Ngành tài sản số Thái Lan đang bước vào giai đoạn trưởng thành mới về mặt pháp lý khi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) chuẩn bị áp dụng quy định Travel Rule vào cuối năm nay. Được xây dựng bám sát các khuyến nghị của Nhóm Đặc trách Hành động Tài chính (FATF), quy định này yêu cầu các doanh nghiệp kinh doanh tài sản số thu thập và trao đổi an toàn những thông tin nhất định liên quan đến các giao dịch chuyển tài sản số đáp ứng điều kiện, nhằm tăng cường phòng chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (CTF).
Việc triển khai Travel Rule đánh dấu một cột mốc quan trọng trong khung pháp lý tài sản số của Thái Lan, giúp tăng tính minh bạch, nâng cao khả năng truy vết giao dịch và đưa hệ sinh thái tài sản số của nước này tiệm cận các chuẩn mực tuân thủ được quốc tế công nhận, đang được áp dụng tại nhiều trung tâm tài chính hàng đầu thế giới.
Đón đầu quy định mới, Bitazza Thailand – nhà môi giới tài sản số được Bộ Tài chính cấp phép và chịu sự giám sát của SEC – đã hoàn tất phát triển hạ tầng Travel Rule trước thời điểm quy định chính thức có hiệu lực, qua đó tái khẳng định cam kết lâu dài của Công ty đối với đổi mới có trách nhiệm và tuân thủ pháp luật.
Từ năm 2025, Bitazza Thailand đã hợp tác với Sumsub – nền tảng hạ tầng tin cậy cho tuân thủ sử dụng AI ở quy mô lớn – nhằm tăng cường năng lực xác minh khách hàng, phòng chống rửa tiền (AML) và quản trị rủi ro. Trên nền tảng hợp tác chiến lược này, Công ty đã mở rộng triển khai để tích hợp giải pháp Travel Rule của Sumsub, chuẩn bị cho các yêu cầu pháp lý sắp tới của SEC. Được hỗ trợ bởi danh bạ Travel Rule lớn nhất với hơn 2.100 nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs), giải pháp cho phép trao đổi thông tin an toàn giữa các VASP, củng cố giám sát giao dịch, bảo vệ khách hàng và tuân thủ các chuẩn mực quốc tế trước thời hạn mà SEC đặt ra.
> “Chúng tôi luôn tin rằng việc phổ cập tài sản số phải được xây dựng trên nền tảng niềm tin, minh bạch và khuôn khổ quản lý có trách nhiệm,” ông Tanawat Sutuntivorakoon, Tổng giám đốc Bitazza Thailand, chia sẻ. “Việc triển khai Travel Rule là một bước tiến quan trọng nữa trong việc củng cố hệ sinh thái tài sản số Thái Lan. Chúng tôi chủ động đầu tư nâng cấp hạ tầng tuân thủ trước thời điểm thực thi chính thức, để đảm bảo khách hàng tiếp tục nhận được dịch vụ đạt chuẩn quốc tế, đồng thời duy trì mức độ an ninh, minh bạch và tin cậy cao nhất.”
> “Việc Thái Lan thúc đẩy áp dụng Travel Rule phản ánh xu hướng rộng hơn tại Đông Nam Á hướng tới các thị trường tài sản số được quản lý và có khả năng tương tác lẫn nhau,” bà Penny Chai, Phó Chủ tịch khu vực châu Á – Thái Bình Dương tại Sumsub, nhận định. “Thông qua hợp tác với Bitazza Thailand, chúng tôi kết hợp năng lực trao đổi dữ liệu xuyên biên giới an toàn với giải pháp xác minh danh tính và quản trị rủi ro mà các doanh nghiệp được quản lý cần có để mở rộng quy mô một cách tự tin. Khi ngày càng nhiều cơ quan quản lý trong khu vực áp dụng các khung tương tự, dạng hạ tầng tin cậy này sẽ trở nên thiết yếu để duy trì tính cạnh tranh và mức độ kết nối quốc tế của hệ sinh thái tài sản số Thái Lan.”
Vượt ra ngoài khía cạnh tuân thủ, Travel Rule ngày càng đóng vai trò quan trọng trong việc tăng khả năng tương tác giữa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số được quản lý trên toàn cầu. Bằng cách nâng cao khả năng truy vết giao dịch tài sản số, khuôn khổ này giúp phát hiện và ngăn chặn các hoạt động tài chính bất hợp pháp, bao gồm rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận và việc lạm dụng tài sản số thông qua tài khoản “mule” hay các mạng lưới tội phạm khác.
Việc chấp nhận các chuẩn Travel Rule được quốc tế công nhận cũng hỗ trợ tham vọng rộng hơn của Thái Lan trở thành một trung tâm tài sản số khu vực đáng tin cậy. Khi nội luật được điều chỉnh phù hợp với thông lệ tốt nhất toàn cầu, khuôn khổ này giúp củng cố niềm tin của nhà đầu tư tổ chức, thúc đẩy hợp tác quốc tế và tạo ra môi trường đáng tin cậy hơn cho đổi mới, dòng vốn và việc ứng dụng tài sản số một cách có trách nhiệm.
Hiệp hội Tài sản Số Thái Lan (TDA) – tổ chức phi lợi nhuận hàng đầu đại diện cho hệ sinh thái tài sản số của nước này – hoan nghênh việc triển khai Travel Rule như một bước đi quan trọng nhằm nâng cao chuẩn mực ngành và sức cạnh tranh quốc tế. Ông Nares Laopannarai, Chủ tịch Hiệp hội Tài sản Số Thái Lan, cho biết: “Việc triển khai Travel Rule là một bước tiến đáng kể nữa trong quá trình đưa thị trường tài sản số Thái Lan tiệm cận các chuẩn mực được quốc tế công nhận. Bên cạnh việc siết chặt giám sát pháp lý, quy định này còn góp phần gia tăng niềm tin của người dùng, nhà đầu tư và các định chế tài chính trong và ngoài nước. Khi doanh nghiệp tài sản số vận hành theo cùng một khung tuân thủ với các trung tâm tài chính hàng đầu, ngành tài sản số Thái Lan sẽ ngày càng có uy tín hơn, mở ra nhiều cơ hội hợp tác xuyên biên giới, đầu tư và đổi mới.”
Là một phần trong chiến lược tuân thủ tổng thể, Bitazza Thailand liên tục phối hợp chặt chẽ với các cơ quan quản lý và khu vực công chủ chốt, bao gồm Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), Ngân hàng Thái Lan (BOT), Văn phòng Chống Rửa tiền (AMLO) và các cơ quan hữu quan khác nhằm tăng cường giám sát giao dịch, nâng cao bảo vệ khách hàng và phát triển các hệ thống có khả năng nhận diện hoạt động bất thường.
> “Với hạ tầng Travel Rule đã được triển khai, chúng tôi tự tin vào mức độ sẵn sàng để đồng hành cùng giai đoạn tiếp theo của khung quản lý tài sản số tại Thái Lan,” ông Tanawat nói thêm.
> “Chúng tôi sẽ tiếp tục hợp tác cùng cơ quan quản lý, các đối tác công nghệ và toàn ngành để xây dựng một hệ sinh thái tài sản số minh bạch, an toàn và được quốc tế tin cậy, mang lại lợi ích cho cả Thái Lan và cộng đồng tài chính toàn cầu.”