就加密貨幣詐騙相關審查持續加劇，美國商品期貨交易委員會（CFTC）對My Big Coin項目的高層下令須繳交近2,600萬美元罰款，意義重大。
<u>要點摘要:</u>
- My Big Coin高層被罰2,600萬美元： CFTC下令Mark Gillespie及John Roche因涉及My Big Coin虛擬貨幣詐騙需繳2,600萬美元罰款；
- 詐騙導致投資者損失600萬美元：My Big Coin案中有28名投資者受騙失去共600萬美元，原因是該加密資產的價值與黃金支持作出虛假陳述；
- Randall Crater刑期：作為My Big Coin行政總裁的Crater因詐騙案被判監超過八年，並須向受害者支付760萬美元賠償。
CFTC於2025年6月7日宣布，馬薩諸塞聯邦法院已對My Big Coin Pay, Inc.、My Big Coin, Inc.及兩名高層Mark Gillespie及John Roche進行違紀裁決，原因是被指涉及經營虛假加密貨幣計劃。
這次發展是My Big Coin違法行為多年來的最新一章，事件合共令投資者損失數百萬美元。CFTC之舉顯示美國法規對加密貨幣業者的監管壓力正加大，特別是針對投資者保障及加密資產資訊真偽方面。
My Big Coin於2014年發行時，向投資者承諾其數位貨幣有黃金作實質支持。但CFTC指出創辦方誤導投資者，聲稱幣值有實物黃金保證並於主流平台交易，而實際上並無其事。該騙局主要針對零售投資者，被告知MBC為具高度價值資產，後來證實全屬誤導。
根據CFTC調查，該高層於2014年1月至2017年6月間，以這些虛假陳述向28名投資者籌得超過600萬美元。雖然有多重承諾，My Big Coin從未於任何認可交易所上市，亦沒有實質資產支持，最終投資者手中的代幣變得一文不值。
法院判決包括1,932萬美元民事罰款，另需向受害投資者支付644萬美元，目的是為阻嚇其他同行業者進行類似詐騙手法。
禁止參與市場活動
除了金錢罰款，法庭同時禁止My Big Coin高層Mark Gillespie和John Roche參與任何受CFTC監管的市場相關活動，包括交易或創作屬於CFTC職權範圍內的金融產品。
這項禁令屬整體監管行動一部分，目的為防止涉詐人士重返加密市場，保護未來投資者免受類似風險。
這項判決是CFTC整頓加密貨幣市場的重要一步，該市場長期遭受監管不足批評。CFTC藉此訊息，強調相關市場必須保持誠信及透明度，對涉事管理層作出嚴正問責。
Randall Crater始末
這案同時涉及其中一名騙局最初操作者Randall Crater，他於本年較早時已被定罪。Crater作為My Big Coin行政總裁，被判向受害人返還760萬美元，這筆金額據稱是其非法取得的投資金。
Crater被定罪與判刑，成為My Big Coin案件發展的重大一章。2024年2月，上訴法院駁回其重審要求，進一步肯定其在騙案中的角色。
Crater因詐騙投資者及經營無牌匯款業務，被判監超過八年。
此案突顯加密貨幣詐騙涉及人士日益面臨嚴重法律後果，亦提醒業內如試圖利用監管模糊空間獲利，隨時面臨巨額罰款甚至入獄。
CFTC於加密監管的角色
CFTC一直領先負責美國加密貨幣市場監管，其重點是保障投資者及打擊欺詐行為。今次針對My Big Coin的判決，是CFTC加強監管行動的一部分，當局現正更密切審查各類已建立及新興加密計劃的行為。
CFTC對My Big Coin高層作出罰款，是其作為商品及衍生品市場監管者（涵蓋比特幣、以太坊等數位資產）職責的一環。委員會亦積極打擊欺詐行為，並指引企業合規經營，強調遵守金融法規的重要性。
隨着加密貨幣持續普及，CFTC強硬執法反映必須有明確、全面的規例。缺乏適當法規，壞分子易於利用市場漏洞，令投資者蒙受大量金錢損失。
行業反應
My Big Coin案只是加密市場成長陣痛的又一例。加密貨幣去中心化帶來不少好處，但同時令投資者保障成為難題。My Big Coin等詐騙嚴重動搖投資者對加密項目真偽的信心。
對加密產業而言，本案是重建投資者信任的機會。隨著CFTC、SEC等監管機構加強監管，最終有望建立更具透明度及信譽的市場，也有助機構投資者更願意入市，推動數位資產更廣泛應用。
此案亦凸顯盡職審查於加密領域日益重要。投資者必須保持警覺，在投放大量資金前仔細評估項目。隨着產業日趨成熟，無論散戶或機構投資者都需明白買賣數位資產風險。
本案提醒業界必須與監管框架同步發展。規管清晰對健康市場不可或缺。儘管這次對My Big Coin管理層是重大打擊，但對整個加密行業長遠而言，卻是推進問責與透明度的重要一步。
對Ripple及其他加密企業而言，My Big Coin案的法律先例可能有深遠影響。監管收緊下，行業公司必須在合法範圍內營運，並遵守與傳統金融機構相同標準。