南韓宣佈計劃擴大其加密貨幣「旅行規則」，將所有低於 100 萬韓圓（約 680 美元）的交易納入規管。
金融委員會（FSC）主席李億遠在該國「打擊洗黑錢日」活動上 disclosed 這次監管擴展。
此舉 eliminates 了原本的門檻，過去用戶可透過「smurfing」方式，繞過身分驗證要求。
所謂 smurfing，是指將大額交易拆散成多筆小額交易，以避免被監測。
發生了甚麼事
金融情報分析院（Korea Financial Intelligence Unit，FIU）已 established 專責小組，修訂《特定金融交易信息的申報及使用法》。
虛擬資產服務供應商將被要求，對所有金額的加密貨幣轉帳，一律收集並共享 匯款人及收款人資料。
南韓 FIU reported 指出，2025 年 1 月至 8 月期間，共收到 36,684 宗可疑交易報告。
此數字已超過 2023 年及 2024 年兩年的總和。
韓國關稅廳數據顯示，自 2021 年至 2025 年 8 月，移交檢方的加密貨幣相關犯罪， 涉及金額達 9.56 兆韓圓（約合 71 億美元）。
約 90% 個案涉及「換錢黨」（hwanchigi），即利用數碼資產進行非法海外匯款， 以繞過資本管制。
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為何重要
是次監管擴展，令南韓在反洗黑錢監管方面，與金融行動工作組（FATF）標準接軌。
當局發現，有系統地利用小額交易規避現行管制，涉及逃稅、販毒以及跨境轉移黑錢 等活動。
專責小組正考慮引入更多執法機制，包括帳戶凍結系統，得以在調查完成前， 先行凍結被懷疑涉案的資產。
有關修法預計於 2026 年上半年提交國會，並在正式通過後實施。
Upbit、Bithumb 等主要交易所，將因為為所有金額的交易導入更嚴格的監察及 報告系統，而面臨更高合規成本。
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