人工智能愈來愈多地重塑加密貨幣交易，各大交易所及初創企業均爭相為交易員部署 AI 助手。
2024 年底，Coinbase 發佈 了 “Based Agent” 工具包，令任何人都可以在三分鐘內建立區塊鏈 AI 機械人。Binance 亦推出了 “AI Chat” 助手，協助散戶分析市場數據，而 Bybit 則上線 了 TradeGPT，作為自動化市場洞見的 AI 副駕。連小眾平台如 BingX 都推出 BingAI，這個交易幫手可為用戶提供個人化指導和 24/7 分析。
最新研究發現，Pump.Fun 90% 主要交易員其實是機械人。
這些發展反映更廣泛的趨勢：AI 與加密貨幣的結合已經超越簡單的機械人，發展到針對不同交易員及其投資組合打造的高級代理。有行業人士更預計這場變革將非常深遠。Mode Network 的 James Ross 稱，預計一年內「八成以上區塊鏈交易會由 AI 代理執行」。
這些預測強調了自動化交易的熱潮。
然而，專家指出技術仍屬初步階段。
多數 AI 交易項目僅為概念展示，市場上「真正適合投入實戰的產品極少」。對 AI 代理的熱情或許已超越技術成熟度：路透社 Breakingviews 指出，缺乏人類監督，這類系統「隨時出錯」——例如在沒有人留意時執行極高風險操作。換句話說，AI 代理雖可帶來更快、更數據驅動的交易，也同時引入全新風險與未知數。
同時，個人化為加密 AI 革新增添新層次。傳統機械人對每人使用同一策略，個人化代理則會根據每位用戶的目標、風險偏好及行為去調整。
例如，初創 TrueNorth 宣傳 他們的平台會「持續掃描」區塊鏈數據、社交媒體訊息及宏觀指標，並找出「即時、高訊號見解……針對[每位]用戶的組合、交易習慣及過往行為作個人化」。平台透過排除雜音，聚焦對特定投資者重要資訊，令用戶「更快捷、更有信心」應對市場。這種用戶定制方法—結合大型語言模型、強化學習和詳細用戶分析—令每個 AI 代理可以真正學習交易者的偏好。一位 AI 研究員指，現代 AI 能「理解處境、適應用戶和不斷優化決策」，默默於背後運作。簡單而言，個人化 AI 代理承諾帶來度身訂造交易體驗，有可能在瞬息萬變的市場中跨越複雜性。
甚麼是個人化 AI 代理？
個人化 AI 交易代理是一款自動化軟件系統，可代表用戶進行交易或給建議，與一般機械人不同，它會配合個別用戶需要。實際上，代理會根據你的投資目標、組合持倉、風險承受度甚至交易記錄進行訓練或微調。
這些代理所用核心技術包括大型語言模型（用於對話或語音介面）、強化學習（優化策略）及智能個人分析演算法。例如，有些代理利用大型語言模型提供簡單對話式介面（如「喂，講下我套組合而家最啱做咩交易」），再結合強化學習功能，隨用戶表現與偏好調整底層策略。
代理所用的數據來源多元化，包括實時市場價格、鏈上交易數據、社交媒體情緒、新聞資訊和經濟指標。最重要係，代理亦會吸收用戶相關資訊：現時組合分佈、過往買賣、定下目標（如收息或長線增值）及其他個人條件。
這令代理能針對性分析。TrueNorth 的創辦人解釋，他們的 AI「不斷掃描……鏈、社交和宏觀數據」，再根據「用戶風格和行為」即時調整建議。換句話說，同一則新聞或價格震盪，對某用戶代表「高信號」，對另一用戶則可被忽略，根據彼此背景而定。
除了針對性，這些代理另一重要特色是持續回饋與學習。
個人化代理會隨時間自我優化：每次交易結果或用戶互動都是改善模型的回饋。例如，代理多次建議與用戶風險傾向不符，它會自我調整。TrueNorth 技術主管指出，現時 AI「潛底運作以發掘最重要資訊」，並「設計成持續提升決策」。如此一來，代理慢慢學習用戶微細習慣（如偏好某類代幣或避免特定板塊），自動調整策略。相反，一刀切的機械人就無法反映個人細節。
個人化 AI 交易代理的優劣
個人化 AI 代理優點明顯。首先效率大增：AI 代理可同時監控數百市場，數毫秒執行交易，全天候交易不會疲勞。
換言之，不用再驚通宵或假期錯失機會。其次，此類代理設計上不會受人類情感影響，以計算過的策略操作，避免因恐慌或 FOMO 犯錯。有交易愛好者稱，訓練良好的代理「即使市場波動，都不會驚惶失措， 亦會主動提示用戶」，充當交易副駕。
第三，個人化代理分析能力遠勝人類。一次過梳理社交、新聞、鏈上指標與技術參數，能發掘趨勢或異常現象，人眼難以察覺。
