Стейблкоїни можуть бути вторинним продуктом глобальної крипто-філософії, порівнюючи з Біткоїн і Ethereum. Але зараз вони є кров'ю ринку крипто-валют. USDT та USDC стають стандартними опціями для швидкого transfer значень по всьому світу. Але інтересний куточок ринку криптовалют, названий 'стейблкоїнами', не обмежується лише цими двома гігантами. Інші стейблкоїни продовжують з'являтися. Поговоримо про деякі з них, нові та явніше недооцінені.
Стейблкоїни виступають важливим містком між волатильними цифровими активами та традиційними фіатними валютами. Стейблкоїни пропонують стабільність фіатної валюти з транзакційною ефективністю та гнучкістю криптозасобів, що робить їх незамінними як для окремих користувачів, так і для інституцій.
У 2024 році ринок стейблкоїнів продовжив утверджувати свою значущість в рамках ширшої криптоекосистеми.
Якщо вам потрібна вражаюча цифра, ось вона. Ринок стейблкоїнів тепер має сукупну капіталізацію, що перевищує вражаючі $150 мільярдів. Це відображає їх широке прийняття та корисність у фінансових транзакціях, грошових переказах та децентралізованих фінансах (DeFi).
Tether (USDT) і USD Coin (USDC) залишаються домінуючими силами, утримуючи приблизно $113 мільярдів та $33 мільярди відповідно ринкової капіталізації. Ці два гіганти виступають основними активами для котирувань на основних криптовалютних біржах.
USDT продовжує бути улюбленим за свою ліквідність та широке визнання на різних блокчейнах. Tron вважається найшвидшим способом завершити транзакції з мінімальними комісіями, хоча багато користувачів USDT все ще дотримуються блокчейну Ethereum.
USDC часто вибирають за його регуляторну відповідність та прозорість у управлінні резервами. Якщо ви хочете, щоб ваші транзакції були повністю легальними в найвимогливіших умовах, USDC може бути кращим вибором для вас.
Разом вони використовуються у безлічі додатків, від хеджування проти ринкової волатильності до полегшення міжнародних платежів та надання ліквідності на платформах DeFi. Незважаючи на їх домінування, нова хвиля менш відомих стейблкоїнів з'являється, пропонуючи унікальні особливості та переваги, що задовольняють нішеві ринки та специфічні випадки використання.
Ці нові стейблкоїни надають альтернативи, які не тільки розрізняються своїми активами, а й технологічними інноваціями, які вони приносять на сцену. Тут ми досліджуємо п'ять найбільш недооцінених стейблкоїнів у 2024 році, які варті розгляду для транзакцій та управління ризиками. Ці стейблкоїни, хоча і не такі популярні, як USDT або USDC, пропонують різні переваги з точки зору безпеки, прозорості та потенціалу для генерації дохідності. Рангуючись за ринковою капіталізацією, кожен з цих стейблкоїнів подає унікальну пропозицію, чи то через інноваційне використовування технологій, регуляторні гарантії, чи змішування активів, що підкріплюють їхню вартість.
Edelcoin (EDLC)
З ринковою капіталізацією близько $6,21 мільярда, Edelcoin виділяється як найбільш цінний серед менш відомих стейблкоїнів.
І для цього є причина.
На відміну від багатьох стейблкоїнів, підкріплених фіатними валютами, Edelcoin прикріплений до кошика дорогоцінних металів, включаючи золото, срібло і платину. Така диверсифікація забезпечує додатковий рівень безпеки та стабільності, що особливо привабливо у часи економічної непевності. А також гарантує колосальний інтерес до Edelcoin від армії тих, хто хоче, щоб їхні криптовалюти були настільки далеко від фіатних грошей, наскільки це можливо. Заволодіння деякими Edelcoin виявляє вашу повагу до багатств, які нам дає планета.
Edelcoin працює на власному блокчейні, що використовує технологію proof-of-reserve для перевірки своїх активів у реальному часі, забезпечуючи прозорість та довіру серед користувачів. Емітент Edelcoin, Precious Digital AG, співпрацює з провідними торговцями дорогоцінними металами для безпечного управління своїми запасами металів. Цей стейблкоїн особливо популярний серед інвесторів, що прагнуть захиститися від інфляції, зберігаючи переваги ліквідності цифрових валют.
Ethena USDe (USDe)
Ethena USDe – це зовсім інший звір. Він не намагається бути екологічним, але апелює до тих, хто вірить у велику силу математики.
Як так?
