HSBC Holdings, ngân hàng lớn nhất châu Âu với khoảng 3 nghìn tỷ đô la tài sản, đã khởi động nhiều sáng kiến blockchain tập trung vào token hóa các tài sản tài chính truyền thống trong khi tránh rõ ràng các thị trường tiền điện tử. Gã khổng lồ tài chính có trụ sở tại London đã ra mắt nền tảng HSBC Orion vào năm 2023 để phát hành các token kỹ thuật số đại diện cho tài sản thực tế như trái phiếu và vàng vật lý được lưu trữ trong kho của ngân hàng ở London.
Yellow.com đang tiếp tục kiểm tra cách các ông lớn ngân hàng toàn cầu đang thực hiện công nghệ blockchain, với ngân hàng dẫn đầu châu Âu HSBC là cái tên tiếp theo trong loạt bài này. Ấn phẩm này trước đó đã phân tích JP Morgan Chase's blockchain initiatives.
Những Điều Cần Biết:
• HSBC đang phát triển công nghệ blockchain để token hóa tài sản truyền thống trong khi tránh thị trường tiền điện tử
• Nền tảng Orion mới của ngân hàng số hóa tài sản vật lý như thỏi vàng, tạo ra sự hiệu quả cho khách hàng tổ chức
• Hợp tác với công ty Thụy Sĩ Metaco sẽ ra mắt các dịch vụ lưu ký tài sản số cho các tài sản dựa trên blockchain vào năm 2024
HSBC Ra Mắt Quản Lý Tài Sản Trị Giá 3 Nghìn Tỷ Đô trên Blockchain, Loại Trừ Tiền Điện Tử
Việc áp dụng chiến lược blockchain của ngân hàng thể hiện một cách tiếp cận tính toán để hiện đại hóa dịch vụ tài chính mà không tham gia vào các thị trường tiền điện tử đầy biến động. Các giám đốc điều hành tại HSBC đã nhấn mạnh rằng mặc dù họ thấy ít giá trị trong các tài sản tiền điện tử mang tính đầu cơ, họ nhận thấy tiềm năng đáng kể trong công nghệ blockchain nền tảng để chuyển đổi tài chính chính thống.
"Chúng tôi đang chứng kiến nhu cầu ngày càng tăng từ khách hàng tổ chức của chúng tôi đối với các đại diện kỹ thuật số của tài sản truyền thống," một phát ngôn viên của HSBC cho biết khi công bố nền tảng Orion. Công nghệ cho phép các nhà quản lý tài sản và các khách hàng tổ chức khác giao dịch chứng khoán được token hóa với hiệu quả cao hơn trong khi tuân thủ quy định.
Bản trình diễn token hóa vàng đã nhấn mạnh các ứng dụng thực tế của công nghệ này. Bằng cách tạo ra các token kỹ thuật số được hỗ trợ bởi các thỏi vàng vật lý trong kho của mình tại London, HSBC đã minh họa cách giao dịch hàng hóa có thể được hợp lý hóa thông qua xác minh blockchain. Các token cung cấp bằng chứng sở hữu không thể thay đổi trong khi cho phép thời gian thanh toán nhanh hơn so với hệ thống truyền thống.
Dịch Vụ Lưu Ký Tài Sản Kỹ Thuật Số
Ngoài token hóa, HSBC đã công bố kế hoạch ra mắt dịch vụ lưu ký toàn diện cho các tài sản dựa trên blockchain vào năm 2024. Ngân hàng đã hợp tác với công ty Thụy Sĩ Metaco để phát triển hệ thống lưu trữ và quản lý an toàn được thiết kế đặc biệt cho các công cụ tài chính truyền thống đã được token hóa.
Dịch vụ lưu ký sẽ đặc biệt loại trừ các loại tiền điện tử như Bitcoin, nhấn mạnh thêm về sự tập trung của HSBC vào các tài sản kỹ thuật số được quy định thay vì các thị trường tiền điện tử đầy biến động. Cách tiếp cận này phù hợp với chiến lược quản lý rủi ro bảo thủ của ngân hàng trong khi vẫn đảm nhận đổi mới công nghệ.
Sự phát triển này xây dựng dựa trên các sáng kiến blockchain trước đó của HSBC, bao gồm dự án "Kho lưu trữ Số" năm 2019 của họ đã số hóa hồ sơ phát hành riêng để cải thiện khả năng tiếp cận của nhà đầu tư.
Ngân hàng cũng đã tham gia vào tài chính thương mại dựa trên blockchain thông qua consortium we.trade và thực hiện công nghệ sổ cái phân tán để xử lý các thư tín dụng và hóa đơn.
Những nỗ lực này nhằm giảm bớt giấy tờ và hợp lý hóa hoạt động của văn phòng hậu cần, giải quyết các điểm đau trong quy trình ngân hàng truyền thống. Bằng cách số hóa tài liệu và tạo ra các hồ sơ giao dịch không thể bị giả mạo, HSBC đã bắt đầu nhận thấy sự gia tăng hiệu quả trong các hoạt động quốc tế của mình.
Chiến Lược Toàn Cầu và Vị Thế Thị Trường
Là một ngân hàng phân phối toàn cầu với hoạt động trải dài ở châu Á, châu Âu, Trung Đông và châu Mỹ, HSBC đối mặt với những thách thức độc đáo trong việc phối hợp các giao dịch xuyên biên giới. Công nghệ blockchain cung cấp các giải pháp cho các phức tạp này bằng cách tạo ra các giao thức tiêu chuẩn hoạt động trên các khu vực pháp lý.
Nhóm lãnh đạo của ngân hàng đã nhiều lần tuyên bố rằng giá trị của blockchain nằm ở khả năng cung cấp các cải tiến thực tiễn cho tài chính chính thống.
Những cải tiến đó bao gồm các quyết toán ngoại hối gần như ngay lập tức, khả năng giao dịch 24/7 và sự minh bạch được nâng cao trong quản lý tài sản.
Chiến lược blockchain của HSBC thể hiện con đường trung gian giữa việc từ chối hoàn toàn công nghệ sổ cái phân tán và chấp nhận hoàn toàn thị trường tiền điện tử. Cách tiếp cận có tính toán này cho phép ngân hàng hiện đại hóa cơ sở hạ tầng của mình trong khi duy trì tuân thủ các quy định ngân hàng toàn cầu.
Với cơ sở tài sản khổng lồ trị giá 3 nghìn tỷ đô la, ngay cả các cải tiến về hiệu quả từng bước thông qua triển khai blockchain cũng có thể mang lại tiết kiệm chi phí đáng kể. Các nhà phân tích ngành công nghiệp cho rằng tự động hóa văn phòng hậu cần một mình cũng có thể giảm chi phí hàng trăm triệu đô la mỗi năm cho một ngân hàng quy mô của HSBC.
Ngẫm Nghĩ Cuối Cùng
Chiến lược blockchain của HSBC chứng minh cách các tổ chức tài chính có thể áp dụng công nghệ sổ cái phân tán mà không cần tham gia vào đầu cơ tiền điện tử. Bằng cách tập trung vào token hóa tài sản và dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số, ngân hàng đang hiện đại hóa cơ sở hạ tầng của mình trong khi vẫn duy trì cách tiếp cận bảo thủ đối với quản lý rủi ro.