HSBC Holdings, ngân hàng lớn nhất Châu Âu với tài sản khoảng 3 nghìn tỷ USD, đã triển khai nhiều sáng kiến blockchain tập trung vào việc mã hóa các tài sản tài chính truyền thống trong khi tránh thị trường tiền điện tử. Gã khổng lồ tài chính có trụ sở tại London đã công bố nền tảng HSBC Orion vào năm 2023 để phát hành các mã thông báo kỹ thuật số đại diện cho tài sản thực như trái phiếu và vàng vật lý được lưu trữ trong kho của ngân hàng ở London.
Yellow.com tiếp tục xem xét cách các tập đoàn ngân hàng toàn cầu đang triển khai công nghệ blockchain, với HSBC, nhà lãnh đạo ngân hàng Châu Âu là cái tên tiếp theo trong loạt bài này. Trước đó, ấn phẩm này đã đăng tải phân tích về các sáng kiến blockchain của JPMorgan Chase.
Những điều cần biết:
• HSBC đang phát triển công nghệ blockchain cho mã hóa tài sản truyền thống trong khi tránh thị trường tiền điện tử. • Nền tảng mới Orion của ngân hàng số hóa các tài sản vật lý như vàng thỏi, tạo ra sự hiệu quả cho các khách hàng tổ chức. • Hợp tác với công ty Thuỵ Sĩ Metaco sẽ triển khai dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số cho các tài sản dựa trên blockchain vào năm 2024.
HSBC triển khai quản lý tài sản trị giá 3 nghìn tỷ USD trên Blockchain,
không bao gồm tiền điện tử
Việc áp dụng blockchain chiến lược của ngân hàng đại diện cho một cách tiếp cận có tính toán để hiện đại hóa dịch vụ tài chính mà không tham gia vào các thị trường tiền điện tử đầy biến động. Các quản lý của HSBC đã nhấn mạnh rằng trong khi họ thấy giá trị hạn chế ở các tài sản tiền điện tử mang tính đầu cơ, họ nhận ra tiềm năng đáng kể của công nghệ blockchain cơ bản trong việc chuyển đổi tài chính chính thống.
"Chúng tôi đang thấy nhu cầu gia tăng từ các khách hàng tổ chức của chúng tôi đối với các biểu hiện kỹ thuật số của tài sản truyền thống," một người phát ngôn của HSBC cho biết khi công bố nền tảng Orion. Công nghệ này cho phép các nhà quản lý tài sản và các khách hàng tổ chức khác giao dịch chứng khoán mã hóa với hiệu quả cao hơn trong khi vẫn tuân thủ quy định.
Việc minh họa mã hóa vàng đã làm nổi bật các ứng dụng thực tiễn của công nghệ. Bằng việc tạo ra các mã thông báo kỹ thuật số dựa trên các thỏi vàng vật lý trong kho của mình ở London, HSBC minh họa cách giao dịch hàng hóa có thể được đơn giản hóa thông qua xác minh blockchain. Các mã thông báo cung cấp bằng chứng không thể thay đổi về quyền sở hữu trong khi cho phép thời gian thanh toán nhanh hơn so với các hệ thống truyền thống.
Dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số
Ngoài mã hóa tài sản, HSBC đã công bố kế hoạch triển khai một dịch vụ lưu ký toàn diện cho các tài sản dựa trên blockchain vào năm 2024. Ngân hàng đã hợp tác với công ty Thuỵ Sĩ Metaco để phát triển hệ thống lưu trữ và quản lý an toàn được thiết kế riêng cho các công cụ tài chính truyền thống đã được mã hóa.
Dịch vụ lưu ký sẽ đặc biệt loại trừ các loại tiền điện tử như Bitcoin, càng nhấn mạnh trọng tâm của HSBC vào các tài sản kỹ thuật số có quy định hơn là thị trường tiền điện tử đầy biến động. Cách tiếp cận này phù hợp với chiến lược quản lý rủi ro bảo thủ của ngân hàng trong khi vẫn tiếp cận sự đổi mới công nghệ.
Sự phát triển này xây dựng trên những sáng kiến blockchain trước đó của HSBC, bao gồm dự án "Kho lưu trữ kỹ thuật số" năm 2019 mà đã số hoá hồ sơ đầu tư riêng tư để cải thiện quyền truy cập của nhà đầu tư.
Ngân hàng cũng đã tham gia vào lĩnh vực tài chính thương mại dựa trên blockchain thông qua liên minh we.trade và triển khai công nghệ sổ cái phân tán để xử lý thư tín dụng và hoá đơn.
Những nỗ lực này nhằm giảm thiểu thủ tục giấy tờ và đơn giản hóa các hoạt động hậu trường, giải quyết các điểm đau trong quy trình ngân hàng truyền thống. Bằng việc số hóa tài liệu và tạo ra các bản ghi giao dịch không thể giả mạo, HSBC đã bắt đầu nắm bắt được các lợi ích về hiệu quả trong các hoạt động quốc tế của mình.
Chiến lược toàn cầu và vị trí thị trường
Là một ngân hàng có phạm vi toàn cầu với các hoạt động trải dài ở Châu Á, Châu Âu, Trung Đông, và Châu Mỹ, HSBC phải đối mặt với những thách thức độc đáo trong việc phối hợp các giao dịch xuyên biên giới. Công nghệ blockchain cung cấp giải pháp cho những phức tạp này bằng cách tạo ra các giao thức tiêu chuẩn hoạt động trên các khu vực pháp lý khác nhau.
Đội ngũ lãnh đạo của ngân hàng đã nhiều lần tuyên bố rằng giá trị của blockchain nằm ở khả năng của nó để mang lại những cải tiến thực tế cho tài chính chính thống.
Những điều này bao gồm việc thanh toán ngoại hối gần như ngay lập tức, khả năng giao dịch 24/7, và cải thiện tính minh bạch trong quản lý tài sản.
Chiến lược blockchain của HSBC đại diện cho một con đường trung gian giữa việc từ chối hoàn toàn công nghệ sổ cái phân tán và sự ôm chặt các thị trường tiền điện tử. Cách tiếp cận đo lường này cho phép ngân hàng hiện đại hóa cơ sở hạ tầng của mình trong khi duy trì sự tuân thủ với các quyền quản lý ngân hàng toàn cầu.
Với cơ sở tài sản khổng lồ khoảng 3 nghìn tỷ USD, ngay cả những cải tiến hiệu quả từng chút cũng có thể mang lại tiết kiệm chi phí đáng kể từ việc triển khai blockchain. Các nhà phân tích trong ngành đề xuất rằng chỉ riêng tự động hóa hậu trường cũng có thể giảm chi phí xuống hàng trăm triệu hàng năm cho một ngân hàng có quy mô như HSBC.
Suy nghĩ cuối cùng
Chiến lược blockchain của HSBC thể hiện cách các tổ chức tài chính đã thành lập có thể áp dụng công nghệ sổ cái phân tán mà không ôm ấp sự đầu cơ tiền điện tử. Bằng việc tập trung vào mã hóa tài sản và các dịch vụ lưu ký kỹ thuật số, ngân hàng đang hiện đại hóa cơ sở hạ tầng của mình trong khi vẫn duy trì cách tiếp cận bảo thủ đối với quản lý rủi ro.