私隱問題越來越影響去中心化金融（DeFi）及 Web3 生態系統的發展。即使去中心化技術正推動創新，用戶依然擔心個人資料和財務交易的安全。在這個時候，主打私隱的技術便大派用場。
Bitcoin 和 Ethereum 這兩大傳統區塊鏈系統都極為開放，但這種開放有時反而令用戶私隱受威脅。
為滿足安全與私隱交易的需求，市場發展出一系列重視私隱的技術。
主打私隱的網絡，以及零知識證明（zero-knowledge proofs, ZKPs），都是現時保障用戶數據、促進去中心化與安全性的關鍵技術。
DeFi 私隱問題主要因區塊鏈的高度透明而起；任何有權限查閱賬本的人，都能看到公有鏈上的所有交易。
這種透明度提升了公開性，同時亦讓不少追求財務私隱的用戶十分憂慮。財務交易涉及敏感資料，一旦洩漏，可能會令投資策略曝光，甚至增加企業受網絡攻擊的風險。
如何在不犧牲安全或去中心化的情況下維護私隱，已成為 DeFi 市場創新的核心主題。
以私隱為先的技術，對出現巨額資產交易的去中心化金融（DeFi）領域尤其重要。用戶希望自己的交易紀錄、錢包結餘及 DAO 成員身份得以保密。這些私隱技術和協議，確保財務交易安全及用戶身份匿名，對於日益普及的 DeFi 生態來說尤其關鍵。
私隱亦是 Web3 顛覆傳統中心化數據架構的願景核心。Web3 希望構建一個去中心化的互聯網世界，用戶能自行掌控自己的資料。
這些創新背後離不開各種高度複雜的密碼學技術，旨在同時保護私隱、去中心化及區塊鏈安全。
Layer-2 擴容方案、進階零知識證明（ZKP）及安全多方計算，都是目前被廣泛探索的解決方法。根據不同用途，每項技術提供的私隱和易用程度各異，但共同目標都是以去中心化方式，提供強大的私隱保障。
1. 零知識證明（ZKPs）
零知識證明（ZKPs）是保障 Web3 空間私隱最創新的方案之一。 使用 ZKP，用戶能向他人證明聲明正確，卻毋須透露任何額外資料。目前不少 DeFi 平台已將此密碼學技術應用於私隱保護及交易驗證。
ZKP 的運作原理是產生一個「證明」，讓驗證者能查核而不會曝光實際數據。如此用戶既能在區塊鏈上保密交易，又不失去去中心化特色。
以強調私隱的區塊鏈 Zcash 為例，它採用 zk-SNARKs（零知識簡潔非互動知識論證），這是 ZKP 最廣為人知的應用。其中，zk-SNARKs 令加密交易效率提升，亦不會拖慢區塊鏈運作速度。
Electric Coin Company 報告指出，Zcash 採用 zk-SNARKs 已證明在公有賬本下亦能有效保障私隱，同時不會增加運算難度。
ZKP 對機構投資者極具吸引力，因為它可以在符合法規下進行私隱交易。例如安永的 Nightfall 項目就是利用 ZKP 於 Ethereum 上實現合規而私密的交易。隨著應用日益普及，ZKP 正成為 DeFi 私隱方案不可或缺的組件。分析師預期，基於 ZKP 的應用將迅速增長，因為整個幣圈社群都需要更先進的私隱技術。
2. Tornado Cash
Tornado Cash 是一種去中心化、無託管的私隱解決方案，於 Ethereum 上運作，用戶可藉此隱藏資金來源。
當你存入 Tornado Cash 時，資產會與池內其他資產混合，讓錢包與原始資產的關聯難以追蹤。這就是 Tornado Cash 在 DeFi 生態中備受歡迎的主因 —— 它讓用家可以「斷開」鏈上資金的流向。
Tornado Cash 利用 zk-SNARKs 技術來驗證交易真確性，但又毋需披露任何私隱細節。當用戶將 ETH 或其他支援的代幣存入 Tornado Cash 池，資產就會被混合，提取時能付至新地址，進一步增加來源追蹤難度。這協議極受注重私隱的 DeFi 用戶歡迎，每日有數百萬美元 ETH 流經 Tornado 的池。