例如，BingX 新推的 AI 助手承諾有「AI 新聞速覽」功能，為每位用戶過濾最火熱新聞及社群情緒。同時，亦設個人化「趨勢預測」與「倉位分析」工具，根據用戶持倉給出定制風險建議。實際上，代理可能建議某人收窄止蝕，卻建議另一人捱過跌市，完全取決於其特質。TrueNorth 創辦人指出，AI「簡化」決策過程，讓見解隨用戶演進，交易員可以「更快更有信心行動」。總結來說，個人化有助過濾市場雜音並減輕決策負擔。
另一大優勢是長駐即時。人類交易員難以同時聚焦太多幣或策略；個人化代理則會不倦掃瞄所有關聯數據，發現新信號即時行動。例如當你心水代幣突然暴升或插水，代理可即刻落盤，快過你自己。這種「全自動」特點令如 Bybit 等交易所吸引數以百萬計用戶採用 AI 助手。
對散戶尤其有利，因資源難及專業機構。即使大型對沖基金亦可用代理自動化重複工作，騰出人手專注大局。
不過，亦有明顯缺點。
最大擔憂或許是高度複雜 AI 的「黑盒」特性。大量深度學習模型或 LLM 難以解釋原因。一個 AI 代理大手買賣，你未必理解背後邏輯，風險控制成挑戰。路透社 Breakingviews 警告金融機構需要小心應對：一旦失控，AI 可作出極度高風險操作或審批貸款。對加密貨幣而言，市場波動進一步放大此危機。代理或許自信執行過往對你有利的策略，但當市況急變或遭遇黑天鵝，有機會大敗收場。
過度擬合亦令人憂慮。按定義，個人化代理會參考用戶歷史資料，若設計不當，會學埋錯誤習慣或偏見。例如，交易員一向主力炒 meme 幣，AI 只跟住歷史記錄或會偏重同類資產，忽視其他機會。代理「學壞習慣」因此需持續監督及驗證。同時，監管仍然模糊。現時多數司法區對自動化交易代理無明確規則。責任如何厘定？機械人推薦若違反規例，誰負責？ 監管未明前，使用噉啲代理或者會帶來不可預期法律風險。
另外，安全和道德問題同時浮現。
AI 代理連結你嘅加密錢包，等於風險加大：假如代理被駭或 API 被盜... Here is your requested content translated into zh-Hant-HK, following your format (skipping translation for markdown links):
keys 可以自動消耗賬戶資金。道德上的憂慮包括：如果有太多用戶大量採用同類AI策略，當大家同時行動時，可能會加劇市場趨勢或觸發閃崩（Flash Crash）。
最後，還有人為因素：過度依賴AI工具，可能會令交易員自身技能退化。
如果散戶投資者將所有決策都委託給演算法，他們可能會變得過份自信，盲信那些不透明的模型，對市場本質一知半解。值得注意的是，CoinDesk 有觀察者指出，有關技術的採用仍然「處於早期階段」，現時只是有不少原型代理（agent），真正經過市場考驗的系統則只有寥寥幾個。在這些問題未完全解決、信任未建立之前，交易員應該將AI代理當作助手，而不是全自動的「自動駕駛」。
五個AI改變加密貨幣交易方式的方法
為你度身訂造的實時市場情緒分析
個人化AI代理的關鍵好處之一，是能進行「度身訂造」的情緒分析。它不只是標準新聞資訊，而是可以過濾新聞及社交媒體，只突出你最關注的事件。
例如，如果你持有某些貨幣，或特別關心某些賽道，AI代理會優先呈現這方面的新聞。BingX的新BingAI助手就明確提供「AI新聞快訊」，把最熱的加密貨幣新聞和社群情緒推送給每位交易者。實際操作上，即使Twitter突然瘋傳一隻你持有的Token，AI代理都會立即提醒你，至於無關痛癢的市場所謂熱度，則會自動忽略。
不僅如此。
散戶交易員可以靠AI代理了解市況，無需親自撈完所有頻道。舉例講，若出現高機率信號（如大型「鯨魚」異動、名人推文影響你持倉），代理才會主動通知你。機構亦受惠——他們可將自家投資組合灌入AI引擎，再結合新聞和專屬情緒分數，完全貼合自家策略。無論散戶或機構，代理都會不斷學習哪些消息源和信號，與用戶成功交易最大關聯。AI日積月累優化「情緒」視角，真正將你重視（不論是監管新聞、技術更新、抑或民族騷動）的內容推到最前。
依據個人投資歷史自動調整風險管理
個人化AI代理可以根據每位交易者的特徵，自動化地調整風險參數。
打個比喻，如果你本身較保守，代理會建議縮窄止蝕位；但若你偏向進取，則會推送較大目標。BingX的BingAI正正用「智能持倉分析」功能說明了這一點：它根據你持倉狀況，給你度身定制的風險管理建議，幫你決定是否繼續持有或應否調整。
