейні Ethereum.
У своєму недавньому оновленні V3 StakeWise представив "Vaults", які дозволять стекерам встановлювати параметри стекінгу за своїм бажанням. Це включає комісії та операторів вузлів.
Ця платформа DeFi стекінгу також підтримує рідинний стекінг за допомогою токенів osETH. Це забезпечило гнучкість на всій платформі та покращило участь у DeFi, поки трейдери все ще заробляють винагороди.
Виклики та переваги DeFi стекінгу
Виклики, пов'язані з децентралізованим стекінгом, включають:
-
Проблема "slashing" виникає, коли валідатори не можуть підтвердити транзакції, що зазвичай відбувається, коли вони мають подвійні підписи в мережі. У таких випадках валідатори втрачають свої винагороди або токени.
-
Іноді технічні вимоги блокчейну стають занадто складними, що робить важливим для трейдерів бути обачними при налаштуванні гаманців, оскільки вони можуть втратити всю інвестицію.
-
Атаки і шахрайство поширені в DeFi стекінгу, оскільки немає контролю з боку третьої сторони. Це робить важливим для трейдерів провести перевірку перед взаємодією з іншими трейдерами.
-
Вартість монети може сильно коливатися. Отже, трейдерам слід враховувати, скільки грошей вкласти в яку монету. В іншому випадку, є великий шанс втратити свої гроші частково або повністю.
Незважаючи на ці перешкоди, децентралізоване стекінг пропонує значні переваги, такі як:
-
DeFi стекінг дає трейдерам можливість генерувати пасивний дохід, стаючи стекером або валідатором.
-
Методика DeFi передбачає використання смарт-контрактів для захисту трейдерів від шахрайства та ризиків. Автоматизовані ринкові мейкери (AMM) зазвичай автоматизують ці контракти, отже, ймовірність помилок є набагато меншою.
-
DeFi стекінг є відносно простим процесом, що не включає жодних третіх сторін, і трейдери безпосередньо взаємодіють один з одним.
-
Трейдеру потрібно сплатити лише номінальну вступну плату, щоб почати стейкінг.
-
Нарешті, стекери отримують великі прибутки, оскільки отримують велику кількість винагород завдяки додатковим грошам, заробленим з відсотків у DeFi стекінгу.