Tornado Cash 亦成為私隱技術領域的主要資金流通角色。惟美國財政部於 2022 年對其進行了制裁，認為其助長洗黑錢行為。不過，由於 Tornado Cash 去中心化的架構，協議仍然運作並為 DeFi 提供私隱保障。
3. Aztec Protocol
Aztec 是專為 Ethereum 開發、重視私隱的 Layer-2 擴容協議。
Aztec 容許用戶於 Ethereum 上執行交易同時保密交易詳情。協議利用 zk-rollups，把多宗交易打包至同一批次，顯著減低 gas 費，同時以 ZKP 維護私隱。
Aztec 架構與 zk-SNARKs 相近，不單保障交易內容私隱，透過 zk-rollups 增強擴展性，尤其適合 gas 費易暴升的 DeFi 場景。
用戶可匿名參與 DeFi，不用洩露財務資料，因為所有交易紀錄均被隱藏。Aztec 已被多個 DeFi 平台接納，讓用戶私隱選擇更多。
Aztec 因同時主打私隱與擴容，在財務圈大受關注。Messari 研究指出，若 Aztec 大規模應用，有望使整體 Ethereum gas 使用下降逾九成，每年可節省數十億美元交易費用。
4. Secret Network
Secret Network 是 Layer-1 區塊鏈，專為提供私密智能合約（「秘密合約」）而設。
與傳統智能合約完全公開的設計不同，Secret Network 的合約可隱藏輸入、輸出及狀態，大幅提升用戶資料保密性，令不少私隱取向的 dApp 得以誕生。
此網絡建立於加密節點及可信執行環境（TEE）之上，能讓人安全地處理鏈上敏感資料。協議加密了所有數據，令驗證節點無法讀取交易內容。這頗不同於傳統區塊鏈的「資料需公開驗證」原則。康奈爾大學的研究指出，Secret Network 的 TEE 或可徹底改變智能合約的私隱模式。
在金融應用方面，Secret Network 已與 Sienna 等多家知名 DeFi 平台合作，實現私密借貸與交易服務。
隨著愈來愈多人關注 DeFi 私隱，特別是避險基金和私人投資者希望交易歷史不會公開，Secret Network 主打的加密資料安排日漸獲機構重視。
5. Railgun
Railgun 是另一針對 Ethereum 的私隱系統，專為 DeFi 平台實現鏈上私密交易。
Railgun 採用 zk-SNARK 技術（如前述），可隱藏用戶錢包結餘和交易紀錄，方便在 DeFi 世界匿名參與，毋需向公眾公開私人金融資料。
Railgun 協議已整合入 Uniswap、SushiSwap 等主流 DeFi 平台，讓用戶可隱藏交易記錄進行私密資產買賣。這全賴 Railgun 錢包以 zk-SNARKs 混淆交易細節。
開發者表示，Railgun 系統設計為可無縫配合 DeFi 應用，讓私隱與功能並重。
在財務層面，Railgun 受關注私隱問題的 DEX 用戶熱捧，使用量急速上升。其與大型 DeFi 協議的深入整合，令 Railgun 躍升至私隱工具的領先地位，每日交易額以百萬計。分析師預期 DeFi 私隱需求愈趨強烈，Railgun 等工具將進一步增長。
6. Orchid Protocol
Orchid 是為 Web3 及 DeFi 用戶而設的去中心化 VPN 服務，保障網絡活動私隱。
雖然 Orchid 並非傳統 DeFi 協議，但它可作為保護用戶資料的私隱層，被整合至各類 dApps。Orchid 運用去中心化節點網絡提供頻寬服務，確保沒有單一機構可以追蹤用戶活動。
Orchid 技術層面上，結合區塊鏈與 VPN，用家以 OXT 代幣支付頻寬，從而安全匿名上網。網絡一切流量都經多個節點加密及分發，難以被第三方窺探。 users are doing.