換言之，代理其實等同你私人風險分析師，會根據你設定的風險參數，實時監視你的槓桿、資產配置及市場狀況。
現實世界已有平台提供這類功能。Bybit的TradeGPT，就明確用作給交易者精準市場洞察，有效引導用戶避免劣質交易、爭取理想機會。實操層面，代理可以在急劇波幅後提醒你重新平衡，又或者在貨幣觸及你設下的波幅限時，主動提議你鎖定利潤。
對散戶來說，這代表減少主觀估算：AI基本上自動協助你執行自身設定風險規則。對機構而言，更可以與自動化交易結合。例如，若風險值（VaR）超標，代理可以自動減低持倉風險，這些在高波幅情況下人手可能難以及時調整。無論個人或專業，用戶的歷史與目標，才是私人化代理實踐風控的基準。
以強化學習技術打造超個人化交易策略
個人化代理可運用先進機器學習技術，設計專屬你一人的交易策略。最常用是強化學習（RL）：AI會模擬成千上萬次虛擬交易，學習哪些方法最能幫你提升回報、減少遺憾。
例如TrueNorth，採用「專家級強化學習模型」，於幕後默默運算，隨時微調策略，務求令你的投資組合更貼近既定目標。
現實例子，可以是：你經常追漲，代理就幫你調整成「追勢策略」；若你鍾意低吸，AI便訓練成「均值回歸」方案。
重點是，每個策略都非一模一樣，會根據個人習慣自然演進。想像兩位加密貨幣玩家：一個偏愛穩定幣和大藍籌，另一個追逐高波幅Altcoin。每個人都可用RL代理按喜好「訓練」，並收到自家定製訊號。
散戶因此獲得近乎專業級策略引擎。機構則可用專屬演算法省回請量化團隊。TokenMetrics等公司已經有AI投資建議，事實上就像「高階個人化策略」引導客戶。隨着代理累積越多你的實際交易數據，模型會持續優化，更貼你的預設風險與回報比。
全自動跨交易所無縫套利
AI代理全天候監控，可以有系統地落實跨平台套利（arbitrage）策略。加密市場經常出現同一貨幣在不同交易所價格有偏差的情況，有效捕捉這些機會需要超高速反應。
個人化AI代理能同時監測多個平台，自動幫你調配資金、捕捉不同價差。這些操作不會受人為猶豫和反應限制造成延誤，真正做到24小時無間斷監測。
例如，假如代理發現比特幣於A交易所價格高於B交易所。
它就可以立刻在B買入、A賣出，賺取兩者價差，當然會受制於你設定限額和手續費。這種「無人干預套利」特別適合在多個平台開戶的機構交易員，只需要設定好，AI就能自動優化這種微型套利收益。
散戶也能受惠：普通用戶只要有統一界面的代理，就算不用自己開十幾個App，也可自動化捕捉套利機會。總結來說，個人代理某程度成為你的「自動做市商」，專責令你組合在風險範圍內最優化利潤。
AI副駕駛帶來語音操盤新體驗
最後，個人化AI代理令真．「全自動化」交易成為可能。應用自然語言及語音指令——你只需開口交代交易任務，AI就會立即執行。
假如將來有流動應用，只要講句「用我的穩定幣持倉買入50%以太幣」，代理會即刻下單執行。這理念正逐步落地：新加坡初創Traderflow開發中的AI「副駕駛」會觀察使用者習慣，自動推送符合場景的交易提示，甚至根據語音直接下單。On-chain方面，SynFutures交易所更推出了Synthia，這個AI代理讓用戶可以輸入或者講出例如「swap 100 USDC for ETH」的指令，然後代理就會完成該交易。
對散戶而言，語音操盤將開創前所未有的便捷體驗：新手用戶可以直接問AI，根據市場及個人目標推介最佳交易，而不必人肉看圖。對機構交易員亦然，可以用這類副駕駛快速下現貨單或期權指令，極速反應市場。總體來說，便利與可及性前所未有——任何層次的交易員，衣袋藏着一個智能交易助手。
如金融科技觀察者指出，這類AI副駕駛有助減少屏幕時間，流程更流暢，甚至有潛力徹底改變人類參與市場的方式。
總結
個人化AI代理有潛力徹底改變加密貨幣交易：結合人類策略與機械效率。理論上，這可以極大提升回報——全天候執行策略、隨時捕捉機會、根據個人設定操作獨特風控與投資洞察，不像千人一面的傳統程式。
大型加密貨幣公司已經投入重金開發相關工具，有報道預測「代理型AI」交易將於明年爆炸式增長。
但這科技未必萬無一失。正如分析員強調，目前我們仍處於實驗期——這類系統有機會過份黑箱操作，沒有合理管控容易失誤或過度操作。安全性、道德和監管問題仍有待釐清。現階段，交易員應該把個人代理當作強大助手而非全面取代傳統顧問，並繼續保持警覺。