Web3生態正在迅速演進，為願意在去中心化未來獲利的人士，帶來各式各樣的投資機會。不過，Web3的投資環境與傳統Layer 1加密市場大有不同，容易讓人摸不着頭腦。
這場革新以區塊鏈技術、去中心化協議，以及全新用戶自主和數據擁有權理念為基礎。尤其對新手投資者而言，非常容易迷失其中。
2024年見證了Web3領域顯著成熟：機構採用率上升、監管逐漸明朗、技術加速發展。
基本須知：去中心化金融（DeFi）協議中的總鎖倉金額（TVL）突破新高，而不可替代代幣（NFT）也開始擴展到數碼藝術以外的實用場景。
但這只是開始。AI與區塊鏈的融合開創了新前沿，承諾革命化包括金融、醫療在內的多個行業。即使只是小額投資者，在這裏也有機會獲得可觀利潤。
你可以用多種方式參與，從直接投資加密貨幣，到較為技術性的方法。選擇權在你，以下是幾個最有前景的選擇詳盡介紹。
購買Web3加密貨幣
先由最簡單又最明顯的方法說起——2024年賺取Web3收益的起點。
你可以直接購入Web3相關加密貨幣。簡單來說，就是購買並持有這些代幣，等待時機合適再出售。
這始終是參與去中心化網絡革命最簡易的方式。這些數碼資產是各區塊鏈網絡及去中心化應用（dApps）的原生通證，承擔著治理、實用及價值流轉等重要角色。
例如，Solana (SOL) 憑藉高吞吐量和低交易成本，在DeFi和NFT應用領域大受歡迎；Polkadot (DOT) 則以跨鏈互通性為核心賣點，令不同區塊鏈能無縫溝通和數據共享。
另一種更複雜但具潛力的選擇，是各大DeFi協議的治理通證。這類通證（如Uniswap的UNI、Aave的AAVE）不僅提供協議治理的投票權，部分還根據協議表現增值。例如，UNI持有人可參與Uniswap發展提案投票，未來亦有機會分享協議收益。
投資Web3加密幣需深入理解通證經濟——例如供應模式（固定或通脹）、分發機制、通證用途，以及團隊和投資人解鎖安排。例如，「通縮模型」會定期銷毀通證，在需求不減下或可推高價格。
這一切比單純買比特幣博升值複雜得多，但可帶來截然不同、甚至遠超預期的回報。
投資優質DePIN項目
去中心化實體基礎設施網絡（DePIN）是區塊鏈與現實基建的完美結合。儘管初聽似乎科幻，但這套技術已經存在並應用於現實。
實際上，這些項目旨在以去中心化方式，取代如電訊、能源、數碼存儲等傳統中心化服務。2024年，DePIN成為Web3生態中最具發展潛力的範疇之一。普及就在眼前，機會不等人。
意思是，等到普羅大眾都懂得投資時，就太遲了。
領頭項目之一是Helium (HNT)，它構建了物聯網（IoT）設備的去中心化無線網絡。參與者可用成本低廉的硬件架設熱點，並因覆蓋而獲得HNT代幣。這個網絡能激勵全球社群共建無線基建。到2024年，Helium甚至拓展到5G覆蓋，市場潛力進一步擴大。
另類代表有Filecoin (FIL)，目標打造去中心化存儲網絡。用戶可出租閒置硬碟空間，獲取FIL代幣作回報。這種模式不僅是對中心化雲存儲的具抗審查、可靠替代，更能提升全球存儲資源利用效率。項目已獲不少企業及開發者垂青。
能源界的Power Ledger (POWR) 則顛覆了傳統供電方式。它讓生產及消費電力的「雙重角色」居民，把多餘太陽能直接賣給鄰居，促進可再生能源應用並提升能源網絡效率與彈性。
評估DePIN項目時，需特別留意網絡現實應用及效益。
盡量選擇能解決真正難題、擁有清晰擴展路線圖的項目。
DePIN項目多設有複雜激勵結構促使網絡成長與維護，例如雙代幣設計：一種作日常運作用途，另一種負責協議治理。了解這些模式，對評估投資價值至關重要。