由於OXT代幣可以喺主要交易所自由交易，Orchid定位自己成為Web3用戶頂尖嘅私隱工具。
VPN市場預計會好快增長，而Orchid去中心化嘅模式，對重視私隱嘅人士嚟講係獨一無二。隨住越嚟越多人想喺DeFi入面匿名上網，好似Orchid咁嘅協議會變得更加受歡迎。
7. Manta Network
Manta Network係一個建基於Polkadot嘅去中心化交易所（DEX），由頭到尾保障用戶私隱。Manta Network唔會公開發送者同接收者地址，甚至會盡量隱藏發送同接收嘅金額。
Manta用zk-SNARK技術，確保交易保密之餘，都可以保持Polkadot生態安全同去中心化。
Manta Network將私隱元素融入業務每一環節，無論係代幣交易、抵押定營運網絡。雖然佢嘅zk-SNARK跟其他私隱協議有啲類似，但Manta特別針對去中心化金融場景設計。
透過呢個方法，Manta等用戶可以喺DEX上交易資產，而唔使怕自己嘅財務數據會外洩。根據Manta Network白皮書，協議嘅私隱功能旨在最大程度保障用戶，但同時保留最現代DEX應有嘅性能。
Manta靠住大量創投資金，成為Polkadot生態中最有前景嘅私隱著重去中心化交易所解決方案之一。隨住愈來愈多人尋求保障財務資訊安全，Cointelegraph分析師認為，好似Manta咁嘅私隱DEX有機會成為DeFi生態重要一環。自2024年起，Manta代幣（MANTA）喺市場上愈來愈受歡迎，流通性亦提升，喺唔同加密貨幣平台都見到佢嘅蹤影。
8. Panther Protocol
Panther Protocol係一條為多條區塊鏈去中心化金融（DeFi）保障私隱而設嘅協議。協議容許用戶鑄造被稱為zAssets嘅私隱資產，每個zAsset都有1:1抵押原生代幣。Panther支援多條區塊鏈，好似Ethereum、Polygon同其他主流區塊鏈，所以能夠保障資產喺唔同鏈上嘅隱私。
跨鏈能力亦令Panther喺愈來愈連接嘅DeFi世界有獨特優勢。
Panther嘅私隱解決方案結合咗zk-SNARK同其他尖端密碼學技術。用戶可以將代幣轉為zAssets，從而實現私密質押、交易同借貸，咁做可以保護交易細節。Panther Protocol團隊表示，私隱對機構採用DeFi嚟講好關鍵。Panther設計時兼顧合規要求，確保同時有私隱同審計能力。
由金融角度睇，Panther Protocol係保護多鏈DeFi生態私隱嘅一個好選擇。其代幣ZKP價值穩步上升，合作嘅DeFi夥伴同集成都越來越多。當DeFi基建越嚟越成熟，市場對私隱方案需求只會增多。Panther已準備好把握機會，特別係要符合法規（例如GDPR）等私隱規定嘅情況下。
9. Firo（前身為Zcoin）
Firo 呢隻加密貨幣本來叫Zcoin，以用戶私隱為先，將Zerocoin協議同Lelantus技術結合起嚟，實現匿名交易。
Firo最創新嘅功能之一就係佢嘅Lelantus私隱協議。用戶可以選擇「燒毀」自己啲幣，再換返啲新幣，咁做將發送者同接收者完全分開。
Lelantus相對上代私隱協議進步好大，用戶可以同時隱藏交易金額同發送者身份。因為Firo好注重私隱功能，所以經常成為需要強大私隱保護、用於DeFi app同點對點交易嘅用戶首選。根據Firo白皮書，協議目標係保證更強私隱同更高效率、易用性，務求優於大多數其他私隱幣。
Firo因為有堅定用戶基礎同越嚟越多嘅私隱相關合作夥伴，喺商業應用中已成為熱門私隱幣。雖然Firo規模唔及Zcash、Monero，但靠獨特私隱協議同專注DeFi應用，成功打造自己嘅名聲。
10. Oasis Network
Oasis Network係一條以保護私隱及資料共享安全、同時支援機密智能合約嘅區塊鏈網絡。
作為layer-1區塊鏈，Oasis重視私隱、可擴展性同低費用，特別針對去中心化金融同Web3應用需要保障數據私隱。佢將私隱保護同高速處理結合，成為大規模金融應用嘅理想選擇。
Oasis利用信任執行環境（TEEs）同安全隔離區，保護敏感數據，令開發者可以編寫私密智能合約。
呢啲合約可以實現機密計算，將交易詳情隱藏唔俾公眾知。Oasis Network團隊將佢定位為可以釋放嶄新DeFi用途、同時保障用戶私隱同效能嘅區塊鏈平台。
Oasis已經同多個DeFi項目合作，提供私隱解決方案，而其代幣ROSE用作保護網絡同進行交易。Messari分析師認為Oasis係私隱領域中一個重要玩家，理由係佢技術路線特別，專注於為DeFi及資料共享應用大規模實現私隱保護。加上合作拓展同技術進步，Oasis有望成為DeFi私隱板塊關鍵角色。