區塊鏈分析公司Elliptic周三發表報告，指出一間在科羅拉多註冊的公司自2022年以來，協助進行了84億美元的非法加密貨幣交易，成為史上最大型地下網絡市場之一。
你要知道的重點：
- 平台僅2024年第四季已處理超過十億美元非法加密資產
- 用戶於2024年8月至11月由119,000增至233,000，幾乎翻倍
- Telegram調查後封鎖多個與該平台相關的頻道
Xinbi Guarantee主要透過Telegram頻道營運，已成為有記錄以來第二大非法網上市場，服務對象多為東南亞的華語犯罪集團。調查者發現，此市場提供由洗黑錢到販賣人口等各類服務，並主要利用穩定幣泰達幣（USDT）作交易。
Elliptic在報告中表示：「根據我們分析，Xinbi Guarantee已是史上第二大非法網上市場。」調查顯示其交易額於2024年激增，增長趨勢令人關注。
平台把商戶劃分為九大服務範疇，其中以洗黑錢規模最大。各類專職商戶負責處理來自不同犯罪計劃所得，包括結合愛情詐騙與投資騙局的「殺豬盤」等精密犯案模式。
犯罪服務及北韓聯繫
Elliptic調查員記錄到Xinbi Guarantee涉入處理一宗大型加密貨幣交易所被盜資金的洗黑錢活動。2024年7月，印度交易所WazirX被盜約2.35億美元數碼資產。
11月12日，調查人員追蹤到約22萬美元USDT透過九筆交易流向與Xinbi Guarantee相關的錢包，顯示該平台協助處理高調加密盜竊所得。
除洗黑錢外，該市場還販售大量犯罪服務，包括出售被盜個人資料、偽造身份證明文件及特製技術裝置（如配置助詐騙行動的Starlink設備等）。
此平台更有令人不安的服務，如「租用騷擾服務」、按需跟蹤及疑似販賣人口等。有商戶更明言提供代理母親、卵子捐贈者等與人口販賣相關服務。
儘管涉及非法活動，Xinbi Guarantee卻保持一定程度的公司透明度。公司網站公然標榜其在科羅拉多的合法註冊，並經公開紀錄核實。
Elliptic報告指出：「科羅拉多企業登記冊顯示『Xinbi Co., Ltd』於2022年8月在Aurora, CO成立，2025年1月因未提交定期報告而被標記為失效。」
監管漏洞與平台應對
此市場在美國註冊，引發監管空白及司法轄權濫用的重大關注。透過在聲譽良好的地區成立公司，配合加密通訊工具營運，這類組織令當局執法難度大增。
Xinbi Guarantee只是區塊鏈情報公司近期揭露的一連串非法服務市場之一。2024年7月，Elliptic亦公布針對類似的「Huione Guarantee」，揭示其經營手法及服務非常接近。
調查促使至少一科技平台首次作出行動。跟進Elliptic指控，Telegram封鎖多個與Xinbi Guarantee及Huione Guarantee相關頻道，嚴重打擊其主要通訊渠道。
不過，自2022年以來累計84億美元的交易規模，仍反映加密貨幣驅動犯罪龐大，而監管體系仍在完善。事件突顯犯罪集團對技術及法規漏洞的精密利用。
結語
Xinbi Guarantee案例揭示，犯罪組織日益結合合法商業註冊和加密科技，大規模推動非法活動。雖然Telegram等私人平台初步採取措施，但該網絡發展迅速及季度交易巨額，為全球監管及執法人員帶來嚴峻挑戰。