Khi thị trường tiền điện tử đang trưởng thành, cách thực hiện phân tích blockchain đang dần thay đổi theo hướng tốt hơn, và vào năm 2025, nó sẽ tiếp tục chuyển hóa ngành công nghiệp khi DeFi, AI, Gán nhãn và Quyền riêng tư nổi lên như các xu hướng chính. Chi phí tăng cao cùng với nhu cầu đổi mới công nghệ và áp lực quy định đang thúc đẩy điều này, làm cho các công ty tiền điện tử chú trọng hơn đến bảo mật và tuân thủ phát triển bền vững hơn.
Tuân thủ DeFi trở thành trung tâm
Ngành tài chính phi tập trung đã đạt đến một điểm bùng phát với hơn 131 triệu người dùng, buộc phải thay đổi căn bản cách tiếp cận quy định. Các hành động thực thi gần đây, bao gồm thông báo của SEC đối với Uniswap Labs và khoản phạt 175,000 USD từ CFTC, báo hiệu tầm nhìn sâu hơn của các quy định. Phán quyết tòa án mang tính bước ngoặt xác định Lido DAO là một hợp danh chung đặt ra tiền lệ rằng sự phân quyền tự nó không thể bảo vệ các thành viên khỏi trách nhiệm pháp lý.
Những diễn biến này đang đẩy các nền tảng DeFi hướng tới các khuôn khổ tuân thủ toàn diện, bất chấp những thách thức độc đáo mà bản chất peer-to-peer và chức năng chuỗi chéo của họ đặt ra. Sự thiếu vắng các biện pháp KYC truyền thống và sự xuất hiện của các công cụ bảo mật đang tạo ra thách thức mới cho cả nhà quản lý và các nhà cung cấp phân tích.
Chi phí tuân thủ tăng thúc đẩy đổi mới
Gánh nặng tuân thủ đối với các doanh nghiệp tiền điện tử tiếp tục tăng lên đáng kể. Dữ liệu gần đây cho thấy xu hướng đang lo ngại: các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử tăng 53% vào năm 2023, trong khi các vụ trốn tránh trừng phạt tăng 114% so với năm trước. Điều này theo sau một mức tăng 71,5% vào năm 2022, cho thấy một xu hướng gia tăng của tội phạm tài chính.
Tác động hoạt động là đáng kể. Ước tính hiện tại cho thấy rằng xử lý 1.000 cảnh báo hàng tháng cần khoảng 20 nhân viên tuân thủ, tạo ra cấu trúc chi phí không bền vững cho các giao dịch nhỏ hơn. Với khoản phạt 4 tỷ USD của Binance gần đây cho các vi phạm AML là một câu chuyện cảnh báo, các tổ chức đang tìm kiếm các giải pháp hiệu quả để quản lý tuân thủ mà không làm giảm hiệu quả.
AI đến để cứu nguy
AI nổi lên như một giải pháp tiềm năng cho chi phí tuân thủ gia tăng, mặc dù ứng dụng của nó vẫn bị giới hạn cho các trường hợp sử dụng cụ thể. Mặc dù AI cho thấy triển vọng trong tự động hóa các nhiệm vụ thường lệ như phân phối cảnh báo và xử lý FAQ, nhưng nó thiếu hiệu quả trong các quá trình ra quyết định phức tạp như phân tích rủi ro cần có sự phán đoán của con người.
Tin tưởng hoặc không tin: Thách thức gán nhãn
Một vấn đề quan trọng với phân tích blockchain là độ tin cậy của dữ liệu gán nhãn. Ngành công nghiệp này phân biệt giữa các bằng chứng có thể được chấp nhận tại tòa án và các nguồn thông tin ít đáng tin cậy hơn, như các báo cáo trên mạng xã hội về các hoạt động đáng ngờ. Sự khác biệt này ảnh hưởng đến cách dữ liệu có thể được sử dụng trong các hành động thực thi và điều tra.
Đặt cược cho dữ liệu chính xác cao. Dữ liệu không đáng tin cậy có thể làm ảnh hưởng đến các thủ tục pháp lý và làm giảm uy tín ngành công nghiệp, có thể ngăn cản các doanh nghiệp chính thống và cơ quan quản lý tham gia thị trường tiền điện tử.
Bảo mật duy trì quyền riêng tư và an ninh
Tính bảo mật của các hoạt động tuân thủ đã trở thành điều tối quan trọng. Với những kẻ gian lận ngày càng tinh vi, thường sử dụng AI cho các kế hoạch phức tạp hơn, duy trì an ninh hoạt động là rất quan trọng. Ngành công nghiệp này đang chứng kiến một xu hướng hướng tới cơ sở hạ tầng máy chủ riêng để ngăn ngừa truy cập trái phép và bảo vệ các cuộc điều tra đang diễn ra.
Tăng trưởng phải cân bằng với tuân thủ và công nghệ
Việc mã hóa tài sản thế giới thực, hiện có giá trị 117,74 tỷ USD và thị trường giải pháp nhận dạng phi tập trung dự kiến đạt 2 nghìn tỷ USD vào năm 2030 đang chỉ ra tiềm năng tăng trưởng đáng kể. Tuy nhiên, sự mở rộng này cần phải được cân bằng với các biện pháp tuân thủ mạnh mẽ và các giải pháp công nghệ nhằm giải quyết những thách thức hiện tại.
Khi bất ổn chính trị thúc đẩy việc áp dụng Bitcoin tăng lên ở một số khu vực, nhu cầu về các công cụ phân tích tinh vi trở nên cấp bách hơn. Ngành công nghiệp này phải đổi mới để giảm chi phí tuân thủ mà vẫn duy trì hiệu quả, có thể thông qua sự tích hợp AI cẩn thận và phương pháp xác minh dữ liệu được cải thiện.
Ngành phân tích blockchain đứng trước ngã rẽ, cân bằng sự cần thiết cho tuân thủ nghiêm ngặt với hiệu quả hoạt động. Thành công vào năm 2025 sẽ phụ thuộc vào mức độ mà các tổ chức có thể thích nghi với những thách thức này trong khi duy trì sự tin tưởng và an ninh trong các hoạt động của họ.