Нюрнберг, Німеччина, 19 травня 2026 року, Chainwire
На основі даних калькулятора DCA від Coinbird : щомісячна купівля біткоїна з 2015 року дала +4 515%, однак інвестори все одно пережили б просідання на 76,72%, а DCA показав гірші результати за разову інвестицію в протестованих Coinbird короткострокових сценаріях
Новий аналіз незалежної платформи для порівняння криптовалют Coinbird показує, яких результатів насправді досягла б дисциплінована щомісячна купівля біткоїна з 2015 року, а також демонструє, де популярна теза «просто робіть DCA у біткоїн» надто спрощує реальність.
Висновки ґрунтуються на Bitcoin DCA Calculator від Coinbird, який використовує історичні дані цін біткоїна з CoinGecko і дозволяє користувачам моделювати сценарії регулярних інвестицій, починаючи з 2013 року.
Щоб запустити бек-тест чи дослідити альтернативні сценарії, користувачі можуть відвідати:
https://www.coinbird.com/cryptocurrencies/bitcoin/dca-calculator
Ключові висновки
- Інвестор, який розпочав план DCA на $100/місяць у біткоїн у січні 2015 року, здійснив би 137 щомісячних покупок до травня 2026 року, інвестувавши загалом $13 700. Станом на 19 травня 2026 року портфель обсягом 8,219 BTC мав би вартість приблизно $632 315, що відповідає загальній дохідності +4 515% на інвестований капітал. Стратегія накопичила біткоїн за середньою ціною придбання близько $1 667 за BTC, оскільки ранні покупки забезпечували значно більший обсяг монет до зростання цін.
- Для інвесторів, які почали пізніше, біля піку ринку у травні 2021 року – перед падінням 2022 року, план DCA по $100/місяць усе ще дав +84,34% у сценарії травень 2021 – травень 2026 років — перетворивши $6 100, інвестовані протягом 61 щомісячної покупки, приблизно на $11 244. За той самий період разова інвестиція всієї суми наперед у травні 2021 року дала близько +43%. У цьому конкретному сценарії DCA перевершив разову інвестицію, оскільки стратегія автоматично накопичувала більше біткоїна під час ведмежого ринку 2022 року.
- Водночас у протестованих Coinbird сценаріях разова інвестиція перевершила DCA на горизонтах 1, 2, 3 і 4 роки. Перевага DCA на п’ятирічному горизонті з’явилася лише після повного циклу «обвал – відновлення». Висновок «DCA кращий за разову інвестицію» не є універсальним — він сильно залежить від дати старту та ринкового режиму.
- Інвестори, що застосовували DCA протягом усього періоду, все одно зазнали максимального просідання -76,72% у ведмежому ринку 2022 року, що підкреслює: регулярні покупки не усувають волатильність і психологічну складність утримання позиції під час глибоких падінь.
«Цікаве відкриття полягає не просто в тому, що біткоїн зріс з 2015 року, — сказав Філіпп, засновник Coinbird. — Цікаве те, що в цьому історичному сценарії автоматичні щомісячні покупки під час обвалів, історичних максимумів і регуляторної невизначеності все одно дали надзвичайні довгострокові результати. Водночас просідання показують, чому цю стратегію набагато важче витримати на практиці, ніж здається, коли дивишся на графік заднім числом».
Bitcoin DCA Calculator від Coinbird доступний безкоштовно і дає змогу користувачам тестувати різні суми інвестицій, інтервали покупок і дати початку, починаючи з 2013 року.
Методологія
Аналіз моделює регулярні покупки біткоїна з обраним щомісячним інтервалом, використовуючи історичні цінові дані CoinGecko. Для порівняння з разовою інвестицією припускається, що вся запланована сума інвестується наперед на початку обраного періоду. Розрахунки не враховують податки та торгові комісії. Минулі результати не гарантують майбутніх.
Про Coinbird
Coinbird — незалежна платформа порівняння криптовалют і ринкової аналітики, що допомагає роздрібним інвесторам порівнювати криптовалюти, біржі та гаманці на основі прозорих даних. На coinbird.com користувачі можуть переглядати ринкові дані в реальному часі, порівнювати провайдерів, користуватися крипто-калькуляторами та стежити за ринковими індикаторами, такими як Bitcoin Rainbow Chart, Bitcoin Dominance та Altcoin Season Index.
Coinbird керується компанією Coinbird GmbH і є міжнародною платформою kryptovergleich.de, одного з провідних німецьких порталів для порівняння криптовалют, який щороку обслуговує понад два мільйони користувачів. На обох платформах Coinbird поєднує прозорі дані, практичні інструменти та освітні матеріали як для нових, так і для досвідчених криптоінвесторів.
Контакти
Засновник
Філіпп Дюрінгер
Coinbird GmbH
[email protected]