隨著美國監管環境轉向更友善加密貨幣政策，包括 Circle 及 BitGo 在內的大型數位資產公司，正準備大舉進軍傳統金融體系，申請完整銀行牌照。
這一步 標誌著加密公司整合進美國金融體系的策略轉變，特別是在前總統特朗普有望回歸之下——其競選主張包括將美國建成「比特幣超級強國」。
據消息人士透露，Circle 和 BitGo 已進入準備銀行牌照申請的最後階段，取得相關牌照將允許它們在聯邦監管下提供存款及借貸等傳統服務。這兩家公司的動作正值業界預期聯邦政府將於今年稍後公布全新銀行指引，進一步為虛擬資產企業減輕監管障礙。
時機上，政界及機構對數字資產的支持正不斷增加。據悉，在特朗普影響下，監管機構已放寬要求銀行與加密公司合作前必須獲特別批准的限制。這種放寬監管的趨勢，有望成為該行業進入主流金融的一個重要轉折點。
爭取銀行牌照亦是為了回應國會即將出臺的穩定幣法案，有關法案可能規定穩定幣發行者必須是聯邦特許銀行或具同等牌照。Circle 為美元穩定幣（USDC）發行商，目前該穩定幣市值達 610 億美元，為積極配合新法規作準備。
同時，BitGo 與新穩定幣 USD1（由 World Liberty Financial 發起，據傳與特朗普家族有關）的聯繫密切。BitGo 預計會管理 USD1 的儲備——進一步與具政治影響力的持份者及穩定幣基建接軌。
Anchorage Digital 目前是唯一已獲得聯邦銀行牌照的加密原生公司，為外界展示出嚴格監管合規的挑戰。其行政總裁 Nathan McCauley 透露，公司已投資數千萬美元，以達致嚴格的監管要求。
儘管困難重重，Anchorage 成功擴展其機構版圖——為 BlackRock 的 iShares Bitcoin Trust 擔任託管人，並與 Cantor Fitzgerald 及 Copper 一同參與 20 億美元的比特幣借貸聯盟。
這股動力開始吸引傳統金融機構注意。經歷多年觀望或撤出，現時已有大型銀行有意重返加密領域。
美國銀行近期表示，一旦監管明朗，不排除推出自家穩定幣。U.S. Bancorp 亦正透過與 NYDIG 合作，重開加密資產託管服務。
國際方面，德國商業銀行（Deutsche Bank）及渣打銀行（Standard Chartered）等國際銀行巨頭也據報考慮在美國涉足虛擬資產業務，突顯數字資產與傳統金融加速融合的大趨勢。
然而，對部分人來說，市場熱情之下仍存疑慮。KeyCorp 行政總裁 Chris Gorman 就對加密業的透明度、合法性及打擊洗錢所涉及的合規複雜性表示擔憂，並認為其有可能成為競爭威脅。
即便如此，整體發展方向已相當明確。隨著監管漸趨開放，加密公司正加快腳步融入傳統銀行體系。無論是銀行牌照申請、穩定幣開發還是託管業務合作，該行業顯然準備在規管但更穩健的條件下重新定義其於美國金融體系中的角色。