Ну, цей стейблкоїн на базі Ethereum обрав цікавий шлях.
З ринковою капіталізацією близько $2,92 мільярда, Ethena USDe прагне підтримувати стабільну вартість завдяки новаторській суміші алгоритмічних та забезпечених механізмів. Він використовує комбінацію крипто активів та децентралізованих алгоритмів для динамічного коригування своєї пропозиції у відповідь на ринкові умови, прагнучи підтримувати 1:1 стабільність з доларом США.
Тому фактично він дорівнює одному USD, як завжди прагне Tether з USDT, але робить це по-своєму.
Гібридна модель USDe забезпечує децентралізовану альтернативу повністю фіат-забезпеченим стейблкоїнам, зменшуючи залежність від централізованих суб'єктів.
Емітент, Ethena Labs, активно дбає про регуляторну відповідність, одночасно сприяючи спільноті розробників з відкритим кодом. Це призвело до збільшення прийняття в екосистемах децентралізованих фінансів (DeFi), де користувачі використовують USDe для фермерства дохідності, кредитування та запозичення.
Pax Dollar (USDP)
Випущений компанією Paxos Trust, Pax Dollar (USDP) має ринкову капіталізацію, що наближається до $1 мільярда.
USDP є стейблкоїном з забезпеченням фіатними валюами, повністю підкріпленим доларовими резервами, які зберігаються у забезпечених банками, страхованих FDIC. Те, що відрізняє USDP від інших стейблкоїнів, це його строгість регуляторної відповідності, будучи одним із небагатьох стейблкоїнів, схвалених Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS).
Так, це стейблкоїн, з яким дядько Сем не має проблем. Взагалі.
Paxos тут робить всі ті ж жести, що і з іншими своїми продуктами, такими як PaxGold, стейблкоїн, забезпечений золотом. Тобто, він надає щомісячні звіти про атестацію від сторонніх аудиторів, щоб забезпечити прозорість щодо його резервів, зміцнюючи довіру користувачів.
Стейблкоїн також інтегрується з різними блокчейн платформами, такими як Ethereum та Binance Smart Chain, роблячи його універсальним для різних фінансових додатків, від міжнародних платежів до DeFi.
TrueUSD (TUSD)
Ось ще один стейблкоїн, який намагається бути 'святіший за папу римського Ватикану'. І це навряд чи навіть жарт.
Наш наступний герой - архенемій Paxos та найближчий суперник в плані ідеології.
TrueUSD (TUSD) на даний момент має ринкову капіталізацію близько $495 мільйонів.
Він вирізняється акцентом на юридичні гарантії та часті атестації, позиціонуючи себе як один з найпрозоріших стейблкоїнів.
Кожна токен TUSD підкріплений 1:1 доларами США, що знаходяться на ескроу рахунках, керованих кількома довірчими компаніями, забезпечуючи додатковий рівень безпеки від потенційних криз ліквідності.
TrueUSD сумісний з декількома блокчейнами, такими як Ethereum, Binance Smart Chain та TRON, підвищуючи свою корисність в різних екосистемах. Він побачив значне зростання на платформах децентралізованих фінансів завдяки високій ліквідності та надійності. Нещодавно TrueUSD оголосив про партнерство з великою аудиторською фірмою для надання реального аудиту, додатково підсилюючи свою прихильність прозорості.
Frax (FRAX)
Ще одне рішення, яке демонструє силу математики на великому просторі блокчейну.
Frax, з ринковою капіталізацією близько $647 мільйонів, є унікальним вступом на ринок стейблкоїнів як перший фракційно-алгоритмічний стейблкоїн. Не так багато з нас можуть навіть зрозуміти, що означає це визначення, не загугливши це, правда?
На відміну від інших повністю забезпечених стейблкоїнів, Frax підтримує свою стабільність через комбінацію забезпечення (переважно USDC) і алгоритмічного механізму, що коригує пропозицію залежно від попиту.
Цей незвичайний дизайн дозволяє йому бути частково забезпеченим, при цьому підтримуючи свою стабільність з доларом США.
Frax працює на блокчейні Ethereum, глибоко інтегруючись з різними протоколами DeFi, де він використовується для торгівлі, кредитування та фермерства дохідності.
Екосистема Frax також включає свій токен управління, FXS, який відіграє роль у підтримці стабільності протоколу. Інноваційний підхід Frax до стабільності зробив його популярним серед ентузіастів DeFi, а його модель була стійкою під час періодів високої ринкової волатильності.