根據周二發佈的業界報告，犯罪份子去年將6490億美元穩定幣轉帳至高風險地址，然而相較以往總交易量比例有所下降。
重點須知：
- 非法活動中的穩定幣使用金額持續上升，但佔市場總交易比例反而下降
- Tether仍是犯罪交易中最受歡迎的穩定幣，Tron及Ethereum區塊鏈主導大部分可疑轉帳
- 執法部門及穩定幣發行商加強執法，已凍結近10億美元資產
犯罪穩定幣活動規模增長但市佔下跌
加密貨幣追蹤公司Bitrace發佈的2024年加密犯罪報告顯示，非法穩定幣交易雖創新高，但合法用途增長更快。流入高風險地址的6490億美元穩定幣只佔全球穩定幣交易5.14%，較2023年5.94%明顯下降。
Onchain Foundation於社交平台X發佈的相關分析中指出：「自2022年以來，穩定幣取代比特幣成為非法交易的首選貨幣。」
Tether (USDT)作為市場佔主導地位的穩定幣，涉及絕大部分被標記為可疑的交易。而這些交易大多數發生於Tron及Ethereum兩大區塊鏈網絡。雖然Ethereum上的非法穩定幣活動近年有所增加，Tron仍佔超過四分之三的可疑轉帳。
此報告發佈之際，全球執法部門越趨憂慮加密貨幣在促成金融犯罪等行為的角色。加密安全研究員ZachXBT上月指控北韓駭客積極、甚至達疫症級數參與穩定幣生態系統。
暗網市場及執法行動加劇
Bitrace報告除揭示穩定幣濫用外，還發現多項令人憂慮的趨勢。暗網市場非法貿易增長超過300億美元，供應商逐漸利用去中心化金融平台規避執法部門偵查。
加密貨幣博彩屬另一高風險範疇，去年交易量飆升17.5%，達2178.4億美元。
金融詐騙的增長最為明顯，2024年加密騙案規模由2023年的120億美元暴升至520億美元。像Huione等詐騙中介服務成為此等騙局重要中介，但穩定幣發行商開始針對相關營運。
為應對這些趨勢，執法力度亦同步加強。Tether及Circle兩大穩定幣發行商日益積極凍結與犯罪活動相關錢包。單在2024年，凍結資產總值已增至近10億美元，相當於之前三年總和的兩倍。
行業觀察者認為，雖然這些執法措施僅截獲極少非法資金，但對打擊加密貨幣犯罪而言已屬明顯升級。
總結
即使穩定幣仍然是加密犯罪份子的主要工具，其合法用途增長速度比非法應用更快。隨著執法機制持續進步及普及，加密貨幣行業正逐步解決其長期與金融犯罪掛鈎的問題。