Bank of America hiện cho phép các cố vấn chủ động khuyến nghị cryptocurrency investments cho khách hàng giàu có trên các nền tảng quản lý tài sản của mình, đánh dấu một bước chuyển đáng kể trong cách tiếp cận tài sản số của ngân hàng. Hướng dẫn này áp dụng cho khách hàng tại Merrill, Bank of America Private Bank và Merrill Edge, ảnh hưởng đến hơn 15.000 cá nhân. Trước đây, cố vấn chỉ có thể cung cấp sản phẩm crypto khi khách hàng chủ động yêu cầu.
Điều gì đã xảy ra: Thay đổi chính sách
Khung chính sách mới của ngân hàng permits các cố vấn tài chính chủ động trao đổi với khách hàng đủ điều kiện về quỹ hoán đổi danh mục Bitcoin và các sản phẩm tiền mã hóa khác, theo Yahoo Finance.
Chris Hyzy, giám đốc đầu tư tại Bank of America Private Bank, đã nêu các khoảng phân bổ khuyến nghị trong một tuyên bố. “Đối với nhà đầu tư có mối quan tâm mạnh mẽ đến đổi mới theo chủ đề và chấp nhận được mức biến động cao, một tỷ lệ phân bổ khiêm tốn từ 1% đến 4% vào tài sản số có thể phù hợp,” Hyzy cho biết.
Hướng dẫn của ngân hàng nhấn mạnh các kênh đầu tư được quản lý và yêu cầu cố vấn đánh giá khẩu vị rủi ro của khách hàng trước khi đưa ra khuyến nghị.
Bắt đầu từ tháng 1, các chiến lược gia của Bank of America sẽ cung cấp báo cáo nghiên cứu về bốn ETF Bitcoin. Các sản phẩm này gồm BITB của Bitwise, FBTC của Fidelity, Bitcoin Mini Trust của Grayscale và IBIT của BlackRock.
Cũng nên đọc: Dogecoin ETFs Attract $2.85 Million Since Launch Amid Bullish Futures Positioning
Tại sao điều này quan trọng: Sự xác nhận từ tổ chức
Hyzy giải thích cách tiếp cận của ngân hàng là cân bằng giữa việc mở rộng tiếp cận các loại tài sản mới nổi và tuân thủ các quy trình quản lý rủi ro.
“Hướng dẫn của chúng tôi nhấn mạnh các kênh đầu tư được quản lý, phân bổ có tính toán và sự thấu hiểu rõ ràng cả cơ hội lẫn rủi ro,” ông nói.
Giám đốc đầu tư cho biết các khuyến nghị phân bổ thay đổi tùy theo hoàn cảnh từng cá nhân, trong đó nhà đầu tư thận trọng phù hợp với mức thấp khoảng 1%, còn những người có khẩu vị rủi ro cao hơn có thể xem xét tỷ trọng lên đến 4% danh mục.
Động thái này đánh dấu sự thay đổi so với lập trường trước đây của Bank of America, vốn chỉ cho phép cố vấn phản hồi khi khách hàng hỏi, thay vì chủ động khởi xướng thảo luận về sản phẩm.
Bài tiếp theo: Saylor Claims Potential Index Exclusion 'Won't Make Any Difference' As MSCI Weighs Jan. 15 Decision