隨着加密市場逐漸成熟，區塊鏈分析方式亦正變得更先進，而到2025年，DeFi、AI、 歸因及私隱將會成為主導趨勢，為業界帶來顛覆性轉變。技術創新與監管壓力同時推動行業，令加密公司對安全和合規的重視成為可持續增長的基礎。
DeFi 合規成為焦點
去中心化金融已突破臨界點，用戶超過1.31億，推動監管策略出現根本性轉變。近期執法行動，包括Uniswap Labs遭SEC通知及約17.5萬美元CFTC罰款，皆顯示監管持續加強。法院裁定Lido DAO為一般合夥，設下去中心化不等於免責的判例。
以上變化促使DeFi平台建立全面合規框架，雖然其點對點架構及跨鏈互通帶來獨特挑戰。傳統KYC措施的缺失及私隱工具普及，為監管機構及數據分析商帶來全新難題。
合規成本上升推動創新
加密業務的合規壓力顯著加重。最新數據顯示，加密投資詐騙損失於2023年上升53%，制裁逃避事件亦比去年急增114%。2022年同期已見71.5%增長，體現金融犯罪加劇。
營運層面影響明顯。現時處理每月1,000宗警報大約須20名合規人手，對小規模交易構成沉重成本。幣安因違反反洗黑錢規定被罰40億美元，行業亟需高效方案管理合規，同時確保效能。
AI 助合規脫困
雖然AI應用範疇有限，但有望紓緩高昂合規成本。AI可協助自動處理日常任務如警報分配與FAQ回應，但在人手決策如風險評分等複雜過程上仍難取代。
歸因挑戰：信還是不信
區塊鏈分析面臨重要難關，就是歸因數據的可信度。行業區分可出庭證據與難以核實的情報來源（如社交媒體舉報），直接影響數據於執法及調查的用途。
歸因準確性至關重要。失實數據不僅影響法律程序，還會損害行業信譽，甚至令合法企業或監管方卻步。
私隱與安全的保密需求
合規操作保密性日趨重要。詐騙者愈來愈老練，甚至應用AI從事複雜詐騙，因此維持營運安全至關重要。現時行業趨向採用私有伺服器基建，以避免未經授權存取，並保障調查安全。
增長必須平衡科技與合規
實體資產代幣化市值已近1177.4億美元，去中心化身份市場預料到2030年將達2萬億美元，顯示增長潛力巨大。不過，發展必須靠穩健合規及技術方案，應對現時挑戰。
部分地區因政治不穩而加速比特幣普及，對高階分析工具需求殷切。行業必須創新以減低合規成本並保持效率，當中可透過更審慎的AI整合和數據驗證提升效能。
區塊鏈分析行業處於十字路口，需在嚴格合規與營運效率間取得平衡。2025年能否成功適應挑戰，同時維繫市場信任和安全，將決定企業成敗。