Hàn Quốc đã công bố kế hoạch mở rộng quy tắc “travel rule” đối với tiền mã hoá để bao phủ mọi giao dịch dưới 1 triệu won, tương đương khoảng 680 USD.
Chủ tịch Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) Lee Eok-won đã disclosed việc mở rộng quy định này trong sự kiện Ngày Phòng chống Rửa tiền của quốc gia.
Động thái này eliminates ngưỡng trước đây cho phép người dùng lách yêu cầu xác minh danh tính thông qua hình thức “smurfing”.
Smurfing là việc chia nhỏ các giao dịch lớn thành nhiều khoản nhỏ hơn để tránh bị phát hiện.
Điều gì đã xảy ra
Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (Korea Financial Intelligence Unit – FIU) đã established một lực lượng đặc nhiệm để sửa đổi Đạo luật Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Cụ thể.
Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo sẽ phải thu thập và chia sẻ thông tin người gửi và người nhận cho mọi giao dịch tiền mã hoá, bất kể giá trị.
FIU Hàn Quốc đã reported 36.684 báo cáo giao dịch đáng ngờ trong giai đoạn từ tháng 1 đến tháng 8 năm 2025.
Con số này vượt tổng số báo cáo của cả năm 2023 và 2024 cộng lại.
Dữ liệu từ Cơ quan Hải quan Hàn Quốc cho thấy 9,56 nghìn tỷ won, tương đương 7,1 tỷ USD, liên quan tới các tội phạm gắn với tiền mã hoá đã được chuyển cho cơ quan công tố từ năm 2021 đến tháng 8 năm 2025.
Khoảng 90% số vụ này liên quan đến “hwanchigi”, các sơ đồ chuyển tiền xuyên biên giới trái phép sử dụng tài sản số để lách kiểm soát dòng vốn.
Đọc thêm: Bitcoin Spot ETFs Hit Seven-Day Outflow Streak With $19M Exits As XRP Funds Gain $8M
Vì sao quan trọng
Việc mở rộng quy định đưa Hàn Quốc tiệm cận hơn với các tiêu chuẩn chống rửa tiền của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF).
Giới chức đã xác định tình trạng lợi dụng có hệ thống các giao dịch giá trị nhỏ để né các biện pháp kiểm soát hiện hành, liên quan đến trốn thuế, buôn bán ma tuý và luân chuyển xuyên biên giới các dòng tiền bất hợp pháp.
Lực lượng đặc nhiệm đang xem xét thêm các cơ chế thực thi bổ sung, bao gồm hệ thống treo tài khoản để đóng băng tài sản bị nghi liên quan đến hoạt động tội phạm trước khi quá trình điều tra kết thúc.
Dự luật dự kiến sẽ được trình trong nửa đầu năm 2026, và sẽ được triển khai sau khi được phê chuẩn chính thức.
Các sàn giao dịch lớn như Upbit và Bithumb sẽ đối mặt với chi phí tuân thủ cao hơn khi họ triển khai các hệ thống giám sát và báo cáo nâng cao cho mọi quy mô giao dịch.
Đọc tiếp: Flow Reverses Rollback Plan After Developer Backlash Over $3.9M Exploit Response