加密貨幣交易所 Binance 宣布將於 12 月 9 日啟動 On-Chain Yields program，正式進軍去中心化金融（DeFi）領域。作為全球最大加密交易所之一，Binance 致力將 DeFi 機會整合至其中心化生態系統，最初提供 Babylon BTC 質押服務。
Binance 期望透過 On-Chain Yields 計劃，將 DeFi 區塊鏈協議推廣至更廣泛大眾，拉近 CeFi 與 DeFi 的界線。
鏈上收益計劃引入 Babylon BTC 質押
為此，交易所推出了 Babylon —— Binance Earn 下的鏈上收益計劃。其目標是打破 DeFi 的技術障礙。Babylon Protocol 與傳統的收益農業不同，它是去託管的 BTC 質押協議，讓比特幣持有人可憑數字資產的經濟安全，從 PoS 鏈上賺取收益。
此技術省卻中間橋接步驟，用戶可直接將 BTC 鎖倉於比特幣網絡，再質押到任何支援 IBC 的 PoS 區塊鏈賺收益。協議利用自家 PoS Blockchain —— Babylon Chain —— 來實現比特幣與各 PoS 區塊鏈之間的跨鏈交易。
比特幣網絡內設有時間戳服務，會將 PoS 區塊鏈上的交易確認至 BTC，提升長期安全。BTC 質押協議像市場一樣，連結 PoS 區塊鏈與 BTC 持有人，實現以下功能：
- PoS 區塊鏈獲得比特幣的安全保障
- BTC 持有人則因提供安全而賺取收益
換回時間更短
Binance 的鏈上收益計劃初期將由 Babylon BTC 質押開始，未來會納入其他協議，協助用戶更輕鬆參與 DeFi。
Binance 交易用戶可加入鏈上協議，質押資產，換取積分、代幣及其他獎勵。
交易所會負責鏈上協議整合及操作，用戶無需應付複雜設置，輕鬆享受鏈上收益。
此外，用戶可隨時贖回訂閱資產，換回時間較直接鏈上質押大大縮短。
如何運作？
數據顯示，DeFi 市場規模高達 1,400 億美元，但大部份加密用戶因技術門檻高而未參與。目前僅有 35 億美元駐留於比特幣協議，只佔很小一部分，潛力巨大。
Binance 的鏈上收益計劃針對這點，設 1,000 顆 BTC 供質押，用戶可按鏈上活動獲取 Babylon Points。這種簡化方式將 DeFi 機會帶到全球最容易上手的中心化平台。
傳統上收益農場多由熟悉橋接協議和 gas 費用的高階投資者主導，對一眾普通加密玩家來說，操作鏈上收益仍是個技術挑戰。
然而，Binance 則代為處理智能合約互動、gas 費用等技術細節，雖然這或會被批評有違 DeFi 原則，但大幅降低技術門檻。
Babylon 指出，這種質押方案令用戶「可與橋接、包裝或掛鉤你的 BTC 風險說再見」。對於 BTC 這種本屬 PoW 網絡而非 PoS 的資產來說直接質押屬另類做法，但 Babylon 已證明，DeFi 原生功能可在比特幣架構上實現。
如今 Binance 以 Babylon BTC 質押拓展鏈上收益計劃，預計將極受投資者追捧，而 Binance 過往亦成功推動過類似創新。
Binance 補充，鏈上收益計劃的獎勵會按用戶參與的協議計算，因此現階段主要依 Babylon BTC 質押決定獎勵金額，平台會統一計算及扣除相關費用後發放。
用戶會在訂閱翌日至 UTC 00:00 起開始累積獎勵，並可於 T+2 日在收益頁查看派發情況。如用戶於 T 日質押 BTC，則於 T+1 日起計算獎勵，並於 T+2 日派發。
加密用戶可在鏈上收益計劃訂閱後隨時贖回資產，無需直接鏈上質押，資產將於 72 小時內到達「收益錢包」。
Binance 公佈，鏈上收益計劃將於 12 月 9 日 06:00 UTC 開放申請，初期只設 1,000 BTC，採先到先得制度，每個帳戶最多可訂閱 5 BTC，最少為 0.05 BTC。