隨著加密貨幣市場日漸成熟，採用動態亦不斷發展。越來越多國家開始意識到加密貨幣投資的好處，因此積極推動市場規管。在這個大環境下，世界多地的加密貨幣採用出現明顯增長，當中以土耳其尤為突出，成為數碼資產新熱點。這一波增長突顯出加密貨幣擁有權趨勢的改變，並且在Gemini於其2024年全球加密現狀報告中有詳細闡述。
數據主導的諮詢公司於全球多國（包括英國、美国、新加坡、法國及土耳其）調查了六千名人士，以了解全球加密貨幣採用趨勢，勾劃未來市場走勢。
1. 加密貨幣採用在低迷期間仍穩步上升
儘管市場波動及行業面對種種挑戰，主要市場（如美國、英國、法國和新加坡）採用率仍然保持顯著穩定。值得注意的是，各地過往擁有者的比例有所上升，反映近期市況下出現短暫撤出。這意味市場已趨成熟，參與者會根據市場狀況審慎部署，而非單靠投機動機。土耳其採用率高達58%，新加坡26%，美國則為21%；法國及英國均為18%。
2. 大部分人首個涉足加密貨幣為ETF
加密貨幣ETF的推出為美國等地新投資者提供重要入門點。數據顯示，37%加密貨幣持有人部分資產持有於ETF，另有13%則只透過ETF投資加密貨幣。這反映傳統金融產品在橋接傳統及數碼資產投資上的關鍵角色，有助主流投資者更容易踏足加密市場。
3. 過往投資者欲重返加密市場
加密生態系統內存在巨大機會，因為超過七成美國、英國、法國和新加坡過往持有者有意重返市場。這個高比例反映即使之前退出市場，數碼資產的長遠潛力仍獲高度信心。
4. 監管疑慮仍是最大障礙
監管不明朗依然構成普及加密貨幣的重要障礙。不同地區情況各異，美國及法國都有38%非持有者表示監管疑慮是其主要顧慮。新加坡更有49%受訪者受監管問題影響。這些數據強調，清晰的監管框架對促進市場參與至為關鍵。
5. 加密採用者支持親加密政客
加密世界與政治互動愈來愈明顯，特別是在美國。多達73%加密持有者在投票時會考慮候選人對加密貨幣的立場，當中37%更視總統候選人加密政策為重要投票因素。這體現數碼資產政策於選舉政治地位日漸重要。
6. Z世代成為採用主力
Z世代成為全球加密貨幣採用先鋒，51%受訪Z世代現時或曾經持有加密貨幣，遠高於整體35%的平均水平。在美國，Z世代佔採用人數的51%，其後為千禧世代的49%。相對而言，X世代僅為29%。而在英國和法國，Z世代分別佔53%及47%。
7. 年輕人對行業信心十足
Z世代將數碼資產納入投資策略，展現出對加密生態的深厚信心。他們的風險承受能力較高，例如美國Z世代投資者中有三分之一願意將最少5%資產投放於加密貨幣，相比整體人口只有21%。至於監管看法，僅31%Z世代強烈主張政府加強監管，低於整體46%，顯示他們對行業自我規管更有期望。
8. 加密貨幣成為抗通脹工具
在經濟不穩因素下，特別是年輕一代，使用加密貨幣對抗通脹的趨勢尤為明顯。在英國，有42%的Z世代加密持有人用數碼資產作為抗通脹工具，遠高於英國總體的32%平均。
9. 多數加密擁有者選擇長期持有
長線投資潛力依然是全球持有加密貨幣的主要原因，65%持有人採取「買入並持有」策略。抗通脹這種說法持續受用，38%全球持有者表示主要動機正是防範通脹風險。
10. 加密採用於新興市場持續上升
土耳其加密貨幣市場熱度特別高，58%受訪者擁有加密貨幣，65%表示可能在來年增持。土耳其持有人主動交易比率高達62%，遠高於其他受訪國家43%，反映不同地區用戶用途各異。
對加密市場有何啟示？
隨著全球加密貨幣生態轉變，經濟、監管以及世代偏好正漸漸影響市場。由Z世代及千禧世代主導，市場正逐步向實用性方向發展；而過去投資者有意重返市場，亦突顯業界增長潛力，及全球各地親加密監管逐步落實。
當新興地區開始接受數碼資產、傳統金融產品協助用戶輕鬆進場，未來加密貨幣普及似乎更見樂觀，但市場持續擴展仍需依賴清晰監管作關鍵推動力。