投資AI加密項目
只要不是與世隔絕，應該都聽過ChatGPT或者Midjourney。
但AI熱潮遠不止請聊天機械人幫你完成功課。
AI與區塊鏈結合下，衍生出新一類加密項目，充分結合兩者優勢。
這些AI加密項目，旨在創造比中心化AI系統更透明、公平和易接觸的去中心化AI架構。2024年，這領域因AI與區塊鏈的雙重突破而迅速增長。
領先代表如Ocean Protocol (OCEAN)，目標是建立去中心化數據交換平台，供AI訓練之用。容許數據擁有人在管控資料用途下，將其貨幣化，解決AI發展最棘手的問題之一——高質素、多樣化數據獲取。OCEAN代幣作為生態治理及支付媒介。
另一矚目項目SingularityNET (AGIX)，則建立AI服務去中心化市集。AI開發者可直接向用戶出售服務，促進AI領域的創新及競爭。項目亦因合作Sophia這款機械人（由Hanson Robotics開發）而備受關注。
Fetch.ai (FET) 結合AI、區塊鏈與物聯網（IoT），允許設備間自動資源和服務交換，創造出去中心化數碼經濟。
評估AI加密項目時，核心是團隊對AI與區塊鏈的專業能力。宜選具備良好學術與行業背景、具備區塊鏈實踐經驗的團隊。
例如SingularityNET創辦人Ben Goertzel，就是AI界的知名人物，項目的公信力亦相對更高。
這種項目的可擴展性與跨鏈兼容性也很重要。AI模型需要大量運算資源，基礎區塊鏈要能應付高吞吐量。採用Layer 2方案或清晰擴容路線圖的項目，在長遠發展上更具優勢。
私隱與道德標準亦不可忽視。
較佳項目會高度重視數據隱私，並有明確AI道德準則。例如Ocean Protocol的「計算對數據」技術，讓AI模型於不洩露原始資料下完成訓練，直擊隱私關切。
AI加密項目的代幣經濟大多設計複雜，以激勵AI開發和網絡參與。例如，有些項目用質押機制提升安全並治理AI模型部署。理解這些設計，有助評估長遠價值。
最後，必須考慮項目的實際應用與市場認受度。解決切身問題、改善現有行業模式（如醫療、金融、物流）的AI加密項目，更有機會脫穎而出。例如Fetch.ai在供應鏈優化方面，已受到關注。
Invest in NFTs and Real-World Asset Tokens
睇落NFTs喺2024年好似已經「死咗」，但其實唔係。
不可替代代幣（NFTs）同現實資產代幣（RWA Tokens）喺數碼擁有權同資產代幣化方面，帶嚟咗重要嘅進化。到咗2024年，呢啲技術已經跳出咗最初嗰陣炒作熱潮，實際應用咗喺唔同行業，為Web3生態圈帶嚟咗全新投資機會。
NFTs指嘅係區塊鏈上獨一無二嘅數碼資產，已經唔止淨係藝術品。喺遊戲行業，NFTs可以用嚟代表遊戲內資產，玩家可以真正擁有同交易呢啲虛擬物品，而且仲可以跨唔同遊戲或者平台。
好似Axie Infinity呢類項目，帶領咗「邊玩邊賺錢」（play-to-earn）模式，玩家參與遊戲生態圈就可以賺到加密貨幣。
音樂行業都開始接受NFTs，藝人會用NFTs推出獨特體驗同創新收入模式。例如，有啲音樂人會以NFTs形式發售限量專輯，當中包括獨家內容，甚至版稅權益。呢個做法可以令藝人直接同粉絲聯繫，亦有機會比傳統串流音樂平台賺得更多。
至於地產方面，NFTs可以令物業所有權分拆成細份，令高價值地產投資變得容易入場。例如RealT平台用戶可以買入代表現實物業一部分嘅代幣，按持份比例收租。
現實資產代幣，或者叫security tokens（證券型代幣），就係連接傳統金融同加密世界嘅橋樑。呢啲代幣可以代表股票、債券、商品甚至房地產等資產。將呢啲實體資產代幣化，可以提升資產流動性，做到24/7全球交易。例如Polymath等公司，就為企業提供符合法規要求嘅證券型代幣發行平台。
