Ngân hàng Dự trữ Úc hôm thứ Năm đã tiến hành một bước mở rộng đáng kể chương trình phát triển tiền tệ kỹ thuật số của mình, khởi động các cuộc thử nghiệm toàn diện sử dụng tiền và tài sản thực thay vì các giao dịch mô phỏng lần đầu tiên. Sáng kiến "Dự án Acacia" của ngân hàng trung ương thể hiện một bước tiến lớn trong việc theo đuổi tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương bán buôn của đất nước, liên quan đến 19 trường hợp thí điểm với các công cụ tài chính thực trong nhiều ngành công nghiệp khác nhau.
Thông tin cần biết:
- Ngân hàng Dự trữ Úc đang thử nghiệm 19 trường hợp thí điểm liên quan đến tiền và tài sản thực, cộng với năm mô phỏng bằng chứng khái niệm
- Thử nghiệm bao phủ các loại tài sản đa dạng bao gồm thu nhập cố định, thị trường tư nhân, các khoản phải thu thương mại và tín chỉ carbon
- Chương trình kéo dài sáu tháng sẽ đánh giá nhiều nền tảng và phương thức thanh toán trước khi báo cáo kết quả vào đầu năm 2025
Phạm vi thử nghiệm và khung kỹ thuật
Chương trình thử nghiệm toàn diện bao gồm một loạt các loại tài sản phản ánh cảnh quan tài chính đa dạng của Úc. Chứng khoán thu nhập cố định, đầu tư thị trường tư nhân, các khoản phải thu thương mại và tín chỉ carbon sẽ được đánh giá trong giai đoạn thử nghiệm kéo dài sáu tháng. Các cơ chế thanh toán được thử nghiệm bao gồm tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương, stablecoins và token tiền gửi ngân hàng, cùng với các ứng dụng sáng tạo của tiền gửi Ngân hàng Dự trữ của các ngân hàng thương mại hiện tại.
Nhiều nền tảng công nghệ sẽ hỗ trợ các cuộc thử nghiệm. Cơ sở hạ tầng thử nghiệm bao gồm Hedera, Redbelly, R3 Corda, Canvas Connect và các mạng lưới tương thích khác, cung cấp một đánh giá toàn diện về các công nghệ blockchain và sổ cái phân tán khác nhau. Cách tiếp cận đa nền tảng này đảm bảo Ngân hàng Dự trữ có thể đánh giá các giải pháp kỹ thuật trước khi đưa ra các quyết định triển khai.
Ngân hàng trung ương dự kiến sẽ hoàn thành thử nghiệm trong vòng sáu tháng. Một báo cáo chi tiết phân tích kết quả và tác động sẽ được công bố vào nửa đầu năm sau, theo dòng thời gian của RBA.
Tập trung chiến lược và lợi ích dự kiến
Phó Thống đốc Ngân hàng Dự trữ Brad Jones nhấn mạnh tầm quan trọng chiến lược của dự án đối với việc hiện đại hóa hệ thống tài chính của Úc. "Các trường hợp sử dụng được chọn trong dự án này sẽ giúp chúng ta hiểu rõ hơn về cách các đổi mới trong tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương và tư nhân, cùng với cơ sở hạ tầng thanh toán, có thể giúp cải thiện hoạt động của thị trường tài chính bán buôn ở Úc," ông Jones cho biết.
Ngân hàng trung ương đã tập trung có chủ đích vào các ứng dụng bán buôn chứ không phải là phát triển tiền điện tử bán lẻ. Quyết định này phản ánh đánh giá của RBA rằng tiền tệ kỹ thuật số bán buôn mang lại lợi ích kinh tế ngay lập tức hơn so với tiền điện tử hướng đến người tiêu dùng.
Ngân hàng đã xác định rằng các ứng dụng tiền tệ kỹ thuật số bán lẻ sẽ không mang lại lợi ích kinh tế đáng kể đủ để triển khai.
Nhiều lợi ích chính thúc đẩy sáng kiến phát triển CBDC bán buôn. Ngân hàng Dự trữ dự kiến giảm rủi ro đối tác và vận hành thông qua các cơ chế thanh toán được cải thiện. Các lợi ích bổ sung bao gồm giải phóng tài sản thế chấp hiện đang hỗ trợ các quy trình thanh toán truyền thống, tăng cường minh bạch và khả năng kiểm tra các giao dịch tài chính, và giảm chi phí cho cả các tổ chức tài chính và khách hàng của họ.
Tác động thị trường và triển vọng tương lai
Chương trình thử nghiệm mở rộng đặt Úc vào nhóm các quốc gia dẫn đầu trong phát triển tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương. Việc sử dụng tiền và tài sản thực đánh dấu một sự khác biệt đáng kể so với các phương pháp mô phỏng trước đây, cho thấy sự tin tưởng tăng lên trong các ứng dụng tiềm năng của công nghệ. Các tổ chức tài chính tham gia thử nghiệm sẽ có được kinh nghiệm quý báu với các hoạt động tiền tệ kỹ thuật số trước khi có thể triển khai toàn diện.
Các loại tài sản đa dạng được thử nghiệm chỉ ra cách tiếp cận toàn diện của Ngân hàng Dự trữ đối với tích hợp tiền tệ kỹ thuật số.
Việc bao gồm tín chỉ carbon đặc biệt phản ánh sự tập trung của Úc vào tài chính môi trường và tầm quan trọng đang tăng lên của các sản phẩm đầu tư bền vững. Thử nghiệm các khoản phải thu thương mại giải quyết các ứng dụng tài chính thực tiễn giúp đơn giản hóa các giao dịch thương mại.
Kết quả từ Dự án Acacia sẽ có khả năng ảnh hưởng đến chiến lược tiền tệ kỹ thuật số rộng lớn hơn của Úc và thời gian triển khai tiềm năng. Giai đoạn thử nghiệm sáu tháng cung cấp đủ thời gian để đánh giá kỹ lưỡng đồng thời duy trì động lực trong các nỗ lực phát triển tiền tệ kỹ thuật số của đất nước.
Suy nghĩ kết thúc
Ngân hàng Dự trữ Úc đã có một bước quyết đoán tiến tới thực hiện tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương bán buôn thông qua sáng kiến Dự án Acacia của mình. Chương trình thử nghiệm toàn diện sử dụng tiền và tài sản thực trên nhiều nền tảng và loại tài sản thể hiện sự tiến bộ đáng kể trong chiến lược phát triển tiền tệ kỹ thuật số của đất nước, với kỳ vọng kết quả sẽ định hình các quyết định triển khai trong tương lai.