投資NFTs時，一定要認清個底層價值係咩。如果係收藏品或藝術品NFT，好睇藝術家名氣、件作品有幾罕有，同埋證明來源。至於虛擬土地或者遊戲資產NFT，就要諗吓有關元宇宙或遊戲本身有幾受歡迎同增長潛力。
如果係現實資產代幣，就要做足功課，睇清楚代幣化背後嘅法律框架。
記住確保代幣符合相關證券法規，必要時有渠道贖回實體資產。另外，考慮番代幣市場有幾流通，因為呢點會直接影響到你幾時可以退出投資。
NFT同資產代幣背後嘅技術都好重要。依家大部分NFTs都係建立喺Ethereum（以太坊）鏈上，不過Solana同Flow等鏈因為交易費平同速度快，都越嚟越受歡迎。你選擇用邊個區塊鏈，會影響交易速度、gas fee、同其他平台嘅兼容性。
Diversify into VR, AR, and Metaverse Ecosystems
呢個就係投資web3入面最進階、最科技型嘅方式。
虛擬實境（VR）、擴增實境（AR）、同埋元宇宙概念，已經成為Web3生態重要組成部分。呢啲技術可以帶來沉浸式數碼體驗，同新型嘅社交、商業、娛樂互動模式。
去到2024年，呢啲技術已經成熟咗好多。不過，Mark Zuckerberg再次令大家失望，所謂「重新命名做Meta」仍然未見有啲實際嘢出現。咁改名轉做Meta係為咩先？
講到底，現時元宇宙未完全實現，不過呢個領域已經有唔同投資機會，等你可以把握未來數碼互動嘅發展。
不如睇下近期最有潛力嘅投資機會。
Decentraland (MANA) 係最早期區塊鏈元宇宙項目之一。入面用戶可以買賣、發展同經營虛擬土地（LAND tokens）。平台上曾經舉辦過線上演唱會、藝術展，以至虛擬賭場，證明咗元宇宙經濟嘅多樣性。
想參與嘅話，最簡單方法係買MANA tokens，呢啲用來喺Decentraland入面交易，或者你可以直接投資虛擬土地。
另一個重要玩家係The Sandbox (SAND)，佢將去中心化金融（DeFi）元素同體素型遊戲元宇宙結合起嚟。用戶可以自己創作、分享同賺錢。因為平台夠吸引，好多大品牌同名人都加入合作，體現咗元宇宙項目開始受大眾關注。同樣地，你可以買SAND，或者直接用嚟投資平台入面嘅遊戲內容。
AR方面，有啲項目例如Augmented Reality Metaverse (ARM)致力打造去中心化AR體驗，係現實世界疊加數碼內容。依啲項目好多時會將現實地點代幣化，有啲似當年Pokémon GO咁整虛擬地標。
考慮投資元宇宙同VR/AR項目時，你要睇吓個項目用家有幾多同增長數據。
要留意項目有幾多活躍用戶、用戶平均逗留時間同交易量，呢啲數字反映元宇宙生態健康狀態。
至於技術架構都好關鍵。最好係揀啲著重平台互通性嘅項目，等資產同身份可以喺唔同元宇宙之間流通。如果啲項目用開放標準或者肯積極做跨鏈解決方案，長遠嚟講會有競爭優勢。
如果你想投資入去，內容創作工具同開發易用度都要考慮。啲元宇宙平台如果提供強大同易上手嘅內容創作工具，自然可以吸引多啲開發者同創作者加入，呢點對任何元宇宙項目嘅長遠發展都好重要。
元宇宙嘅經濟模式亦都係重點。
例如，Decentraland有固定量嘅虛擬土地，咁可以營造稀缺性，推高價值。有啲平台經濟模式就彈性啲。你要真正明白Tokenomics，先可以評估投資潛力。
硬件普及程度都係大因素，特別係針對VR項目。隨住VR眼鏡平價咗、易用咗，對應好好嘅元宇宙項目會受惠加快增長。留意吓元宇宙項目同硬件製造商之間有冇策略合作。